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　　說到理財證書，很多人會想到rfc財務(wù)顧問師。財務(wù)顧問師難不難考？會考什么內(nèi)容？接下來我們一起來看看吧！

　　第一，rfc到底是什么

　　rfc財務(wù)顧問師知名度高，被各國廣泛認(rèn)可。指的是能夠幫助家庭、個人進行未來合理的財務(wù)規(guī)劃的專業(yè)人士。包括了消費、儲蓄、投資及投保等方面。

　　第二，rfc財務(wù)顧問師難不難考?考什么內(nèi)容?

　　1、首先報考條件要滿足受國家承認(rèn)的本科以上學(xué)歷，并且還要具備銀行、保險、投資及證券等方面的金融從業(yè)經(jīng)驗。最后成為協(xié)會會員。

　　2、我們來看看rfc考試內(nèi)容涉及到哪些?包括了5門課程。分別是測試經(jīng)濟學(xué)、風(fēng)險管理、稅法、投資學(xué)及全方位理財規(guī)劃。測試經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理及稅法4門課程，考試時間為五十分鐘，一共五十道選擇題。全方位理財規(guī)劃考試時間是70分鐘，考試題型為四十五道選擇題及一道問答題。需要考生嚴(yán)密的邏輯思維、更加清晰的思路，對于基礎(chǔ)知識十分扎實，才能考出更好的成績。

　　3、如何獲得RFC證書?首先保證五科專業(yè)測試合格。并且上交案例報告。最后待審查合格，考生可以進行認(rèn)證申請。認(rèn)證通過后，證書頒發(fā)由國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會(IARFC)執(zhí)行。注意：每年與財務(wù)規(guī)劃相關(guān)的繼續(xù)教育至少要保證40小時。

　　綜上所述，想要通過rfc財務(wù)顧問師證書有一定難度，需要考生堅定的毅力，加上較強的學(xué)習(xí)能力。但是事在人為，只要你肯努力，相信勝利就在前方!

　　對于理財規(guī)劃從業(yè)者，考證往往都會想到rfc證書，這是一項怎樣的證書？該如何報考？接下來讓我們了解rfc注冊財務(wù)顧問師證書。

　　rfc財務(wù)顧問師是什么?

　　rfc，也就是注冊財務(wù)顧問師，與我國所提出的理財規(guī)劃師概念接近。但rfc財務(wù)顧問師擁有很高知名度，證書持有者主要工作會涉及到家庭、個人在消費、儲蓄、投資和投保等方面的合理規(guī)劃及未來的財務(wù)規(guī)劃。

　　若要獲得rfc證書，首先要參考相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證課程，保證專業(yè)考試及格，還要進行案例報告的提交，接著需經(jīng)過老師審查這一流程，合格后通過認(rèn)證申請，即可獲得IARFC國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會頒發(fā)的IARFC資格證書。還有格外注意：每年至少40個小時的財務(wù)規(guī)劃相關(guān)繼續(xù)教育必不可少。

　　rfc財務(wù)顧問師如何報考?

　　報考rfc注冊財務(wù)顧問師，首先你要看自己是否滿足報考條件。具備了本科以上學(xué)歷(受國家認(rèn)可)，且已成為協(xié)會會員，才可進行相關(guān)報考事項。

　　其次，你要看看考試內(nèi)容涉及到哪些，自己是否有把握通過。包括了測試經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、稅法及全方位理財規(guī)劃五門課程。其中，前四門課程，考試時間為50分鐘，題型是50道選擇題。最后一門課程，考試時間定為70分鐘，題型為45道選擇題，另外還要完成1道問答題。

　　最后，結(jié)合個人實際職業(yè)發(fā)展需要，聆聽內(nèi)心想法，做出合適自己的選擇，到底要不要報考，該如何安排復(fù)習(xí)事項。

　　rfc注冊財務(wù)顧問師整體含金量相當(dāng)不錯，如果個人志向從事于理財規(guī)劃事業(yè)，選擇將其拿下不失為一個好選擇!可以為個人未來發(fā)展?fàn)幦「嗟臋C會!

　　rfc注冊財務(wù)顧問師，廣受世界各國認(rèn)可，知名度極高。該怎么報考？費用又是多少？這是每個考生考之前最常見問題。

　　rfc注冊財務(wù)顧問師怎么報考?

　　1、rfc財務(wù)顧問師報考條件

　　首先你要滿足本科以上的學(xué)歷條件(受國家承認(rèn))。其次，你還要有銀行、保險、投資及證券等相關(guān)的金融行業(yè)工作經(jīng)歷。最后，你是協(xié)會其中一名會員。

　　2、rfc財務(wù)顧問師考試內(nèi)容

　　rfc考試內(nèi)容涉及到測試經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、稅法、風(fēng)險管理及全方位理財規(guī)劃五門課程。測試經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理及稅法這幾門課程，考試時間為五十分鐘，主要題型是五十道選擇題。全方位理財規(guī)劃考試時間共七十分鐘，題型涉及到四十五道選擇題+一道問答題。考試難度還是較大的，需要更多的時間備考及投入更多的精力。

　　3、如何獲得rfc證書?

　　第一，對于五門專業(yè)測試，保證合格并且上交案例報告。

　　第二，通過審查合格后，進行申請認(rèn)證流程。

　　第三，認(rèn)證通過后，最后發(fā)IARFC資格證書由國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會(IARFC)頒發(fā)。

　　第四，每年要求持證者進行不少于四十小時的繼續(xù)教育(財務(wù)規(guī)劃相關(guān)即可)。

　　rfc報考費用多少?

　　第一，rfc報考一共分四個階段。

　　第二，每一階段費用分別為：NT34500、NT 3500、NT 500、NT 3000。總計臺幣41500元。共計8000多元人民幣。

　　準(zhǔn)備rfc注冊財務(wù)顧問師考試，對于報考工作相關(guān)務(wù)必了解清楚，才能在考試過程中更加從容鎮(zhèn)定，做到有把握備考，更大幾率通過!

　　目前，我國注冊財務(wù)顧問RFC人才正出現(xiàn)嚴(yán)重的緊缺情況，真正持有RFC證書的并不到一百人。那么注冊財務(wù)顧問RFC值不值得報考?報考RFC會帶來哪些好處?

