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RFP的主要考試內(nèi)容是什么？比較注重理論還是注重實務？哪個比較重要？證書含金量怎么樣？
（一）RFP考試主要考試內(nèi)容是什么？
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內(nèi)容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。
（二）更注重理論還是實務操作？
這個問題，我們學習理論知識是為了更好的去實踐，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。目前RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
（三）理論重要還是實踐重要？
這個問題肯定是理論和實踐同樣重要啊，畢竟只依靠書本理解就能解決一切問題的事情少之又少，而且理論就是在實踐中一步步去證實，一步步去改進的；前人的理論是基礎，實踐中得到的理論才是進步，所以理論和實踐同樣重要。
（四）RFP主要是為客戶解決什么問題？
大市場環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，為客戶做需求診斷面談分析，財務調(diào)查，給出保險理財方案建議。這種時候要提升的就是1對1的溝通技巧和銷售能力。單兵作戰(zhàn)或者這種類型的專業(yè)作戰(zhàn)對個人能力要求比較高，尤其是理財專業(yè)技能，RFP的體系是很符合所需，而且是全方位理財，這也是為什么很多人和公司選擇的原因。RFP的模擬試卷中，最后一個案例分析通常是一個案例，下面附帶問題，涵蓋需求分析、財務診斷、量化需求、資產(chǎn)配置等，一個案例，全面幫助客戶進行全方位理財規(guī)劃。
免聯(lián)考emba課程注重理論結合實踐，理論課程內(nèi)容結合目前國內(nèi)外經(jīng)濟發(fā)展趨勢，具有較強的前瞻性和實踐應用性。許多高校將與國際知名企業(yè)合作，由教授擔任企業(yè)顧問，或由企業(yè)家直接擔任課程講師。
學員可以更直接地接觸到前沿的商業(yè)案例，這不僅拓寬了他們的視野，而且還可以學習更先進的管理經(jīng)驗和實踐能力。此外，學員通過實際案例學習，提高了自身的分析和決策能力。目前有許多學員通過此種方式學習該專業(yè)課程，掌握了現(xiàn)代管理知識和方法，以及制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、進行企日常經(jīng)營管理決策，領導企業(yè)參與國內(nèi)外市場競爭的能力和知識，且備了較強的管理綜合能力，對工作幫助和事業(yè)發(fā)展起到了較大的幫助。
免聯(lián)考emba和國內(nèi)emba不一樣。免聯(lián)考emba項目是由國外商學院開辦或中外合作辦學，學制較短，考生不需要參加國內(nèi)聯(lián)考，畢業(yè)后可以獲得學位證書。國內(nèi)emba需要參加碩士研究生入學考試，學制較長，畢業(yè)后證書日國內(nèi)錄取機構頒發(fā)。免聯(lián)考emba在國內(nèi)是認可的，招生院校通常是經(jīng)中外雙方教育部認可、在國內(nèi)有招生資質的國外院校，畢業(yè)以后可以獲得國外院校頒發(fā)的碩士學位證書，證書經(jīng)中國教育部留學服務中心認證后，與國內(nèi)碩士學位證書具備同等法律效力。
上班族可以報考免聯(lián)考emba。上班族一般工作忙，學習時間比較少。而免聯(lián)考emba這種方式學制相對較短，授課形式一般有周末班、集中班和網(wǎng)絡班三種，授課時間一般都是一個月集中幾天上課，或者是集中上課，時間上要相對靈活一些。
免聯(lián)考emba院校有北京郵電大學、北京科技大學、香港亞洲商學院、巴黎十二大學、美國韋斯特伯里丘博學院、北京理工大學、上海交通大學生、電子科技大學、大連理工大學和哈爾濱工業(yè)大學等。其中，北京郵電大學是教育部直屬、工業(yè)和信息化部共建、首批進行“211工程”建設的全國重點大學，是“985優(yōu)勢學科創(chuàng)新平臺”項目重點建設高校，是一所以信息科技為特色、工學門類為主體、工管文理協(xié)調(diào)發(fā)展的多科性、研究型大學，是我國信息科技人才的重要培養(yǎng)基地。
2024年CFA考試科目一共有10門，具體如下：
CFA（特許金融分析師）課程是一項全球適用的專業(yè)認證課程，包含三個級別的學習與全英文考試，內(nèi)容涵蓋道德操守與專業(yè)行為準則、定量方法、經(jīng)濟學、財務報表分析、企業(yè)發(fā)行人、權益投資、固定收益、衍生品、另類投資、投資組合管理與財富規(guī)劃十個核心知識領域。旨在幫助考生建立金融和投資分析知識基礎，掌握實操技能，提升職業(yè)發(fā)展實力。通過所有三個級別的考試是獲得CFA認證的要求之一。
2024年CFA一級考試和二級考試將提供如下實踐技能模塊供考生選擇。
1.CFA一級考試
-財務模型（Financial Modeling）：學習如何使用Excel，基于公司的三張核心財務報表，建立高質量的財務模型，以確定公司價值
-Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：這是一門入門課程，演示Python的基礎知識以及如何使用Jupyter notebook開發(fā)、演示和共享與金融相關的數(shù)據(jù)科學項目
