專題
目前，CAIA考試在國內報名人數還是比較低的，相反CAIA在國際上可是大受歡迎。最近，小編也收到不少伙伴的疑惑，CAIA另類投資分析師值不值得考等問題，對此，小編今天就跟大家進行詳解。
首先了解下CAIA考試
CAIA考試主要有兩個級別所構成，一級運用投資分析審查各項另類投資資產的基本特性，二級則在一個資產配置與決策框架中運用這些分析。兩個級別都包括了CAIA項目的基本組成部分：道德與專業行為。而在側重點方面：
CAIA一級考試的側重點為：主要更偏向于對各類資產類別的風險收益屬性進行評估，知識方面更側重于工具和技術上的理解和掌握。
CAIA二級考試的側重點為：相比起一級考試，CAIA二級考試側重點同樣都需要進行評估，但評估的對象并不一樣。二級考試所評估的內容是在一級考試中所學到的知識進行進一步的評估和分析，可以說二級考試的難度會比較難一點。
CAIA值不值得考?
相信這個問題大家都很關注，雖說CAIA在國內的知名度、認可度并不算很高，但并不代表完全沒用，由于CAIA所學習知識方面會給大家帶來很大的幫助，所以小編覺得，大家還是有必要去嘗試一下報考CAIA的。
對于CAIA考試，有很多同學都會拿CFA作為比較，在此，小編建議，對于另類投資有興趣的但在專業知識方面又不太熟悉的朋友，強烈推薦大家報考CAIA考試，在知識架構方面，其實CAIA與CFA學習的內容都很相似，大家可以通過報考CAIA來了解CFA學習的內容，盡可能把兩個高含金量的國際證書一并拿下!
金融市場人才競爭越發激烈，如何讓自己職業發展更有優勢?最快途徑就是考取必要的高含金量證書。CAIA則是一個不錯的選擇。究竟哪些人適合考CAIA特許另類投資分析師呢?
哪些人適合考CAIA特許另類投資分析師?
初涉金融行業的新人
投資顧問
金融研究員
資深投資顧問
會計師
律師
基金經理
以上這幾類人群建議考取CAIA，不僅可以提升自我價值，也能讓自己職業發展之路越走越寬，能讓自己有更多的工作選擇。并且看待事業發展會有更寬廣的視野及更大格局。
CAIA考試要求考生對于初級金融知識理論熟練掌握，考試內容分為一級、二級兩部分，題型會涉及到單選題及問答題。注重另類投資知識的基礎考查及實務運用，
CAIA與 與CFA，FRM并稱金融領域三大證書，獲得CAIA證書，不僅僅表明了個人更強專業能力，也體現了個人具備能夠勝任投資領域資深崗位的能力。
CAIA特許另類投資分析師考前要做哪些準備?
1、完成報考之后，首先下載相應級別的學習指南。進行備考計劃的安排，把握考試要點，結合課程學習資料進行知識掌握。
2、使用學習指南前，要求考生購買學習指南所提到的相關資料。注意：CAIA協會并沒有這些相關資料的售賣，但是會給考生提供相應供應商。同時會有一些折扣優惠。
3、準備CAIA考試須合理安排好個人時間，特別是上班族，該如何著手備考?這一問題須考慮全面。一定要合理最大化利用零碎時間，用對方法，才會達到最好效果。
總的來說，考取CAIA證書，對于個人未來發展有著明顯優勢，如果想專注于另類投資事業，從賣方崗位轉換到買方崗位的小伙伴，考取CAIA會是你的最佳選擇!
