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CFA特許金融分析師是一門全英文國際級(jí)金融考試，在國際金融界被稱為“金融第一考”，難度方面是比較高的，那么備考CFA需要花多長時(shí)間?需要注意什么?
一、準(zhǔn)備充分的時(shí)間
據(jù)cfa協(xié)會(huì)官方統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，cfa考生在通過cfa考試之前，大概在cfa每個(gè)等級(jí)投入了300個(gè)多小時(shí)的備考時(shí)間，但是由于每位cfa考生的基礎(chǔ)不同，在備考時(shí)也應(yīng)適當(dāng)調(diào)整時(shí)間，對于可利用時(shí)間并不多的cfa考生來說，應(yīng)提前規(guī)劃好備考的時(shí)間。
二、學(xué)會(huì)可借助外界資源
其實(shí)自學(xué)并不算是一種好的學(xué)習(xí)方式，不同的人有不同的學(xué)習(xí)能力，尤其對于零基礎(chǔ)考生來說，建議大家不妨可以借助更多的外界資源來提高自己的學(xué)習(xí)效率，而報(bào)名網(wǎng)課就是最好的學(xué)習(xí)方式，通過按照老師的指導(dǎo)意見來學(xué)習(xí)，大大節(jié)省了你的學(xué)習(xí)時(shí)間。
三、鞏固基礎(chǔ)
(1)英語知識(shí)
cfa考試是全英文形式的考察，考生不僅需要讀懂cfa英文題目含義，還要知道如何用英文作答，在cfa考試中，還會(huì)涉及大量金融詞匯的英文表達(dá)，如flat fee(固定費(fèi)用)、fund manager(基金經(jīng)理)等等，英語基礎(chǔ)較差的考生要注意提升英語相關(guān)的水平。
(2)數(shù)學(xué)知識(shí)
cfa考試還會(huì)涉及到一些數(shù)學(xué)知識(shí)，但是考試難度并不大，主要是與概率論、統(tǒng)計(jì)論相關(guān)，建議考生也不要掉以輕心。
四、題海訓(xùn)練
光靠聽課、看教材還是不夠的，必須要通過結(jié)合刷題練習(xí)的形式才能進(jìn)一步鞏固好對知識(shí)點(diǎn)的掌握和理解。通過不斷的刷題，讓自己更深刻了解考點(diǎn)的內(nèi)容，從而在腦海中慢慢形成知識(shí)框架，幫助大家的理解。
CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作主要包括保險(xiǎn)精算師、財(cái)經(jīng)編輯、財(cái)經(jīng)發(fā)行人、軟件開發(fā)人員、財(cái)務(wù)規(guī)劃師、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)投資分析師等，主要是有從中直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等的相關(guān)工作都是被cfa認(rèn)可的。
CFA認(rèn)可的工作具體有包括：
1、保險(xiǎn)精算師（Actuary）
2、財(cái)經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）
3、財(cái)經(jīng)發(fā)行人（FinancialPublisher）
4、產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer（ofinvestment-related products/services）]
5、財(cái)務(wù)規(guī)劃師（FinancialPlanner）
6、財(cái)務(wù)主管（Director ofFinance）
7、定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）
8、房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real EstateInvestment Manager）
9、風(fēng)險(xiǎn)投資分析師（VentureCapital Analyst）
10、管理咨詢顧問（除人事類）[Management Consultant（excluding personnel）]
11、股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）
12、共同基金管理人（Director of Mutual Funds）
13、共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）
14、公司財(cái)務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）
15、公司財(cái)務(wù)顧問（Corporate Finance Consultant）
16、公司（非公開募股）估價(jià)師（Valuator of Closely Held Business）
17、公司管理者[Corporate Controller（not finance/not investment）]
18、公司首席財(cái)政官（CFO）
19、合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）
20、機(jī)構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）
21、經(jīng)濟(jì)學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involvedin investment decision-making process）]
22、金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）
23、教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域）[（investment，finance，and economics）]
24、教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]
25、客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative orRelationship Manager）
26、會(huì)計(jì)師（Accountant）
27、M&A（并購）評(píng)估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）
28、期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/CommoditiesAnalyst）
29、企業(yè)價(jià)值評(píng)估師（Business Appraiser）
30、企業(yè)/政府行政官（非金融/費(fèi)投資）[Corporate/GovernmentExecutive（not finance/not investment）]
31、投資分析師（Investment Strategist）
32、投資顧問（Investment Consultant）
33、投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）
34、投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問（Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy）
35、投資績效評(píng)估師（Portfolio Performance uator）
36、投資銷售（顧問式）[Investment Consultant（Consultative）]
37、投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）
38、投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm
39、投資組合管理者（Portfolio Administrator）
40、投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）
41、投資者關(guān)系（Investor Relations）
42、投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator
43、審計(jì)（Auditor）
44、私人投資顧問（Private Client Investment Advisor）
45、信貸分析（Credit Analyst）
46、銀行融資（企業(yè)）主任（Bank Lending Officer:Corporate）
47、銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）
48、營銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer（of investment management services，funds，securities，etc.）]
49、證券承銷商（Securities Underwriter）
50、證券交易員（Securities Trader）
51、證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）
52、證券投資分析師（Securities andInvestment Analyst）
53、公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate PlanningAnalyst）。
考生申請cfa證書時(shí)，需要相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，對工作經(jīng)驗(yàn)描述時(shí)，需要注意的有：
1、考生需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協(xié)會(huì)前可及時(shí)更新；
2、考生需要提交的工作崗位名稱是協(xié)會(huì)認(rèn)可的；
3、在提交協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作職位時(shí)，考生需要寫明職責(zé)范圍；
4、考生需要提交所負(fù)責(zé)的工作職位的具體工作細(xì)節(jié)。
CFA考生復(fù)習(xí)一級(jí)考試《職業(yè)倫理道德》科目時(shí)，應(yīng)對具體知識(shí)點(diǎn)做到全面把握，才能穩(wěn)穩(wěn)拿下高分。下面會(huì)計(jì)網(wǎng)為大家整理了該科目的“獨(dú)立客觀性”的知識(shí)要點(diǎn)，趕快來看！
7種關(guān)系：
1.Buy-sideclients：基金經(jīng)理等會(huì)對sell-sideanalyst威逼利誘；
2.Investment Banking Relationships：研究部要拒絕投行部等其他部門的威逼利誘（Firewall；Restricted list)；
