期限管理法是近年來商業銀行資產負債管理中運用的降低利率風險的一種方法，分為期限差額管理法和期限搭配法。
期限差額管理法原理類似于利率敏感性差額法，只是兩者在具體計算上略有差異。它的期限差額隨市場利率的變化而不斷變化，因而難以掌握。正因為如此，管理者往往只運用其中的一部分，即期限搭配法來消除一部分利率風險。
期限搭配法又稱風險免除法，是指持有這樣一組有價證券，使投資者在持有這組有價證券的時期內，在再投資率和證券價格變化的情況下，投資期滿時實際獲得的年收益率不低于設計時的預期收益率。即如果這組證券的期限等于持有期，則此組證券就消除了利率風險。
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