債權投資的含義很好理解，平時購買公司債權就是一種常見的債權性投資。那么其他權益工具圖和理解呢？債權投資和其他權益工具投資有什么區別？一起來了解吧。
債權投資和其他權益工具投資的區分
債權性投資指的是由于取得債權而要進行的投資，比如購買公司債券或購買國庫券等。企業所做的債權投資，主要目的在于為了獲取高于銀行存款利息利率的利息，并且保證收回本息。
債權投資是購買債券，一定期限內，具備固定的票面利率，即，具備一定的收益，表現出債務債權的關系。
權益工具可以理解為金融工具中形成股權的一類工具，含義是可以證明擁有某個企業在扣除所有負債后的資產中的剩余權益的合同。
權益工具是企業籌集資金的主要來源，屬于權益工具：
(1)若是該工具為衍生工具，那么企業應當沒有義務交付非固定數量的自身權益工具進行結算;
(2)若是該工具為衍生工具，并且企業只通過交付固定數量的自身權益工具(這里的權益工具不包含需要通過收取或交付企業自身權益工具進行結算的合同)，換取固定數量的現金或其他金融資產進行結算。那么該工具也應當確認為權益工具。
其他權益工具對企業發行的除普通股以外的歸類為權益工具的各種金融工具進行核算，是所有者權益類科目。
其他權益工具應當以金融工具的種類等為依據進行明細核算。
權益工具和金融負債的區別
1、權益工具指的是能夠證明擁有某個企業在扣除所有負債后的資產中的剩余權益的合同。從權益工具的發行方角度來看，權益工具是所有者權益的組成內容之一。
2、企業發行金融工具，以該金融工具的實質、金融資產、金融負債和權益工具的定義作為確認依據，在初始確認時，將該金融工具或其組成部分確認為金融資產、金融負債或權益工具。
權益性投資包括哪些？權益性投資是否等于股權投資？如果對這部分知識點不了解，那就和會計網一起來學習一下吧！
權益性投資包括什么？
權益性投資是指為獲取其他企業的權益或凈資產所進行的投資，是企業籌集資金的一種基本的金融工具
權益性投資不等于股權投資，權益投資的資金信托和股權投資類的資金信托有類似之處，同時也有明顯的差異
權益投資和股權投資的區別主要表現在以下三個方面：
1、股權投資的對象一定是企業，而權益投資的對象是收費權、營運權、項目分紅權等能夠產生收益的項目或權利
2、除非發生股權轉讓，股權投資通常是沒有期限的，而權益投資一般是有期限的
3、在股權投資中，股權擁有者可以以股東的身份參與企業管理，其權利的來源是《公司法》及相關法律、法規及企業章程，不需要通過合同專門約定
而權益投資的權利所有者不一定參與管理，即使參與管理也是以權利擁有者的身份行使管理權，其管理權的范圍、大小由投資合同規定
利潤表、資產負債表和現金流量表中哪些屬于權益性投資？
利潤表：“投資收益”項目，反映小企業股權投資取得的現金股利（或利潤）、債券投資取得的利息收入和處置股權投資和債券投資取得的處置價款扣除成本或賬面余額、相關稅費后的凈額，“營業外支出”項目，反映小企業發生的各項營業外支出金額。包括：無法收回的長期股權投資損失
資產負債表：“長期股權投資“項目，反映小企業準備長期持有的權益性投資的成本
現金流量表：主要在投資活動產生的現金流量中反映
以上就是有關權益性投資的相關知識點，希望能夠幫助大家，想了解更多的會計知識，請多多關注會計網！
債權性投資一般是指為取得債權所作的相關投資，其他債權投資是指企業進行除債券以外的其他債權投資，比如1年以上的委托貸款。對于債權投資和其他債權投資，主要區別都有哪些？
債權投資和其他債權投資區別是什么？
債權投資是以攤余成本計量的金融資產，其他債權投資是以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融資產(債權)。兩者的區別在于企業管理其金融資產的業務模式不同。
債權投資會計分錄怎么做？
1、購入時：
借：債權投資——成本
債權投資 ——利息調整
貸：銀行存款
確認利息：
借：應收利息
貸：投資收益
債權投資——利息調整
2、處置時：
借：銀行存款
債權投資減值準備
貸：債權投資——成本
債權投資——利息調整
債權投資——應計利息
投資收益
債權投資屬于哪個會計科目？
債權投資屬于資產類科目，債券投資，是指債券購買人(投資人，債權人)以購買債券的形式投放資本，到期向債券發行人(借款人、債務人)收取固定的利息以及收回本金的一種投資方式。
債權投資減值準備是什么意思？
債權投資減值準備是核算企業以攤余成本計量的債權投資以預期信用損失為基礎計提的損失準備。分錄是：
借：信用減值損失
貸：債權投資減值準備
企業經營發展過程中，經常通過對外投資取得更多的收益。投資收益屬于損益類科目，核算支付投資人的投資收益時，應如何做賬？
支付投資人的投資收益的賬務處理
1、決定分配利潤：
借：利潤分配——應付現金股利
貸：應付股利——股東
應交稅費——個人所得稅(代扣股東20%分紅所得稅)
2、支付：
借：應付股利——股東
貸：庫存現金(或銀行存款)
3、結轉利潤分配：
借：利潤分配——未分配利潤
貸：利潤分配——應付現金股利
4、上年分配給投資者的利潤：
借：利潤分配——應付現金股利或利潤
貸：應付股利
5、本年支付分配的利潤時：
借：應付股利
貸：銀行存款
投資收益是指對外投資所取得的利潤、股利和債券利息等收入減去投資損失后的凈收益，可以理解為以項目為邊界的貨幣收入。它主要包括項目的銷售收入，又包括資產回收的價值。