　　1、行業(yè)需求量大

　　根據(jù)行業(yè)狀況來看，目前注冊財務(wù)顧問RFC在國內(nèi)正出現(xiàn)極度稀缺的現(xiàn)象，據(jù)統(tǒng)計，全球有4000多人取得RFC證書，但在國內(nèi)只占了幾十人，隨著行業(yè)的發(fā)展，金融理財類企業(yè)越來越加大RFC人才的需求，這也意味著RFC其待遇和發(fā)展未來將帶來極大的優(yōu)勢。

　　2、入行門檻

　　隨著行業(yè)競爭力的提高，不少企業(yè)紛紛都提高了入門的門檻，尤其在金融、財會領(lǐng)域，像應(yīng)聘理財規(guī)劃師崗位，除了滿足學(xué)歷要求外，還要求的應(yīng)聘者必須要持有RFC證書才能進行面試，這也大大提高了求職者的綜合能力及個人競爭力。

　　3、創(chuàng)造更多發(fā)展機遇

　　對于目前在職的低學(xué)歷從事理財行業(yè)的人士，要想有好的發(fā)展，就必須要通過學(xué)習(xí)、考證來提高個人的專業(yè)能力水平、突出個人競爭優(yōu)勢。而RFC恰恰是大家最好的首選，通過報考注冊財務(wù)顧問RFC，讓你更加全面的認(rèn)識到理財行業(yè)的專業(yè)知識，從而創(chuàng)造更多的發(fā)展機遇。

　　4、晉升和加薪

　　通過報考注冊財務(wù)顧問RFC，除了能夠在職場工作方面提高自身專業(yè)技能外，還能提升自己的綜合素質(zhì)，在職場上，能夠得到同事們及領(lǐng)導(dǎo)們的一致認(rèn)可，這樣才能有理由讓領(lǐng)導(dǎo)給你晉升、加薪的機會。

　　RFC，即注冊財務(wù)顧問，自從國際認(rèn)證財務(wù)顧問協(xié)會成立以來，一直深受各界企業(yè)、人士的高度認(rèn)可。同時，考生在報考時也非常擔(dān)心一個問題，就是RFC的考試難度，到底RFC國際認(rèn)證財務(wù)顧問師難不難考?我們來看看吧。

　　RFC國際認(rèn)證財務(wù)顧問師難不難考?

　　關(guān)于這個問題，其實是因人而異的，考試難度最終決定權(quán)在考生身上，只要考生能夠堅持學(xué)習(xí)，那么考試難度自然會降低很多。下面結(jié)合RFC考試內(nèi)容進行具體分析。

　　在考試內(nèi)容方面，RFC考試主要有5門的課程，分別是投資學(xué)、稅法、測試經(jīng)濟學(xué)、風(fēng)險管理及全方位理財規(guī)劃。內(nèi)容十分廣泛，并且實用性非常強，要求考生需要具備一定的分析能力和理解能力，關(guān)于這點，相信大多數(shù)考生都做得到。

　　根據(jù)往年的考試情況，RFC總體難度算是比較中庸，考驗的更是考生的信心和實力，常言道“功夫不負(fù)有心人”，只要每天堅持耐心的學(xué)習(xí)，通關(guān)RFC的成功幾率還是非常大的。

　　RFC如何復(fù)習(xí)?

　　1、充分利用時間

　　關(guān)于這點，尤其對于時間比較緊的上班族人士，一定要珍惜好備考的時間，并且做到將時間充分的利用。考慮到白天工作比較忙，大家一定要學(xué)會將瑣碎時間進行整合，比如利用上班做公交、午休等時間進行學(xué)習(xí)，一點點將知識進行積累，做到高效學(xué)習(xí)。

　　2、掌握學(xué)習(xí)方法

　　與其它考試不同，RFC所涉及的內(nèi)容范圍比較廣，對于上班族人士而言，要想高效學(xué)習(xí)、短時間內(nèi)學(xué)有成效，必須要找對適合自己的學(xué)習(xí)方法。RFC每個學(xué)科的側(cè)重點都不同，考生需要根據(jù)不同學(xué)科的特點來制定出不同的學(xué)習(xí)方法，對于考試有巨大幫助。

　　3、調(diào)整心態(tài)

　　由于國際認(rèn)證財務(wù)顧問師RFC所涉及的科目比較多，對于考生來說難免會出現(xiàn)壓力過大、情緒不穩(wěn)定等情況，所以在備考時候調(diào)整心態(tài)最為重要，保持樂觀積極心態(tài)堅持到最后才更容易成功。

　　作為一門國際類考試，注冊財務(wù)顧問RFC越來越受到大家的追捧，雖說RFC與國內(nèi)的理財規(guī)劃師很相近，不過從國際知名度和證書含金量方面兩者相差巨大。究竟RFC難度如何?其考試內(nèi)容有哪些?我們一起看看吧。

　　RFC介紹

　　RFC，中文名稱為注冊財務(wù)顧問，它是由美國國際財務(wù)顧問協(xié)會所頒發(fā)，并具有一定含金量的認(rèn)證證書。美國國際財務(wù)顧問協(xié)會創(chuàng)立于1984年，從協(xié)會創(chuàng)立以來一直深受全球各國企業(yè)、人士的高度認(rèn)可和贊譽，隨著報名人數(shù)的增加，目前RFC會員人數(shù)基本遍布著世界各地，包括有美國、英國、中國、加拿大、澳大利亞等40多個國家地區(qū)。對于取得RFC證書人士，其主要職責(zé)是幫助客戶個人進行合理消費、存儲、投資等方面提出合理的建議及制定可行性規(guī)劃。

　　注冊財務(wù)顧問RFC考試內(nèi)容

　　關(guān)于RFC考試內(nèi)容，主要包括了基礎(chǔ)理論和實務(wù)操作兩個部分，涉及的學(xué)科有測試經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、稅法、全方位理財規(guī)劃，共5門課程。

　　其中前4科考試時長均為50分鐘，50道選擇題，而第五科考試時長為70分鐘，包括45道選擇題和1道簡答題。

　　關(guān)于RFC證書獲得

　　要想順利取得RFC證書，考生必須要先報考RFC的5門課程并且取得5個科目的考試合格，并提交案例報告，在老師審核通過后才有資格申請RFC認(rèn)證。通過認(rèn)證審核后，考生將取得由國際財務(wù)顧問協(xié)會所頒發(fā)的RFC證書，之后取得RFC證書人士還需每年參加至少40小時的繼續(xù)教育課程。

　　RFC報考條件

　　關(guān)于RFC報考條件，其要求并不算很高，考生只需要符合國家承認(rèn)本科或以上學(xué)歷條件，即可報名成為RFC協(xié)會會員。

　　我司為上市公司，擬聘請一位獨立董事為我司提供咨詢顧問服務(wù)。請問我司支付獨立董事的咨詢顧問費用，需要對方開具發(fā)票嗎？如果開該怎樣開具發(fā)票？

　　答：《財政部國家稅務(wù)總局關(guān)于全面推開營業(yè)稅改征增值稅試點的通知》(財稅[2016]36號)附件1：《營業(yè)稅改征增值稅試點實施辦法》附：《銷售服務(wù)、無形資產(chǎn)、不動產(chǎn)注釋》規(guī)定，現(xiàn)代服務(wù)，包括租賃服務(wù)、鑒證咨詢服務(wù)和其他服務(wù)等。其中，咨詢服務(wù)是指提供信息、建議、顧問等服務(wù)的活動，包括財務(wù)、稅收、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)運作等方面的咨詢。

