專題
CFA，即特許金融分析師，是國際金融領域一張極具含金量的黃金認證，那么成為一名CFA持證人后能帶來哪些優(yōu)勢?用處是什么?
CFA持證人有什么優(yōu)勢?
正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高標準的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經理。在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。
考下CFA有用嗎?
1、知名度方面
大家都知道，CFA證書在全球金融領域上知名度都是數一數二的，CFA證書是由美國投資管理與研究協會授予頒發(fā)的，所以知名度、含金量方面都會很高，對于考生來說，在人生職業(yè)發(fā)展路上都有著一定幫助。
2、增加就業(yè)機會
CFA對于找工作算得上是一個加分項，尤其是對那些沒有相關經驗的求職者，這起碼能讓你不在簡歷關輕易被刷，同時在面試時能獲得一些基本的信任。從找工作的角度來說，證書是有用的。
3、升職加薪
大家都知道，如今社會競爭激烈，如果想在行業(yè)有所發(fā)展、有所晉升，除了具備一定經驗外，還需要對應的職稱證書作為支撐，證書也是證明自己實力的有效憑證，作為高含金量、高知名度的CFA證書，那就是作為你升職加薪的理由。
cfa證書的作用包括能升職、能加薪、能提升自己；cfa持證人是金融衍生品研究員的不二人選；越來越多的公司會在招聘時寫到“有CFA證書者優(yōu)先“。cfa是全球投資業(yè)里最為嚴格的資格認證，被稱為“金融第一考”的考試。
對于cfa的相關介紹
CFA全稱Chartered Financial Analyst（特許金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴格的資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可。《金融時報》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。
CFA（Chartered Financial Analyst），中文譯為特許財務分析師、特許財經分析師、特許金融分析師、注冊金融分析師。在北京，上海設有考點，每年6月和12月都可以參加考試。
考試科目分別為：《職業(yè)倫理道德》、《數量分析》、《經濟學》、《財務報表分析》、《企業(yè)發(fā)行人》、《投資組合管理》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生品投資》、《其他投資》。
CFA考試報考條件
1、已經取得了本科或者是以上的學歷，可直接報名；
2、本科在讀的大學生，可以在畢業(yè)前的11個月內進行報名；
3、三年制大專學歷的學生，可以在取得1年全職工作經驗之后報名；
4、兩年制大專學歷的學生，可以在取得2年全職工作經驗之后報名；
5、沒有大專、本科或者是以上學歷的話，需要取得4年全職工作經驗才可報名。
Cfa報名注意事項
考生完成CFA報名考試，必須使用可在線支付的國際信用卡繳納考試費。其中，信用卡的卡片類型屬于VISA、MASTER、JCB或美國運通卡等即可。
需注意，CFA的報名考試費用應以美元結算，報名費具體包括注冊費、考試費和考試稅費。注冊費只需在第一次注冊CFA考試時繳納，在報考二級和三級考試時無需再繳。考試費則需要在每次報考時進行繳納，依據報名時間的早晚，收費標準有所不同。
cfa至少要3年工作經驗才能申請持證。CFA協會要求考生申請持證需要最少在36個月內獲得至少4，000小時的相關工作經驗，即所做工作是與投資決策過程直接相關，或是用來產出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果。
工作須涉及評估或應用金融財務、經濟、或統計數據作為投資決策;監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內容。
1、依次通過 CFA 三個級別的考試；
2、具備符合要求的工作經驗；
3、擁有兩位或三位推薦人（如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息）；
4、成為CFA及所在地方協會的會員；
5、承諾遵守CFA協會的道德與行為準則。
在申請成為 CFA Charter holder 之前，要首先加入 CFA 協會，并成為協會正式會員。CFA 會員分為兩類，正式會員（Regular Membership）與附屬會員（Affiliate membership）。這兩種會員都需要 2-3 位推薦人，并交納 275 美元的年費。
兩種會員的不同之處在于，正式會員要求申請人至少擁有學士學位或具備專業(yè)的水準，并通 過 CFA 一級考試（或 CIPM 二級，或達到 RBA 荷蘭考試的及格分數或協會組織的職業(yè)標準考試）， 還要有 3年的工作經驗才可以。
而附屬會員只需申請當地分會并滿足分會要求的工作年限。
CFA考試證書是國際證書，是由美國投資管理與研究協會（AIMR）于1963年開始設立的特許金融分析師資格證書考試。因此，CFA考試證書也就是由美國投資管理與研究協會（AIMR）頒發(fā)。
CFA證書一般即指官方標準版英文證書，證書為A2大小。同時，中國CFA考生可獲得中文版證書。
在這里重點介紹下中文版證書的用處。中文版證書經勞動部認證，旨在保護CFA考試在中國的合法性，同時提供該中文版證書的網上檢索功能。
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cfa持證需要不低于36個月，性質為投資決策相關的工作經驗。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協會認可，主要是日常工作中涉及到的職務內容必須50%以上和投資決策相關的才是被認可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務內容和投資決策相關，亦可提供詳細的工作經驗給CFA協會，也是被認可的。
cfa持證符合要求的工作經驗包含三大類：
1、在金融、經濟或者統計數據分析中，直接涉及了投資決策（investment decision-making process）；
2、作為領導監(jiān)督指導（supervise）上述工作；
3、和上述工作相關的教學培訓；
cfa持證要求工作經驗詳細解讀
對于工作性質更具體的描述其實在協會設計的一個問卷里，通過問題就可以看出什么工作是可以被認定為“符合要求”。大家可以參考：
1、Do you construct or rebalance client portfolios，prepare financial models，or perform/evaluate independent analysis leading to an investment decision?