3.Public Companies：上市公司會(huì)對分析師威逼利誘，分析師要堅(jiān)持自己對上市公司的看法；
4.Issuer-PaidResearch：付費(fèi)報(bào)告，公司付費(fèi)請分析師寫公司的研報(bào)，報(bào)告需要披露雙方的關(guān)系同時(shí)分析師只能收固定費(fèi)用，任何與研究相關(guān)的bonus都不能收；
5.Selection of Fund manager and Custodian：在選擇基金經(jīng)理和托管人時(shí)，不能受賄也不能行賄；
6.Performance Measurement and Attribution：負(fù)責(zé)業(yè)績歸因和核算的人要堅(jiān)持自己的分析結(jié)果，不能屈服于威逼利誘；
7.Credit Rating Agency Opinions：債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對債券的評(píng)級(jí)結(jié)果不能受到發(fā)債公司的影響；
Travel Funding：
Best practice：自己付錢；例外：當(dāng)所去的地方是偏遠(yuǎn)（remote)時(shí)，可以接受對方安排；
Gift：
第三方（調(diào)研對象等）：只能收modest gifts，注意disclose；
Exception：客戶的禮物（視為額外報(bào)酬，提供了服務(wù)的獎(jiǎng)勵(lì)），都可以接受，disclose。
1.7種關(guān)系，要求能夠從給出的題干中判斷出來，并選出正確的做法。
2.差旅費(fèi)的要求，禮物是否能分清不同情況的不同要求。
為增加大家的備考信心，會(huì)計(jì)網(wǎng)還為大家準(zhǔn)備了一份CFA備考大禮包，想要學(xué)習(xí)更多有關(guān)CFA考試的知識(shí)，請點(diǎn)擊下方圖片↓，即可免費(fèi)領(lǐng)取電子版的CFA學(xué)習(xí)資料！無論你是上班族還是全職考生，領(lǐng)取資料后，都可實(shí)現(xiàn)線上查看具體考點(diǎn)哦~還能有效提高分?jǐn)?shù)，趕快動(dòng)動(dòng)手指點(diǎn)擊領(lǐng)取↓，盡情學(xué)習(xí)吧~
cfa在澳大利亞的就業(yè)前景很好，可以從事的職業(yè)有基金經(jīng)理、行業(yè)高管、會(huì)計(jì)、風(fēng)控經(jīng)理、客戶經(jīng)理、財(cái)務(wù)顧問、咨詢顧問、MOM投資經(jīng)理、交易員、審計(jì)師等等。
cfa持證人在澳大利亞比較好找工作，CFA是金融領(lǐng)域含金量極高的證書，持有CFA證書的考生在求職路上會(huì)得到高度的認(rèn)可，可以勝任的工作包含保險(xiǎn)、期貨、投行、證劵等各大金融領(lǐng)域。不但薪資待遇在金融行業(yè)是屈指可數(shù)，就業(yè)面也是非常廣。
在澳大利亞CFA證書申請需要的具體條件為：
1、依次通過三個(gè)級(jí)別的考試。
通過三個(gè)級(jí)別的考試一般需要2-5年的時(shí)間。每個(gè)級(jí)別的考試次數(shù)有限制，三個(gè)級(jí)別各有6次考試機(jī)會(huì)，如果6次內(nèi)沒有考過就不能再考。
2、最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)（相關(guān)經(jīng)驗(yàn)可在CFA考試前、考中、考后積累）；工作經(jīng)驗(yàn)可以是通過全職工作、兼職工作、或遠(yuǎn)程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。
3、提交兩封引薦人Sponsor的推薦信。
4、申請成為CFA及所在地協(xié)會(huì)的會(huì)員資格（membership）。
5、承諾遵守CFA協(xié)會(huì)的道德與行為準(zhǔn)則。
CFA全球持證人從事工作介紹：
Global 123836 Charter holders Job Functions
3%Accountant/Auditor（會(huì)計(jì)師/審計(jì)師）
7%Chief-Level Executive（首席執(zhí)行官）
6%Consultant（咨詢師）
5%Corporate Financial Analyst（企業(yè)財(cái)務(wù)分析師）
5%Financial Advisor（財(cái)務(wù)顧問）
4%Investment Banking Analyst（投資銀行分析師）
3%Manager of Managers（經(jīng)理管理者）
22%Portfolio Manager（投資組合經(jīng)理）
5%Relationship Manager（客戶經(jīng)理）
15%Research Analyst（研究分析師）
5%Risk Manager（風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理）
3%Strategist（戰(zhàn)略加）
3%Trader（交易員）
4%Unemployed（待業(yè)）
11%Other（其他）
China 3521 Charter holders Job Functions
3%Accountant/Auditor（會(huì)計(jì)師/審計(jì)師）
7%Chief-Level Executive（首席執(zhí)行官）
5%Consultant（咨詢顧問）
5%Corporate Financial Analyst（企業(yè)財(cái)務(wù)分析師）
5%Financial Advisor（財(cái)務(wù)顧問）
9%Investment Banking Analyst（投資銀行分析師）
4%Manager of Managers（經(jīng)理管理者）
18%Portfolio Manager（投資組合經(jīng)理）
5%Relationship Manager（客戶經(jīng)理）
15%Research Analyst（研究公司的分析師）
6%Risk Manager（風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理）
3%Strategist（戰(zhàn)略家）
4%Trader（交易者）
3%Unemployed（待業(yè)）
8%Other（其他）
CFA資格認(rèn)證的職業(yè)發(fā)展怎么樣？
CFA是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證被全球金融界雇主譽(yù)為“全球金融第一考”和“華爾街的入場券”。
CFA資格認(rèn)證被全球170多個(gè)國家認(rèn)可；
國內(nèi)一、二線城市CFA持證人高額獎(jiǎng)金補(bǔ)貼和人才引進(jìn)福利被認(rèn)定為通往100萬年薪的最佳資格證書。
CFA持證人的就業(yè)待遇：
投資組合經(jīng)理：59,492-162,747美金/年;
金融分析師：40,801-95,414美金/年;
投資分析師：44,347-11,7280美金/年;
高級(jí)金融分析師：40,801-95,414美金/年;
首席財(cái)務(wù)官：74,922-239,545美金/年。
（數(shù)據(jù)來源：華爾街日報(bào)）
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考過cfa的人就業(yè)前景非常好，要知道，我國CFA持有人數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到金融市場所需數(shù)量，往往供不應(yīng)求。因此，各大城市對高級(jí)金融人才的需求越來越大。
而且，CFA持有人的就業(yè)面會(huì)比較廣，可以有更多的選擇，往往主動(dòng)權(quán)都在自己手里。基本能覆蓋大部分財(cái)務(wù)工作，發(fā)展前景多元化。通過CFA考試對你目前的金融知識(shí)和未來的職業(yè)發(fā)展都有積極的影響。很多人都表示通過cfa考試對他們影響很大，無論是在自己的工作中還是在與客戶的溝通中，都得到了很大的提升。
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cfa的就業(yè)方向有哪些？
1、投資分析方向（俗稱賣方）
在投資分析方向，CFA持證人可以去投行、券商從事行業(yè)研究、投資分析等等工作。
2、資產(chǎn)管理、投資管理方向（俗稱買方）
在資產(chǎn)管理、投資管理方向，CFA持證人可以去基金公司，從事基金經(jīng)理、投資組合管理等等工作。
中國CFA持證人從事的工作介紹
Accountant/Auditor（會(huì)計(jì)師/審計(jì)師）、Chief-Level Executive（首席執(zhí)行官）、Research Analyst（研究公司的分析師）、Manager of Managers（經(jīng)理管理者）、Risk Manager（風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理）、Strategist（戰(zhàn)略家）、Trader（交易者）、Investment Banking Analyst（投資銀行分析師）、Portfolio Manager（投資組合經(jīng)理）、Relationship Manager（客戶經(jīng)理）、Financial Advisor（財(cái)務(wù)顧問）、Consultant（咨詢顧問）、Corporate Financial Analyst（企業(yè)財(cái)務(wù)分析師）、Unemployed（待業(yè)）、Other（其他）。
CFA持證人的職業(yè)發(fā)展優(yōu)勢
1、CFA持證人擁有極高的職業(yè)道德水準(zhǔn)；
2、CFA持證人對整個(gè)資產(chǎn)管理的體系都十分了解，能夠算這一領(lǐng)域的全能型人才；
3、CFA持證人大都十分勤勉，并且堅(jiān)持學(xué)習(xí)，以不斷提高自身的素質(zhì)。
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CFA持證人士可以從事基金經(jīng)理這一職業(yè)的。基金經(jīng)理一般需要滿足具有內(nèi)容相關(guān)專業(yè)碩士以上學(xué)歷以及具備良好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)以及經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)，與此同時(shí)擁有海外留學(xué)經(jīng)歷或者取得cfa證書，那么在該崗位上更具競爭力。
１、投資分析
Cfa持證人員在取得證書之后，可以前往投行或者券商卻從事投資分析工作，進(jìn)行行業(yè)研究，國內(nèi)外知名的投、行券商對于投資分析師的需求都是較高的，這類職業(yè)的工資待遇也是處于高水平，但同時(shí)對于從業(yè)者的綜合能力要求也是較為嚴(yán)苛的。