　　可見，獨立董事向貴司提供的咨詢顧問服務(wù)屬于現(xiàn)代服務(wù)中的咨詢服務(wù)，屬于增值稅的應(yīng)稅范圍。

　　根據(jù)《企業(yè)所得稅法》第八條以及國家稅務(wù)總局公告2018年第28號規(guī)定，企業(yè)實際發(fā)生的與取得收入有關(guān)的、合理支出，允許在企業(yè)所得稅稅前扣除。其中，企業(yè)發(fā)生的支出，應(yīng)取得稅前扣除憑證作為支出的依據(jù)。

　　綜上，獨立董事向貴司提供的咨詢服務(wù)，屬于增值稅應(yīng)稅范圍，并且考慮到貴司支付給獨立董事的費用超過500元的增值稅起征點。故貴司需要取得發(fā)票在企業(yè)所得稅前扣除。

　　因此，上述獨立董事為貴司提供咨詢服務(wù)，貴司可以向其索取發(fā)票作為稅前扣除的憑證，該董事可以去稅務(wù)機關(guān)申請代開咨詢服務(wù)發(fā)票。

　　企業(yè)在經(jīng)營發(fā)展過程中，一般都會設(shè)立法務(wù)部，聘請專業(yè)法律顧問，其中產(chǎn)生的顧問費用支出，應(yīng)計入哪個科目核算？怎么做賬務(wù)處理？

　　支付法律顧問費分錄

　　法律顧問費，屬于管理費用范疇，因此計入管理費用核算，可以下設(shè)明細(xì)科目法律顧問費。

　　舉例：A公司需支付法律顧問費用1000元，應(yīng)如何做會計分錄？

　　支付顧問費：

　　借：管理費用——法律顧問費 1000

　　貸：銀行存款 1000

　　管理費用是什么？

　　管理費用是指企業(yè)行政部門為組織和管理生產(chǎn)經(jīng)營活動所發(fā)生的各種費用，包括企業(yè)在籌建期間內(nèi)發(fā)生的開辦費、董事會和行政管理部門在企業(yè)的經(jīng)營管理中發(fā)生的以及應(yīng)由企業(yè)統(tǒng)一負(fù)擔(dān)的公司經(jīng)費、行政管理部門負(fù)擔(dān)的工會經(jīng)費、董事會費、聘請中介機構(gòu)費、訴訟費、業(yè)務(wù)招待費、咨詢費（含顧問費）、技術(shù)轉(zhuǎn)讓費等。

　　管理費用借方登記企業(yè)發(fā)生的各項管理費用，期末貸方轉(zhuǎn)入“本年利潤”科目的管理費用，結(jié)轉(zhuǎn)后該科目無余額。

　　基本賬務(wù)處理：

　　借：管理費用

　　       應(yīng)交稅費——應(yīng)交增值稅（進項稅額）

　　       貸：銀行存款

　　              應(yīng)付職工薪酬

　　期末：

　　借：本年利潤

　　       貸：管理費用

　　企業(yè)由于經(jīng)營需要發(fā)生的顧問費支出，屬于管理費用。對于顧問費，應(yīng)設(shè)置管理費用科目核算，相應(yīng)的會計分錄如何編制？

　　顧問費的會計分錄

　　借：管理費用

　　       應(yīng)交稅費——應(yīng)交增值稅(進項稅額)

　　       貸：銀行存款

　　期末：

　　借：本年利潤

　　       貸：管理費用

　　管理費用包括什么？

　　管理費用，是指企業(yè)為組織和管理生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生的各種費用，包括：

　　1、企業(yè)在籌建期間內(nèi)發(fā)生的開辦費;

　　2、董事會和行政管理部門在企業(yè)的經(jīng)營管理中發(fā)生的以及應(yīng)由企業(yè)統(tǒng)一負(fù)擔(dān)的公司經(jīng)費(包括行政管理部門職工薪酬、物料消耗、低值易耗品攤銷、辦公費和差旅費等);

　　3、行政管理部門負(fù)擔(dān)的工會經(jīng)費;

　　4、董事會費(包括董事會成員津貼、會議費和差旅費等);

　　5、聘請中介機構(gòu)費;

　　6、咨詢費(含顧問費);

　　7、訴訟費;

　　8、業(yè)務(wù)招待費;

　　9、技術(shù)轉(zhuǎn)讓費;

　　10、研究費用等;

　　11、企業(yè)生產(chǎn)車間(部門)和行政管理部門發(fā)生的固定資產(chǎn)修理費用等后續(xù)支出。

　　管理費用屬于期間費用，在發(fā)生的當(dāng)期就計入當(dāng)期的損失或是利益。該科目借方登記企業(yè)發(fā)生的各項管理費用，貸方登記期末轉(zhuǎn)入“本年利潤”科目的管理費用，結(jié)轉(zhuǎn)后該科目應(yīng)無余額。該科目按管理費用的費用項目進行明細(xì)核算。

　　企業(yè)發(fā)生的咨詢顧問費用支出，實務(wù)中應(yīng)計入管理費用科目核算，貸方計入銀行存款，表示銀行存款減少。相關(guān)的會計分錄如何編制？

　　顧問費用的會計分錄

　　支付咨詢顧問費的會計分錄如下：

　　借：管理費用——咨詢顧問費

　　       應(yīng)交稅費——應(yīng)交增值稅(進項稅額)

　　       貸：銀行存款

　　附件：銀行回單，發(fā)票，合同

　　什么是管理費用？

　　管理費用是指企業(yè)行政管理部門為組織和管理生產(chǎn)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費用。包括的具體項目有：企業(yè)董事會和行政管理部門在企業(yè)經(jīng)營管理中發(fā)生的，或者應(yīng)當(dāng)由企業(yè)統(tǒng)一負(fù)擔(dān)的公司經(jīng)費、工會經(jīng)費、待業(yè)保險費、勞動保險費、董事會費、業(yè)務(wù)招待費、辦公費、郵電費、綠化費、差旅費、聘請中介機構(gòu)費、咨詢費、訴訟費、管理人員工資及福利費等。

　　管理費用屬于期間費用，在發(fā)生的當(dāng)期就計入當(dāng)期的損失或是利益。

　　該科目借方登記企業(yè)發(fā)生的各項管理費用，貸方登記期末轉(zhuǎn)入“本年利潤”科目的管理費用，結(jié)轉(zhuǎn)后該科目應(yīng)無余額。該科目按管理費用的費用項目進行明細(xì)核算。

　　收到咨詢顧問費分錄

　　借：庫存現(xiàn)金或銀行存款

       　　貸：主營業(yè)務(wù)收入

　　主營業(yè)務(wù)收入是指企業(yè)從事本行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動所取得的營業(yè)收入。主營業(yè)務(wù)收入包括制造業(yè)的銷售產(chǎn)品、半成品和提供工業(yè)性勞務(wù)作業(yè)的收入;商品流通企業(yè)的銷售商品收入;旅游服務(wù)業(yè)的門票收入、客戶收入、餐飲收入等。

