專題
cfa考試過程中，被report的情形一般有以下幾種：
有一些是你可能當天就會知道的，因為行為嚴重的時候，監考會當面阻止，還有人會跟監考起沖突；另有一些行為，發生了，你可能被默默的記了一筆，被Report而不自知。
因此大家需要回憶一下自己當天的考試行為，是否有被Report的風險。
第一類行為：違反協會的考試規則
違反如下CFA協會明確規定的考場規則，不算做作弊，但是也會致使成績作廢，并且有可能影響到以后的CFA考試。
請核查你考場當天的行為：
是否使用了非官方要求的計算器；
是否在允許開卷前，打開試卷開始閱讀考試題目是否聽到停止答題后，第一時間放下手里的筆；
是否使用了便簽紙；
是否在準考證上亂涂畫；
是否攜帶了手機，智能手表或其他電子設備入場，這點請注意，有的人帶了一些看起來像智能手環的東西也是不行的。
第二類：作弊行為
這類行為，CFA協會的容忍度極低，輕者取消考試成績，嚴重的會導致禁止考試幾年甚至終身禁止考試。
作弊行為，大家不要以為真的你去抄別人這種真實行為發生才算，你在考場，交頭接耳，左顧右盼，讀題讀出聲音，抖腿，眼睛看向某個方位放空幾秒思考問題，都有被Report的可能性。
因為很多考場，座位臨的很近，有很多考友也說過，在翻卷的時候，真的就能看到鄰桌圖答題卡的答案的形狀，就等于知道了旁邊人的答案，即使你沒有抄襲，監考官本人是無法在現場證實的，因此監考官也格外在意你這些考場小動作。
第三類：被作弊
CFA組織大型考試經驗方豐富，檢查作弊的手段也非你我所能猜想，Similarity Analysis通過數據分析，鄰桌考試的相似度，來給你判作弊，這種情況下，很多奮筆疾書的考生，在自己答題正酣的情況下，可能忽視了鄰桌有眼，沒有及時遮蓋答題卡，導致自己被作弊。這真是冤枉都沒處喊。
其他情況
有同學在考試時間結束的時候，忘記涂答題卡上的姓名，因此拼死寫上，心理覺得被Report也好過沒名字=沒成績，其實這些行為都是過激和不必要的，可以考試結束后跟監考官溝通看能不能補寫名字，也比違規跟監考官發生爭執對自己更有利。
被report后如何處理？
收到report不要害怕，每年考試都有大量“被懷疑作弊”的情況發生，當然僅限于你沒有作弊，只是被懷疑。
這個時候一定要好好回憶自己在考場上是怎么做的，有沒有明顯違規的情況，或者受到監考官的提醒，根據report中的情況描述回復郵件，闡述當時的情況和自己的理由。這種協商很有必要，如果不協商解決此問題，相當于你承認了自己的違規行為，就會被取消成績，申訴成功以后，還可以恢復成績。
回復郵件你需要注意以下幾點：
1、承認錯誤;
2、表示自己非常認可CFA的考試制度，并嚴格遵守CFA的職業道德行事;
3、出現違規操作非主觀意愿，希望給予寬大處理;
4、闡述自己對待CFA非常認真，積極備考;
5、保證下不為例。
被冤枉作弊是不能忍的，所以一定要申訴，尤其是要表示自己很認可CFA協會嚴謹的工作態度，但是本人確實沒有作弊，可以要求調取監控，或者重新核對試卷等要求認真調查，給予自己的一個公平的答復。
CFA考試違規處罰解析
首先，只要被判定任何違規，一定取消（Void）當年考試成績。同時加以如下四種處罰的一種：
●PrivateReprimand：私下批評，相當于口頭警告處分。此處罰并不對除當事人以外的其他人公開。
●SuspensionorRevocationofMembership：此處罰只適用于CFAmember，即已經注冊為CFA正式會員，或CFA下屬協會（Society）會員的考生。僅為CFAcandidate不屬于此類。
●SummarySuspension：處罰不配合CFA調查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項目的權利。
●SuspensionorProhibitionfromParticipationintheCFAProgram：考生不得再參加任何任何CFA項目。從1年到5年的限時禁考，到終身（permanent）禁考不等。
SimilarityAnalysis，這個東西簡直是CFA協會的神器，具體方式是通過數據來分析，如果同一考場位子相近的幾位考生答案相似程度過高，則會被判“疑似違規”接受調查，這樣的方式很容易導致“被作弊”。
企業被吊銷后不會自動注銷，企業被吊銷后，應該及時清算然后進行注銷登記。吊銷企業法人營業執照，是工商行政管理局根據國家工商行政法規對違法的企業法人作出的一種行政處罰。
企業被吊銷后需要多長時間自動注銷？
公司吊銷后不會自動注銷，需要公司到工商登記機關辦理注銷登記，吊銷企業法人營業執照，是工商行政管理局根據國家工商行政法規對違法的企業法人作出的一種行政處罰。
公司吊銷未注銷有什么影響？
1、處罰與罰款。
2、法定代表人被列入黑名單。
3、股東的連帶責任。
4、董事、控股股東、實際控制人的債務清償責任。
5、將涉及無照經營。
營業執照被吊銷后辦理注銷的流程
1、成立清算組。
2、展開清算工作。
清算組自成立之日起接管公司，開展以下業務：接管公司財產、了結公司未了業務、收取債權、清理債務、分配剩馀財產、注銷公司法人資格并吊銷營業執照。
3、通知債權人申報債權。
4、提出清算方案。
清算組在清理公司財產、編制資產負債表和財產清單后，擬定提出清算方案，報股東會討論通過或者主管機關確認。清算方案的主要內容有：清算費用、應支付的職工工資和勞動保險費、應繳納的稅款、清償公司債務、分配剩余財產、終結清算工作。
5、在清算進行完以后，才能進行注銷。
吊銷企業可以恢復正常嗎？
吊銷企業不可以恢復。吊銷營業執照的行政處罰是一種具體行政行為，具有法律約束力。經營主體（包括企業法人和非企業法人）違法被依法吊銷營業執照是違法主體受到的最為嚴厲的行政處罰，該處罰是行政執法機關作出的具體行政行為，具有強制力。行政行為的實質確定力要求實施該行為的行政主體不得任意改變自己所作的行政行為。吊銷營業執照行為是執法機關依法維護和分配公共利益的行為，如果該行政行為違法，或不符合公共利益，行政主體應先承擔法律責任，然后按法定程序改變。
背書人為沒有背書前的收款人，被背書人是背書后的收款人。背書人將收款的權利讓渡給被背書人。
被背書人是不是收款人？
背書人為沒有背書前的收款人，被背書人是背書后的收款人。背書人將收款的權利讓渡給被背書人。
背書是什么意思？