即進行投資組合構建和調整，使用金融模型，對于投資決策進行獨立的分析。
2、Do you make investment decisions based on the application of financial，economic，or statistical data involving securities or similar investments held as part of an investment portfolio?
即應用數據分析進行投資。
3、Do you determine capital structure and funding needs through equity，debt，and alternative investments，conduct long-range financial planning，evaluate financial fundamentals，analyze and value securities for public offerings or mergers and acquisitions，and/or make asset sales and capital investment decisions?
即融資和財務規(guī)劃，適用于企業(yè)的資金部，銀行的計財部等。以及分析IPO、并購重組、重大資產收購等，適用于投行類業(yè)務。
4、Do you conduct asset allocation analysis or apply investment knowledge to develop，analyze，and/or explain investment policy statements or strategies designed to achieve investor goals as part of the overall investment process?
即資產配置和IPS撰寫，也是三級兩門重點科目。
5、Are you engaged in investment/financial advising or planning for corporations，institutions，or individuals（other than yourself or your family）?
即投資顧問。但這里考生需要注意，給自己理財不算工作經驗，并且?guī)图胰艘膊恍小?/p>
6、Do you supervise employees who evaluate or apply financial，economic，and/or statistical data as part of the investment decision-making process?
第六條為三大類工作經驗的第二類：監(jiān)督指導與投資決策相關的工作。
7、Do you research or develop tools，models，strategies，and/or communications that assist portfolio managers and traders with investment decision and risk management?
即研發(fā)投資或風控相關的模型。
8、Do you oversee legal/regulatory compliance matters in the investment profession，perform due diligence，and/or ensure that investment firms adhere to applicable laws，regulations，and professional standards of practice?
即投資相關的法律或合規(guī)工作。
9、Are you a full-time professor or instructor teaching finance-related courses and/or CFA Program curriculum，developing educational content，and engaging in research to advance the understanding of investment practice and theory?
即全職金融類教授或講師，特別指出的是教CFA也算在內。
10、Do you design and implement software solutions for people，processes，and technology that directly drive investment decisions（i.e.，software and/or platforms that are used to build financial models，construct，manage，and analyze portfolios，analyze risk and return）?
即為投資分析設計背后的軟件。很多機構的“金融科技部”或“技術部”符合這一要求。
只要你符合以上這十個問題里描述的任何一項工作就可以去申請持證了。
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cfa持證要幾年工作經驗。根據CFA協會的官方要求CFA申請持證需要最少在36個月內獲得至少4000小時的相關工作經驗，即所做工作是與投資決策過程直接相關，或是用來產出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果。
工作經驗可以是通過全職工作、兼職工作、或遠程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。
1、依次通過三個級別的考試；
2、提交2-3封引薦人Sponsor的推薦信；
3、申請CFA及所在地方協會的會員資格；
4、承諾遵守CFA協會的道德與行為準則。