２、資產(chǎn)管理
除了進(jìn)入到投行、券商從事分析師工作以外。大部分的CFA持證人還可以選擇前往基金公司從事基金經(jīng)理或投資管理等工作，在金融界cfa的認(rèn)可度是非常高的，幾乎是一張全能證書。
通過CFA一級(jí)考試人員年薪資約為：ＲＭＢ３４２４００
通過CFA二級(jí)考試人員年薪資約為：ＲＭＢ５９２０００
通過CFA三級(jí)考試人員年薪資約為：ＲＭＢ９３８４００
擁有cfa證書在金融界幾乎是可以從事大部分的工作，目前大部分的CFA持證人員所從事的職業(yè)有：咨詢顧問，基金經(jīng)理，財(cái)務(wù)顧問，企業(yè)財(cái)務(wù)分析師，投資組合經(jīng)理，投資銀行分析師，客戶經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理，會(huì)計(jì)師，審計(jì)師等。
從就業(yè)角度而言，目前許多的銀行，基金公司，信托公司以及券商，投行等等都會(huì)在招聘信息里提出cfa持證人員優(yōu)先或擁有cfa證書才能從事相應(yīng)的崗位，因此cfa證書對于未來在金融行業(yè)發(fā)展的人士而言是非常有幫助的。
大學(xué)生是可以自學(xué)備考CFA的。CFA協(xié)會(huì)給的考試最佳備戰(zhàn)時(shí)間是四個(gè)月，三百個(gè)小時(shí)，每天2-3個(gè)小時(shí)的復(fù)習(xí)時(shí)間，備戰(zhàn)時(shí)間根據(jù)自己實(shí)際情況進(jìn)行備戰(zhàn)即可，但是大家的備戰(zhàn)時(shí)間會(huì)隨著專業(yè)發(fā)展背景、英語教學(xué)水平、投入程度、承受高強(qiáng)度以及學(xué)習(xí)的能力之不同而不同。所以備考要根據(jù)自身的能力和知識(shí)儲(chǔ)備為自己合理安排時(shí)間。
CFA該如何備考？
1、合理規(guī)劃學(xué)習(xí)時(shí)間
提高學(xué)習(xí)的有效性，充分合理利用備考時(shí)間，在日常的學(xué)習(xí)中合理規(guī)劃自己學(xué)習(xí)時(shí)間，可以利用日計(jì)劃以及周計(jì)劃進(jìn)行學(xué)習(xí)安排，將自己日常學(xué)習(xí)落實(shí)到位，提升自己自律能力。
2、知識(shí)學(xué)習(xí)系統(tǒng)化
有專業(yè)老師進(jìn)行指導(dǎo)，并提供專業(yè)的學(xué)習(xí)規(guī)劃以及教學(xué)知識(shí)，更加完善系統(tǒng)，有利于同學(xué)們學(xué)習(xí)，所以自學(xué)一定要注意知識(shí)的系統(tǒng)化以及邏輯化。
在CFA的學(xué)習(xí)過程中，大家要注意分析在知識(shí)面與能力方面暴露的缺陷，理清知識(shí)的條理。找出知識(shí)點(diǎn)之間的內(nèi)在聯(lián)系，系統(tǒng)鞏固知識(shí)，形成一個(gè)由知識(shí)點(diǎn)到知識(shí)面、最后到知識(shí)網(wǎng)絡(luò)的綜合體。化繁為簡，重點(diǎn)突出，這樣才能在考試中迅速找到答題點(diǎn)。
CFA考試涉及的知識(shí)層面
cfa考試還涉及：
1、英語知識(shí)
cfa考試是全英文形式的考察，考生不僅需要讀懂cfa英文題目含義，還要知道如何用英文作答，在cfa考試中，還會(huì)涉及大量金融詞匯的英文表達(dá)，如flat fee（固定費(fèi)用）、fund manager（基金經(jīng)理）等等，英語基礎(chǔ)較差的考生要注意提升英語相關(guān)的水平。
2、數(shù)學(xué)知識(shí)
cfa考試還會(huì)涉及到一些數(shù)學(xué)知識(shí)，但是考試難度并不大，主要是與概率論、統(tǒng)計(jì)論相關(guān)，建議考生也不要掉以輕心。
自學(xué)備考cfa建議注意以下幾點(diǎn)：
要根據(jù)個(gè)人的基礎(chǔ)水平，制定科學(xué)可行的備考規(guī)劃，如果是基礎(chǔ)水平較差的話，建議適當(dāng)延長備考的戰(zhàn)線；
制定了備考規(guī)劃之后，也要切實(shí)按照規(guī)劃進(jìn)行，不可“三天打魚、兩天曬網(wǎng)”；
為了節(jié)省備考的時(shí)間，建議可以在備考之前，先將備考的資料搜集起來，并按照考試科目分版塊儲(chǔ)存；
如果考生是在職人士，可投入的備考時(shí)間短的話，一定要充分利用好周末、節(jié)假日的休息時(shí)間。
CFA證書是金融業(yè)中最具權(quán)威性的證書之一，擁有CFA證書的人被認(rèn)為是金融分析師的頂尖人才。但是，CFA證書真的能夠幫助你成為一名成功的基金經(jīng)理嗎？本文將探討這個(gè)問題。
CFA證書是金融業(yè)中最具權(quán)威性的證書之一，它的含金量不言而喻。CFA持有者必須通過三級(jí)考試，包括金融市場、投資工具、投資組合管理等課程，而且考試難度極高，通過率低。CFA持有者在金融分析領(lǐng)域具有豐富的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，這些知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)可以幫助基金經(jīng)理更好地分析市場，制定更好的投資策略。
CFA證書對基金經(jīng)理的職業(yè)發(fā)展有著重要的作用。CFA持有者在職業(yè)發(fā)展中具有明顯的優(yōu)勢。CFA資格是國際通行的、金融分析領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，擁有CFA證書可以為基金經(jīng)理增加更多的職業(yè)機(jī)會(huì)。CFA持有者的薪資和職業(yè)晉升速度也比其他人更快。擁有CFA證書的基金經(jīng)理被認(rèn)為是更專業(yè)和更有能力的人才
CFA證書對基金經(jīng)理的就業(yè)前景也有著重要的影響。金融業(yè)是一個(gè)競爭激烈的行業(yè)，擁有CFA證書的基金經(jīng)理具有更高的競爭力。CFA持有者在投資銀行、證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)中具有廣泛的就業(yè)機(jī)會(huì)。擁有CFA證書的基金經(jīng)理在就業(yè)市場上更加搶手，受到金融機(jī)構(gòu)的青睞。
總的來說，CFA證書對于想成為一名成功的基金經(jīng)理的人來說是非常有幫助的。CFA證書可以增加基金經(jīng)理的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，提高基金經(jīng)理的職業(yè)發(fā)展速度，增加基金經(jīng)理的就業(yè)機(jī)會(huì)。但是，CFA證書并不是萬能的，還需要基金經(jīng)理具備實(shí)際的投資經(jīng)驗(yàn)和市場分析能力才能成為一名優(yōu)秀的基金經(jīng)理。
企業(yè)要在復(fù)雜多變、激烈競爭的環(huán)境中求生存和發(fā)展，必須強(qiáng)化和依賴于有效的經(jīng)營管理。財(cái)務(wù)管理是企業(yè)經(jīng)營管理的重中之重。現(xiàn)金是企業(yè)理財(cái)?shù)暮诵模?cái)務(wù)管理的實(shí)質(zhì)就是最大限度地獲取現(xiàn)金性收益。現(xiàn)金對于當(dāng)代競爭日益激烈條件下企業(yè)的生存和發(fā)展的意義是顯而易見的。由于現(xiàn)金在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中作為最具有抽象形態(tài)的價(jià)值形式和最高可接受性的支付手段，企業(yè)的生存和發(fā)展離不開它，就象人離不開水和空氣一樣，現(xiàn)金是現(xiàn)代企業(yè)不可缺少營養(yǎng)品，由于它的重要性，現(xiàn)金管理自然成了企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重點(diǎn)。
培養(yǎng)優(yōu)秀和合格的現(xiàn)金經(jīng)理也是現(xiàn)今企業(yè)最為緊要的任務(wù)之一，本課程將從營運(yùn)資本分析、現(xiàn)金預(yù)算、現(xiàn)金流價(jià)值管理、現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)管理等多方面入手為您系統(tǒng)介紹有關(guān)現(xiàn)金管理的相關(guān)知識(shí)和實(shí)務(wù)，以助您形成科學(xué)的現(xiàn)金價(jià)值管理新理念和新方法，成為企業(yè)必不可少的現(xiàn)金經(jīng)理人!
您不得不參加的課程：
1、成為企業(yè)高級(jí)現(xiàn)金經(jīng)理的必經(jīng)之路
2、幫助學(xué)員形成科學(xué)的現(xiàn)金價(jià)值管理新理念和新方法
3、達(dá)到現(xiàn)金管理的最高境界
4、豐富案例教學(xué)，理論聯(lián)系實(shí)際，讓您學(xué)以致用
1、明確現(xiàn)金經(jīng)理的任務(wù)
2、掌握現(xiàn)金預(yù)測工具
3、掌握短期投資和融資工具
4、了解匯兌損益的風(fēng)險(xiǎn)和防范
5、利用起息日等方法來進(jìn)行日常管理
董事長、總經(jīng)理等企業(yè)中高層管理人員
財(cái)務(wù)部、投資部門、資產(chǎn)管理部門、業(yè)務(wù)發(fā)展部門相關(guān)人員
1、引：何為財(cái)務(wù)平衡? | |
2、現(xiàn)金在企業(yè)財(cái)務(wù)管理中的重要性 | 3、明確現(xiàn)金經(jīng)理的角色 |
企業(yè)財(cái)務(wù)運(yùn)作的大框架 | 現(xiàn)金經(jīng)理應(yīng)具備的素質(zhì) |
4、現(xiàn)金管理與營運(yùn)資本分析 | 5、現(xiàn)金預(yù)算 |
●營運(yùn)資本分析 | 現(xiàn)金預(yù)算的編制邏輯 |
6、現(xiàn)金收付款交易管理 | 7、現(xiàn)金流價(jià)值管理 |
銀行關(guān)系管理 | 金融工具分析 |
8、現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)管理 | 9、企業(yè)現(xiàn)金管理的財(cái)務(wù)報(bào)表分析 |
企業(yè)資金管理 | 現(xiàn)金流量表 |
