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　　在銀行從業(yè)考試《銀行業(yè)專業(yè)實務》的5個專業(yè)類別當中，《個人理財》可是最多人報考的專業(yè)，目前考試臨近，很多同學都很關心《個人理財》專業(yè)的難度及教材變動，下面我們來看看吧。

　　《個人理財》新教材變動大嗎?

　　從往年情況來看，《個人理財》的教材內容每年基本都會出現一定的變動，今年考試對計算題的要求明顯增加，考核的內容以基礎為主，大概有30%左右的題目為歷年考試的考題或者將考題進行簡單的變形，55%的考試題來自于教材的高頻考點，剩下的部分多為教材原文的考察以及一些只需要我們簡單理解就可作對的題目。改革后的教材更偏向于應用，難度向AFP靠攏。復習時重點應放在第2、3、4、5、6章上，其中第5章、第6章以及第7章為新增內容。

　　《個人理財》學習方法

　　1、學習步驟

　　首先，必須合理規(guī)劃自己的復習計劃，先列出大概框架，再細化到每天的復習時間安排并留有一定余地，因為計劃趕不上變化，所以這樣安排可隨時調整。其次是要對教材中的知識點理解推導性記憶，把相互之間有聯(lián)系的知識點進行聯(lián)想性記憶，抓住關鍵詞記憶也是一種可行的方法。再次，就是依據考綱(2021新教材)考點，分析考試出題點，緊抓高頻考點針對性復習。最后進行沖刺考前模擬，以適應考試。

　　2、如何學習

　　不猜考題，踏實針對考試的特點復習教材，以練帶學，通過做題，來鞏固相應的知識點。選題不必多，因時間有限，要選擇有質量的練習題來做。做題的目的是為了了解自己掌握知識的程度，促使自己回到教材上，找到更細致的復習點，使復習達到事半功倍的效果，考試就不怕通不過了。

　　對于理財人而言，學習CFA是非常有益的，不僅可以提升專業(yè)知識和技能，還可以增強職業(yè)競爭力。理財人學習CFA有幫助嗎？高頓CFA學姐今天為大家解答，快來看看吧！

一、理財人學習CFA有幫助嗎

　　1、提升專業(yè)知識和技能：CFA課程涵蓋了廣泛的金融領域，包括投資組合管理、資產配置、財務報表分析、衍生品定價、固定收益證券、權益投資、另類投資以及道德和職業(yè)行為準則等。通過學習CFA，理財人可以系統(tǒng)地掌握這些核心知識和技能，從而提升自己的專業(yè)水平。

　　2、增強市場競爭力：CFA資格是全球公認的金融投資行業(yè)最高等級專業(yè)證書之一，擁有CFA資格的人才在就業(yè)市場上具有很高的競爭力。對于理財人來說，獲得CFA資格能夠增加自己在金融機構、投資公司、基金管理公司等機構的就業(yè)機會，并有可能獲得更高的職位和薪酬。

　　3、提高投資決策能力：CFA課程強調對投資理論、市場分析和風險管理等方面的深入理解，通過系統(tǒng)的學習，理財人可以更好地掌握投資決策的方法和技巧。這有助于他們在實際工作中做出更加準確和理性的投資決策，提高投資回報率和風險管理水平。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

二、2024年CFA報考條件

　　1、學歷/工作經驗要求（符合其一即可）

　　(1)取得學士學位

　　完成學士學位課程或同等項目并取得相應學位。如果不確定就讀課程是否符合此要求，可咨詢所在學校。

　　(2)本科在校生

　　報名CFA一級考試時選擇的考試窗口須處于學士學位課程或同等項目畢業(yè)月份前23個月及以內。例如，四年制本科在校生最早可以在大二暑假參加一級考試。

　　(3)專業(yè)工作經驗

　　在報名CFA一級考試時，必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時的工作經驗和/或高等教育。相關教育經歷與工作經歷在時間上沒有重疊。如果將工作經驗和高等教育結合起來以達到最低小時數和年數，則假設高等教育每年需要1,000小時。

　　專業(yè)工作經驗是指從事要求具備專門的知識、教育水平或高級技能的工作。專業(yè)的工作經驗要求應用相對高層次的判斷力和業(yè)務技能，包括領導力和團隊合作、商務溝通、批判性思維和問題解決能力、時間管理、專業(yè)判斷、分析技能、適應能力等。

　　—專業(yè)工作經驗不需要與投資相關。

　　—如果實習工作是全職且有工資的類型，可以認定為符合專業(yè)工作經驗的要求。

　　—如果是在自己的企業(yè)或家族企業(yè)工作，也必須是全職的專業(yè)工作經驗，并且有工資的情況下才符合要求。

　　2、身份證件要求

　　報名和參加CFA一級考試須持有效的國際旅行護照。對于計劃在中國內地參加CFA考試的考生，除護照之外，也可以使用中華人民共和國居民身份證進行考試報名。考試當天則必須攜帶有效的國際旅行護照，才能進入考場。