CFA持證申請中的兩位引薦人要求分別是CFA協會的常規(guī)會員（regular member）和申請人的主管（supervisor），兩名引薦人中至少要有一名是申請人正在申請的協會正式會員，并不非要是cfa持證人才可推薦。
CFA會員年費說明：
1、會員標準年費為：275美元；
2、已是退休狀態(tài)的會員年費為：100美元；
3、分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標準；
4、CFA協會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉讓會費。
CFA會員分為：
Charterholder Membership（持證人）；Regular Membership（正式會員）；Affiliate Membership（附屬會員）。
Charterholder Membership：完成CFA全部三個級別的考試并具有regular member的資格的會員；
Regular Membership：擁有學士學位或滿足同等教育和工作經驗的要求，通過CFA Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice，至少4年投資決策的相關工作經驗的普通會員；
Affiliate member沒有申請CFA Charterholder的資格。考生通常先申請作為affiliate member在達到工作經驗的要求后提交申請成為regular member，在滿足要求后申請成為Charterholder。
通過cfa考試和cfa持證證的區(qū)別在于通過考試還需要進行考后審核才可以持證。cfa特許資格認證證書是由cfa協會頒發(fā)的，申請持證除了通過cfa的考試外還需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經驗，所做工作是與投資決策過程直接相關，或是用來產出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果，還需要擁有兩位或三位推薦人，之后需要做的就是提交推薦信給cfa協會，能否通過審核完全由協會判定。
cfa報考條件
cfa報名的條件包括：4年制本科或以上學歷者可直接報名參加考試；或本科在校學生，畢業(yè)前11個月內即可報名參加考試；或3年制大專學歷加上1年全職工作經驗；或2年制大專學歷加上2年全職工作經驗。
cfa證的好處
1、提升個人能力
cfa涵蓋金融方面的多個領域，金融投資相關知識體系完善，且具有較強的實用性，內容兼具理論知識與實際應用。在學習過程中可以不斷地提升自我的知識能力和學習能力。
2、帶來更好的發(fā)展前景和機遇
在工作中，有許多的公司會在招聘時會說明“有CFA證書者優(yōu)先”，不同的崗位也可能會對cfa級別的有不同要求。通過cfa證書可以提升自身在職場上的競爭力。
cfa考什么
cfa考《職業(yè)倫理道德》、《財務報表分析》、《公司理財》、《投資組合管理》、《數量分析》、《經濟學》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生品投資》、《其他投資》。其中，cfa一級考試、二級考試要考以上全部10門科目，三級考《職業(yè)倫理道德》、《經濟學》、《投資組合管理》、《權益投資》、《固定收益投資》、《衍生工具》、《其他投資》7個科目。
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cfa考試通過多久可以持證要看不同考生的情況，有些考完便可以申請證書，有些還有積累一定的工作經驗才可以申請證書。cfa協會規(guī)定三級考試全部合格者申請持證需要最少在36個月內獲得至少4，000小時的相關工作經驗，這36個月工作經驗可以是考試前、中、后任意一個時期獲得的。
cfa工作經驗包括哪些？
1、評估或應用金融財務，經濟，或統計數據為投資運作提供決策：涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產，如房地產和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）；
2、從事或參與到投資產品設計，為其提供專業(yè)的'有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關工作；
3、監(jiān)督、管理或指導：亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動；
4、從事投資活動的咨詢、教學指導工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協會認可，主要是日常工作中涉及到的職務內容必須50%以上和投資決策相關的才是被認可。
如果工作中涉及的職務內容和投資決策相關，可提供詳細的工作經驗給CFA協會，也是被認可的。
CFA持證人要求是什么？
申請CFA持證人需要滿足三個條件，三者缺一不可。
1、依次通過CFA三個級別的考試；
2、具備符合要求的工作經驗；
3、擁有兩位或三位推薦人；
（1）申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責；
（2）推薦人將被要求評論申請人的工作經歷及專業(yè)品質；
（3）申請人不能作自己的推薦人。
如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
滿足以上條件之后，在CFA官網進行CFA持證人申請才能成為CFA持證人。除此之外，想要保持自己CFA持證人的身份必須每年按時繳納會費。
cfa不交會費會怎么樣？
如不繳納會費，證書不會被收回，不過你的CFA持證人的資格，在CFA協會官網查詢的時候會員狀態(tài)將會更改為“失效”。成為CFA持證人后每年都需要繳納年費，不可不繳納。身為一名CFA協會會員，按時繳納CFA會費是我們的一項義務。
CFA會費的增長是為了保證CFA協會的正常商業(yè)運轉，過去的會費標準已無法繼續(xù)支撐正常的會員服務，而經常需要來自CFA考生的注冊費的補貼。