投資收益屬于損益類科目，取得交易性金融資產時支付的交易費用計入投資收益的借方，出售交易性金融資產等發生的投資損失計入投資收益的借方，投資利得計入投資收益的貸方。
收到投資收益會計分錄
收到投資收益會計分錄：
1、采用成本法核算長期股權投資，持有期間被投資單位宣告分派現金股利或利潤時，按應享有的份額確認為當期投資收益，做以下會計分錄：
借：應收股利
貸：投資收益
2、采用權益法核算長期股權投資，應按照被投資單位實現的凈利潤中應享有的份額計算投資收益，會計分錄如下：
借：長期股權投資——損益調整
貸：投資收益
3、持有交易性金融資產取得投資收益：
借：應收股利
應收利息
貸：投資收益
債權性投資是企業為取得債權所進行的投資活動，權益性投資是企業籌集資金的一種金融工具，兩者有一定的區別。
債權性投資和權益性投資如何區分？
債權優先于權益受償。
債權性投資表現為企業的負債要求企業按規定的時間和利率支付利息，到期償還本金，不能參與剩余收益分配。權益性投資到期可以獲得利潤或者股利。
權益性投資是企業籌集資金的一種基本的金融工具。投資者持有某企業的權益性證券，代表在該企業中享有所有者權益，普通股和優先股就是常見的權益性證券。權益性投資形成投資方與被投資方的所有權與經營權的分離，投資方擁有與股權相對應的表決權。
債權性投資，是指為取得債權所作的投資，如購買國庫券,公司債券等。債券是一種定約證券，它以契約的形式明確規定投資企業與被投資企業的權利與義務，無論被投資企業有無利潤，投資企業均享有定期收回本金，獲取利息的權利。企業進行債權性投資。一般是為了取得高于銀行存款利率的利息。并保證按期收回本息。
債權投資會計分錄
1、購入時：
借：債權投資——成本
債權投資 ——利息調整
貸：銀行存款
確認利息：
借：應收利息
貸：投資收益
債權投資——利息調整
2、處置時：
借：銀行存款
債權投資減值準備
貸：債權投資——成本
債權投資——利息調整
債權投資——應計利息
投資收益
證券投資是企業或者個人購買有價證券而取得收益的行為，它屬于直接投資還是間接投資？特征包括什么？
證券投資是否屬于直接投資？
證券投資不屬于直接投資，它是一種間接投資。證券投資是指投資者通過買賣股票、債券、基金和其他證券或其衍生品獲得一定的價差、利息和資本收益的投資行為和過程。證券投資者為證券市場提供金融支持，主要有機構投資者和個人投資者。許多證券投資者確保了證券發行和交易的連續性，并且也激活了證券市場中的交易。個人投資者是證券市場上最廣泛的投資者。證券投資風險主要包括信用風險、利率風險、通脹風險、市場風險和期限風險。
證券投資的特點
1.證券投資具有高度的“市場力”;
2.證券投資是對預期會帶來收益的有價證券的風險投資;
3.投資和投機是證券投資活動中不可缺少的兩種行為;
4.二級市場的證券投資不會增加社會資本總量，而是在持有者之間進行再分分析方法
5.證券投資具有風險性。
6.證券投資具有收益性。
證券投資與股票投資的區別
證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。
股票是股份公司簽發的證明股東所持股份的憑證，是公司股份的形式。投資者通過購買股票成為發行公司的所有者，按持股份額獲得經營收益和參與重大決策表決。
證券投資的作用
1.證券投資為社會提供了籌集資金的重要渠道;
2.證券投資有利于調節資金投向，提高資金使用效率，從而引導資源合理流動，實現資源的優化配置;
3.證券投資有利于改善企業經營管理，提高企業經濟效益和社會知名度，促進企業的行為合理化;
4.證券投資為中央銀行進行金融宏觀調控提供了重要手段，對國民經濟的持續、高效發展具有重要意義;
5.證券投資可以促進國際經濟交流。
接受投資者的投資有利于企業更加穩定地發展，對于接受投資者追加投資的業務，應設置實收資本科目核算，相關賬務處理是什么？
接受投資者追加投資的會計分錄
借：銀行存款
貸：實收資本／股本
資本公積——資本溢價
資本公積或盈余公積轉增資本：
借：資本公積／盈余公積
貸：實收資本／股本
實收資本是什么？
實收資本指企業實際收到的投資人投入的資本，是企業注冊登記的法定資本總額的來源。按投資主體可分為國家資本、個人資本、港澳臺資本和外商資本等。
實收資本的構成比例是企業據以向投資者進行利潤或股利分配的主要依據。
企業實收資本比原注冊資本數額增減超過２０％時，應持資金使用證明或驗資證明，向原登記主管機關申請變更登記。
“實收資本”賬戶屬于所有者權益類賬戶，期末貸方余額反映企業實收資本或股本總額。
什么是資本公積？
資本公積是指企業在經營過程中由于接受捐贈、股本溢價以及法定財產重估增值等原因所形成的公積金，與企業收益無關。
其所有權屬于投資者，并且投資者投入金額超過了法定資本部分才會有資本公積。
“資本公積”科目屬于所有者權益類科目，用于核算企業收到投資者出資超出其在注冊資本或股本中所占的份額以及直接計入所有者權益的利得和損失等，并且應當分別按照“可供出售金融資產”、“其它資本公積”進行明細核算，期末貸方余額反映企業資本公積的余額。
CAIA，即特許另類投資分析師，在國際金融投資領域有著比較高的權威性和影響力，作為一門國際級考試，CAIA具體考察什么內容?題型有哪些?