背書是持票人為將票據權利轉讓給他人或將一定的票據權利授予他人行使，而在票據背面或粘單上記載有關事項并簽章的行為。背書按目的不同分為轉讓背書和非轉讓背書，轉讓背書以持票人將票據權利轉讓給他人為目的；非轉讓背書是將特定的票據權利授予他人行使，包括委托收款背書和質押背書，無論屬于哪種目的，都應當記載背書事項并交付票據。
背書的方式有哪些？
1、限定背書指規定匯票只交付一次，受讓人只能自行使用匯票而無再次轉讓的權利；
2、空白背書也稱不記名背書，指背書人在匯票上只有出讓人的簽名，沒有被背書人的身份信息；
3、特定背書也是記名背書，指背書既有出讓人簽名，同時也直接指明受讓人的身份。
背書人和被背書人的具體理解
背書人是匯票的轉讓人，被背書人是匯票的受讓人。背書人與被背書人是債權債務的關系，背書人是被背書人的債務人，被背書人是背書人的債權人。被背書人有權取得背書人對票據的一切權利，被背書人可以用自己的名義向付款人要求承兌或付款，也可以將匯票再經背書轉讓他人。同時，當匯票遭到拒付時，被背書人有權向其直接的背書人以及曾在匯票上簽名的其他背書人直至出票人進行追索，直到得到兌付或付款。
轉讓背書有哪些效力？
轉讓背書具有三個方面的效力：
1、權利轉移效力：由于轉讓背書是持票人以轉讓票據權利為目的而進行的票據行為，所以背書完成后，票據上的所有權利由背書人轉移給被背書人；
2、權利證明效力：持票人所持票據，只要背書是連續的，法律便推定其為正當的票據權利人，即持票人行使權利時，應以背書的連續證明其為權利人；
3、權利擔保效力：背書行為完成后，背書人對其后手及持票人在票據上的權利的實施負擔保責任，可以理解為持票人的權利請求如果遭到拒絕可以向背書人行使追索權。
CFA協會認可的工作經驗包括的是直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關工作經驗，例如會計、精算師、審計師、合規分析師、首席財務官、金融分析師、經濟學家、財務顧問、投資銀行分析師、投資顧問、投資策略師、風險分析師、房地產投資經理、證券交易員、風險投資分析師等。
CFA全稱Chartered Financial Analyst（特許金融分析師），是全球投資業里高含金量，為全球投資業在道德操守、專業標準及知識體系等方面設立了規范與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可。《金融時報》雜志于2006年將CFA專業資格比喻成投資專才的“黃金標準”。
CFA特許認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經理。在中國大陸擁有CFA持證人的雇主包括：普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、平安保險、國泰君安證券等。一般年薪在幾十萬到百萬不等，看具體每個城市的情況
考生報名cfa一級考試需要符合以下其中之一的條件：
1、4年制本科或以上學歷者可直接報名參加考試。
2、考生報名CFA一級考試時，選擇的考試窗口須處于學士學位課程或同等項目畢業月份前11個月（含）以內。
3、3年制大專學歷加上1年全職工作經驗。
4、2年制大專學歷加上2年全職工作經驗。
5、無大專及以上學歷，需要4年全職工作經驗。
考生通過cfa一級的考試后，才能報考二級的考試，通過cfa二級考試后，才可以報考三級的考試。
cfa考試延期，考生需要調整好心態，做好規劃，繼續備考cfa考試，雖然備考戰線拉長了，但是考生還是不能松懈，這是比較關鍵的時刻，如果松懈則前面掌握的知識點可能會遺忘，需要耐心備考并且等待下一次考試的來臨。
cfa考試被延期建議
1、心態
心態上大家不要走兩個極端，一個是過于焦慮，一個是過于躺平。
對于有些考生，尤其是備考二三級的考生，由于之前已經付出了這么多的時間成本，那么放棄也是不心甘，就想要趕緊考完，一旦延考就打亂了真個復習計劃。在這種情況下，焦躁是沒有什么用，因為這只是當前環境下的大選擇。
對于有些初次報名或者已經延期過一次的CFA一級考生來說，有人就會說我現在終于可以舒一口氣了，我要躺平，短時間內不再碰這些復習資料了。這樣也是不好的，因為CFA考試判斷是否通過考試，不是通過分數，而是考察你在所有考生中的相對排位，也就是說你必須考得比別人好才能通過。一旦選擇躺平，那么別人在努力，你不進就是退步。
2、計劃
延考之后復習時間最少多出來3個月，那么這多出來的幾個月時間該怎么做學習計劃呢？其實無非是備考時間拉得更加長一些。
在這多出來的時間內，可以把之前沒時間做的復習給補上，比如說刷題、看完整的網課、整理錯題，都可以按班就緒的做，只有一點就是不能松懈！
考試被延期可以退費嗎
如果考生預約的CFA考試受COVID-19的影響，而兩次被協會取消考試的，可以申請退費。由于匯率波動，CFAInstitute無法保證向CFAInstitute支付的確切金額將是用非美元貨幣返回的金額。
cfa工作經驗可以是考前、考中、考后三個階段來積累。申請持證需要最少在36個月內獲得至少4，000小時的相關工作經驗，即所做工作是與投資決策過程直接相關，或是用來產出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果。
cfa協會認可的工作經驗
評估或應用金融財務，經濟，或統計數據為投資運作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產，如房地產和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）。
從事于或參與到投資產品設計，為其提供專業的有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關工作監督、管理或指導；亦或直接或間接執行操作投資活動。
從事投資活動的咨詢、教學指導工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協會認可，主要是日常工作中涉及到的職務內容必須50%以上和投資決策相關的才是被認可。
CFA持證人要求是什么？
申請CFA持證人需要滿足三個條件，三者缺一不可。
1、依次通過CFA三個級別的考試；
2、具備符合要求的工作經驗；
3、擁有兩位或三位推薦人；