　　企業(yè)涉及法律問題聘請律師時，需要支付對方一定的法律顧問費，所發(fā)生的費用計入管理費用科目核算。支付法律顧問費時，企業(yè)會計人員應(yīng)如何做會計分錄？

　　支付法律顧問費的會計分錄

　　借：管理費用--法律顧問費

　　       貸：銀行存款

　　什么是管理費用？

　　管理費用是指企業(yè)行政管理部門為組織和管理生產(chǎn)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費用。屬于期間費用，在發(fā)生時計入當(dāng)期的損失或利得。

　　具體包括的項目有：企業(yè)董事會和行政管理部門在企業(yè)經(jīng)營管理中發(fā)生的，或者應(yīng)當(dāng)由企業(yè)統(tǒng)一負(fù)擔(dān)的公司經(jīng)費、工會經(jīng)費、待業(yè)保險費、勞動保險費、董事會費、聘請中介機構(gòu)費、咨詢費、訴訟費、業(yè)務(wù)招待費、辦公費、差旅費、郵電費、綠化費、管理人員工資及福利費等。

　　企業(yè)應(yīng)通過“管理費用”科目，核算管理費用的發(fā)生和結(jié)轉(zhuǎn)情況。該科目借方登記企業(yè)發(fā)生的各項管理費用，貸方登記期末轉(zhuǎn)入“本年利潤”科目的管理費用，結(jié)轉(zhuǎn)后該科目應(yīng)無余額。該科目按管理費用的費用項目進行明細(xì)核算。

　　什么是銀行存款？

　　是企業(yè)儲存在銀行的款項，是貨幣資金的組成部分。根據(jù)我國現(xiàn)金管理制度的規(guī)定，每一個企業(yè)都必須在中國人民銀行或?qū)I(yè)銀行開立存款戶，辦理存款、取款和轉(zhuǎn)賬結(jié)算，企業(yè)的貨幣資金，除了在規(guī)定限額以內(nèi)，可以保存少量的現(xiàn)金外，都必須存入銀行。

　　顧問一般起參謀作用，進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，參與制訂方針、戰(zhàn)略、計劃。因此企業(yè)一般會招聘專業(yè)人士擔(dān)任“顧問”一職。支付顧問費時，該如何做會計分錄？

　　支付顧問費的會計分錄

　　借：管理費用

　　       貸：銀行存款

　　顧問費的相關(guān)介紹

　　顧問費是企事業(yè)單位或行政部門、個人聘請顧問所支付的費用。根據(jù)企業(yè)事業(yè)的經(jīng)營性質(zhì)和各行政部門所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的不同需要，分別聘請專家、權(quán)威人士、律師、經(jīng)濟師、注冊會計師、工程師等充任本單位的顧問，其主要目的是指導(dǎo)本單位的工作和維護本單位的利益。

　　管理費用會計核算

　　管理費用是指企業(yè)行政管理部門為組織和管理生產(chǎn)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費用。包括的具體項目有：企業(yè)董事會和行政管理部門在企業(yè)經(jīng)營管理中發(fā)生的，或者應(yīng)當(dāng)由企業(yè)統(tǒng)一負(fù)擔(dān)的公司經(jīng)費、工會經(jīng)費、待業(yè)保險費、勞動保險費、董事會費、聘請中介機構(gòu)費、咨詢費、訴訟費、業(yè)務(wù)招待費、辦公費、差旅費、郵電費、綠化費、管理人員工資及福利費等。

　　管理費用屬于期間費用，在發(fā)生的當(dāng)期就計入當(dāng)期的損失或是利益。企業(yè)應(yīng)通過“管理費用”科目，核算管理費用的發(fā)生和結(jié)轉(zhuǎn)情況。該科目借方登記企業(yè)發(fā)生的各項管理費用，貸方登記期末轉(zhuǎn)入“本年利潤”科目的管理費用，結(jié)轉(zhuǎn)后該科目應(yīng)無余額。該科目按管理費用的費用項目進行明細(xì)核算。

　　CFA協(xié)會認(rèn)可的工作主要包括保險精算師、財經(jīng)編輯、財經(jīng)發(fā)行人、軟件開發(fā)人員、財務(wù)規(guī)劃師、財務(wù)主管、風(fēng)險投資分析師等，主要是有從中直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等的相關(guān)工作都是被cfa認(rèn)可的。

CFA認(rèn)可的具體工作

　　CFA認(rèn)可的工作具體有包括：

　　1、保險精算師（Actuary）

　　2、財經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）

　　3、財經(jīng)發(fā)行人（FinancialPublisher）

　　4、產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer（ofinvestment-related products/services）]

　　5、財務(wù)規(guī)劃師（FinancialPlanner）

　　6、財務(wù)主管（Director ofFinance）

　　7、定量投資分析員/風(fēng)險分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）

　　8、房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real EstateInvestment Manager）

　　9、風(fēng)險投資分析師（VentureCapital Analyst）

　　10、管理咨詢顧問（除人事類）[Management Consultant（excluding personnel）]

　　11、股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）

　　12、共同基金管理人（Director of Mutual Funds）

　　13、共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）

　　14、公司財務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）

　　15、公司財務(wù)顧問（Corporate Finance Consultant）

　　16、公司（非公開募股）估價師（Valuator of Closely Held Business）

　　17、公司管理者[Corporate Controller（not finance/not investment）]

　　18、公司首席財政官（CFO）

　　19、合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）

　　20、機構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）

　　21、經(jīng)濟學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involvedin investment decision-making process）]

　　22、金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）

　　23、教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟領(lǐng)域）[（investment，finance，and economics）]

　　24、教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]

　　25、客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative orRelationship Manager）

　　26、會計師（Accountant）

　　27、M&A（并購）評估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）

　　28、期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/CommoditiesAnalyst）

　　29、企業(yè)價值評估師（Business Appraiser）

　　30、企業(yè)/政府行政官（非金融/費投資）[Corporate/GovernmentExecutive（not finance/not investment）]

　　31、投資分析師（Investment Strategist）

　　32、投資顧問（Investment Consultant）

　　33、投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）

　　34、投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問（Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy）

　　35、投資績效評估師（Portfolio Performance uator）

　　36、投資銷售（顧問式）[Investment Consultant（Consultative）]

　　37、投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）

　　38、投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm

　　39、投資組合管理者（Portfolio Administrator）

　　40、投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）

　　41、投資者關(guān)系（Investor Relations）

　　42、投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator

　　43、審計（Auditor）

　　44、私人投資顧問（Private Client Investment Advisor）

　　45、信貸分析（Credit Analyst）

　　46、銀行融資（企業(yè)）主任（Bank Lending Officer:Corporate）

　　47、銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）

　　48、營銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer（of investment management services，funds，securities，etc.）]