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近兩年來中國會(huì)計(jì)、稅收、審計(jì)等制度都出現(xiàn)了較大的變化。中國企業(yè)將面臨的不僅是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，而更大的風(fēng)險(xiǎn)是來自稅收風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)生稅收風(fēng)險(xiǎn)的主要原因是--缺乏高級(jí)稅收管理人才。當(dāng)前企業(yè)面對的主要稅務(wù)難題是：如何充分掌握稅務(wù)法規(guī)的變化、如何適應(yīng)稅務(wù)合規(guī)性要求日益增長的復(fù)雜性、如何應(yīng)對稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)管尺度的收緊，以及如何實(shí)現(xiàn)對稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理等問題。同時(shí)，隨著經(jīng)濟(jì)全球一體化，目前越來越多的國內(nèi)企業(yè)走出國門、跨國企業(yè)進(jìn)入中國，由于稅制不同、適用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不同、市場融資環(huán)境不同等，因此涉及到的稅收、會(huì)計(jì)、資本運(yùn)作等都有很大差異。
我們特別邀請國家稅務(wù)局官員和相關(guān)權(quán)威專家，隆重推出全國首個(gè)旨在培養(yǎng)頂級(jí)稅務(wù)人才的高級(jí)稅務(wù)經(jīng)理研修班。
本課程從企業(yè)的經(jīng)營管理角度，還將從企業(yè)資本運(yùn)作和跨國經(jīng)營的涉稅問題、跨國資本運(yùn)作和IPO的財(cái)稅處理這幾個(gè)方面切入，用大量的案例向?qū)W員講述其中奧妙。幫助企業(yè)培養(yǎng)一批高端的稅務(wù)經(jīng)理人，掌握國家稅收最新政策，更新稅收觀念，提高稅收管理水平，學(xué)會(huì)用稅收手段經(jīng)營和管理企業(yè)。幫企業(yè)建立完善的稅收管理體系;規(guī)范企業(yè)的稅收行為，為企業(yè)健康發(fā)展保駕護(hù)航。給企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展、資本運(yùn)作、跨國經(jīng)營提供更全面、無縫隙的財(cái)務(wù)、稅務(wù)專業(yè)方案，為企業(yè)發(fā)展避免財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)更多價(jià)值。
您不得不參加的課程：
1、成為一個(gè)全面掌握各類稅法的高級(jí)管理人才
2、了解最新的稅收動(dòng)態(tài)和稅收優(yōu)惠條款
3、提高稅收管理和籌劃水平
4、幫助企業(yè)建立完善的稅收管理體系
1、幫助學(xué)員全面國際國內(nèi)稅法概況
2、幫助學(xué)員幫助學(xué)員了解和領(lǐng)悟稅收籌劃中的風(fēng)險(xiǎn)和收益
3、對比不同的資本運(yùn)作方式給企業(yè)帶來不同的稅收優(yōu)惠
4、引導(dǎo)學(xué)員嘗試進(jìn)行專業(yè)性的國際稅收籌劃
5、引導(dǎo)學(xué)員嘗試規(guī)避收稅籌劃中存在的風(fēng)險(xiǎn)
稅務(wù)從業(yè)人員--已經(jīng)具備一定的專業(yè)水平，并有志于提升稅務(wù)籌劃管理水平，成為高級(jí)稅務(wù)管理人才。
1、基礎(chǔ)知識(shí) | 2、所得稅政策深度精析及籌劃 |
稅務(wù)總監(jiān)的戰(zhàn)略角色界定與工作職責(zé) 稅務(wù)總監(jiān)必備觀念、素質(zhì)和能力 稅務(wù)總監(jiān)的職業(yè)道德 怎樣處理與稅務(wù)部門的關(guān)系 怎樣利用好稅務(wù)代理機(jī)構(gòu) | 新企業(yè)所得稅法與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 最新企業(yè)所得稅優(yōu)惠政策解析 新企業(yè)所得稅優(yōu)惠政策應(yīng)用與操作技巧 企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營環(huán)節(jié)的所得稅管理與納稅籌劃 企業(yè)投、融決策的所得稅管理與納稅籌劃 企業(yè)所得稅經(jīng)典案例分析 個(gè)人所得稅政策剖析與稅務(wù)規(guī)劃 |
3、流轉(zhuǎn)稅及其他稅政策深度精析與籌劃 | 4、稅收與會(huì)計(jì)差異 |
增值稅改革與企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略 新增值稅、營業(yè)稅、營業(yè)稅實(shí)施條例深度解析增值稅政策剖析與稅務(wù)籌劃 營業(yè)稅政策剖析與稅務(wù)籌劃 消費(fèi)稅政策剖析與稅務(wù)籌劃 土地增值稅政策剖析和稅務(wù)規(guī)劃 房地產(chǎn)稅政策剖析和稅務(wù)規(guī)劃 流轉(zhuǎn)稅經(jīng)典案例分析 | 稅收與會(huì)計(jì)差異的分析運(yùn)用 新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)用及主要核算案例解析 稅收與財(cái)務(wù)差異分析及核算技巧 新企業(yè)所得稅法與新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則差異分析 增值稅轉(zhuǎn)型會(huì)計(jì)處理高級(jí)技巧 |
5、國際避稅與反避稅問題 | 6、企業(yè)國際稅務(wù)籌劃實(shí)戰(zhàn)分析 |
我國企業(yè)國際稅務(wù)籌劃現(xiàn)狀 一般反避稅條款 特別納稅調(diào)整 | 利用避稅港--案例分析 合理選擇企業(yè)組織形式--案例分析 利用國際稅收協(xié)定--案例分析 利用稅收優(yōu)惠政策--案例分析 利用延期納稅的規(guī)定--案例分析 資本弱化--案例分析 利用轉(zhuǎn)讓定價(jià)--案例分析 |
7、資本運(yùn)作、重組并購稅收政策及財(cái)務(wù)稅務(wù)規(guī)劃與高級(jí)運(yùn)用 | 8、稅收與法律 |
境內(nèi)企業(yè)投資、重組并購的財(cái)務(wù)稅務(wù)問題的分析、運(yùn)用與規(guī)劃 企業(yè)并購和資本擴(kuò)張的財(cái)務(wù)、稅務(wù)規(guī)劃 境內(nèi)、外各種投資的涉稅問題與財(cái)務(wù)規(guī)劃 股權(quán)投資的稅務(wù)規(guī)劃與會(huì)計(jì)處理 重組的稅務(wù)規(guī)劃與會(huì)計(jì)處理 企業(yè)合并、分立的稅務(wù)規(guī)劃與會(huì)計(jì)處理 整體資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、置換的稅務(wù)規(guī)劃與會(huì)計(jì)處理 企業(yè)清算流程與稅務(wù)規(guī)劃與會(huì)計(jì)處理 | 企業(yè)如何規(guī)避經(jīng)營過程中的法律陷阱 企業(yè)經(jīng)濟(jì)合同涉稅條款與法律風(fēng)險(xiǎn) 企業(yè)重組并購的法律問題 稅收征管法在企業(yè)中的高級(jí)運(yùn)用 企業(yè)相關(guān)經(jīng)濟(jì)法規(guī)的分析與運(yùn)用 歐、美、亞洲主要證券市場IPO的法律問題 稅務(wù)籌劃與法律風(fēng)險(xiǎn) |
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審計(jì)經(jīng)理是企業(yè)的“電子眼”，他們的工作難度比較大，經(jīng)常會(huì)碰到以下問題：
企業(yè)內(nèi)部審計(jì)工作涉及到方方面面，到底該如何抓重點(diǎn)，起到審計(jì)的效果呢
審計(jì)工作不是一個(gè)人就能完成的，即使領(lǐng)導(dǎo)支持，但開展和執(zhí)行起來總是阻力重重，有什么好的方法嗎?
在給領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作時(shí)，自己發(fā)現(xiàn)的問題總是比較細(xì)節(jié)的點(diǎn)，很難形成一個(gè)面，抓住深層次原因，領(lǐng)導(dǎo)怎么能滿意?
公司的制度和流程設(shè)計(jì)不完善，領(lǐng)導(dǎo)個(gè)人意志凸顯，風(fēng)險(xiǎn)總是在事后，作為審計(jì)經(jīng)理，感覺左右為難?
我們基于豐富的財(cái)務(wù)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合過往學(xué)員的調(diào)研和反饋，推出具有較強(qiáng)針對性和務(wù)實(shí)性的高級(jí)審計(jì)經(jīng)理課程，從公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)外部溝通為著眼點(diǎn)，幫助您精準(zhǔn)定位職能，明確審計(jì)工作的特殊性和難點(diǎn)，通過實(shí)際操作中的大量案例，加強(qiáng)對審計(jì)流程和內(nèi)控缺陷認(rèn)定的學(xué)習(xí)，使您成為一名成功的高級(jí)審計(jì)綜合人才，幫助企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化流程，避免不必要的損失。
【打破傳統(tǒng)，全新定位】從公司治理和內(nèi)外部溝通角度提出全新的審計(jì)經(jīng)理定位
【注重方法，全面提升】加強(qiáng)流程設(shè)計(jì)和操作方法的學(xué)習(xí)，更加具有務(wù)實(shí)性和針對性
【重視效果，著力改善】重視審計(jì)評(píng)價(jià)和缺陷認(rèn)定，幫助企業(yè)完善審計(jì)流程和制度
【釋疑平臺(tái)，華麗晉升】從理念、知識(shí)、能力三方面助您成功晉升為高級(jí)審計(jì)經(jīng)理
公司審計(jì)委員會(huì)成員
公司內(nèi)控內(nèi)審經(jīng)理、財(cái)務(wù)經(jīng)理
投行、會(huì)計(jì)事務(wù)所相關(guān)人員
一、審計(jì)經(jīng)理的難題和角色定位 | 二、內(nèi)部審計(jì)和公司治理 |
-審計(jì)經(jīng)理的重要職責(zé) -提升高級(jí)審計(jì)經(jīng)理的理念 -內(nèi)審專員-內(nèi)審經(jīng)理-高級(jí)內(nèi)審經(jīng)理 -內(nèi)部審計(jì)面臨的挑戰(zhàn) -不懂業(yè)務(wù)怎么辦? -溝通壓力很大 -審計(jì)質(zhì)量不高怎么辦? -如何處理與其他業(yè)務(wù)部門的關(guān)系? -如何成為董事會(huì)的好伙伴? | -內(nèi)部審計(jì)和審計(jì)委員會(huì) -內(nèi)部部門的組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) -舉報(bào)方案和行為規(guī)則 -與外部審計(jì)師合作 -欺詐發(fā)現(xiàn)和預(yù)防
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三、審計(jì)師的內(nèi)外部溝通 | 四、建立以風(fēng)險(xiǎn)控制為導(dǎo)向的內(nèi)部審計(jì)流程 |