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cfa持證者職業(yè)前景很好，主要原因在于：cfa持證人行業(yè)認可度高，cfa持證人的就業(yè)選擇廣，很多城市cfa持證人可享很多福利等等。
cfa持證者職業(yè)前景很好，主要原因在于：
1、cfa持證人行業(yè)認可度高
cfa證書是金融領域的高含金量證書之一，被《金融時報》稱為投資專才的“黃金標準”，我國的《人民日報》也在2015-2018這四年間，連續(xù)推薦了四次cfa證書，據cfa協會官網統計的數據可以得知，眾多知名銀行和企業(yè)很認可cfa證書的含金量。
2、cfa持證人的就業(yè)選擇廣
cfa持證人比較對口的工作主要包含：在投行、券商等方向從事行業(yè)研究、投資分析等工作或者是在資產管理、投資管理等方向從事基金經理、投資組合管理等工作等。
3、很多城市cfa持證人可享很多福利
正如于彤所說，CFA持證人所堅守的，就是金融投資行業(yè)公認的“黃金標準”，吸引雇主的亮點主要是cfa持證者的三個特質：
A、CFA持證者擁有超高的道德水準。
B、CFA持證者之所以能夠持證，是因為他們大都十分勤勉，堅持自我學習，不斷提高自身素質。
C、CFA持證者對資產管理的整個體系都非常了解，這也是他們獲得CFA認證的必要條件。
1）在全球及中國金融業(yè)具有極高的專業(yè)地位
世界上每年共有165國統一參加cfa考試，國際上愈來愈多的大金融雇主強烈推崇與認同CFA考試的專業(yè)化全球化。
2）金領人生和高薪也是CFA考試可以帶來的價值體現
優(yōu)秀應屆畢業(yè)生在持有CFA證書的情況下，能更加順利躋身全球金融頂級企業(yè)行列，金融又堪稱世界上收入最高的產業(yè)。考這個證，有利于長久發(fā)展。
3）通過CFA考試不同級別考試可以達到不同的崗位要求，即使本科畢業(yè)僅完成Level 1考試也可以跨入金融領域。
最后我們還為大家準備了附加驚喜????特邀請高頓研究院的老師傾力打造了《CFA金融分析師3天實戰(zhàn)營》，本次課程匯集了CFA金融思維、金融知識體系深度剖析、專業(yè)投資分析思路與估值策略、金融知識配套資料等內容。
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cfa持證者的就業(yè)前景非常好，如今，cfa持證者的人數還是比較少的，供不應求的情況下cfa持證者的就業(yè)崗位比較多。
要知道，CFA課程知識幾乎涵蓋了整個國際金融領域，涉及的專業(yè)知識范圍特別廣，通過報考學習CFA課程內容，會讓你增長更加多的見識，特別是在金融職場領域里，你會更加有能力勝任更多的崗位工作，就業(yè)范圍更加廣闊，進一步拓寬個人的職業(yè)發(fā)展道路。
持有CFA證書的條件要求
1、通過CFA考試
CFA考試包括三個等級的考試（CFA一級考試、CFA二級考試和CFA三級考試），考生必須要按照順序，依次完成三個等級的考試，才算通過CFA考試。
2、取得合格的工作經驗
CFA協會要求，如果想要取得CFA證書的話，必須要滿足以下的工作經驗要求：
（1）工作時長
考生必須要在36個月內，取得不少于4000個小時的工作經驗，也就是說，考生最少要取得4000個小時的工作經驗時長。
（2）工作崗位
考生必須要從事與投資分析相關，或者是從事為投資分析提供價值增值的工作崗位。
CFA協會不限制考生取得上述工作經驗的方式，考生可以自行通過全職、兼職或者是遠程工作安排，取得要求的工作經驗，且考生在參加CFA計劃前、中或者后期取得要求的工作經驗均可。
CFA證書適合哪些人考？
1、想要增加金融分析知識的人士
cfa證書是由美國投資管理與研究協會設立的特許金融分析師證書，想要獲取cfa證書，通常需要經過cfa考試的備考，在備考過程中，對個人是一個不斷增加金融分析知識的過程，有了金融分析的知識，也能幫助個人做出更明智的決策。
2、想要在知名雇主前脫穎而出的人士
據cfa協會公開的數據顯示，眾多知名的國內、國外企業(yè)都較為認可cfa證書，包括美國銀行、加拿大銀行、德意志銀行、花旗集團、富國銀行、中國工商銀行、中國銀行、海通證券、國泰君安等等。
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CFA持證要求主要涉及四點，分別是通過CFA考試；提交專業(yè)參考；取得合格的工作經驗；成為正式會員，具體持證要求如下：
通過CFA考試
CFA考試共分為三個等級，分別是CFA一級考試、CFA二級考試以及CFA三級考試，協會規(guī)定考生必須要按照三個等級考試的順序，依次進行報考，且報考兩個等級的CFA考試的窗口間還必須間隔6個月或以上時間。
提交專業(yè)參考
考生需找到2-3位推薦人為自己提交推薦信，必須注意，如果僅找到兩位推薦人的話，要求其中一位推薦人必須要持有地方性CFA協會會員的資格，且推薦人需要在推薦信中，對考生的職業(yè)性格、工作經驗等進行評價。
取得合格的工作經驗
工作經驗不限方式，考生可自由通過全職、兼職或遠程工作安排獲取，且在參加CFA計劃前、中或者后期取得工作經驗均可。注意，合格的工作經驗必須符合以下要求：
1）您的工作經驗必須直接參與投資決策過程或生產工作產品，或者是能夠為該過程提供信息或者價值增值；
2）在三年內需要取得不少于4000個小時的工作經驗時長。
成為正式會員
正式會員（Regular Membership）是取得CFA證書或CIPM證書的先決條件，想要取得會員資格，考生需要有學士學位或同等教育/工作經驗，并且通過CFAI級考試、CIPM計劃II級考試、RBA荷蘭考試或自我管理的實踐標準考試的及格分數，且成為正式會員后，考生有義務按時繳納會費。
*正式會員享有CFA協會理事會選舉的投票權；訪問最新研究、持續(xù)的專業(yè)學習內容、會員目錄和獨家志愿者機會。
持CFA證書可以做什么
CFA持證人廣泛就職于投行、證券公司、基金、外企、上市公司、金融機構、世界500強等企業(yè)工作，從事國際高級金融分析、投資與管理工作。根據協會的培養(yǎng)方向，CFA持證人比較對口的工作方向主要有兩塊：