　　49、證券承銷商（Securities Underwriter）

　　50、證券交易員（Securities Trader）

　　51、證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）

　　52、證券投資分析師（Securities andInvestment Analyst）

　　53、公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate PlanningAnalyst）。

cfa工作經(jīng)驗描述

　　考生申請cfa證書時，需要相關(guān)的工作經(jīng)驗，對工作經(jīng)驗描述時，需要注意的有：

　　1、考生需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協(xié)會前可及時更新；

　　2、考生需要提交的工作崗位名稱是協(xié)會認(rèn)可的；

　　3、在提交協(xié)會認(rèn)可的工作職位時，考生需要寫明職責(zé)范圍；

　　4、考生需要提交所負(fù)責(zé)的工作職位的具體工作細(xì)節(jié)。

　　cfa在澳大利亞的就業(yè)前景很好，可以從事的職業(yè)有基金經(jīng)理、行業(yè)高管、會計、風(fēng)控經(jīng)理、客戶經(jīng)理、財務(wù)顧問、咨詢顧問、MOM投資經(jīng)理、交易員、審計師等等。

　　cfa持證人在澳大利亞比較好找工作，CFA是金融領(lǐng)域含金量極高的證書，持有CFA證書的考生在求職路上會得到高度的認(rèn)可，可以勝任的工作包含保險、期貨、投行、證劵等各大金融領(lǐng)域。不但薪資待遇在金融行業(yè)是屈指可數(shù)，就業(yè)面也是非常廣。

　　在澳大利亞CFA證書申請需要的具體條件為：

　　1、依次通過三個級別的考試。

　　通過三個級別的考試一般需要2-5年的時間。每個級別的考試次數(shù)有限制，三個級別各有6次考試機會，如果6次內(nèi)沒有考過就不能再考。

　　2、最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗（相關(guān)經(jīng)驗可在CFA考試前、考中、考后積累）；工作經(jīng)驗可以是通過全職工作、兼職工作、或遠(yuǎn)程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。

　　3、提交兩封引薦人Sponsor的推薦信。

　　4、申請成為CFA及所在地協(xié)會的會員資格（membership）。

　　5、承諾遵守CFA協(xié)會的道德與行為準(zhǔn)則。

　　CFA全球持證人從事工作介紹：

　　Global 123836 Charter holders Job Functions

　　3%Accountant/Auditor（會計師/審計師）

　　7%Chief-Level Executive（首席執(zhí)行官）

　　6%Consultant（咨詢師）

　　5%Corporate Financial Analyst（企業(yè)財務(wù)分析師）

　　5%Financial Advisor（財務(wù)顧問）

　　4%Investment Banking Analyst（投資銀行分析師）

　　3%Manager of Managers（經(jīng)理管理者）

　　22%Portfolio Manager（投資組合經(jīng)理）

　　5%Relationship Manager（客戶經(jīng)理）

　　15%Research Analyst（研究分析師）

　　5%Risk Manager（風(fēng)險管理經(jīng)理）

　　3%Strategist（戰(zhàn)略加）

　　3%Trader（交易員）

　　4%Unemployed（待業(yè)）

　　11%Other（其他）

　　China 3521 Charter holders Job Functions

　　3%Accountant/Auditor（會計師/審計師）

　　7%Chief-Level Executive（首席執(zhí)行官）

　　5%Consultant（咨詢顧問）

　　5%Corporate Financial Analyst（企業(yè)財務(wù)分析師）

　　5%Financial Advisor（財務(wù)顧問）

　　9%Investment Banking Analyst（投資銀行分析師）

　　4%Manager of Managers（經(jīng)理管理者）

　　18%Portfolio Manager（投資組合經(jīng)理）

　　5%Relationship Manager（客戶經(jīng)理）

　　15%Research Analyst（研究公司的分析師）

　　6%Risk Manager（風(fēng)險管理經(jīng)理）

　　3%Strategist（戰(zhàn)略家）

　　4%Trader（交易者）

　　3%Unemployed（待業(yè)）

　　8%Other（其他）

　　CFA資格認(rèn)證的職業(yè)發(fā)展怎么樣？

　　CFA是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證被全球金融界雇主譽為“全球金融第一考”和“華爾街的入場券”。

　　CFA資格認(rèn)證被全球170多個國家認(rèn)可；

　　國內(nèi)一、二線城市CFA持證人高額獎金補貼和人才引進福利被認(rèn)定為通往100萬年薪的最佳資格證書。

　　CFA持證人的就業(yè)待遇：

　　投資組合經(jīng)理：59,492-162,747美金/年;

　　金融分析師：40,801-95,414美金/年;

　　投資分析師：44,347-11,7280美金/年;

　　高級金融分析師：40,801-95,414美金/年;

　　首席財務(wù)官：74,922-239,545美金/年。

　　（數(shù)據(jù)來源：華爾街日報）

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　　cfa持證需要不低于36個月，性質(zhì)為投資決策相關(guān)的工作經(jīng)驗。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗給CFA協(xié)會，也是被認(rèn)可的。

cfa持證符合要求的工作經(jīng)驗包含三大類：

　　1、在金融、經(jīng)濟或者統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析中，直接涉及了投資決策（investment decision-making process）；

　　2、作為領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督指導(dǎo)（supervise）上述工作；

　　3、和上述工作相關(guān)的教學(xué)培訓(xùn)；

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cfa持證要求工作經(jīng)驗詳細(xì)解讀

　　對于工作性質(zhì)更具體的描述其實在協(xié)會設(shè)計的一個問卷里，通過問題就可以看出什么工作是可以被認(rèn)定為“符合要求”。大家可以參考：

　　1、Do you construct or rebalance client portfolios，prepare financial models，or perform/evaluate independent analysis leading to an investment decision?

　　即進行投資組合構(gòu)建和調(diào)整，使用金融模型，對于投資決策進行獨立的分析。

　　2、Do you make investment decisions based on the application of financial，economic，or statistical data involving securities or similar investments held as part of an investment portfolio?

　　即應(yīng)用數(shù)據(jù)分析進行投資。

　　3、Do you determine capital structure and funding needs through equity，debt，and alternative investments，conduct long-range financial planning，evaluate financial fundamentals，analyze and value securities for public offerings or mergers and acquisitions，and/or make asset sales and capital investment decisions?

　　即融資和財務(wù)規(guī)劃，適用于企業(yè)的資金部，銀行的計財部等。以及分析IPO、并購重組、重大資產(chǎn)收購等，適用于投行類業(yè)務(wù)。

　　4、Do you conduct asset allocation analysis or apply investment knowledge to develop，analyze，and/or explain investment policy statements or strategies designed to achieve investor goals as part of the overall investment process?

　　即資產(chǎn)配置和IPS撰寫，也是三級兩門重點科目。

　　5、Are you engaged in investment/financial advising or planning for corporations，institutions，or individuals（other than yourself or your family）?

　　即投資顧問。但這里考生需要注意，給自己理財不算工作經(jīng)驗，并且?guī)图胰艘膊恍小?/p>

　　6、Do you supervise employees who evaluate or apply financial，economic，and/or statistical data as part of the investment decision-making process?

　　第六條為三大類工作經(jīng)驗的第二類：監(jiān)督指導(dǎo)與投資決策相關(guān)的工作。

　　7、Do you research or develop tools，models，strategies，and/or communications that assist portfolio managers and traders with investment decision and risk management?