一、CAIA證書是什么?
CAIA ，中文名稱為特許另類投資分析師，從2002年美國創了了CAIA協會后，距離至今已經有20年的歷史，如今CAIA已經成為針對從事另類投資人士的專業考試，致力為金融投資行業企業打造高資質、高專業人才。
二、CAIA考試內容有哪些?
CAIA考試涉及的內容基本都是金融產品類的科目，幾乎涵蓋了國內金融領域所有專業知識點，并且還會對碩士階段的金融專業知識點進行細分，其涉及的內容包括有對沖基金、大宗商品、私募股權等方向。
三、CAIA考試在什么時候舉行?
CAIA考試周期會比較短，且每年都會安排有兩次考試，考試時間基本都是固定的，考試時間一般會安排在三月份、九月份進行。只要肯努力，最快時間可以在一年內取得CAIA證書。
考試題型方面，CAIA一級考試都是客觀選擇題，并且都是單項選擇題為主，考生需在兩個小時內完成100道題目。
而二級考試方面，除了單項選擇題外，還分為了簡單題和分析題，要求考生在三個半小時內完成所有題目。
四、CAIA考試題型有哪些?
CAIA一級和二級考試均采取無紙化機考形式，其中一級考試難度最為簡單，題型都是客觀選擇題，一共200道單項選擇題。
而CAIA二級考試除了有100道的單選題外，還新增了三道的簡答題、論述題，難度方面對比起一級考試提升了一個檔次。
cfa和acca都值得投資，最重要的是看大家想要往哪方面發展。cfa偏向金融投資方面的工作，它作為一種職業稱號被當今世界證券投資與管理界普遍認可。在歐美等發達國家，獲得CFA資格幾乎成為了進入投資領域工作的必要條件。
acca偏向于會計，在國內被稱為“國際注冊會計師”，是英國具有特許頭銜的4家注冊會計師協會之一，也是當今最知名的國際性會計師組織之一。被譽為“國際財會界的通行證”。
cfa工作內容有哪些？
cfa的主要工作內容包括對內的溝通和對外的溝通。對內的溝通呢，就主要是跟公司里面的其他部門協調；
對外的溝通呢，就是跟資金方和項目方兩端互相溝通，簡單來說，金融分析師做的一件事情呢，就是去做判斷和選擇。
哪些人適合報考ACCA？
1、高中及大專學歷者
高中及大專學歷報考ACCA對于其自身的職業發展有很大的幫助，因為相較本科生、研究生、博士生而言，高中及大專學歷者并不占學歷優勢，而財務金融領域對于這方面要求又比較嚴格，并強調從業者需要具備較高的綜合素質，因此從業者便需要從多方面提升自己，以增加綜合競爭力。而ACCA證書報考門檻較低，如果考生不具備大專以上學歷，年滿十六周歲可先參加FIA基礎財務資格考試，通過FBT、FMA、FFA三門課程考試后，便能獲得ACCA考試報名資格，并能夠免試F1-F3三門課程。
2、留學生及會計專業碩士
ACCA作為國際證書，考試是英文的形式，而留學生具備英語優勢，尤其是會計專業碩士的留學生。如果同學們能利用自身優勢在校繼續學習ACCA，將能更快掌握英式答題思路及邏輯思維，繼續學習便能達到事半功倍的效果。
3、想提升自己的上班族
隨著經濟社會的迅速發展，各大企業對于內部員工的要求增加。上班族需要通過考取更多具有含金量的證書以提升自己的職場競爭力。ACCA證書被譽為“國際財會界的通行證”，含金量比較高。許多通過ACCA考試的ACCA會員都直接進入“四大”、知名企業，也更適合想要利用碎片化時間提升自己的上班族。
cfa在投資行業的含金量較高，是全球投資行業里較為嚴格、含金量較高的資格認證，被譽為國際金融第一證，對于想進入金融領域者，cfa提供了一套系統的金融學習方案，涉及的知識面較同類證書覆蓋面更為廣泛，對于金融行業的各領域都有相當的涉獵，cfa持證人在行業內往往能得到一定的認可。
cf的雇主企業通常有普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。
持有cfa證書好找工作，但具體還是要取決于個人能力、工作經驗、工作領域、社會關系等因素。cfa被稱為金融投資行業最高等級的證書，持證人在金融行業內得到普遍的認可，持有cfa證書的專業人才在就業市場上競爭力較強，其專業水平和技能能夠得到金融市場的認證，故持有cfa證書對職場生涯還是有很大的助力的。
1、提升個人能力
cfa證書涉及的內容和金融方面的多個領域都有一定相關，涵蓋較為完善的金融投資相關知識體系，實操性和實用性較強，內容既有理論知識方面也有實操方面，通過cfa證書考試的學習，考生可以不斷地提升自我的知識能力和學習能力。