1、投資分析方向
俗稱的賣方，持證人可以去投行、券商從事投資分析、行業(yè)研究等等工作；知名的投行、券商分析師薪資待遇很好，對從業(yè)者的綜合能力要求也比較嚴苛。
2、資產管理、投資管理方向
俗稱的買方，持證人可以去基金公司從事基金經理、投資組合管理等等工作。
CFA持證人選擇的就業(yè)方向不同，薪資待遇也不相同，對于想從事投資分析方向工作的專業(yè)人士來說，考CFA證書的價值不容小覷！
cfa在外資機構、證券機構、風投公司、銀行等工作最好，一般能從事投資經理、研究員、投資銀行分析員、財務總監(jiān)、風控經理、會計師、審計師、交易員、投資咨詢顧問、證券分析師等崗位的工作。
1、增加考生知識儲備
cfa考試分為三個級別，涉及的知識體系較為完善，而通過考試的考生也能夠增加投資分析方面的知識儲備，其中一級考試為入門級別考試，側重考察投資評估和管理的工具，還包括資產估值及入門級的投資組合管理的技巧；二級考試為中級別考試，側重考察資產估值及投資工具的應用；三級考試為體系中的高級別考試，側重考察投資組合管理知識的運用。
2、獲得就業(yè)優(yōu)勢
根據cfa協會公開統計的數據顯示，國內外眾多知名的金融機構為持證人雇主，包括海外的瑞信、美國銀行、摩根士丹利、JP摩根、加拿大銀行、匯豐、花旗、富國銀行、德意志銀行、高盛；國內的光大、中國銀行、海通證券、中國工商銀行、四大的中國事務所、紅杉資本中國公司、中國平安、國泰君安等等。
薪資待遇與所在國家和地區(qū)、個人能力、個人學歷、工作經驗年限、選擇的職業(yè)和職位等，主觀性較強。其中無工作經驗，通過cfa一級及以上考試，從事基礎的基金管理或分析師崗位，年薪約3.5萬美元；有1-3年工作經驗，通過cfa二級及以上考試，大多數從事金融風險管理、融資分析師，薪資也比較有競爭力，年薪約45300到55000美元；有3-5年經驗，通過cfa三級考試，大多為投資顧問、投資經理、高級經理，年薪約為89000–到100000美元。
持有cfa證書好找工作，但具體還是要取決于個人能力、工作經驗、工作領域、社會關系等因素。cfa被稱為金融投資行業(yè)最高等級的證書，持證人在金融行業(yè)內得到普遍的認可，持有cfa證書的專業(yè)人才在就業(yè)市場上競爭力較強，其專業(yè)水平和技能能夠得到金融市場的認證，故持有cfa證書對職場生涯還是有很大的助力的。
cfa持證人的年費為每年275美元，已是退休狀態(tài)的會員年費為100美元；各地分會的年費各個不統一，具體以持證人所屬分會會費的收費標準為準。
cfa持證人雇主企業(yè)包括JP摩根、瑞信、富國銀行、德意志銀行、美國銀行、加拿大銀行、匯豐、花旗、高盛、摩根士丹利、光大、海通證券、中國銀行、中國平安、中國工商銀行、國泰君安、紅杉資本中國公司等。
Cfa證書的含金量在于為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準，其作用包括提升個人的專業(yè)技能和水平能力，考生通過學習備考能夠積累更豐富的金融專業(yè)知識，不斷地提升綜合能力；為持證人帶來更好的職業(yè)發(fā)展前景，通過考取cfa證書可以提升自身在職場上的競爭力，在很大程度上還可以彌補在學歷和經驗上的欠缺，認可度較高。
1、杭州
杭州市政府為了發(fā)展專業(yè)化和高端化的金融人才，推出了“錢塘金融人才”專項計劃，規(guī)定2019年6月3日之后取得CFA的金融人才，分別為人才發(fā)放3萬元的補貼獎勵。
2、廈門
廈門最高給予cfa人才一次性安家補貼50萬元，還可以享受個人所得稅80%退還，取得cfa證書的人員，可按照考試費用總額的40%給予補貼。
3、寧波
寧波政府鼓勵發(fā)展金融人才，并且對于參加cfa、frm以及cpa，并且取得上述資格證書的人才，寧波政府補助參加考試的費用及申請認證資格年費的費用，至高補貼7千元。
CFA證書是全球范圍內金融領域的權威證書，它代表了一種專業(yè)知識和技能的標準。CFA的全稱為特許金融分析師（Chartered Financial Analyst），是由美國金融分析師協會（CFA Institute）頒發(fā)的高度認可的證書。CFA持證人在各個金融領域都享有很高的聲譽和地位，是全球金融從業(yè)者的夢想之一。本文將重點介紹CFA證書和全國CFA持證人的數量。
CFA證書概述
CFA證書由美國金融分析師協會頒發(fā)，是全球多數金融機構最為認可的資格證書之一。獲得CFA證書需要通過三級考試，考試要求非常高，包括金融市場、公司財務等多個方面的知識。目前，CFA考試全球通過率只有大約30%左右，因此可以說CFA證書是金融領域內的精英證書。
CFA考試是全球統一的考試，沒有國別限制，在全球范圍內都受到廣泛認可。CFA持證人在職業(yè)生涯中可以獲得更好的職業(yè)發(fā)展機會和更高的薪酬待遇。同時，也可以在職場上獲得更多的重要性和認可度。
全國CFA持證人數量
隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和變化，CFA證書的認可度也在逐年提高。目前，中國已經成為世界上最大的CFA考試市場之一。截至2023年，全國共有超過18，000+CFA持證人，其中包括金融機構的高級管理層、投資銀行家、財務顧問、基金經理和投資者等。
從2010年開始，中國每年CFA考試報考人數增長迅猛，根據CFA協會官方數據顯示，2010年僅有不到2，000人參與了CFA考試，但是到了2019年，則有超過70，000人參加考試。這加快地推進了中國金融從業(yè)者目的性的專業(yè)發(fā)展，而讓中國的金融文化更受到全球范圍的認同，具地下一定的利好因素。
CFA證書的未來趨勢
未來，CFA證書還將會保持其高度的關注度和影響力。隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，CFA考試結構可能需要不斷地更新來保持其與市場發(fā)展的步伐相符合。