-審計(jì)部與董事會(huì)的溝通 -審計(jì)部與財(cái)務(wù)部的溝通 -審計(jì)部與業(yè)務(wù)部門的溝通 案例分析： -互動(dòng)討論：審計(jì)工作壓力與難點(diǎn)梳理? -案例1：審計(jì)經(jīng)理如何做好外部公關(guān)? 拓展應(yīng)用: -應(yīng)用1：審計(jì)部門組織結(jié)構(gòu)圖與職能定位。 -應(yīng)用2：審計(jì)工作內(nèi)部溝通技巧。 | -內(nèi)部審計(jì)組織與計(jì)劃 -年度審計(jì)計(jì)劃 -項(xiàng)目審計(jì)計(jì)劃 -指導(dǎo)和開展內(nèi)部審計(jì) -分析性程序及符合性測試 -實(shí)質(zhì)性測試及詳細(xì)審查 -審計(jì)發(fā)現(xiàn)與設(shè)計(jì)建議 -如何向董事會(huì)和高層管理者報(bào)告 -不同類型審計(jì)的特殊思考
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五、內(nèi)部審計(jì)方法與操作審核 | |
-內(nèi)部審計(jì)方法 -審查書面資料的方法 -客觀實(shí)物證實(shí)方法 -審計(jì)調(diào)查方法 -分析性復(fù)核方法 -操作審核與實(shí)戰(zhàn)技巧 -舞弊與疏忽的防范 -風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估 -數(shù)據(jù)收集工具和技術(shù) -計(jì)算機(jī)化審計(jì)工具和技術(shù) -內(nèi)部審計(jì)重點(diǎn) -采購業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì) -生產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì) -銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì) 案例分析： -案例2：武鋼的“內(nèi)審三部曲” -案例3：新時(shí)代的審計(jì)——IBM 拓展應(yīng)用： -應(yīng)用3：審計(jì)調(diào)查方法歸納 -應(yīng)用4：資金活動(dòng)內(nèi)審的關(guān)鍵環(huán)節(jié) | |
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近年來，我國對既有稅收制度進(jìn)行了較大幅度的改革，先后合并了一些稅種，實(shí)施了新的增值稅、營業(yè)稅和消費(fèi)稅暫行條例，并且其他各項(xiàng)稅種正在或即將進(jìn)行緊鑼密鼓的改革。形形色色的稅種構(gòu)成了企業(yè)的稅務(wù)負(fù)擔(dān)，加之很多企業(yè)都經(jīng)歷過稅務(wù)機(jī)關(guān)的檢查，并被處以補(bǔ)稅、滯納金和罰款等高昂成本，往往令企業(yè)談“稅”色變。
然而，大多數(shù)非財(cái)務(wù)人員一開始認(rèn)為稅務(wù)問題是財(cái)務(wù)部門的事情，卻屢屢在實(shí)際工作中碰到稅務(wù)問題，因此，我們推出的《非稅務(wù)經(jīng)理的稅務(wù)課程》針對沒有稅務(wù)背景的學(xué)員，通過詳細(xì)解析我國的主要稅種，幫助您全面、輕松地理解稅收政策，了解企業(yè)的稅務(wù)成本和涉稅風(fēng)險(xiǎn)，并體會(huì)到企業(yè)稅務(wù)籌劃的樂趣。
【稅務(wù)掃盲】：明確我國的主要稅種和企業(yè)的涉稅類別及負(fù)擔(dān)
【政策解析】：掌握企業(yè)重要稅種的基本規(guī)定，明確法律對涉稅問題的處罰內(nèi)容
【稅務(wù)問題】：識(shí)別企業(yè)日常經(jīng)營活動(dòng)中常見的稅務(wù)問題，并能夠輕松應(yīng)對
【籌劃樂趣】：了解稅務(wù)籌劃的知識(shí)和技巧，能夠積極配合和理解財(cái)務(wù)部門
【稅務(wù)公關(guān)】：學(xué)會(huì)如何與稅務(wù)機(jī)關(guān)溝通，了解最新的稅務(wù)政策和動(dòng)態(tài)
總經(jīng)理、副總經(jīng)理
采購、生產(chǎn)、銷售部門經(jīng)理和主管
非涉稅崗位的財(cái)務(wù)人員
常見稅務(wù)問題解析 | 稅務(wù)籌劃與最新政策動(dòng)態(tài) |
【稅種掃盲】我國主要稅種與企業(yè)稅負(fù) -中國的19個(gè)稅種 -主要稅種介紹：增值稅、營業(yè)稅、消費(fèi)稅、房產(chǎn)稅、印花稅等 -企業(yè)會(huì)涉及哪些稅種 -個(gè)人會(huì)涉及哪些稅種 -企業(yè)的稅負(fù)一共有多少 -企業(yè)少交稅的后果 【稅務(wù)問題】企業(yè)日常經(jīng)營中的稅務(wù)問題 -如何區(qū)分增值稅和營業(yè)稅? -流轉(zhuǎn)稅會(huì)影響企業(yè)的利潤嗎? -為什么財(cái)務(wù)報(bào)表和稅務(wù)申報(bào)表的利潤會(huì)有差異? -貨物采購中會(huì)涉及哪些稅收 -購進(jìn)發(fā)票抵扣為什么有時(shí)間的限制 -向境外付款為什么會(huì)有稅的問題 -投資、融資中涉及哪些稅收 -員工福利如何交稅 -外籍人員會(huì)涉及中國個(gè)人所得稅問題嗎 -經(jīng)濟(jì)合同的簽訂、執(zhí)行中應(yīng)注意哪些稅務(wù)問題 -企業(yè)重組有稅收風(fēng)險(xiǎn)嗎 -與境外公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來應(yīng)如何控制稅收風(fēng)險(xiǎn) 案例分析： -案例1：銷售貨物會(huì)涉及哪些稅? -案例2：由于不懂稅務(wù)常識(shí)造成的不必要損失。 拓展應(yīng)用： -點(diǎn)評(píng)1：增值稅擴(kuò)圍您不知道的秘密。 -分組討論1：工作中最常見的三個(gè)稅務(wù)問題匯總。 | 【教您節(jié)稅】企業(yè)如何進(jìn)行稅務(wù)籌劃? -什么是稅務(wù)籌劃 -為什么說稅務(wù)籌劃是一門藝術(shù) -稅務(wù)籌劃有無風(fēng)險(xiǎn) -稅務(wù)籌劃的技巧和手段有哪些 -稅務(wù)籌劃需要哪些人員和部門參與 【稅務(wù)公關(guān)】如何與稅務(wù)機(jī)關(guān)打交道 -稅務(wù)局內(nèi)部的組織架構(gòu)是怎樣的 -為什么要分國稅和地稅 -什么是稅務(wù)自查和稽查 -稅務(wù)局如何確定檢查的目標(biāo) -如何應(yīng)對稅務(wù)的日常檢查和專項(xiàng)檢查 -如何控制企業(yè)的涉稅風(fēng)險(xiǎn) 【最新動(dòng)態(tài)】我國稅收制度改革的最新政策和趨勢 -增值稅試點(diǎn)對企業(yè)的影響 -增值稅的進(jìn)展和改革趨勢 -房產(chǎn)稅和物業(yè)稅動(dòng)態(tài) 案例分析： -案例3：稅務(wù)籌劃真的能節(jié)稅嗎? -案例4：企業(yè)有哪些涉稅風(fēng)險(xiǎn)? 拓展應(yīng)用： -討論2：如何與稅務(wù)機(jī)關(guān)打交道? -點(diǎn)評(píng)3：最新稅務(wù)動(dòng)態(tài)預(yù)測。 |
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銷售部門為追求更高業(yè)績施展拳腳，卻總感覺受財(cái)務(wù)部門的種種限制;
財(cái)務(wù)對銷售部門的考核指標(biāo)總是讓銷售不理解;
銷售過于關(guān)注業(yè)績是否忽視了成本和收益的關(guān)系等等。
由于財(cái)務(wù)滲透于企業(yè)經(jīng)營管理的方方面面，銷售活動(dòng)的最終結(jié)果會(huì)體現(xiàn)為財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，需要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和管理。因此，銷售人員對財(cái)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)必不可少。
本課程一方面幫助銷售經(jīng)理對財(cái)務(wù)理念和財(cái)務(wù)知識(shí)有系統(tǒng)了解，掌握銷售經(jīng)理必備的財(cái)務(wù)知識(shí)，幫助銷售經(jīng)理對工作中遇到的財(cái)務(wù)問題輕松應(yīng)對;另一方面，通過培訓(xùn)讓銷售經(jīng)理掌握基本的財(cái)務(wù)分析和應(yīng)用工具，從而能夠發(fā)揮財(cái)務(wù)在企業(yè)經(jīng)營中的重要作用，提高銷售工作效率和企業(yè)盈利能力。
【系統(tǒng)認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)】理解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基本問題，掌握現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理體系及其在企業(yè)中的整體運(yùn)作
【提高銷售效率】看懂財(cái)務(wù)報(bào)表，運(yùn)用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析銷售活動(dòng)的本質(zhì)，如何提升銷售效率
【提升盈利水平】掌握財(cái)務(wù)分析的基本方法，能夠運(yùn)用財(cái)務(wù)工具提升企業(yè)盈利水平
【加強(qiáng)財(cái)務(wù)管控】能夠運(yùn)用預(yù)算和成本控制方法，實(shí)現(xiàn)更有效的財(cái)務(wù)管控，提升管理水平
區(qū)域總監(jiān)、銷售總監(jiān)、銷售經(jīng)理
銷售主管、大客戶經(jīng)
【理解財(cái)務(wù)】財(cái)務(wù)與銷售工作的關(guān)系 | |
一、財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)的“合作伙伴關(guān)系” | 二、從財(cái)務(wù)的視角看銷售活動(dòng) |
-現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理體系 -財(cái)務(wù)管理與銷售部門的職能 -財(cái)務(wù)的基本功能和管理功能 -財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)的區(qū)別和聯(lián)系 | -從資產(chǎn)負(fù)債表看企業(yè)的資產(chǎn)分布狀 -從利潤表看企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)成果 -從現(xiàn)金流量表看企業(yè)三大現(xiàn)金活動(dòng) |