2、帶來更好的發展前景和機遇
通過考取cfa證書、學習cfa相關知識，考生也能提升自己的專業技能水平、提高相應的工作能力，從而提升自身在職場上的競爭力，有助于職業生涯發展。
3、提高薪資待遇
證書通常和各類待遇掛鉤，獲得cfa證書是個人能力的證明，有利于提高持證人的薪資及其他方面的待遇。
CFA證書，全稱Chartered Financial Analyst，是金融行業最受尊敬的證書之一，它的持有者被認為是金融領域的專家。在投資銀行業務領域，CFA證書的持有者可以從多個方面受益。本文將探討CFA證書對投資銀行業務的影響。
1.提升專業水平
CFA證書是是全球金融投資領域權威的職業資格認證，它涵蓋了投資組合管理、公司財務、證券分析等方面的知識，可以幫助投資銀行業務人員提升專業水平。持有CFA證書的人員可以更好地理解金融市場的運作規律，更好地分析投資標的，提供更加專業的建議和服務。
2.增強就業競爭力
在投資銀行業務領域，CFA證書已經成為了衡量從業人員水平的重要標準。持有CFA證書的人員在就業時具有更高的競爭力，更容易得到投資銀行等金融機構的青睞。此外，CFA證書還可以幫助投資銀行業務人員在職業發展方面更快地晉升。
3.提高客戶信任度
投資銀行業務的核心在于為客戶提供專業的投資建議和服務，客戶對投資銀行業務人員的專業水平和信任度要求很高。持有CFA證書的人員在客戶心中的專業水平和信任度更高，客戶更容易相信他們提供的建議和服務。
總之，CFA證書對投資銀行業務的影響是多方面的，它可以提升從業人員的專業水平，增強就業競爭力，提高客戶信任度。因此，對于投資銀行業務人員來說，持有CFA證書是一個非常值得考慮的選擇。
CFA（Chartered Financial Analyst）證書是全球金融業界公認的最高榮譽之一，也是金融行業從業者必備的職業資格之一。CFA證書的含金量極高，持有者可以在金融領域內享受更好的職業發展機會和更高的薪酬待遇。在本文中，我們將深入探討CFA證書對于職業發展的重要性以及如何通過取得CFA證書來投資自己的未來。
為什么選擇CFA證書
首先，CFA證書是全球公認的最高榮譽之一。它由美國注冊投資顧問協會（CFA Institute）頒發，被全球范圍內的金融機構、企業和政府機構所認可。持有CFA證書可以讓你在職場上擁有更高的聲望和更好的職業發展機會。
其次，CFA證書是金融行業從業者必備的職業資格之一。無論你是想成為投資銀行家、基金經理、風險管理師還是財務分析師，都需要具備相關的專業知識和技能。而CFA證書正是針對這些職業所需的知識和技能而設計的，可以幫助你更好地了解金融市場、投資策略和風險管理等方面的知識。
最后，持有CFA證書可以獲得更高的薪酬待遇。根據CFA Institute發布的數據，全球范圍內持有CFA證書的人員平均年薪比沒有持有該證書的人員高出30%以上。這意味著，通過取得CFA證書，你可以為自己的未來職業發展投資，并享受更高的薪酬待遇。
如何取得CFA證書
要取得CFA證書，需要經過三級考試。第一級考試主要測試候選人對于投資工具、估值、財務報表分析和道德準則等方面的基礎知識；第二級考試則更加注重應用能力和分析能力；第三級考試則主要測試候選人在實際工作中運用所學知識和技能解決問題的能力。
除了通過考試外，還需要滿足一定的工作經驗和道德標準要求。具體來說，cfa協會規定三級考試全部合格者申請持證需要最少在36個月內獲得至少4，000小時的相關工作經驗，這36個月工作經驗可以是考試前、中、后任意一個時期獲得的。
總之，CFA證書是投資自己未來職業發展的最佳選擇之一。持有CFA證書可以為你在金融領域內的職業發展打下堅實的基礎，并為你帶來更好的職業機會和更高的薪酬待遇。如果你想在金融領域內取得成功，那么CFA證書絕對是一個值得投資的選擇。
cfa投資靠譜。CFA全稱Chartered Financial Analyst被國內稱為“特許金融分析師”，是金融行業投資領域的“王牌證書”，此cfa證書針對的領域就是金融投資領域，比如，投資銀行、證券公司、保險公司、基金公司、信托公司、跨國銀行等金融機構。
CFA培養的金融業投資與分析方面的人才。其中比較對口的方向主要有兩塊：