同時，近年來，在中國，新業(yè)務模式下，對社會招聘渠道進行了大幅重構，從傳統校招渠道向社會招聘渠道擴展。很多公司都在社會招聘渠道中設置了對CFA證書持有者的專項招聘崗位，而為動機給這些優(yōu)秀的人才提供更加通暢的職業(yè)發(fā)展平臺。
CFA是“特許金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡稱，是全世界公認金融證券業(yè)含金量很高的證書。《金融時報》雜志將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”，《人民日報》也多次將CFA資格推薦為含金量很高的證書之一。
很多人會猶豫是否要參加CFA的考試，認為CFA考試很難，不確定是否對自己的職業(yè)發(fā)展有幫助。
首先，CFA考試的確有一定難度，但換個角度想，也正因為它具備非常強的專業(yè)基礎和考核標準，才會通行于全球，獲得整個行業(yè)的高度認可。也只有通過這樣系統性的學習與訓練，才可以讓自己真正具備可以應用于工作中的理論與實踐知識。
其次，持有CFA證書或者通過CFA考試的部分級別，對于想要金融行業(yè)的人士、想要在金融行業(yè)有進一步深入發(fā)展的人士都是非常有幫助的。
CFA主要是培養(yǎng)金融業(yè)投資與分析方面的人才，可以去往賣方的投資分析等方向崗位，也可以去往買方的資產管理等方向崗位，除此之外在金融行業(yè)的其他領域，CFA也都具有極高的認可度。
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去年，中國證券業(yè)協會發(fā)布了新的《證券公司從業(yè)人員業(yè)務培訓細則》，細則中第八條強調要求：
證券公司應當要求其從業(yè)人員在每個培訓周期內完成一定時間的業(yè)務培訓，建議不少于15學時。
同時在第十一條中要求，從業(yè)人員存在下述情形的，可以抵免從業(yè)人員所在培訓周期內的培訓學時：
接受與證券業(yè)務相關的會計、法律、金融等專業(yè)教育獲得學位的，取得注冊會計師、法律職業(yè)資格、注冊國際投資分析師（CIIA）或特許金融分析師（CFA）職業(yè)資格的，當年每項可以抵免5學時，總計抵免不超過10學時。
該細則的發(fā)布，不僅僅是給CFA持證人帶來了重磅福利，更代表著國家官方機構對CFA證書的認可。
同時，經濟作為現代社會發(fā)展中的命脈與基石，逐步成為各大城市競爭力的重要體現，城市間對金融高端人才的吸引政策也越來越多，特別對于CFA持證人有著越來越多的福利政策。詳情查看：cfa持證人各城市福利政策＞＞＞
通過三級考試的考生并滿足工作經驗要求，可以申請成為CFA持證人。持證申請包括如下步驟：
1）提供詳細的個人信息，包括聯系方式和教育背景。
2）提供合格的工作經驗，包括描述工作職責與投資決策的關系
3）提交2-3名職業(yè)推薦人的姓名和電子郵件地址。
4）選擇加入CFA持證人地方協會（非強制）。加入地方協會，即可進入全球投資專業(yè)人士組成的精英網絡，獲取本地專業(yè)資源。
5）證明所提供的信息無誤。
6）提交申請。
持證申請通過之前，申請人還需要完成如下步驟：
(1)核實申請中提供的信息。
(2)簽署職業(yè)操守聲明（Professional Conduct Statement）和CFA持證人協議（CFA Institute Membership Agreement）。
(3)支付CFA Institute年費和持證人地方協會會費（如果適用）。
以上流程完成后，即可正式成為CFA持證人，可以在名字后使用CFA頭銜，同時以CFA持證人身份享受專屬學習資源、職場進階機會及支持。
CFA職業(yè)發(fā)展優(yōu)勢及持證人權益
1.使用全球持證人名錄，便于其他人驗證有效持證人身份。
2.涵蓋多種主題及形式的專業(yè)學習資源。
3.專業(yè)期刊Financial Analysts Journal全部內容的免費瀏覽權限。
4.CFA考試教材內容更新內容匯總，及時掌握投資管理職業(yè)發(fā)展所需的最新知識和技能，不斷提升核心競爭力。
5.get Abstract使用權限，涵蓋總計超過10,000項與投資業(yè)熱點議題相關的書籍、文章和視頻摘要。
6.以折扣價參與CFA Institute的活動。
7.有資格參加年度代理投票和年度會議，共同塑造CFA Institute的未來。
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CFA持證人申請條件
成為CFA持證人，需要滿足如下條件：
1）通過三個級別的CFA考試。
2）具備符合要求的工作經驗。
申請持證需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經驗。
4,000小時：該時間基于每周工作中參與投資決策的時間比例，以及申請人在其從事的每個職位的工作時長（多少個月）計算。
相關工作經驗：即所做工作是與投資決策過程直接相關，或是用來產出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果（比如，工作須涉及評估或應用金融財務、經濟、或統計數據作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內容）。
工作安排：工作經驗可以是通過全職工作、兼職工作、或遠程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。
3）擁有兩位或三位推薦人
申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責；推薦人將被要求評論申請人的工作經歷及專業(yè)品質；申請人不能作自己的推薦人。
如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