（1）申請人可以優先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責；
?。?）推薦人將被要求評論申請人的工作經歷及專業品質；
?。?）申請人不能作自己的推薦人。
如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
滿足以上條件之后，在CFA官網進行CFA持證人申請才能成為CFA持證人。除此之外，想要保持自己CFA持證人的身份必須每年按時繳納會費。
cfa考試成績保留幾年？
cfa考試成績永久保留，并且每一級考試的間隔時間也沒有特別規定，每兩級考試間隔超過6個月即可。只要CFA考試的三個級別依次考過了，再加上4年的金融業工作經驗，CFA的證書終身有效。但是考生如果不持續交會費，在CFA協會官網查詢CFA持證人的資格的時候會員狀態將會更改為Lapse（失效）。
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cfa被report多久收到郵件的時間沒有準確公布，每年cfa協會都會有很多考生被report，情節比較輕的CFA協會就不會發送信函，如果要是發了信函就說明該CFA考生的情況是比較嚴重的，但是不要因為你接到了信函，然后就放棄了，如果自己沒作弊，一定要及時給協會發郵件，態度誠懇的說明情況，解釋原因，并積極配合調查，保證不會再犯同樣的錯誤，一般會得到協會的諒解。
近期CFA協會郵件主要有三大類：
1、CFA考試后評分周期流程郵件（不重要）；
2、CFA考試難易度調查郵件（不重要）；
CFA考試被記錄（report）郵件（很重要）。
未收到CFA成績郵件也未收到被report的郵件需要注意：
?。?）在CFA成績公布之前，及時清除你的http://finance、gaodun、cn/考試注冊郵件，確保能夠收到成績
?。?）郵件由于是機器發送，可能會造成到垃圾郵件內，所以如果您收件箱里沒有找到，記得看一下垃圾箱。
?。?）收不到成績的同學不要著急在第二天的同一時刻在官方上是可以查詢到您的個人成績單。
?。?）出成績前要確認CFA考試期間是否有違規行為，如果回憶有如此行為的，立即聯系協會，以免造成您的成績無效。
在回復協會的report郵件時，必須需要注意以下幾點：
1、承認錯誤；
2、表示自己非常認可CFA的考試制度，并嚴格遵守CFA的職業道德行事；
3、出現違規操作非主觀意愿，希望給予寬大處理；
4、闡述自己對待CFA非常認真，積極備考；
5、保證下不為例。
6、此外，還可以申請調取監控，重新核對。
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cfa考試被report后需要處理6-10個月，考生在收到report郵件后要馬上回復cfa協會，CFA紀律機構的工作人員一般會在收到你的報告后半月回復你，確定他們收到了你的報告，當然你還可以繼續補充報告。
在回復協會的report郵件時，必須需要注意以下幾點：
1、承認錯誤；
2、表示自己非常認可CFA的考試制度，并嚴格遵守CFA的職業道德行事；
3、出現違規操作非主觀意愿，希望給予寬大處理；
4、闡述自己對待CFA非常認真，積極備考；
5、保證下不為例。
6、此外，還可以申請調取監控，重新核對。
CFA考試違規處罰解析
首先，只要被判定任何違規，一定取消(Void)當年考試成績。同時加以如下四種處罰的一種：
Private Reprimand：私下批評，相當于口頭警告處分。此處罰并不對除當事人以外的其他人公開。
Suspension or Revocation of Membership：此處罰只適用于CFA member，即已經注冊為CFA正式會員，或CFA下屬協會(Society)員的考生。僅為CFA candidate不屬于此類。
Summary Suspension：處罰不配合CFA調查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項目的權利。
Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：考生不得再參加任何任何CFA項目。從1年到5年的限時禁考，到終身(permanent)禁考不等。
Similarity Analysis，這個東西簡直是CFA協會的神器，具體方式是通過數據來分析，如果同一考場位子相近的幾位考生答案相似程度過高，則會被判”疑似違規”接受調查，這樣的方式很容易導致”被作弊”。
所以CFA考生們在考前一定要將CFA考試注意事項記清楚，這樣考試過后就避免了那么多的擔心。
cfa三級必須幾年考完？
對于cfa考試間隔時間的界定CFA官方并沒有給出明確的規定時間，考生可以根據自身的情況自行選擇考試時間。CFA協會在2021年發布的全新報考規則中提到，從2021年起，CFA考試將無法報名相鄰的兩個考試區間，并且每兩次考試之間的間隔不得小于六個月。CFA單科考試成績是永久保留的，考生即使通過了CFA一二級考試之后不打算參加CFA三級考試，CFA一二級成績也是一直有效的。
也就是說，即使考生一次性通過CFA三個級別的考試，想要全部完成考試，至少需要花上一年半的時間。
cfa一般發送report的具體時間沒有確定，但是一般情況下，為不影響考生作答，監考人員如發現違規行為通常是在考試結束后通知你被report。如果監考人沒有什么通知，在考試結束后就可能收到cfa協會發來的report郵件。
被report后發送郵件時，必須需要注意以下幾點：
1、承認錯誤；
2、表示自己非常認可CFA的考試制度，并嚴格遵守CFA的職業道德行事；
3、出現違規操作非主觀意愿，希望給予寬大處理；
4、闡述自己對待CFA非常認真，積極備考；
5、保證下不為例；
6、此外，還可以申請調取監控，重新核對。
未收到CFA成績郵件也未收到被report的郵件需要注意：
?。?）在CFA成績公布之前，及時清除你的http：//finance.gaodun.cn/考試注冊郵件，確保能夠收到成績。
?。?）郵件由于是機器發送，可能會造成到垃圾郵件內，所以如果您收件箱里沒有找到，記得看一下垃圾箱。
?。?）收不到成績的同學不要著急，在第二天的同一時刻在官方上是可以查詢到您的個人成績單。