【銷售活動(dòng)分析】如何實(shí)現(xiàn)更大的盈利? | |
三、提升盈利能力不能僅靠“業(yè)績” | 四、如何提高資金周轉(zhuǎn)，獲得更大的盈利? |
-增加現(xiàn)金收入的主要途徑 -收入、費(fèi)用、利息、稅收如何影響利潤? -應(yīng)收賬款的壞賬、存貨的減值、固定資產(chǎn)折舊等對利潤的影響 -銷售利潤的提升——盈利能力分析 -毛利率和利潤率 -投資回報(bào)率(ROI) -銷售效率的提升——營運(yùn)能力分析 | -現(xiàn)金為王——現(xiàn)金流分析 -資金周轉(zhuǎn)率 -現(xiàn)金持有成本 -存貨對現(xiàn)金流的影響 -應(yīng)收帳款的增減對企業(yè)現(xiàn)金流的影響 -應(yīng)收賬款的管理方法 -客戶信用分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 -存貨管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié) -存貨與利潤的關(guān)系 案例分析： -案例1：家電行業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的特點(diǎn)分析。 -案例2：知名企業(yè)銷售模式分析。 -案例3：提高資金周轉(zhuǎn)的方法有哪些? -案例4：資金鏈斷裂導(dǎo)致的企業(yè)破產(chǎn) -案例5：國美如何通過整頓庫存改善企業(yè)現(xiàn)金流 拓展應(yīng)用： -應(yīng)用1：對比國美新舊報(bào)表，找出產(chǎn)生差異的原因 -應(yīng)用2：提升銷售效率的方法。
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【財(cái)務(wù)提升績效】如何實(shí)現(xiàn)有效的成本控制? | |
五、銷售成本控制 | 六、銷售預(yù)算編制與控制技巧 |
-銷售費(fèi)用的構(gòu)成 -成本、數(shù)量與利潤相互關(guān)系(C-V-P) -規(guī)模效益、保本點(diǎn)：為什么公司要實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營，才能利于生存? -固定成本和變動(dòng)成本：管理者成本控制的關(guān)注點(diǎn) -成本/費(fèi)用中心責(zé)任成本控制 -銷售部門績效考核指標(biāo)
| -銷售預(yù)算的核心問題 -銷售收入 -銷售現(xiàn)金流量 -銷售預(yù)算的編制 -預(yù)算的監(jiān)督與執(zhí)行：事前、事中、事后 -預(yù)算的差異分析(Analysis of variance)及業(yè)績評(píng)價(jià) |
七、票據(jù)常識(shí)和稅務(wù)知識(shí) | |
-銷售常見支付手段：匯票、支票、匯兌、委托收款 -日常報(bào)銷憑證常識(shí) -與銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的稅種和稅務(wù)籌劃 -發(fā)票管理：增值稅發(fā)票與普通發(fā)票 案例分析： -案例6：如何借助財(cái)務(wù)分析有效控制銷售費(fèi)用? -案例7：區(qū)域銷售預(yù)算的執(zhí)行中，主要有哪些難點(diǎn)? 拓展應(yīng)用： -課堂練習(xí)：用量本利分析計(jì)算盈虧平衡時(shí)的銷售量。 -總結(jié)：銷售經(jīng)理常見財(cái)務(wù)問題總結(jié)。 | |
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1、一家年收入百億的非上市企業(yè)，依然能夠連續(xù)三年實(shí)現(xiàn)逐年翻番，其經(jīng)營的秘訣是什么?
2、企業(yè)面臨“現(xiàn)金流第一”還是“銷量最大化”的兩難困境，其經(jīng)營的方針該何去何從?
3、作為董事會(huì)成員我應(yīng)該關(guān)注什么指標(biāo)?銀行放貸時(shí)會(huì)關(guān)注什么指標(biāo)?投資人又會(huì)關(guān)注什么指標(biāo)?面對資金鏈短缺，到底是該向銀行貸款、向股東集資，還是欠上下游企業(yè)的資金，如何才是企業(yè)最佳的融資方式?
4、大量外資熱錢涌入，面對形形色色的投資者，企業(yè)該如何尋找合格健康的合作伙伴，避免企業(yè)日后的發(fā)展戰(zhàn)略被投資者誤導(dǎo)?
以上這些問題是一個(gè)企業(yè)高管每天必須面對的最基本的問題。在企業(yè)管理中，一旦財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)掌握不全，分析偏差，就可能造成決策的失誤，給企業(yè)帶來巨大的損失。“憑經(jīng)驗(yàn)、靠感覺”的做法已經(jīng)無法滿足當(dāng)前企業(yè)的高速發(fā)展需求;“靠數(shù)據(jù)說話”的決策模式已然形成。
在激烈的商業(yè)競爭中，通過紛繁的數(shù)據(jù)率先發(fā)現(xiàn)市場商機(jī)，及時(shí)洞察企業(yè)問題，更具針對性地解決問題，成為企業(yè)的致勝法寶。企業(yè)高管深知：精準(zhǔn)定位，方能決勝千里!
8年來，逾千家企業(yè)總經(jīng)理攜同財(cái)務(wù)總監(jiān)，帶著財(cái)務(wù)報(bào)表來參加本課程，分享最權(quán)威財(cái)務(wù)智慧，收獲對企業(yè)最精到的問題點(diǎn)評(píng)。課程整合20余行業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)特點(diǎn)，分析30余代表標(biāo)桿性企業(yè)經(jīng)營狀況，幫助企業(yè)掌舵人實(shí)現(xiàn)行業(yè)全面把握與企業(yè)深度透視，實(shí)現(xiàn)真正的科學(xué)決策。
總經(jīng)理及企業(yè)高層管理人員，鼓勵(lì)總經(jīng)理帶著財(cái)務(wù)總監(jiān)一起參加
金融機(jī)構(gòu)高層管理人員
【建立財(cái)務(wù)思維】具備財(cái)務(wù)頭腦，讀懂財(cái)務(wù)語言，加強(qiáng)企業(yè)決策者與財(cái)務(wù)部門之間的溝通。
【把握財(cái)報(bào)精髓】讓高管不但理解各報(bào)表數(shù)字的表層含義，更能看透報(bào)表，掌握報(bào)表背后的信息。
【透析經(jīng)營狀況】能通過財(cái)務(wù)數(shù)字一眼看穿企業(yè)盈利能力、資產(chǎn)效率及經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，剖析企業(yè)經(jīng)營狀況，發(fā)現(xiàn)管理問題，及時(shí)找出解決方法，提升企業(yè)管理水平。
【助力企業(yè)決策】憑借清晰的財(cái)務(wù)分析結(jié)果及先進(jìn)的決策分析工具，助力戰(zhàn)略性決策，規(guī)避企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障企業(yè)健康發(fā)展。
1.閱讀和分析財(cái)務(wù)報(bào)表 | 2.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)報(bào)表-經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)如何反映在財(cái)務(wù)報(bào)表中 |
會(huì)計(jì)報(bào)表的構(gòu)成 資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的閱讀和分析 資金流量和資金流量表的閱讀和分析 會(huì)計(jì)報(bào)表之間的關(guān)系 如何從會(huì)計(jì)報(bào)表讀懂企業(yè)經(jīng)營狀況，評(píng)價(jià)公司經(jīng)營運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn) 案例分析：上市公司報(bào)表做假常用財(cái)務(wù)技法 | 如何區(qū)分費(fèi)用與資產(chǎn) 如何對資產(chǎn)來計(jì)價(jià) 如何估計(jì)資產(chǎn)變成現(xiàn)金的程度 如何估計(jì)資產(chǎn)變成費(fèi)用的速度 如何應(yīng)用權(quán)責(zé)發(fā)生制 認(rèn)識(shí)經(jīng)營周期的重要性，理解利潤表的彈性空間 |
3、財(cái)務(wù)管理的原理--管理的效率與安全的衡量 | 4、通過財(cái)務(wù)分析發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營管理中的關(guān)鍵點(diǎn)，促進(jìn)企業(yè)價(jià)值的增長 |
對成本和費(fèi)用的控制 對資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度的控制 企業(yè)的持續(xù)經(jīng)營 財(cái)務(wù)管理在財(cái)務(wù)指標(biāo)上重點(diǎn) 案例：萬科企業(yè)、微軟 | 影響企業(yè)績效的三大環(huán)節(jié) 如何通過財(cái)務(wù)管理提高企業(yè)經(jīng)營績效 關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)解析 企業(yè)獲利能力分析：ROS、ROA、ROE 杜邦分析：股東回報(bào)的形成過程 財(cái)務(wù)杠桿:怎樣進(jìn)一步擴(kuò)大股東回報(bào)? 各部門的工作對企業(yè)最終業(yè)績的影響及控制方法 資金效率、風(fēng)險(xiǎn)的分析與控制 如何運(yùn)用報(bào)表上的數(shù)字分析企業(yè)營運(yùn)資本狀況 各部門的工作對公司營運(yùn)資本的影響，如何改善? 如何避免企業(yè)發(fā)生資金周轉(zhuǎn)危機(jī)? 改善公司營運(yùn)資本狀況的基本方法 上市公司財(cái)報(bào)解讀：綜合運(yùn)用財(cái)務(wù)信息透視公司運(yùn)作 |
5、總經(jīng)理的預(yù)算管理體系 | 6、怎樣編制預(yù)算 |
預(yù)算的重要性和原則 建立有效的預(yù)算管理體系 有效經(jīng)營的組織結(jié)構(gòu)圖 策略性全面預(yù)算的程序 預(yù)算存在的共性問題 | ●編制預(yù)算的主要方法 √固定預(yù)算 √彈性預(yù)算 |
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很多財(cái)務(wù)經(jīng)理花了大量時(shí)間，考各種證書，但在實(shí)際工作中，依然對財(cái)務(wù)工作的各種問題，缺乏應(yīng)對能力，有哪些方面需要提高的?