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北京CFA持證人福利政策為：北京市為吸引和鼓勵金融緊缺人才在北京發(fā)展的16項政策日前出臺。其中，明確指出對于擁有CFA、FRM等持證資格的，在個人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇。并對于來京工作的可辦理其子女可在京參加高考，錄取時與北京市戶籍考生享受同等待遇等方面給予照顧和便利等。該政策于2011年2月1日開始以金融街作為試點首先實施。
cfa證書持有者落戶條件
想要落戶北京，需要滿足以下落戶條件：
1、申請落戶的基本條件
（1）持有在北京市的居住證；
（2）年齡未超過法定退休年齡；
（3）已經在北京連續(xù)繳納7年或7年以上的社會保險；
（4）沒有任何刑事犯罪的記錄。
2、申請落戶的積分要求
在北京申請落戶，除了需要滿足在北京落戶的基本條件外，還有積分的要求：
北京市有關部門會對申請落戶的人士進行積分情況的排名，再按照其分數由高到低，從而初步確認年度積分的落戶人員，在確認人員之后，北京市也會向社會進行公示，公示通過后，申請人就可以按照相關的規(guī)定進行北京市戶口的辦理。
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CFA持證人職業(yè)發(fā)展方向
通過CFA一級考試者：公司會計、四大會計師事務所中的助理會計經理、投資管理師、基金分析師、投資產品分析師和初級股票研究分析師。
通過CFA二級考試者：“四大”中的高級審計項目經理、美國投資銀行的產品控制員和美國精品投資銀行中的分析師。
特許金融分析師：投資組合經理、高級投資組合經理、量化分析師。
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cfa持證需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經驗，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實習經驗。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經驗與投資決策相關。
成為CFA持證人，需要滿足以下條件：
1、通過三個級別的CFA考試。
2、具備符合要求的工作經驗：申請持證需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經驗，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實習經驗。可以在參加CFA考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經驗與投資決策相關。
3、提供兩位或三位推薦人：如果推薦人中有一位持有申請加入的CFA持證人地方協會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
4、完成并提交持證申請。
cfa證書申請流程
通過三級考試的考生并滿足工作經驗要求，可以申請成為cfa持證人。持證申請包括如下步驟：
1、登錄CFA Institute賬號，點擊My Account，選擇Membership，申請類型選擇Apply for Regular Membership
（來源： CFA Institute）
2、選擇計劃加入的地方協會，在中國內地有5個選擇：CFA Society Beijing、CFA Society Shanghai、CFA Society Shenzhen、CFA Society Chengdu以及CFA China
（來源： CFA Institute）
3、填寫工作經驗
（來源： CFA Institute）
4、提供推薦人
（來源： CFA Institute）
5、證明所提供的信息無誤。
6、提交申請。
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cfa持證申請通過后，申請人還需激活持證人身份，并支付CFA Institute年費和地方協會會費（如適用），正式成為持證人。之后，新持證人可以通過指引郵件，完成證書寄送。
cfa持證人年費為299美元/年，有效期為每年的7月1日至次年6月30日。對于首次加入CFA Institute的持證人，繳納的金額根據加入的時間不同而有所差異。具體金額會在付款時由系統自動計算。如果持證人選擇加入地方協會，還需額外支付地方協會會費。標準會費金額為人民幣500元/年。除CFA China外，其他地方協會的會費與持證人年費需分開繳納。
cfa持證需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經驗，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實習經驗。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經驗與投資決策相關。
1、通過三個級別的cfa考試
2、具備符合要求的工作經驗：申請持證需要最少在36個月內獲得至少4,000小時的相關工作經驗，可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實習經驗。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經驗與投資決策相關。
提供兩位或三位推薦人：如果推薦人中有一位持有申請加入的cfa持證人地方協會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
3、完成并提交持證申請
cfa證書是永久有效的。cfa持證人需要每年繳納年費，雖然不按時繳納年費，證書并不會被收回，但是在cfa協會官網中查詢持證人資格時候，會員狀態(tài)將會更改為Lapse（失效）。cfa協會與分會的會員費一旦交納，將不可以申請退費，也不能轉讓會費。
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cfa持證人年費為299美元/年，有效期為每年的7月1日至次年6月30日。對于首次加入cfa Institute的持證人，繳納的金額根據加入的時間不同而有所差異。具體金額會在付款時由系統自動計算。如果持證人選擇加入地方協會，還需額外支付地方協會會費。標準會費金額為人民幣500元/年。除cfa China外，其他地方協會的會費與持證人年費需分開繳納。