投資分析方向：
俗稱的賣方，可以去投行、券商做投資分析，做行業研究等等;知名投行、券商的分析師待遇很高，對從業者的綜合能力要求也嚴苛。不少投行、券商在招聘分析師時，都把CFA作為其中的一個任職條件，沒有持證人的很難進入這一領域重要職位。
資產管理、投資管理方向：
也就是我們俗稱的買方，持證人可以去基金公司做基金經理，做投資組合管理等工作。CFA Institute調查的數據顯示，J.P.Morgan（摩根大通）、UBS（瑞銀）、RBC（加拿大皇家銀行）、BAML（美銀美林）、HSBC（匯豐銀行）、Wells Fargo（富國銀行）等都是主要的雇主，每家都有逾千名持證人供職。并且，這些公司雇傭的CFA持證人每年都在增加。
當然，其他的金融領域，CFA的認可度也同樣很高，幾乎是縱橫金融界的一張全能證書。用人單位都希望自己招來的人才，不僅具備良好的金融知識，也需要有過硬的金融素質和實戰分析能力、嚴格的職業操守等，而這些，恰恰都是CFA人才培養的目標。
cfa證書含金量
CFA證書全稱Chartered Financial Analyst（特許注冊金融分析師），是全球投資業里最為嚴格與高含金量資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業在道德操守、專業標準及知識體系等方面設立了規范與標準。
自1962年設立CFA考試課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可。
《金融時報》雜志于將CFA專業資格比喻成投資專才的“黃金標準”。此外，英國的國際學術認證中心，還將持有CFA證書視為擁有碩士學歷水平，能讓想進修的金融專業人士，充分學習等同于金融碩士的知識課程。
所以，在國際的知名度上，CFA資格認證的含金量和認可度，要比我們國內有重量的多。但是在國內，這個證書如今也是炙手可熱。
常有同學問我，我如果考過了CFA證書，能加多少工資？這個問題我該怎么回答呢？很難有個明確的數字。
但是，在微博上看到有人說的話，覺得很中肯，分享給大家：
*圖片來源：微博截圖
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CFA證書用途
1、展現個人具有良好的學習能力
CFA考試科目達十科之多，考試也具有一定的難度，如果考生通過CFA考試，也能展示出個人學習能力較好。
CFA備考及考試均需英文；通過CFA考試，也可證明在金融英文領域具備一定的水平。且在持續性的學習下，能夠快速提升英語水平。
2、個人理財投資做出更好的決策
CFA意在培養具有投資分析知識的能力的專業人才，考生獲得CFA證書，也能儲備投資分析知識，而這部分知識在個人未來投資、理財方面，都能輔助做出更明智的決策。
考CFA的用處
3、領取各地相應的CFA人才福利
我國各地為了發展金融人才，設置了相應的CFA人才福利政策。
CFA持證人或CFA二級、三級備考人在申請報讀金融碩士(MF)或者金融MBA時，部分大學會對其實現專業課免修政策、免考政策、獎學金政策等。
4、增加金融知識儲備
考CFA證書能夠幫助在短時間汲取大量的專業知識。
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“投資組合管理”在CFA一級考試中分值占比8%~12%，難度和權重都不高。然而這門科目的比重在CFA二、三級中會逐漸增加，因此考生必須在一級的時候打好基礎，本門科目需掌握的是組合管理中分散風險的核心思想，以及如何構建組合的思路，里面涉及的有效前沿、資本配置線、資本市場線、證券市場線等既是學習的難點，也是考綱的重點。本門科目涉及計算的部分很簡單，考生不必擔心。
“投資組合管理”一共六章，涉及的內容包括組合管理過程概述、組合的風險與收益個人投資者行為偏差、風險管理。其中組合管理過程概述屬于框架性、總結性內容；組合的風險與收益將具體講解構建組合的思路，需要重點掌握；個人投資者行為偏差為2022年考綱中新增內容，原為三級中行為金融學的核心內容，介紹個人投資者的一些非理性偏誤，只做定性考查，知識條理清晰。風險管理只涉及定性概念，比較簡單。
投資組合管理學科概述
組合管理是什么?為什么要學組合管理?