　　即研發(fā)投資或風(fēng)控相關(guān)的模型。

　　8、Do you oversee legal/regulatory compliance matters in the investment profession，perform due diligence，and/or ensure that investment firms adhere to applicable laws，regulations，and professional standards of practice?

　　即投資相關(guān)的法律或合規(guī)工作。

　　9、Are you a full-time professor or instructor teaching finance-related courses and/or CFA Program curriculum，developing educational content，and engaging in research to advance the understanding of investment practice and theory?

　　即全職金融類教授或講師，特別指出的是教CFA也算在內(nèi)。

　　10、Do you design and implement software solutions for people，processes，and technology that directly drive investment decisions（i.e.，software and/or platforms that are used to build financial models，construct，manage，and analyze portfolios，analyze risk and return）?

　　即為投資分析設(shè)計背后的軟件。很多機構(gòu)的“金融科技部”或“技術(shù)部”符合這一要求。

　　只要你符合以上這十個問題里描述的任何一項工作就可以去申請持證了。

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　　考過cfa的人就業(yè)前景非常好，要知道，我國CFA持有人數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到金融市場所需數(shù)量，往往供不應(yīng)求。因此，各大城市對高級金融人才的需求越來越大。

　　而且，CFA持有人的就業(yè)面會比較廣，可以有更多的選擇，往往主動權(quán)都在自己手里。基本能覆蓋大部分財務(wù)工作，發(fā)展前景多元化。通過CFA考試對你目前的金融知識和未來的職業(yè)發(fā)展都有積極的影響。很多人都表示通過cfa考試對他們影響很大，無論是在自己的工作中還是在與客戶的溝通中，都得到了很大的提升。

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cfa的就業(yè)方向有哪些？

　　1、投資分析方向（俗稱賣方）

　　在投資分析方向，CFA持證人可以去投行、券商從事行業(yè)研究、投資分析等等工作。

　　2、資產(chǎn)管理、投資管理方向（俗稱買方）

　　在資產(chǎn)管理、投資管理方向，CFA持證人可以去基金公司，從事基金經(jīng)理、投資組合管理等等工作。

中國CFA持證人從事的工作介紹

　　Accountant/Auditor（會計師/審計師）、Chief-Level Executive（首席執(zhí)行官）、Research Analyst（研究公司的分析師）、Manager of Managers（經(jīng)理管理者）、Risk Manager（風(fēng)險管理經(jīng)理）、Strategist（戰(zhàn)略家）、Trader（交易者）、Investment Banking Analyst（投資銀行分析師）、Portfolio Manager（投資組合經(jīng)理）、Relationship Manager（客戶經(jīng)理）、Financial Advisor（財務(wù)顧問）、Consultant（咨詢顧問）、Corporate Financial Analyst（企業(yè)財務(wù)分析師）、Unemployed（待業(yè)）、Other（其他）。

CFA持證人的職業(yè)發(fā)展優(yōu)勢

　　1、CFA持證人擁有極高的職業(yè)道德水準(zhǔn)；

　　2、CFA持證人對整個資產(chǎn)管理的體系都十分了解，能夠算這一領(lǐng)域的全能型人才；

　　3、CFA持證人大都十分勤勉，并且堅持學(xué)習(xí)，以不斷提高自身的素質(zhì)。

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　　名校金融碩士cfa三級就業(yè)前景會非常好，雖然現(xiàn)在金融行業(yè)里面對于cfa人才非常缺乏，但是有學(xué)歷的加持職業(yè)發(fā)展道路會更加廣闊。

　　如果名校金融碩士有意在職業(yè)選擇中從事金融投資那么cfa三級是非常值得考的。

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　　cfa考試成績幾年有效？

　　cfa考試成績永久有效，并且三個級別的CFA考試也沒有時間限制。考后考生在申請cfa證書時向cfa協(xié)會提供4年工作經(jīng)驗即可領(lǐng)取證書。日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。成為持證人后，CFA的證書也是終身有效的。不過成為CFA持證人后每年都需要繳納年費，不可不繳納。身為一名CFA協(xié)會會員，按時繳納CFA會費是持證人的義務(wù)。

　　cfa考后如何領(lǐng)取證書？

　　1、打開瀏覽器，在導(dǎo)航欄目直接輸入：

　　http://www.cfainstitute.org/finsecustomer_sso/start.swe，輸入ID和密碼。

　　2、登錄后找到依次點擊：

　　①Manage Member and Society Applications——②New CFA Regular Application

　　3、根據(jù)頁面提示填寫個人信息、聯(lián)系地址（為后期證書郵寄無誤，切記準(zhǔn)確填寫）、教育背景、工作經(jīng)驗等內(nèi)容。

　　4、選擇CFA分會，官網(wǎng)會根據(jù)申請人填寫的聯(lián)系地址推薦一個分會（如果你有自己想進的分會，也可以自主申請哦~）

　　注：獲取證書必須同時加入CFA分會和CFA協(xié)會哦，后期審核時將二者同時通過后才可以獲取證書。

　　5、填寫你的推薦人，包括推薦人的姓名、郵箱、和你的關(guān)系等。填寫完成后，點擊send email，系統(tǒng)將向推薦人的郵箱發(fā)送郵件，邀請推薦人為你填寫工作背景。推薦人點擊郵件中的鏈接，即可進行推薦內(nèi)容的填寫。

　　注：請事先與你的推薦人溝通好需填寫的推薦內(nèi)容，需與自己所填的工作經(jīng)驗相符。

　　推薦人信息填寫完成后，申請人再次登錄CFA官網(wǎng)，點擊提交，申請完成。

　　6、申請通過后申請人將會收到CFA協(xié)會發(fā)送的郵件，接下來，只要再登錄官網(wǎng)繳納會費，即成為CFA協(xié)會正式會員。此外，可能還需要繳納CFA分會會費，申請人根據(jù)指示進行即可。

　　成為CFA協(xié)會正式會員后，申請人接下來只要坐等證書發(fā)放通知即可，一般需要4-8周時間。有時候在一些地區(qū)會舉辦證書發(fā)放儀式，如果沒有的話或者不方便出席，選擇郵寄方式即可，地址以前面第3條所填聯(lián)系地址為準(zhǔn)。

　　CFA全球持證人從事工作介紹

　　ca全球持證人從事的工作占比如下：

　　3%Accountant/Auditor(會計師/審計師)

　　7%Chief-Level Executive(首席執(zhí)行官)

　　6%Consultant(咨詢師)

　　5%Corporate Financial Analyst(企業(yè)財務(wù)分析師)

　　5%Financial Advisor(財務(wù)顧問)

　　4%Investment Banking Analyst(投資銀行分析師)

　　3%Manager of Managers(經(jīng)理管理者)

　　22%Portfolio Manager(投資組合經(jīng)理)

　　5%Relationship Manager(客戶經(jīng)理)

　　15%Research Analyst(研究分析師)