?。?）出成績前要確認CFA考試期間是否有違規行為，如果回憶有如此行為的，立即聯系協會，以免造成您的成績無效。
CFA考試違規調查過程及時間
首先你會在考試結束兩到三個星期后收到PCP的調查信，里面包括整份規則說明，當然最重要的就是監考的筆錄，其中詳細記錄的考試當天發生的一切，細化到秒數活著言語肢體行為。之后你要針對監考的筆錄做回應，期限是一個月，即在規定時間內做出調查回應，很多人由于地址不詳，或者郵寄偏遠地區而耽誤了收信，這是非常糟糕的，因為違規規則中其中一條規則是Failure to Coorperate，如果你沒有及時回應調查，無疑會被當作這一違規處理，其結果可想而知。
CFA并沒有明確給出對于每一種類型案例的調查持續時間，不過從過往無數的親身經歷中可以看出，無論情節輕重調查的時間都相當的漫長。如果你在調查過程中追問調查進度，那么得到回復很可能是4-8個月，9-12個月，或者更長，從過往情況中看出，一般說來3個月是一個時間點，一些情節輕微簡單的情況很可能在三個月內給出調查結果，稍復雜的可能在半年左右，如果涉及雷同試卷這種非常嚴重的調查，那么請做好1年以上的心理準備。
cfa一般會在考試結束后被通知report，每年CFA考試被report的人中，三分之二是警告，不會影響本次考試成績，也不會被處分。三分之一進入調查，大部分會被處理，取消成績甚至取消永久考試資格。
所以，在參加CFA考試的時候，一定要注意考場規則，任何不適宜的小動作都會被監考官記錄，成為涉嫌作弊的證據被report。
沒收到cfa考試成績怎么辦？
如果考生的沒有收到CFA協會通過郵件發送的成績單的話，建議登錄CFA協會官網查詢，具體的查詢步驟如下：
（1）進入CFA協會官網，找到“Log In”，點擊進入；
?。?）輸入個人的賬戶名、密碼進行登陸；
?。?）點：CFA Program（CFA課程）；
?。?）點：About the Exam（關于考試）；
?。?）點：See when your exam result will be available；
?。?）點：Access your exam result（login required）（查看您的考試成績，需要登錄）。
如果不是因為考生成績被report的原因，一般來說，如果CFA協會已經公布了成績，考生即可登錄CFA協會官網查詢。
CFA考試成績復議、申訴
復議、申訴：在公布成績之前協會都是認真評估，確認無誤后才公布成績，所以復議成功的機會很小。而且一級二級都是機讀卡，交一百美元給他們就是重新讓機器再讀一遍，然后把分數重新加一下。因此，大家不要太抱希望在cfa成績復議上。
復議流程：官網上下載retabulation的表格，打印出來手動填寫基本信息，比如你的考生號，考試code，信用卡卡號，然后郵寄給他們。（基本上一個月內會給郵箱發復議的結果）
CFA考試違規行為和處罰解析
出成績前要及時清除CFA考試注冊郵件，確保能夠收到郵件，并且要確認CFA考試期間是否有違規行為。以下是CFA機考考試具體違規行為詳解，違反以下規定可能導致被report：
第一條：在考試中鬧事；
第二條：在考試中給予或接受幫助，包括查看其他考生的考試和/或考試答案；在考試期間或休息時間試圖與其他考生或其他人交流，或在考試期間使用書籍、試卷或其他學習輔助工具；
第三條：在未經考試人員授權的情況下打開、操作、閱讀考試內容；
第四條：在考試的計時部分結束時，按照指示停止書寫或擦除；
第五條：將考試材料或筆記從考場拿走；
第六條：參與模仿或其他形式的作弊行為；
第七條：考試前、考試中、考試后不聽從考試人員指揮的；
第八條：在考試中使用未經批準的計算器、移動電話、相機、耳機、電腦、平板電腦、可穿戴技術（如健身追蹤設備、智能手表或任何其他遠程通信或照相設備）；
第九條：使用草稿紙，包括在考試前、考試中或考試后在你的考試準考信的正面或背面寫字；
第十條：復制，轉售，分發或濫用任何CFA考試優惠代碼或任何其他CFA考試折扣；
第十一條：在報名表或注冊表上提供虛假信息，或提供住宿或獎學金請求；
第十二條：在CFA考試實施后，以口頭或書面形式與您分享或要求他人與您分享CFA考試內容；
第十三條：試圖在官方公布的考試成績發布日期之前獲得和/或獲得你的考試成績；
第十四條：修改CFA協會頒發的考試成績和/或歪曲通過/不及格的成績；
第十五條：沒有遵守任何CFA協會的考試政策、考試規則和/或CFA協會的管理文件，包括不時修訂的《章程》，《道德守則》，《職業行為標準》和《程序規則》，包括《Prometric機考中心法規》（如果適用）
第十六條：從事任何其他可能被CFA協會考慮的行為，在其自行決定中，損害或試圖損害CFA考試或CFA協會的聲譽、完整性、有效性或安全性。
cfa就業前景還是很好的，并且每一份工作的工資都不會很低，金融行業的薪資遠遠超過了別的行業的水平。但是，CFA能當作一塊求職敲門磚，不過對于有行業工作經驗的人來說就未必是必然的籌碼了。
cfa國內就業前景
首先要明確，持有cfa，自身競爭力是會提高的。
國內的CFA大多在基金公司，不過整體來說CFA還不成氣候，也并未成為強勢推廣的標準。對本身經歷不鮮亮的人來說，CFA能當作一塊求職敲門磚，不過對于有行業工作經驗的人來說就未必是必然的籌碼了。而有一點必須澄清，即使在美國，你拿到CFA也并不意味著你的薪水立刻就能比別人高。同等職位的兩個人，一個是CFA，一個不是，收入仍然相當。但是很多年以后，差距會逐漸顯現，有CFA執照的人可能升遷的機會更多。
但是cfa就業前景還是很好的，并且每一份工作的工資都不會很低，金融行業的薪資遠遠超過了別的行業的水平。當然無論做什么工作，都需要努力，不是拿了cfa證書就可以一勞永逸。證書只能證明人的能力，挖掘人的潛質，至于后續的發展，還是要靠自己的。
cfa在國內被承認嗎
在我國國內是承認cfa資格的。cfa是一個國際性的資質認證，考核非常的嚴格，質量很高，在道德、專業標準和知識體系方面為全球投資行業建立了規范和標準，在行業內被廣泛認可。
在中國CFA會員的工作職位非常多，可以從事財務顧問、基金經理、投資組合經理、投行分析師、會計師、資產管理等工作，相對于很多工作而言，這些工作門檻較高，相應的待遇也非常好。通過CFA考試是財務分析能力、數據分析能力、商務英語能力等綜合實力的體現，受到行業內企業的重視，在求職時也能夠提升競爭力。
2023年cfa可以報名了嗎