申請人在完成持證人年費繳納后，地方協會工作人員會聯系持證人安排入會及繳費事宜。加入持證人地方協會后，持證人可以享受本地職業(yè)發(fā)展活動、社交活動、專題講座等行業(yè)交流與學習資源，以及其他本地協會會員專屬權益。
注：cfa China繳費（75美元/年）無需與持證人年費繳納分開操作。繳費完成后，申請加入cfa China的持證人會收到郵件通知，由相關工作人員安排入會及后續(xù)事宜。
持證cfa含金量高。CFA是金融界的入職敲門磚、晉升的推進器，CFA考試被譽為金融界“第一考”。中國大陸CFA持證人稀缺，缺口高達10萬人以上，持有CFA證書將廣泛被銀行、投資銀行、公/私募基金、證券公司、投資分析機構所青睞。
中國大陸地區(qū)CFA持證人主要集中的企業(yè)有：
商業(yè)銀行：中國銀行、中國工商銀行、匯豐銀行、花旗銀行、法國巴黎銀行
投資銀行及證券公司：中國國際金融有限公司、中國中信、瑞銀、國泰君安證券股份有限公司
國際會計師事務所投資部：德勤、普華永道、安永會計師事務所
金融投資及保險機構：中國平安保險、招商局集團
為什么選cfa證書
CFA的全稱是Chartered Financial Analyst，中文譯為特許金融分析師，是全球投資業(yè)里嚴格與含金量高的資格認證。被譽為金融界“金領階層”、華爾街“入場券”，《金融時報》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。由CFA協會（CFA Institute）發(fā)起成立，每年在全球范圍內舉行資格考試。目前全球考生人數逐年增加，考生和持證人遍布全球165個國家及地區(qū)。
作為全球投資界里的專業(yè)職業(yè)資格認證，CFA證書有其權威性，是金融從業(yè)人員重要的“身份證”，全球金融機構的雇主都將CFA證書視為選拔人才的專業(yè)標準。《人民日報》幾次發(fā)文將CFA證書列入中國十大含高含金量證書之列，CFA證書榮登排行榜三甲。文中用了“金融投資界的MBA”、“權威”、“行業(yè)標準”等詞來形容CFA證書，含金量不言而喻。
紐卡斯爾大學在校生考CFA有用。CFA證書由美國特許金融分析師協會（CFA Institute）頒發(fā)，是全球范圍內公認的金融行業(yè)最高水平的資格認證之一。CFA協會對在校大學生報考CFA要求是逐步放開的，畢竟人才培養(yǎng)越早越好，這也是符合全球人才培養(yǎng)趨勢。
理由一：為你帶來更廣闊的職業(yè)發(fā)展前景，更多工作機遇
拿下cfa特許金融分析師證書，您可以成為CFA Institute會員。cfa特許金融分析師廣受認可，成為CFA Institute會員，您還可以獲得更為廣泛的職業(yè)資源和人際關系，并且擁有更多的職業(yè)選擇。
cfa資格是一種對專業(yè)能力的認可，說明您可以勝任各種與投資相關的工作，職業(yè)發(fā)展前景十分廣闊。您可以從事以下工作：
投資組合經理
研究分析師
風險經理
公司財務分析師
首席執(zhí)行官
理由二：提供薪資待遇
CFA特許金融分析師是金融領域最受尊敬的職位之一，薪水方面相當可觀。當然，決定薪水高低的因素還包括經驗、學歷、職位、雇主規(guī)模和地理位置。
當您擁有了一至四年的CFA相關經驗后，可以獲得大約68,383美元的中位數工資。根據PayScale的數據，這個數字在5—9年后將會上升至87,732美元。
具有超過20年經驗的專業(yè)人士平均工資大約為155,100美元。(注意，這些是工資的中位數，沒有考慮其他因素)
成為CFA特許金融分析師薪水的高低，主要取決于所擔任的職位。一般財務分析師薪酬較低，薪金范圍為$43,218至$78,374;而首席財務官的薪水較高，可以達到67,786美元至217,242美元之間。
在以上所說的兩個職位的薪水中間還有很多職位，比如投資分析師。CFA證書持有人除了獲得誘人的薪水外，還能獲得獎金及獎勵性薪酬。之所以那么多人考取CFA，其薪水待遇是首要原因。
理由三：黃金標準
CFA特許金融分析師被認為是投資專業(yè)人士的“黃金標準”，也有著“華爾街入場券”的美譽。如果您能考下取CFA，則可以向所有人證明您所具備的投資管理和財務分析方面的專業(yè)知識。
獲得CFA資格認證，您將獲得定量方法，經濟學，財務報告，投資分析和投資組合管理方面的分析技能和專業(yè)知識，這些技能和專業(yè)知識能夠讓您成為一名更有價值的員工，并且能為您未來的職業(yè)發(fā)展帶來絕對優(yōu)勢。
總結起來就是，CFA證書具有廣泛的實際價值和職業(yè)用途。它提供了全面的投資知識、行業(yè)認可度、國際認可性、職業(yè)發(fā)展機會和職業(yè)道德要求。考取CFA特許金融分析師的稱號將使您在金融行業(yè)中脫穎而出，并為您的職業(yè)發(fā)展打開更多的門路。無論您是已經在金融行業(yè)工作的專業(yè)人士，還是希望進入金融領域的學生，CFA證書都將為您的職業(yè)發(fā)展帶來長遠的利益。
超實用CFA備考資料包，助你順利拿下CFA證書，點擊下方免費下載海量學習資料，現在領取，下一位CFA持證人就是你！
要獲得CFA證書，候選人需要完成三個級別的考試，即CFA Level I、CFA Level II和CFA Level III。這些考試涵蓋了投資工具、估值、投資管理、道德標準等多個領域。此外，候選人還需要在相關工作經驗方面滿足CFA協會的要求。
CFA證書是金融行業(yè)中備受認可的專業(yè)資格證書，具有全球認可、廣泛的技能與知識、職業(yè)發(fā)展和薪酬優(yōu)勢以及行業(yè)聲譽等諸多好處。然而，獲得CFA證書需要付出艱苦的學習和工作，對于有志于金融行業(yè)的人士來說，它是一個值得追求的目標。
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