首先，從企業(yè)價(jià)值的角度看，財(cái)務(wù)經(jīng)理的職責(zé)有：
1、基礎(chǔ)職責(zé)
記賬、編憑證、審評(píng)證、報(bào)表、報(bào)稅、執(zhí)行公司已有的一些制度、操作用友或金蝶系統(tǒng)、現(xiàn)金和銀行存款的日常核對與管理。
2、管理職責(zé)
做預(yù)算、做分析、做內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理(幫助企業(yè)設(shè)置合適的機(jī)制和制度)、成本費(fèi)用管理、稅收籌劃、資金管理、績效的支持工作。
3、高級(jí)職責(zé)
融資、盡職調(diào)查、戰(zhàn)略、接觸資本或接觸資本市場、股權(quán)激勵(lì)、私募股權(quán)融資、基于公司戰(zhàn)略設(shè)定財(cái)務(wù)戰(zhàn)略、重大事項(xiàng)的決策支持、集團(tuán)復(fù)雜的財(cái)務(wù)管控。
4、特殊職責(zé)
從不規(guī)范走上規(guī)范化：從賬務(wù)混亂到賬務(wù)不怎么混亂、從各方面不合規(guī)到各方面合規(guī)、兩套賬合一、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。
然后，從執(zhí)行落地的角度看，財(cái)務(wù)經(jīng)理需具備這4個(gè)能力：
1、計(jì)劃 – 洞察與籌劃
2、溝通 – 共識(shí)與說服
3、執(zhí)行 – 執(zhí)行與落地
4、監(jiān)督 – 反饋與調(diào)整
最后，從所需知識(shí)見識(shí)的角度，財(cái)務(wù)經(jīng)理需在5方面提升：
1、專業(yè)知識(shí)和技能
預(yù)算知識(shí)、分析知識(shí)、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)、資金管理知識(shí)、稅務(wù)知識(shí)、資本運(yùn)作知識(shí)、并購知識(shí)、股權(quán)融資知識(shí)等。
2、職業(yè)知識(shí)和技能
團(tuán)隊(duì)建設(shè)、領(lǐng)導(dǎo)力、理解和分解公司戰(zhàn)略及商業(yè)模式、溝通執(zhí)行能力。
3、對業(yè)務(wù)的了解
對價(jià)值鏈、對公司所做的技術(shù)和生產(chǎn)運(yùn)營等有深入了解。
4、對行業(yè)的了解
在行業(yè)里是什么地位、有什么樣的優(yōu)勢、有什么樣的劣勢、主要競爭對手是誰、行業(yè)里有多少種不同的商業(yè)模式等。
5、對宏觀政策的了解和把握
稅務(wù)的政策、財(cái)政的政策。
不可以！財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人屬于公司高級(jí)管理人員，高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。
依據(jù)一：
公司法第54條規(guī)定： 監(jiān)事會(huì)、不設(shè)監(jiān)事會(huì)的公司的監(jiān)事行使下列職權(quán)：
(一)檢查公司財(cái)務(wù);
(二)對董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議;
(三)當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正;
(四)提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議，在董事會(huì)不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會(huì)會(huì)議職責(zé)時(shí)召集和主持股東會(huì)會(huì)議;
(五)向股東會(huì)會(huì)議提出提案;
(六)依照本法第一百五十二條的規(guī)定，對董事、高級(jí)管理人員提起訴訟;
(七)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。
依據(jù)二：
公司法第51條規(guī)定：
有限責(zé)任公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于三人。股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，可以設(shè)一至二名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會(huì)。
監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。監(jiān)事會(huì)中的職工代表由公司職工通過職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。
監(jiān)事會(huì)設(shè)主席一人，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會(huì)主席召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議;監(jiān)事會(huì)主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議。
董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。
cfa工作經(jīng)驗(yàn)要求：具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)：申請持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經(jīng)驗(yàn)與投資決策相關(guān)。
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1、通過三個(gè)級(jí)別的cfa考試
2、具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn)：申請持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經(jīng)驗(yàn)與投資決策相關(guān)。
3、提供兩位或三位推薦人：如果推薦人中有一位持有申請加入的cfa持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
4、完成并提交持證申請
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1:保險(xiǎn)精算師（Actuary）
2:財(cái)經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）
3:財(cái)經(jīng)發(fā)行人（Financial Publisher）
4:產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer(of investment-related products/services)]
5:財(cái)務(wù)規(guī)劃師（Financial Planner）
6:財(cái)務(wù)主管（Director of Finance）
7:定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）
8:房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real Estate Investment Manager）
9:風(fēng)險(xiǎn)投資分析師（Venture Capital Analyst）
10:管理咨詢顧問（除人事類）[Management Consultant(excluding personnel)]
11:股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）
12:共同基金管理人（Director of Mutual Funds）
13:共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）
14:公司財(cái)務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）
15:公司財(cái)務(wù)顧問（Corporate Finance Consultant）
16:公司（非公開募股）估價(jià)師（Valuator of Closely Held Business）
17:公司管理者[Corporate Controller(not finance/notinvestment）]
18:公司首席財(cái)政官（CFO）
19:公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate Planning Analyst）
20:合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）
21:機(jī)構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）
22:經(jīng)濟(jì)學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involved in investment decision-making process）]
23:金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）
24:教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域）[（investment,finance,and economics）]
25:教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]
26:客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative or Relationship Manager）
27:會(huì)計(jì)師（Accountant）
28:M&A（并購）評(píng)估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）
29:期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/Commodities Analyst）
30:企業(yè)價(jià)值評(píng)估師（Business Appraiser）
31:企業(yè)/政府行政官（非金融/費(fèi)投資）[Corporate/Government Executive(not finance/not investment)]
32:投資分析師（Investment Strategist）
33:投資顧問（Investment Consultant）
34:投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）
35:投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)
36:投資績效評(píng)估師（Portfolio Performance uator）
37:投資銷售（顧問式）[Investment Consultant(Consultative)]
38:投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）
39:投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm）
40:投資組合管理者（Portfolio Administrator）
41:投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）
42:投資者關(guān)系（Investor Relations）
43:投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator）
44:審計(jì)（Auditor）
45:私人投資顧問（Private Client Investment Advisor）
46:信貸分析（Credit Analyst）
47:銀行融資（企業(yè)）主任(Bank Lending Officer:Corporate)
48:銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）
49:營銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]
50:證券承銷商（Securities Underwriter）
51:證券交易員（Securities Trader）
52:證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）
53:證券投資分析師（Securities and Investment Analyst
CFA考試通過后，可登錄賬號(hào)，點(diǎn)擊My Account，選擇Membership，申請類型選擇Apply for Regular Membership。按以下步驟完成CFA證書申請。
（點(diǎn)擊咨詢，專業(yè)老師1V1指導(dǎo)）
1、核實(shí)個(gè)人信息
2、填寫工作經(jīng)驗(yàn)（關(guān)鍵步驟）
工作經(jīng)驗(yàn)將以小時(shí)計(jì)算，而非月或年來計(jì)算工作經(jīng)驗(yàn)。該時(shí)間基于每周工作中參與投資決策的時(shí)間百分比，以及申請人在其從事的每個(gè)職位的工作時(shí)長（多少個(gè)月）計(jì)算，需滿足最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
工作描述：以英文書寫，不超過2000個(gè)單詞。
以下為工作經(jīng)驗(yàn)描述的小Tips:
a.協(xié)會(huì)推薦“短句+附件”的方式書寫，避免文字過于冗長復(fù)雜。
b.建議工作內(nèi)容可以展示申請者如何參與到投資決策過程中.