　　Acca和cfa具體學哪個好，要看考生的個人規(guī)劃，以及工作需要來決定，考生不要隨大流，要看自己的具體需要。

Acca考試介紹

　　ACCA考試是一個系統(tǒng)性的學習體系，寬進嚴出，從零基礎開始，階梯性地培養(yǎng)學生成為一個具備高端財務技能和職業(yè)操守的綜合性人才。ACCA考試全面采用閉卷、計算機化考試方式。ACCA不同的科目間的考試題型和考試時間也會有所不同。每科滿分為100分，50分合格。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內輸入分類名稱arc_bkzl_nameACCA

Acca考試科目

　　acca考試科目一共有15個，具體包括《商業(yè)與科技》、《管理會計》、《財務會計》、《公司法與商法》、《業(yè)績管理》、《稅務》、《財務報告》、《審計與認證業(yè)務》、《財務管理》、《戰(zhàn)略商業(yè)領袖》、《戰(zhàn)略商業(yè)報告》，《高級財務管理》、《高級業(yè)績管理》、《高級稅務》以及《高級審計與認證業(yè)務》，考生只需要通過13個科目即可。

cfa考試介紹

　　CFA即“特許金融分析師”，是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）于1963年開始設立的特許金融分析師職業(yè)資格認證。考試費用一般是一次性注冊費：350美元；每一級別考試的早鳥報名價：900美元；每一級別考試的標準報名價：1,200美元。考試三個級別都是計算機考試方式。

cfa考試科目

　　cfa考試分為一級、二級、三級，一級和二級考試的科目一樣，不過不同科目中所側重考查的知識點都不同，而三級考試與一級和二級考試的科目都不同。

　　一級和二級的考試科目一樣，都是《投資組合管理》、《職業(yè)倫理道德》、《數量分析》、《經濟學》、《財務報表分析》、《公司理財》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生品投資》、《其他投資》十科；三級的考試科目為《職業(yè)倫理》、《經濟學》、《投資組合管理》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生工具》、《其他投資》七科。

　　理財指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等。

　　人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎，與理財密切相關。“理財”往往與“投資理財”并用，因為“理財”中有“投資”，“投資”中有“理財”。所謂的理財也不僅僅是把財務往外投，被投資也是一種理財，不懂得被投資也就不懂得怎么更好理財。

　　個人理財品種可以分為哪些？

　　個人理財品種可以分為個人資產品種和個人負債品種，共同基金、股票、債券、存款、人壽保險、黃金等屬于個人資產品種；而個人住房抵押貸款、個人消費信貸則屬于個人負債品種。“理財”一詞，最早見之于20世紀90年代初期的報端。隨著中國股票債券市場的擴容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。

　　提供理財服務的機構有哪些？

　　提供理財服務的機構有銀行、證券公司、投資公司。銀行理財是指我國商業(yè)銀行提供的理財產品一般是大額存單、資管產品等，代銷的券商或者基金公司發(fā)行的基金不屬于理財；證券理財一般包括證券收益憑證、資管產品等；保險理財更加傾向長期性，著重解決較長時間后的教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃，同時解決意外、醫(yī)療等保障問題。

　　理財常見的方式有哪些？

　　理財常見的方式有三種理財方式，分別是股票，主流的理財投資方式；基金，屬于一種穩(wěn)健型理財；國債，幾本沒有風險；儲蓄或者說存款，是深受普通居民家庭歡迎的投資行為，也是人們最常使用的一種投資方式。

　　學習經濟學可以為考CFA打下一定的基礎，但并不能保證考試一定好考。CFA考試難度較高，需要考生具備一定的財務、經濟學、統(tǒng)計學等知識基礎，并需要進行大量的復習和實踐。因此，即使學習經濟學，也需要認真?zhèn)淇迹拍茼樌ㄟ^CFA考試。

　　此外，CFA考試分為三級，每級考試都需要通過才能進入下一級考試。因此，即使通過了第一級考試，也需要繼續(xù)努力準備后續(xù)考試。

　　總之，學習經濟學可以為考CFA打下一定的基礎，但并不能保證考試一定好考。只有認真?zhèn)淇迹拍茼樌ㄟ^CFA考試。

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

　　1.CFA考試內容相對固定，題型和難度也比較一致，考生可以有針對性地進行復習和備考。

　　2.CFA考試是國際金融領域公認的專業(yè)資格認證，持有該證書可以證明個人在投資分析領域具備專業(yè)能力和知識。

　　3.CFA持證者通常具備較高的綜合素質和能力，如財務、經濟學、統(tǒng)計學等基礎知識，以及投資分析、資產管理等方面的實踐經驗。

　　4.CFA持證者在就業(yè)市場上具有較強的競爭力，能夠滿足金融機構、投資公司、基金管理公司等領域對專業(yè)人才的需求。

　　5.CFA持證者通常具有較高的薪資水平和職業(yè)發(fā)展前景，能夠獲得更好的工作機會和職業(yè)發(fā)展空間。

　　6.CFA持證者可以通過不斷學習和更新知識，保持自己的競爭力和專業(yè)水平，適應金融市場的變化和發(fā)展。

　　7.CFA持證者還可以通過參加各種行業(yè)會議、研討會等活動，擴展自己的人脈和職業(yè)圈子，為自己的職業(yè)發(fā)展打下堅實的基礎。

　　8.CFA考試通過率相對較高，即使沒有一次通過也可以繼續(xù)報名參加考試，積累更多的考試經驗和知識儲備。