　　5%Risk Manager(風(fēng)險管理經(jīng)理)

　　3%Strategist(戰(zhàn)略加)

　　3%Trader(交易員)

　　4%Unemployed(待業(yè))

　　11%Other(其他)

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　　普通人考cfa有用的，CFA是指特許金融分析師（Chartered Financial Analyst）資格認(rèn)證，是國際金融界廣受認(rèn)可的專業(yè)證書之一。對于普通人而言，考cfa可以提升職業(yè)發(fā)展機會等。

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普通人考cfa有什么用

　　1.提升專業(yè)知識和技能水平。CFA考試具有全球認(rèn)可的代表性和權(quán)威性，考試從理論到實踐，涵蓋了金融、投資、風(fēng)險管理、財務(wù)分析、道德與專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等方面的知識體系，考生在學(xué)習(xí)和備考過程中可以系統(tǒng)地掌握和鞏固這些知識。

　　2.增加職業(yè)競爭力。CFA證書是全球范圍內(nèi)公認(rèn)的權(quán)威證書，cfa證書的取得可以增加個人的職業(yè)競爭力，提高在求職和升職等環(huán)節(jié)中的優(yōu)勢，特別是對于金融和投資領(lǐng)域的從業(yè)者來說更為重要。

　　3.開拓職業(yè)發(fā)展機會。隨著金融市場競爭日趨激烈和專業(yè)化程度不斷提高，具有CFA證書的人才在職業(yè)發(fā)展過程中會更加受到各類金融企業(yè)和機構(gòu)的青睞，尤其是在投資銀行、公募基金、私募股權(quán)、風(fēng)險投資等行業(yè)，取得CFA證書可以為求職和職業(yè)晉升帶來更多的機會。

普通人考cfa可以從事什么工作

　　1.投資助理（Investment Assistant）。投資助理是負(fù)責(zé)協(xié)助資深投資經(jīng)理開展投資工作，為投資決策提供數(shù)據(jù)分析和市場信息，幫助資深投資經(jīng)理制定投資策略和方案，具體包括：市場研究、投資分析、投資項目的整理和總結(jié)、投資決策報告的編寫等。

　　2.研究分析師（Research Analyst）。研究分析師主要負(fù)責(zé)進行公司、行業(yè)和宏觀經(jīng)濟研究，為投資決策提供分析報告和建議等，具體包括：財務(wù)分析、行業(yè)研究、公司分析、宏觀經(jīng)濟分析等。

　　3.投資顧問（Investment Advisor）。投資顧問主要面向個人和機構(gòu)提供金融投資咨詢服務(wù)，根據(jù)客戶的財務(wù)需求和目標(biāo)，設(shè)計投資組合方案，并在投資決策和操作過程中給予指導(dǎo)和建議。

　　4.風(fēng)險管理師（Risk Manager）。風(fēng)險管理師負(fù)責(zé)對投資組合進行風(fēng)險評估、監(jiān)控和管理，以確保資產(chǎn)減少風(fēng)險、增加收益。他們需要利用各種風(fēng)險評估模型、工具和技術(shù)進行數(shù)據(jù)收集和分析，制定有效的風(fēng)險管理策略和流程。

　　5.財務(wù)分析師（Financial Analyst）。財務(wù)分析師主要負(fù)責(zé)對公司的財務(wù)狀況和業(yè)績進行分析和評估，為投資決策提供有力的支持。他們需要分析、解釋和預(yù)測公司財務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)績指標(biāo)，協(xié)助投資經(jīng)理或投資顧問做出正確的投資決策。

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cfa考試內(nèi)容有哪些

　　CFA考試的內(nèi)容涵蓋了金融投資領(lǐng)域的廣泛知識，包括經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、公司財務(wù)、投資組合管理等多個方面。通過CFA的學(xué)習(xí)和考試，考生將系統(tǒng)掌握這些知識，并培養(yǎng)出綜合分析和決策能力。這將在職業(yè)發(fā)展中起到重要作用，能夠更好地理解和應(yīng)對復(fù)雜的金融業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)。

　　cfa工作經(jīng)驗要求：具備符合要求的工作經(jīng)驗：申請持證需要最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的相關(guān)工作經(jīng)驗，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實習(xí)經(jīng)驗。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經(jīng)驗與投資決策相關(guān)。

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cfa持證要求

　　1、通過三個級別的cfa考試

　　2、具備符合要求的工作經(jīng)驗：申請持證需要最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的相關(guān)工作經(jīng)驗，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實習(xí)經(jīng)驗。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經(jīng)驗與投資決策相關(guān)。

　　3、提供兩位或三位推薦人：如果推薦人中有一位持有申請加入的cfa持證人地方協(xié)會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。

　　4、完成并提交持證申請

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cfa認(rèn)可的部分工作經(jīng)驗崗位

　　1:保險精算師（Actuary）

　　2:財經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）

　　3:財經(jīng)發(fā)行人（Financial Publisher）

　　4:產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer(of investment-related products/services)]

　　5:財務(wù)規(guī)劃師（Financial Planner）

　　6:財務(wù)主管（Director of Finance）

　　7:定量投資分析員/風(fēng)險分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）

　　8:房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real Estate Investment Manager）

　　9:風(fēng)險投資分析師（Venture Capital Analyst）

　　10:管理咨詢顧問（除人事類）[Management Consultant(excluding personnel)]

　　11:股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）

　　12:共同基金管理人（Director of Mutual Funds）

　　13:共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）

　　14:公司財務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）

　　15:公司財務(wù)顧問（Corporate Finance Consultant）

　　16:公司（非公開募股）估價師（Valuator of Closely Held Business）

　　17:公司管理者[Corporate Controller(not finance/notinvestment）]

　　18:公司首席財政官（CFO）

　　19:公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate Planning Analyst）

　　20:合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）

　　21:機構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）

　　22:經(jīng)濟學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involved in investment decision-making process）]

　　23:金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）

　　24:教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟領(lǐng)域）[（investment,finance,and economics）]

　　25:教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]

　　26:客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative or Relationship Manager）

　　27:會計師（Accountant）

　　28:M&A（并購）評估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）

　　29:期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/Commodities Analyst）

　　30:企業(yè)價值評估師（Business Appraiser）

　　31:企業(yè)/政府行政官（非金融/費投資）[Corporate/Government Executive(not finance/not investment)]

　　32:投資分析師（Investment Strategist）

　　33:投資顧問（Investment Consultant）

　　34:投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）

　　35:投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)

　　36:投資績效評估師（Portfolio Performance uator）

　　37:投資銷售（顧問式）[Investment Consultant(Consultative)]

　　38:投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）

　　39:投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm）

　　40:投資組合管理者（Portfolio Administrator）

　　41:投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）

　　42:投資者關(guān)系（Investor Relations）

　　43:投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator）

　　44:審計（Auditor）

　　45:私人投資顧問（Private Client Investment Advisor）

　　46:信貸分析（Credit Analyst）

　　47:銀行融資（企業(yè)）主任(Bank Lending Officer:Corporate)