首先破解一下“組合”這個詞是什么意思。組合，英語中叫portfolio，其實就是一個投資籃子。我們常說“不要把雞蛋放在同一個籃子里”，所以組合的中心思想就是不要把某個資產單獨放到投資籃子中，比如說把所有的錢都去買萬科這一只股票。
換句話說，我們可以在這個投資籃子中裝得更豐富一些，比如既有萬科這樣的大盤股，又有小盤股、政府債、公司債、現金等等。我們發現，這樣豐富的投資籃子可以降低總的投資風險。
但是市場上可以投資的產品這么多，我們應該投資什么，投資多少比例呢？這就是“管理”的過程了。因此，在學習完這門課后，我們將能夠尋找最合適的投資產品并以最優的權重進行投資，也就是做資產配置。
復習方法：
組合管理與數量聯系較為緊密，可以學習完數量后優先學習組合管理這門學科。
一級組合管理雖然占比不高，但考試題目較為常規。大家抓住重點難點，預留出做題時間，千萬不要戰略性放棄這門高性價比學科。
相比于2023年，2024年CFA一級“另類投資”部分的考綱和內容有些微改動。考綱從原本的11條增加至22條，對考生掌握另類資產的特征、投資方法、風險和收益、分散化效益等細節內容的要求有所提升。
在內容方面，另類資產大類中新增了對數字資產的介紹，要求考生掌握分布式賬本技術在金融領域的應用、數字資產的特征、與其他資產類別的比較，以及數字資產的投資形式等內容。
另類投資部分在一級考試中的占比約為7%~10%，出題量為13~18題。在一級考試中，對于本科目，考生主要需掌握相關概念的理解和辨析。
考查的形式總體上更偏向于定性考查，在費用結構的內容上會出現定量考查。其中，對沖基金的投資策略、私募資本的特征與類型、費用結構的概念和計算是本部分的重點與難點。
CFA另類投資科目概述
近年來，另類投資在全球范圍內得到了廣泛的關注和應用，也成為了投資組合管理的重要組成部分，在CFA三個級別中都有出現！
CFA一級主要講解另類投資的類型等基礎性概念；
CFA二級則偏向對另類投資產品進行估值；
CFA三級中則要求我們會用其進行資產配置；
另類投資產品的重要性:
首先，提供多元化。
另類投資可以提供與傳統股票和債券不同的回報來源，從而降低投資組合的整體風險。
其次，潛在的高回報。
另類投資往往具有較高的收益潛力，尤其是在經濟衰退期間。
最后，通脹保護。
某些另類投資，如大宗商品，可以提供通脹保護，使投資者的購買力免受通貨膨脹的影響。
另類投資產品的主要類型：
第一，私募股權。
私募股權主要包括對未上市公司的股權投資和對上市公司的非公開股權投資。
第二，對沖基金。
對沖基金是一種采用多種投資策略的基金，包括做空、杠桿、衍生品交易等。
第三，大宗商品。
大宗商品包括黃金、石油、農產品等，它們可以作為通脹對沖和投資組合多元化的工具。
第四，房地產。
房地產投資包括直接投資物業和通過房地產投資信托基金（REITs）進行投資。
第五，藝術品和其他收藏品。
藝術品和其他收藏品可以作為投資組合的一部分，提供獨特的回報源。
另類投資產品的投資策略：
首先，資產配置。
投資者應根據他們的風險承受能力和投資目標來確定另類投資在投資組合中的比例。
其次，風險管理。
另類投資的風險管理包括對投資組合的整體風險進行評估和控制，以及對特定投資的風險進行評估和管理。
最后，業績評估。
另類投資的績效評估應考慮投資的絕對回報和相對回報，以及投資的風險調整回報。
另類投資是CFA證書中的重要科目，它涵蓋了投資的多個方面。通過對這一科目的學習，投資者可以更好地理解和應用另類投資，從而提高投資業績。
“權益投資”在CFA一級考試中占比11%~14%，學習難度較低、內容較少，是CFA一級性價比較高的科目，雖然這一科目名為“權益投資”，但其中約有一半內容意在介紹整個證券市場，因此與其他科目內容有較多重復之處；另一半內容介紹權益投資，學習難度稍增。
權益投資工具是考生較為熟悉的金融工具，學習時主要注重基本概念辨析。權益投資考查計算題的比重也較高，因此對于重要公式、常考題型，需要考生理解并掌握。
“權益投資”分為兩部分，共六章。其中第一部分研究證券市場，分為三章，分別是證券市場的基本知識(what)、證券市場指數(measure)、證券市場有效性(evaluation)。第二部分研究權益投資，著重介紹權益投資品種和風險收益特征，以及在權益投資中選股的“三好原則”：好的行業、好的公司、好的價格。
CFA一級權益投資復習方法
權益投資考試比重看似不高卻不能否認其“德高望重”的江湖地位。
因為權益投資這門課程內容類似金融市場及產品的簡介，講述的并非僅僅是股權這一類金融產品，還包括對四大類金融產品中的其他三類“固定收益”“另類投資”“衍生品”簡單介紹以及產品之間的比較。
學好這門課建立起整體的框架感很重要，因此，建議同學們可以用白紙來默寫。此外這門學科可以放在所有金融產品之前學習。
具體復習方法來看，因為有很多識記型知識點，必不可少得需要有一些記憶的內容，但是并不是死記硬背，而是要在理解基礎上進行識記。
對于計算題的知識點，作題就是最好的方法。知識點一看完就進行做題鞏固，這樣效率比較高。此外結合知識點+做題的積累，把知識內化為自己的理解，還可以做到以不變應萬變。