2023年cfa考試月份為2月、5月、8月，cfa考試最早一般在考試前9個月就可以報名，且一般有3個月的報名時間，2023年2月cfa考試報名在2022年就已經開始了。
2023年2月報名時間：
第一階段報名開始時間：2022年5月10日，結束時間：2022年8月9日
第二階段報名開始時間：2022年8月10日，結束時間：2022年11月8日
2023年5月報名時間：
第一階段報名開始時間：2022年8月9日，結束時間：2022年11月2日
第二階段報名開始時間：2022年11月3日，結束時間：2023年1月31日
2023年8月報名時間：
第一階段報名開始時間：2022年11月14日，結束時間：2023年2月1日
第二階段報名開始時間：2023年2月2日，結束時間：2023年5月9日
被背書人是匯票的受讓人，他有權取得背書人對票據的一切權利。表現為：
?。?）被背書人可以用自己的名義向付款人要求承兌、付款，也可以將匯票再經背書轉讓他人。
（2）當匯票遭到拒付時，被背書人有權向其直接的背書人以及曾在匯票上簽名的其他背書人直至出票人進行追索。
被背書人解釋
被背書人是指在背書活動過程中，接受背書票據的法人、其它組織或者個人。對于被背書人而言，所有背書人及原出票人都是他的前手，都有保證票據付款人到期付款或承兌的責任。
被背書人轉讓
被背書人轉讓是被背書人可以用自己的名義向付款人要求承兌、付款，也可以將匯票再經背書轉讓他人。票據法規定，持票人將票據權利轉讓給他人，應當背書并交付票據。所以，當持票人為了轉讓票據權利，而在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章，就是在進行背書轉讓。背書轉讓一經成立，即發生法律效力，產生票據權利移轉的效力、票據權利的證明效力和票據責任的擔保效力等背書效力。
被背書人審查事項
被背書人受理銀行本票時需要審查以下事項：
1、匯票是否是統一印制的憑證；匯票是否真實；提示付款期限是否超過。
2、匯票和解訖通知是否齊全；匯票號碼與記載內容是否一致。
3、是否作成轉讓背書；背書是否連續；背書人（僅指被背書人的直接前手)的簽章是否真實；被背書人是否確為本單位或者本人。
4、匯票的必須記載事項是否齊全；出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改；其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明。
5、匯票的記載事項是否符合有關規定；出票金額、出票日期的填寫是否確定，是否正確，是否用壓數機壓印小寫金額，小寫金額與大寫出票金額是否一致；出票銀行的簽章是否符合有關規定，加蓋了匯票專用章和授權經辦人員章。
cfa考試如果被report了不要過于慌張，認真回憶自己在考場是否存在違規行為，如果沒有的話要及時回復協會向官方解釋清楚，如果確實存在違規行為的話也要態度友好地進行申訴。
如果考生被report，協會一般會給考生發送郵件，如果沒有收到cfa協會發的電子郵件，在不被告知的情況下被report了的話，可能會錯過申訴時間。所以考生一定要及時查看郵箱，或是打電話詢問?！ ?/p>
回復郵件注意事項
在回復協會的report郵件時，必須需要注意以下幾點：
1、承認錯誤；
2、表示自己非常認可CFA的考試制度，并嚴格遵守CFA的職業道德行事；
3、出現違規操作非主觀意愿，希望給予寬大處理；
4、闡述自己對待CFA非常認真，積極備考；
5、保證下不為例。
6、此外，還可以申請調取監控，重新核對。
CFA考試違規調查過程及時間
首先你會在考試結束兩到三個星期后收到PCP的調查信，里面包括整份規則說明，當然最重要的就是監考的筆錄，其中詳細記錄的考試當天發生的一切，細化到秒數活著言語肢體行為。之后你要針對監考的筆錄做回應，期限是一個月，即在規定時間內做出調查回應，很多人由于地址不詳，或者郵寄偏遠地區而耽誤了收信，這是非常糟糕的，因為違規規則中其中一條規則是Failure to Coorperate，如果你沒有及時回應調查，無疑會被當作這一違規處理，其結果可想而知。
CFA并沒有明確給出對于每一種類型案例的調查持續時間，不過從過往無數的親身經歷中可以看出，無論情節輕重調查的時間都相當的漫長，再強調一次，一定是你始料未及的那種漫長。如果你在調查過程中追問調查進度，那么得到回復很可能是4-8個月，9-12個月，或者更長，從過往情況中看出，一般說來3個月是一個時間點，一些情節輕微簡單的情況很可能在三個月內給出調查結果，稍復雜的可能在半年左右，如果涉及雷同試卷這種非常嚴重的調查，那么請做好1年以上的心理準備?！ ?/p>
CFA考試違規處罰解析
首先，只要被判定任何違規，一定取消(Void)當年考試成績。同時加以如下四種處罰的一種：
Private Reprimand：私下批評，相當于口頭警告處分。此處罰并不對除當事人以外的其他人公開。
Suspension or Revocation of Membership：此處罰只適用于CFA member，即已經注冊為CFA正式會員，或CFA下屬協會(Society)員的考生。僅為CFA candidate不屬于此類。
Summary Suspension：處罰不配合CFA調查的考生，此類處罰同樣剝奪參加任何CFA項目的權利。
Suspension or Prohibition from Participation in the CFA Program：考生不得再參加任何任何CFA項目。從1年到5年的限時禁考，到終身(permanent)禁考不等。
Similarity Analysis，這個東西簡直是CFA協會的神器，具體方式是通過數據來分析，如果同一考場位子相近的幾位考生答案相似程度過高，則會被判”疑似違規”接受調查，這樣的方式很容易導致”被作弊”。
所以CFA考生們在考前一定要將CFA考試注意事項記清楚，這樣考試過后就避免了那么多的擔心。
初級經濟師是國家認證的專業人才，備考難度較高。如果備考時間較為緊迫，需要有一定的備考策略和技巧。那么，如何科學規劃備考時間呢？以下是一些初級經濟師備考時間緊的建議。
1.掌握考試科目和考試大綱
首先需要了解考試科目和考試大綱，對每個科目的知識點進行詳細分析。這樣有助于評估自己對知識的熟練程度并確定復習重心。
2.制定詳細的時間表