　　48:銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）

　　49:營銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]

　　50:證券承銷商（Securities Underwriter）

　　51:證券交易員（Securities Trader）

　　52:證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）

　　53:證券投資分析師（Securities and Investment Analyst

　　CFA考試通過后，可登錄賬號，點擊My Account，選擇Membership，申請類型選擇Apply for Regular Membership。按以下步驟完成CFA證書申請。

（點擊咨詢，專業(yè)老師1V1指導(dǎo)）

　　1、核實個人信息

　　2、填寫工作經(jīng)驗（關(guān)鍵步驟）

　　工作經(jīng)驗將以小時計算，而非月或年來計算工作經(jīng)驗。該時間基于每周工作中參與投資決策的時間百分比，以及申請人在其從事的每個職位的工作時長（多少個月）計算，需滿足最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的相關(guān)工作經(jīng)驗。

　　工作描述：以英文書寫，不超過2000個單詞。

　　以下為工作經(jīng)驗描述的小Tips:

　　a.協(xié)會推薦“短句+附件”的方式書寫，避免文字過于冗長復(fù)雜。

　　b.建議工作內(nèi)容可以展示申請者如何參與到投資決策過程中.

　　c.建議使用容易理解的詞語，盡量避免使用公司內(nèi)部詞語。同時，確保強調(diào)的工作經(jīng)驗是如何參與投資決策或如何為團隊提出建議而助其做出更好決策，而非如何幫助老板或團隊。

　　3、提供推薦人

　　-哪些人可以做你的推薦人

　　申請人可以優(yōu)先選擇其直系領(lǐng)導(dǎo)作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責(zé)（如同事、客戶、可以證明你工作中參與決策環(huán)節(jié)的大學(xué)教授）；推薦人不一定需要是CFA持證人；申請人不能做自己的推薦人。

　　-推薦人會被問到的問題

　　CFA Institute發(fā)給推薦人的郵件中會包含四個問題。前兩個問題只需要回答是或否，第三個問題會要求推薦人描述申請者如何參與到?jīng)Q策過程中，最后一個問題會問推薦人是否支持申請者成為持證人。

　　4、證明所提供的信息無誤

　　5、提交申請

　　持證申請通過后，申請人還需激活持證人身份，并支付CFA Institute年費，之后會正式成為持證人。

　　證書寄送

　　CFA協(xié)會會通過郵件聯(lián)系持證人。申請者需要通過郵件提供郵寄地址，之后大概需要等待6-8周后，會收到紙質(zhì)證書。如果沒有收到郵件，請聯(lián)系membership cfainstitute.org或janice.hon cfainstitute.org。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

CFA證書有效期

　　實際上，完成三個級別的CFA考試并無時間限制，之前的考試結(jié)果也不會過期，不過有次數(shù)限制，即每個級別最多考6次。

　　除此之外只要CFA考試的三個級別依次考過了，再加上年最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的金融業(yè)工作經(jīng)驗，那么CFA的證書終身有效。

　　而CFA認(rèn)證所需的3年工作經(jīng)驗涉及以下幾點：

　　a.評估或應(yīng)用金融財務(wù)，經(jīng)濟，或統(tǒng)計數(shù)據(jù)為投資運作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）；

　　b.從事或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計，為其提供專業(yè)的有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作；

　　c.監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動；

　　d.從事投資活動的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認(rèn)可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。

　　如果工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗給CFA協(xié)會，也是被認(rèn)可的。

　　CFA認(rèn)可的部分工作經(jīng)驗（按首字母排序）：

　　保險精算師（Actuary）

　　財經(jīng)編輯/記者（Financial Editor/Reporter）

　　財經(jīng)發(fā)行人（Financial Publisher）

　　產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員（與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù)）[Product/Software Developer(of investment-related products/services)]

　　財務(wù)規(guī)劃師（Financial Planner）

　　財務(wù)主管（Director of Finance）

　　定量投資分析員/風(fēng)險分析員（Quantitative Investment or Risk Analyst）

　　房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)（Real Estate Investment Manager）

　　風(fēng)險投資分析師（Venture Capital Analyst）

　　管理咨詢顧問（除人事類）[Management Consultant(excluding personnel)]

　　股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人（Stockbroker/Registered Representative）

　　共同基金管理人（Director of Mutual Funds）

　　共同基金銷售/培訓(xùn)人員（Mutual Fund Sales/Trainer）

　　公司財務(wù)分析師（Corporate Finance Analyst）

　　公司財務(wù)顧問（Corporate Finance Consultant）

　　公司（非公開募股）

　　估價師（Valuator of Closely Held Business）

　　公司管理者[Corporate Controller(not finance/notinvestment）]

　　公司首席財政官（CFO）

　　公司行政規(guī)劃員（Internal Corporate Planning Analyst）

　　合規(guī)分析師/主任（Compliance Analyst/Officer）

　　機構(gòu)銷售人員（Institutional Sales Professional）

　　經(jīng)濟學(xué)（應(yīng)用于投資決策的）人士[（Economist（involved in investment decision-making process）]

　　金融衍生品分析師（Derivatives Analyst）

　　教授/講師（投資、金融、經(jīng)濟領(lǐng)域）[（investment,finance,and economics）]

　　教授/講師（非金融工商管理領(lǐng)域）[Professor/Instructor（non-financial business administration）]

　　客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理（Client Service Representative or Relationship Manager）

　　會計師（Accountant）

　　M&A（并購）評估師（Valuator of Mergers/Acquisitions）

　　期權(quán)/期貨/商品期貨（Options/Futures/Commodities Analyst）企業(yè)價值評估師（Business Appraiser）

　　企業(yè)/政府行政官（非金融/費投資）[Corporate/Government Executive(not finance/not investment)]

　　投資分析師（Investment Strategist）

　　投資顧問（Investment Consultant）

　　投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人（Regulator/Supervisor of Investment Firm）

　　投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)

　　投資績效評估師（Portfolio Performance uator）

　　投資銷售（顧問式）[Investment Consultant(Consultative)]

　　投資銀行分析員（Investment Banking Analyst）

　　投資銀行行政管理人（Internal Manager of Investment Firm）

　　投資組合管理者（Portfolio Administrator）

　　投資組合經(jīng)理（Portfolio Manager）

　　投資者關(guān)系（Investor Relations）

　　投資戰(zhàn)略制定者（Investment Strategy Formulator）

　　審計（Auditor）

　　私人投資顧問（Private Client Investment Advisor）

　　信貸分析（Credit Analyst）

　　銀行融資（企業(yè)）主任(Bank Lending Officer:Corporate)

　　銀行監(jiān)察員（Bank Examiner）

　　營銷（投資管理服務(wù)，基金，證券等）人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]

　　證券承銷商（Securities Underwriter）

　　證券交易員（Securities Trader）

　　證券監(jiān)管人員（Securities Regulator）

　　證券投資分析師（Securities and Investment Analyst