ESG考試，作為特許金融分析師協會推出的環境、社會和治理投資證書考試，評估考生在ESG投資領域的專業知識和技能。這一考試也為推動可持續投資的發展做出了重要貢獻。下面我們一起來了解下它的考試內容和對可持續投資的意義。
一、考試內容與結構
ESG考試的內容涵蓋了ESG投資的各個方面，包括環境、社會和治理三個核心維度。具體來說，考試內容可以分為“行業知識”和“投資實踐”兩大部分。
1、行業知識部分：
《ESG投資入門》：介紹ESG投資的基本概念和原理，為考生提供ESG投資的初步認識。
《ESG市場》：分析全球ESG市場的發展趨勢和主要驅動力，幫助考生了解ESG市場的宏觀環境。
《環境因素》：討論氣候變化、環境污染、水資源短缺環境問題對經濟、社會和政策的影響，和如何通過ESG投資來應對這些挑戰。
《社會因素》：分析人口結構變化、教育公平、勞動力市場社會問題對經濟、社會和政策的影響，和如何通過ESG投資來促進社會發展。
《治理因素》：探討公司治理、董事會結構、高管薪酬治理問題對投資決策的影響，和如何通過ESG投資來促進公司治理改進。
2、投資實踐部分：
《參與和盡職管理》：介紹如何在ESG投資中進行盡職調查和管理，確保投資決策的準確性和合規性。
《ESG分析、估值與整合》：講解如何將ESG因素納入投資分析、估值和資產組合的整合過程中，以實現可持續投資目標。
《ESG組合構建與管理》：介紹如何構建和管理考慮ESG因素的資產組合，包括風險管理、績效評估。
《投資授權和客戶匯報》：探討如何在ESG投資中處理投資授權和向客戶匯報，確保信息的透明度和準確性。
二、ESG考試對可持續投資的意義
1、推動ESG投資理念的普及：ESG考試通過系統的學習和考試流程，幫助金融專業人士深入了解ESG投資理念和實踐。這有助于推動ESG投資理念的普及和推廣，提高市場對ESG投資的認知度和接受度。
2、提升金融從業人員的專業素養：ESG考試要求考生掌握ESG投資的核心知識和技能，包括ESG分析、估值、組合構建和管理。通過考試認證，金融從業人員的專業素養得到提升，能夠更好的應對ESG投資領域的挑戰和機遇。
3、促進可持續投資的發展：ESG考試的推廣和普及有助于促進可持續投資的發展。通過培養具有ESG投資知識和技能的專業人才，推動更多的資金投入到具有可持續發展潛力的企業和項目中，為實現全球可持續發展目標做出貢獻。
ESG考試作為投資領域的一項重要認證，對于推動可持續投資的發展具有重要意義。未來前景可觀，是個值得考取的證書。
投資實踐做為ESG考試重要組成部分，其考點涵蓋了投資者在ESG（環境、社會和治理）投資中需要掌握的關鍵技能和知識。今天小編給大家帶來投資實踐部分考點詳細解析。
一、參與和盡職管理
1、盡職調查流程：考生需要理解ESG投資中的盡職調查流程，包括調查的目的、方法、步驟和關鍵點。盡職調查應涵蓋對ESG因素的全面評估，包括環境風險、社會責任履行情況和公司治理水平。
2、參與公司治理：考生需要了解如何通過參與公司治理來推動企業在ESG方面的改進。這包括與企業管理層溝通、提出改進建議、參與公司治理決策。
3、風險管理：考生應掌握在ESG投資中識別和管理風險的方法，包括風險評估、風險控制和風險緩解策略。
二、ESG分析、估值與整合
1、ESG數據的收集與分析：考生需要學會收集和分析ESG數據，包括數據來源、數據質量和數據分析方法。ESG數據對于評估企業的ESG表現和投資價值至關重要。
2、ESG因素納入投資估值模型：考生應了解如何將ESG因素納入傳統的投資估值模型中，以更準確地評估企業的投資價值。需要掌握ESG因素的量化分析方法，和如何將ESG因素與財務指標相結合。
3、資產組合的整合：考生需要學會構建包含ESG因素的資產組合，包括資產配置策略、組合優化方法和風險管理技巧。這有助于實現可持續投資目標，提高投資組合的長期回報。
三、ESG組合構建與管理
1、構建ESG投資組合：考生需要掌握構建ESG投資組合的基本原理和方法，包括投資策略的制定、資產選擇、權重分配。這需要深入理解ESG因素對企業價值和風險的影響。
2、風險管理：在ESG組合管理中，風險管理是關鍵環節。考生應了解如何識別、評估和管理ESG投資組合中的風險。這包括市場風險、信用風險、流動性風險。和特定于ESG因素的風險，如環境風險、社會風險和治理風險。
3、績效評估：考生需要學會評估ESG投資組合的績效，包括收益、風險和可持續性。這需要掌握績效評估的方法和指標，和如何將ESG因素納入績效評估體系中。
四、投資授權和客戶匯報
1、投資授權流程：考生需要了解ESG投資中的投資授權流程，包括授權的范圍、權限和決策機制。這有助于確保投資決策的合規性和有效性。
2、客戶溝通：考生應掌握與客戶溝通的技巧和方法，包括了解客戶的需求和期望、提供ESG投資策略和成果的解釋。這有助于增強客戶對ESG投資的信任和支持。
3、ESG投資報告編制：考生需要學會編制ESG投資報告，包括報告的內容、格式和披露要求。這有助于向投資者和其他利益相關者提供透明、準確和全面的ESG投資信息。
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