在掌握考試科目和考試大綱的基礎上，制定詳細的時間表。時間表可以以一個月為單位，將每個科目的內容分配到逐日的復習計劃中，并從而確定復習順序和重心。
3.注重習題做題
選擇一些質量好、內容真實可靠的習題冊進行練習，并著重分析和總結解題方法。之后可以根據做題情況及時調節和完善復習計劃，提高備考效率。
4.合理安排時間
由于初級經濟師考試需要兼顧工作和復習，所以需要合理安排備考時間?？梢栽诠ぷ鳠o影響、個人時間較多的時間段學習，如早上、晚上和周末。同時，可以將工作日的時間納入備考計劃中。
5.保持健康的生活習慣
保持良好的生活習慣對于備考非常重要。尤其是保持規律的生物鐘和科學的飲食，有利于提高精力和體力，使你更加專注于備考。此外，適量運動也可以提高身體素質和精神狀態。
總的來說，初級經濟師備考時間緊密，需要用最短的時間做最多的事情。以上為初級經濟師備考時間緊的建議，考生應根據自己的實際情況制定一份詳細的備考計劃，加強對重點知識點的學習和總結，以此來提高考試通過率。
CFA在中國的含金量很高。據CFA官方數據顯示，全球CFA考試通過率在40%左右，而在中國，CFA考試的通過率不到20%,可見CFA持有者在中國的含金量更高。此外，CFA持有者擁有更深入的金融知識和理解能力，能夠更好地應對金融市場的波動和風險。CFA（Chartered Financial Analyst）是全球范圍內最具權威性的金融分析師職業資格認證之一。在中國，CFA認證也被廣泛認可，并且其含金量較高。
首先，CFA認證是一個全球通用的職業資格認證，其認證標準和考試內容都是全球統一的。這意味著，擁有CFA認證的人員具備了全球范圍內通用的金融分析師技能和知識體系，可以在國際上獲得更多的職業機會。
其次，在中國，CFA認證也受到了廣泛的認可和重視。許多金融機構、投資公司、銀行等都將CFA認證作為招聘和晉升的重要條件之一。此外，中國政府也對CFA認證進行了大力支持和推廣，鼓勵更多的人員參加考試并取得該資格認證。
最后，CFA考試難度較高，需要投入大量時間和精力進行準備。因此，擁有CFA認證的人員通常具備較高的專業素養和實踐能力，在職場上也更容易獲得晉升和高薪待遇。
綜上所述，在中國，CFA認證具有較高的含金量，并且受到廣泛的認可和重視。如果你想在金融領域發展，擁有CFA認證將是一個非常有價值的資格認證。
中山大學南方學院金融工程專業項目被CFA（特許金融分析師）協會于2019年9月5日專業認證，成功加入全球大學聯盟項目。目前，全球多所包括牛津大學、劍橋大學、清華大學、北京大學、復旦大學、上海交通大學、中山大學在內的頂尖高等學府成為CFA大學聯盟項目成員。中山大學南方學院成為中國唯一一所獲得該項權威認證的獨立學院。
據悉，為適應經濟社會的不斷發展，商學院金融工程專業培養方案進行了多次創新，由商學院的海歸教師們組織編寫英文教學大綱，最終由金融工程專業主任、特許金融分析師CFA楊欣老師最終審定，連同相關申請材料一并提交CFA協會。如今金融工程專業的課程設置涵蓋至少70%的CFA項目核心知識模塊，側重CFA道德準則與職業標準。這意味著，學生可以通過金融工程專業學習CFA核心課程，為CFA專業資格考試奠定基礎。
通過認證后，CFA協會每年為中山大學南方學院金融工程專業的學生參加CFA考試提供6名獎學金名額，獲得獎學金的學生可減免CFA考試注冊與課程學習的費用。CFA協會指出，雇主深知CFA項目可以培養全球化市場所需的專業能力與專業素養。因此，通過金融工程專業學習，順利完成CFA核心知識的學習，能獲得雇主、投資者和投資界的青睞。
中山大學南方學院金融工程專業獲得CFA認證，正是向潛在學生、雇主及市場彰顯了商學院金融工程專業課程與業界專業素養的緊密結合，突顯了該專業在全國高校CFA人才培養方面的規范性與領先性。同時，該認證也將大大增強學院金融工程專業畢業生的就業競爭力，并且為學院開展學生國際交流、國際學術合作奠定良好基礎。
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CFA介紹
Chartered Financial Analyst（簡稱CFA，“特許金融分析師”），由美國CFA協會組織考試并頒發的國際通行的金融投資從業者的專業資格認證，是全世界公認的金融證券業最高認證書。獲得CFA證書，將有助于盡快成為投資銀行家、財務總監、首席金融分析師、首席金融風險管理師、基金經理等業界精英。
金融是現代經濟運行的核心，經濟快速發展，金融創新日新月異，迫切需要大量的具有國際視野、專業水平高、能從全球視角把握中國金融發展的高素質、復合型國際化人才。目前我國CFA持證人人才非常奇缺，且主要集中在北上廣等發達地區。CFA資格考試證書引進我國時間雖短，但已受到金融界青睞，各大金融機構招聘員工將優先考慮CFA持證者。
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擁有最少在36個月內獲得至少4,000小時的被CFA協會認可的與投資相關工作經驗。
1.工作經驗需要涉及到：
a.評估或應用金融財務，經濟，或統計數據為投資運作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產，如房地產和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）。
b.從事于或參與到投資產品設計，為其提供專業的有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關工作
c.監督、管理或指導；亦或直接或間接執行操作投資活動；
d.從事投資活動的咨詢、教學指導工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協會認可，主要是日常工作中涉及到的職務內容必須50%以上和投資決策相關的才是被認可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務內容和投資決策相關，亦可提供詳細的工作經驗給CFA協會，也是被認可的。
CFA持證申請流程
登錄賬號，點擊My Account，選擇Membership，申請類型選擇Apply for Regular Membership。
1）核實個人信息
2）填寫工作經驗（關鍵步驟）