c.建議使用容易理解的詞語，盡量避免使用公司內(nèi)部詞語。同時(shí)，確保強(qiáng)調(diào)的工作經(jīng)驗(yàn)是如何參與投資決策或如何為團(tuán)隊(duì)提出建議而助其做出更好決策，而非如何幫助老板或團(tuán)隊(duì)。
3、提供推薦人
-哪些人可以做你的推薦人
申請人可以優(yōu)先選擇其直系領(lǐng)導(dǎo)作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責(zé)（如同事、客戶、可以證明你工作中參與決策環(huán)節(jié)的大學(xué)教授）；推薦人不一定需要是CFA持證人；申請人不能做自己的推薦人。
-推薦人會(huì)被問到的問題
CFA Institute發(fā)給推薦人的郵件中會(huì)包含四個(gè)問題。前兩個(gè)問題只需要回答是或否，第三個(gè)問題會(huì)要求推薦人描述申請者如何參與到?jīng)Q策過程中，最后一個(gè)問題會(huì)問推薦人是否支持申請者成為持證人。
4、證明所提供的信息無誤
5、提交申請
持證申請通過后，申請人還需激活持證人身份，并支付CFA Institute年費(fèi)，之后會(huì)正式成為持證人。
證書寄送
CFA協(xié)會(huì)會(huì)通過郵件聯(lián)系持證人。申請者需要通過郵件提供郵寄地址，之后大概需要等待6-8周后，會(huì)收到紙質(zhì)證書。如果沒有收到郵件，請聯(lián)系membership cfainstitute.org或janice.hon cfainstitute.org。
CFA證書有效期
實(shí)際上，完成三個(gè)級(jí)別的CFA考試并無時(shí)間限制，之前的考試結(jié)果也不會(huì)過期，不過有次數(shù)限制，即每個(gè)級(jí)別最多考6次。
除此之外只要CFA考試的三個(gè)級(jí)別依次考過了，再加上年最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的金融業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，那么CFA的證書終身有效。
而CFA認(rèn)證所需的3年工作經(jīng)驗(yàn)涉及以下幾點(diǎn)：
a.評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等）；
b.從事或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)，為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作；
c.監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng)；
d.從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。
如果工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì)，也是被認(rèn)可的。
CFA認(rèn)可的部分工作經(jīng)驗(yàn)（按首字母排序）：
保險(xiǎn)精算師（Actuary）
財(cái)經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）
財(cái)經(jīng)發(fā)行人（Financial Publisher）
產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer(of investment-related products/services)]
財(cái)務(wù)規(guī)劃師（Financial Planner）
財(cái)務(wù)主管（Director of Finance）
定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）
房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real Estate Investment Manager）
風(fēng)險(xiǎn)投資分析師（Venture Capital Analyst）
管理咨詢顧問（除人事類）[Management Consultant(excluding personnel)]
股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）
共同基金管理人（Director of Mutual Funds）
共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）
公司財(cái)務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）
公司財(cái)務(wù)顧問（Corporate Finance Consultant）
公司（非公開募股）
估價(jià)師（Valuator of Closely Held Business）
公司管理者[Corporate Controller(not finance/notinvestment）]
公司首席財(cái)政官（CFO）
公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate Planning Analyst）
合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）
機(jī)構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）
經(jīng)濟(jì)學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involved in investment decision-making process）]
金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）
教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域）[（investment,finance,and economics）]
教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]
客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative or Relationship Manager）
會(huì)計(jì)師（Accountant）
M&A（并購）評(píng)估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）
期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/Commodities Analyst）企業(yè)價(jià)值評(píng)估師（Business Appraiser）
企業(yè)/政府行政官（非金融/費(fèi)投資）[Corporate/Government Executive(not finance/not investment)]
投資分析師（Investment Strategist）
投資顧問（Investment Consultant）
投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）
投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)
投資績效評(píng)估師（Portfolio Performance uator）
投資銷售（顧問式）[Investment Consultant(Consultative)]
投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）
投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm）
投資組合管理者（Portfolio Administrator）
投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）
投資者關(guān)系（Investor Relations）
投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator）
審計(jì)（Auditor）
私人投資顧問（Private Client Investment Advisor）
信貸分析（Credit Analyst）
銀行融資（企業(yè)）主任(Bank Lending Officer:Corporate)
銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）
營銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]
證券承銷商（Securities Underwriter）
證券交易員（Securities Trader）
證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）
證券投資分析師（Securities and Investment Analyst
CFA是全球投資業(yè)里非常嚴(yán)格與含金量很高的資格認(rèn)證，被稱為“全球金融第一考”。為全球投資業(yè)在道德操守，專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)定了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。
FRM是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域頂級(jí)的權(quán)威國際資格認(rèn)證，由美國“全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)”設(shè)立。FRM持證人屬于非常稀缺的金融高級(jí)人才。
cfa考試和frm考試主要區(qū)別
CFA屬于金融投資領(lǐng)域的天花板考試，知識(shí)點(diǎn)基本都是與投資相關(guān)的，尤其側(cè)重于價(jià)值投資，需要通過一系列的資產(chǎn)負(fù)債表分析來得出公司的fair value，從而與市場價(jià)格相比較，做出正確且合理的投資決策。
而FRM考試偏向于風(fēng)險(xiǎn)管理，雖然一些知識(shí)點(diǎn)和CFA會(huì)有重合，比如說金融市場上常見投資產(chǎn)品的理解與估值，以及一些簡單的量化分析，但FRM總體上是對各種金融風(fēng)險(xiǎn)的學(xué)習(xí)，從認(rèn)識(shí)理解到估計(jì)，最后涉及到管理，這一系列的風(fēng)險(xiǎn)管理流程是FRM考試的重點(diǎn)。
持證申請標(biāo)準(zhǔn)不同
CFA需要依次完成三個(gè)階段的考試，申請持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，遵守CFA道德標(biāo)準(zhǔn)守則，即可申請CFA持證人。三個(gè)級(jí)別考試側(cè)重點(diǎn)有所不同，但大致可以分為職業(yè)道德、數(shù)量分析、股權(quán)資產(chǎn)、固定收益、衍生品、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、投資組合管理等科目，可以認(rèn)為CFA一級(jí)主要培養(yǎng)的是junior analyst初級(jí)分析師，二級(jí)培養(yǎng)的是senior analyst高級(jí)分析師，而三級(jí)旨在幫助分析師發(fā)展為fund manager投資經(jīng)理。所以CFA三個(gè)級(jí)別大部分情況下都是從買方（基金公司）或投資人的角度來看問題。
FRM需要通過兩部分的考試：相關(guān)領(lǐng)域最低兩年工作經(jīng)驗(yàn)or金融風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，即可申請F(tuán)RM持證人。FRM的科目比較精簡，一級(jí)分為金融產(chǎn)品基礎(chǔ)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、數(shù)量分析、估值與風(fēng)險(xiǎn)建模，二級(jí)則是按照巴塞爾協(xié)議對風(fēng)險(xiǎn)的分類，分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)這幾類，還額外添加了金融風(fēng)險(xiǎn)管理案例這門科目，考察學(xué)生對經(jīng)典風(fēng)控案例的掌握情況。
CFA考試分為三個(gè)級(jí)別，三個(gè)級(jí)別考試側(cè)重點(diǎn)有所不同，但大致可以分為職業(yè)道德、數(shù)量分析、股權(quán)資產(chǎn)、固定收益、衍生品、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、投資組合管理等科目。
可以認(rèn)為CFA一級(jí)主要培養(yǎng)的是junior analyst初級(jí)分析師，二級(jí)培養(yǎng)的是senior analyst高級(jí)分析師，而三級(jí)旨在幫助分析師發(fā)展為fund manager投資經(jīng)理。
所以CFA三個(gè)級(jí)別大部分情況下都是從買方（基金公司）或投資人的角度來看問題。
FRM考試分為兩個(gè)級(jí)別。FRM的科目比較精簡，一級(jí)分為金融產(chǎn)品基礎(chǔ)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、數(shù)量分析、估值與風(fēng)險(xiǎn)建模，二級(jí)則是按照巴塞爾協(xié)議對風(fēng)險(xiǎn)的分類，分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)這幾類，還額外添加了金融風(fēng)險(xiǎn)管理案例這門科目，考察學(xué)生對經(jīng)典風(fēng)控案例的掌握情況。
從上面的介紹可以看出，CFA考試注重廣度，在二級(jí)和三級(jí)兼顧了一定的深度；而FRM則專注于風(fēng)控領(lǐng)域知識(shí)點(diǎn)的考查，尤其是FRM二級(jí)考試難度較大，對于之前低分飄過一級(jí)或者零基礎(chǔ)同時(shí)備考一級(jí)和二級(jí)的考生來說有不小的難度。
綜合來看，CFA考試戰(zhàn)線較長，而且只能一次報(bào)考一個(gè)級(jí)別，其中CFA三級(jí)考試由于要寫essay（主觀題作答），對考生的英語寫作能力也有較高的要求。
好在CFA考題通常來說比較常規(guī)，幾乎沒有超綱題目。尤其是一級(jí)和二級(jí)，只要跟著老師的課程走，應(yīng)該問題不大；反觀FRM考試雖然戰(zhàn)線短、題目都是單選題，但是無論是一級(jí)還是二級(jí)每次都會(huì)出現(xiàn)一部分非常規(guī)甚至超綱的題目，而且FRM很強(qiáng)調(diào)與時(shí)俱進(jìn)，考題會(huì)結(jié)合當(dāng)下最新興的金融風(fēng)險(xiǎn)管理案例。所以在考試內(nèi)容這個(gè)方面，我認(rèn)為二者是各有千秋，難分伯仲。
CFA和FRM簡介
（1）CFA，全稱是特許金融分析師（Chartered Financial Analyst），是全球投資業(yè)里含金量最高的資格認(rèn)證，是唯一一張國際金融類證書，被稱為“全球金融第一考”，被《人民日報(bào)》評(píng)選為十大含金量證書之一，《金融時(shí)報(bào)》雜志將CFA專業(yè)資格比喻成“投資專才的黃金標(biāo)準(zhǔn)”。
（2）FRM，全稱是金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（Financial Risk Manager），由全球風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士協(xié)會(huì)（GARP）開發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理全球公認(rèn)國際證書，是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域最權(quán)威的資格認(rèn)證。經(jīng)中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部批準(zhǔn)為國際職業(yè)資格證書，由人社部職業(yè)技能鑒定中心主管。
學(xué)習(xí)體系：
CFA考試共三個(gè)等級(jí)，涉及十個(gè)科目，涵蓋了金融財(cái)經(jīng)領(lǐng)域所需的核心金融理論知識(shí)和金融行業(yè)實(shí)務(wù)操作能力，對于培養(yǎng)學(xué)生完備的金融知識(shí)理論基礎(chǔ)和金融思維邏輯具有極大的優(yōu)勢。
FRM考試共兩個(gè)等級(jí)，涉及九個(gè)科目。學(xué)習(xí)FRM，熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理理論和實(shí)踐知識(shí)，幫助學(xué)員掌握風(fēng)險(xiǎn)管理技能。
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