-4,000小時：應該以小時，而非月或年來計算工作經驗。該時間基于每周工作中參與投資決策的時間百分比，以及申請人在其從事的每個職位的工作時長（多少個月）計算
-工作描述：以英文書寫，不超過2000個單詞
3）提供推薦人
-誰可以做推薦人
申請人可以優先選擇其直系領導作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責（如同事、客戶、可以證明你工作中參與決策環節的大學教授）；推薦人不一定需要是CFA持證人；申請人不能做自己的推薦人。
-推薦人會被問到的問題
CFA Institute發給推薦人的郵件中會包含四個問題。前兩個問題只需要回答是或否，第三個問題會要求推薦人描述申請者如何參與到決策過程中，最后一個問題會問推薦人是否支持申請者成為持證人。
5）證明所提供的信息無誤
6）提交申請
持證申請通過后，申請人還需激活持證人身份，并支付CFA Institute年費，之后會正式成為持證人。
證書寄送：
CFA Institute會通過郵件聯系持證人。申請者需要通過郵件提供郵寄地址，之后大概需要等待6-8周后，會收到紙質證書。如果沒有收到郵件，請聯系membership cfainstitute.org或janice.hon cfainstitute.org。
大家都應該知道，CFA作為全球金融第一考，難度可想而知！而且隨著考生人數的激增，CFA考試的難度也在“逐年增加”。這一點尤其體現在嚴格的考試規范上，而且CFA協會對違規作弊的行為向來都是零容忍，所以每年考后收到“report”的也不在少數。
如果你不巧也遇到了，先不要慌張，立刻給協會官方發郵件，誠懇說明情況。
其實，CFA協會每年都會收到很多report，在這些report中并不是所有的都要受理。
情節比較輕的就不會發信函，如果要是發了信函就說明你的情況是比較嚴重的，不過即使發了信函也不一定都沒有成績，如果溝通的比較好，態度比較誠懇也會過。
所以，如果一直沒有收到CFA考試成績郵件，一定要確認CFA考試期間是否有違規行為，如果回憶有如此行為的，立即聯系協會，以免造成您的成績無效。
據了解，每年CFA考試被報告的人有三分之二不會進入調查程序，而是警告，只要回復一下，不會影響本次考試成績，也不會被處分。
剩下的三分之一進入調查，其中大部分會被處理，取消成績甚至取消永久考試資格。
溫馨提示：
給協會回復郵件你需要注意以下幾點：
1、承認錯誤;
2、表示自己非常認可CFA的考試制度，并嚴格遵守CFA的職業道德行事;
3、出現違規操作非主觀意愿，希望給予寬大處理;
4、闡述自己對待CFA非常認真，積極備考;
5、保證下不為例。
被冤枉作弊是不能忍的，所以一定要申訴，尤其是要表示自己很認可CFA協會嚴謹的工作態度，但是本人確實沒有作弊，可以要求調取監控，或者重新核對試卷等要求認真調查，給予自己的一個公平的答復。
CFA考試違規行為
違規行為：超時作答
為什么把這個規則放到第一位，因為在所有的案例統計中由于超時作答而違規的考生雖然不是最多的但人數卻著實不少。
CFA協會給出的數據是2010－2013年這四年中一共有747人累計違規，其中698人警告批評(取消當此成績)，48人禁考一年，1人禁考三年。
在2013-2016年這四年中一共有1042人累計違規，37人禁考一年，就是這樣一個在大多數人看來都很輕微的僥幸動作，結果結束了很多人幾個月的努力。
建議：合理安排時間，一級考試平均每道題1.5分鐘，不要在某一個別題目上花費太多時間；千萬不要超時作答，不要為了短短的幾秒鐘葬送了幾百個小時的努力。
違規行為：使用規定以外的計算器
CFA協會明確規定，只有兩種計算器是認可的考試計算器，即Hewlett Packard 12C and Texas Instruments BA II Plus。
1.惠普12C(包括鉑金版)-Hewlett Packard 12C(including the HP 12C Platinum)
2.德州儀器BA II Plus(包括專業版)-Texas Instruments BA II Plus(including the BA II Plus Professional)
如果你將規定以外的計算器帶入考場，即便沒有進入考試環節，那也不可避免的要被report。統計數據為4年中有267人被記錄在案，2人禁考一年。
建議：按照要求攜帶即可。
違規行為：攜帶電子設備
一般來說不會有人傻到將手機帶進考場，但是有一種物品確是要提醒大家，就是手表，只要有報時或者鬧鐘或者更多其他功能的盡量都不要攜帶入場，最好攜帶指針型單一功能的手表。
違規行為：潛在違規動作
用我自己話來形容這真是一個莫名其妙的違規現象，CFA考試中并沒有單獨列出這一規則，我只將過往見過的案例分享給大家。
現象一：左顧右盼，參加過CFA考試的人肯定都有感受就是考試過程非常的疲勞，當然不排除有一些大牛輕松過關。
因為題量大并且作答時間較長的緣故，很多人可能中途都會活動活動腰腿脖子之類的，幾個不經意的動作你可能引起監考的警覺了，監考也是人不是機器，他們有自己的主觀判斷，如果他懷疑你就有義務將你report，注意他并沒有判定，但是他就是report懷疑你，然后帶你進入調查的環節。
現象二：抖腿，不知為何抖腿會被report。
現象三：讀題讀出聲音。以上情況為盡然，但應該很多人由此習慣性動作，當真要引起注意，引以為戒
違規行為：泄漏考題
我們平時在這里談論學習方法，學習經驗，或者討論習題解答都是大家樂于見到的，也非常希望可以互助互進。
但是當考試結束后那些過目不忘的優秀人士請你們千萬記住不要在論壇里面探討考試題目，不要以為CFA協會不知道，他們厲害的很，調查報告到你手上的時候就百口難辯了。
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2024年CFA成績查詢方式：
(1)郵件方式查詢
CFA成績公布后，CFA協會將在統一時間向全球考生發送考試成績通知郵件，CFA考生可以登錄自己注冊的郵箱進行查詢。如果其他考生收到了協會的成績單，但沒有收到郵件，有可能郵件會出現在垃圾箱里面。
(2)官網方式查詢
1、登陸CFA協會;
2、輸入用戶名和密碼;
3、點擊【CFA Program】;
4、點擊左邊導航欄【About the Exam】。;
5、點擊【Exam results and pass rates】，按照指引操作即可查詢成績。
CFA成績合格標準
1、評分體系：CFA考試中會對各個科目單獨評分，每個科目的成績分為三檔：≤50%、51%-70%、＞70%。cfa協會會把考生各個科目成績匯總做加權平均，從而評判考生是否能通過考試。
2、cfa協會官方尚未公布具體的通過標準，以下標準為根據歷年考生的實際通過情況進行估算的：考生正確的答案數量≥全球成績排名前1%的考生的平均正確答案數量的70%。
3、Ethics部分的影響：如果考生成績在及格線邊緣，那Ethics的成績會對考生是否通過考試產生重要影響，如果考生Ethics的成績很好的話，跟那些同等分數的考生相比會有更多的機會通過考試，所以考生應該更加重視這部分內容。
cfa考生在收到cfa協會發送的成績郵件中就可以看出自己是否通過cfa考試。
如果你收到成績單的時候，首先看到的單詞是“congratulation”，那就代表你通過考試了，否則就是沒通過。
cfa協會除了通知你Fail之外，還會額外提供一份Score Band Report，告訴你距離通過還差多遠。Band 10，代表你差一點點。Band 1代表你差很多。
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取消CFA成績怎么辦
其實，CFA協會每年都會收到很多report，在這些report中并不是所有的都要受理，情節比較輕的就不會發信函，如果要是發了信函就說明你的情況是比較嚴重的，不過即使發了信函也不一定都沒有成績，如果溝通的比較好，態度比較誠懇也會過。
所以如果一直沒有收到CFA考試成績郵件，一定要確認CFA考試期間是否有違規行為，如果回憶有如此行為的，立即聯系協會，以免造成您的成績無效。(具體時間以CFA協會通知為準)。
溫馨提示：
1）及時清除你的CFA考試注冊郵件，確保能夠收到成績
2）郵件由于是機器發送，可能會造成到垃圾郵件內，所以如果您收件箱里沒有找到，記得看一下垃圾箱。
3）收不到成績的同學不要著急在第二天的同一時刻在官方上是可以查詢到您的個人成績單。
4）出成績前要確認CFA考試期間是否有違規行為，如果回憶有如此行為的，立即聯系協會，以免造成您的成績無效。
收到郵件告知被report的情況，請在第一時間對自己的行為做出申訴，非作弊行為的違規行為，與協會溝通過程中需要：
1.簡單陳述自己的違規行為
2.誠懇認錯
3.告知協會自己努力備考的過程，懇求協會原諒這次無知的違規行為。
第一次參考的考生尤其注意，出成績之前，就要密切關注Email，及時與CFA協會取得溝通。
如果你已經考完了，那么請您仔細回想一下自己是否有以上違規行為，不幸的是如果您覺得自己可能有被report的行為，那么一定要隨時檢查郵箱，隨時配合調查；若收到被report郵件也不要慌張，請立即給協會官方發送郵件，誠懇說明情況，解釋原因，并積極配合，保證不會再犯同樣的錯誤，一般都會得到協會的諒解。
再回復協會的report郵件時，必須注意以下幾點：
1、承認錯誤；
2、表示自己非常認可CFA的考試制度，并嚴格遵守CFA的職業道德行事；
3、出現違規操作非主觀意愿，希望給予寬大處理；
4、闡述自己對待CFA非常認真，積極備考；
5、保證下不為例。
6、此外，還可以申請調取監控，重新核對。
請注意，如果自己是被冤枉的，一定要進行申訴復議，尤其是要表示自己很認可CFA協會嚴謹的工作態度，但是本人確實沒有作弊，可以要求調取監控，或者重新核對試卷等要求認真調查，給予自己的一個公平的答復。
CFA考試成績復議流程
官網上下載retabulation的表格，打印出來手動填寫基本信息，比如你的考生號，考試code，信用卡卡號，然后郵寄給他們。（基本上一個月內會給你的郵箱發復議的結果）
CFA考試違規行為整理
不當行為是指損害或試圖損害CFA考試的聲譽、完整性、有效性或安全性的任何活動或行為。這包括在注冊/注冊期間發生的行為，以及CFA考試之前，期間和之后的行為。
不當行為包括但不限于:
1.作弊或企圖作弊，包括偷看其他考生的顯示器或桌子，包括他們的考試問題、答案或書面作業，隱瞞或試圖隱瞞與考試有關的信息或材料;
2.在考試中接受幫助或向其他考生提供幫助;
3.在考試期間或休息時間，查看、持有或使用與《考生知識體系》相關的信息，包括學習材料;
4.在考試期間與其他考生或其他人交流;
5.在考試前、考試中、考試后不聽從考試人員指揮的;
6.在考試前、考試中、考試后，對考試人員或者其他考生不誠實、不尊重的;
7.未在進入考試中心前將所有電子設備靜音，包括關閉所有警報、警報器和鈴聲;
8.在考試期間或休息時間訪問、擁有或使用違禁物品，包括未經批準的計算器、移動電話、聽力設備、相機、耳機、可穿戴技術(如健身跟蹤設備、智能手表或任何其他遠程通信或拍照設備)、香煙或電子煙;
9.考試前未按要求清除計算器內存;
10.在考試前、考試中或考試后搗亂的;
11.在計劃外休息時間離開考試中心(辦理登記、安檢和考試的場所)或進入考場的其他區域;
12.刪除考場內的考試信息和筆記;
13.使用桌子、手或任何其他表面作為草稿紙;
14.口頭或書面透露全部或部分考試內容;
15.要求他人向您透露全部或部分考試內容;
16.擅自分發有答案或沒有答案的考題，為考試做準備;
17.索取或使用盜版CFA備考資料，侵犯CFA協會版權;
18.復制、轉售、分發或濫用任何CFA考試優惠代碼或任何其他CFA考試折扣;
19.違反CFA協會網站上的任何考試政策;
20.違反考試中心規定;
21.偽造或歪曲準入、注冊申請信息、申請住宿、獎學金或延期;
22.偽造自己身份或冒充他人獲得或試圖獲得注冊或報名考試;
23.在被暫停、禁止或不符合職業行為準入標準的情況下，創建多個CFA協會賬戶進行注冊;
24.在CFA協會官方公布成績之前獲得或試圖獲得考試成績;
25.篡改CFA協會發布的考試成績和/或歪曲合格/不合格成績;
26.未遵守任何CFA協會考試政策、考試規則和/或CFA協會管理文件，包括章程、道德準則、職業行為標準和程序規則，包括適用的考試中心規則;
27.從事CFA協會認為可能損害或試圖損害CFA考試或CFA協會的聲譽、誠信、有效性、安全性或保密性的任何其他行為。
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