2.CFA二級考試
-Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：（如果考生在一級考試中未學習該模塊，在二級考試中將提供該選擇）
-分析師技能（Analyst Skills）：根據(jù)對數(shù)百名成功的分析師的了解，介紹股票分析師所需要的技能
-Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能（Python,Data Science&AI）：向考生介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學知識，幫助考生理解財務報表、報告和使用Python進行的財務分析
3.CFA三級考試
三級考試將從2025年引入實踐技能模塊內(nèi)容。
CFA一級：8個科目調(diào)整，考綱變化50%左右。其中：衍生、道德，未發(fā)生變化。數(shù)量、經(jīng)濟學、組合、企發(fā)、財報、權益、固收、另類，均發(fā)生重大變化。
CFA二級：考綱變化20%左右。其中：數(shù)量、經(jīng)濟學、企發(fā)、固收、衍生，道德，未發(fā)生變化。財報、另類和組合有重大變化。權益主要為更改考綱要求。
CFA三級：考綱變化10%左右。經(jīng)濟學、衍生、固收、權益、交易，未發(fā)生變化。行為金融，整章刪除。資產(chǎn)配置、另類、個人IPS、機構IPS、案例、道德，考綱要求發(fā)生變化。
2024年cfa考試引入實踐技能模塊，具體如下：
2024年cfa一級考試和二級考試將提供如下實踐技能模塊供考生選擇。
1.cfa一級考試
-財務模型（Financial Modeling）：學習如何使用Excel，基于公司的三張核心財務報表，建立高質量的財務模型，以確定公司價值
-Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：這是一門入門課程，演示Python的基礎知識以及如何使用Jupyter notebook開發(fā)、演示和共享與金融相關的數(shù)據(jù)科學項目
2.cfa二級考試
-Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：（如果考生在一級考試中未學習該模塊，在二級考試中將提供該選擇）
-分析師技能（Analyst Skills）：根據(jù)對數(shù)百名成功的分析師的了解，介紹股票分析師所需要的技能
-Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能（Python,Data Science&AI）：向考生介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學知識，幫助考生理解財務報表、報告和使用Python進行的財務分析
3.cfa三級考試
三級考試將從2025年引入實踐技能模塊內(nèi)容。
cfa一級：8個科目調(diào)整，考綱變化50%左右。其中：衍生、道德，未發(fā)生變化。數(shù)量、經(jīng)濟學、組合、企發(fā)、財報、權益、固收、另類，均發(fā)生重大變化。
cfa二級：考綱變化20%左右。其中：數(shù)量、經(jīng)濟學、企發(fā)、固收、衍生，道德，未發(fā)生變化。財報、另類和組合有重大變化。權益主要為更改考綱要求。
cfa三級：考綱變化10%左右。經(jīng)濟學、衍生、固收、權益、交易，未發(fā)生變化。行為金融，整章刪除。資產(chǎn)配置、另類、個人IPS、機構IPS、案例、道德，考綱要求發(fā)生變化。
2024年cfa考試形式為英文，這是由美國投資管理協(xié)會命題的考試，全球統(tǒng)一組織考試，主要考察考生對投資評估和管理的工具、資產(chǎn)估值和投資組合管理技巧等內(nèi)容，使考生具備基礎的金融投資分析知識體系。
預算是一個老生常談的話題，但大多數(shù)企業(yè)并沒有真正抓住預算管理的精髓，標桿式的學習方法可以讓企業(yè)管理者在短時間內(nèi)掌握最全面、最成功的實踐理念與方法，大大縮短了全面預算管理在企業(yè)中的整合時間、降低了試錯失誤率。
我們精選大量跨國企業(yè)成功預算實踐案例推出的《跨國企業(yè)預算管理實踐》課程以全面預算為企業(yè)經(jīng)營監(jiān)控和考核的有效手段，獨家揭秘大型集團企業(yè)的預算管理制勝法寶，為學員提供標桿式經(jīng)典學習案例，為管理者們提供全新的實踐思路，在實施預算管理的過程中披荊斬棘，指明方向，實現(xiàn)企業(yè)成功的復制。
學習海爾的企業(yè)組織架構與全面預算體系協(xié)調(diào)歷程，為預算工作提供組織保障
掌握豐田、海航、殼牌的精細化全面預算體系建設和編制經(jīng)驗
汲取惠普、大眾等優(yōu)秀企業(yè)的預算監(jiān)控精髓，運用滾動預算增強適應性，實時反饋監(jiān)控
【案例1】與全面預算管理協(xié)調(diào)的組織架構調(diào)整—海爾 | 【案例2】高精度預算編制的典范——一汽豐田 |
-以預算目標位導向的集團預算管理組織體系 -扁平、信息化的組織結構最大限度整合了市場資源，較低了成本 | -整車銷售年度計劃精確到月 -以100%發(fā)生為前提的預算編制 -設置預算臺賬制度 |
【案例3】體系化多樣化的管控方法——海航 | 【案例4】精細化管理，堅持保守的執(zhí)行——殼牌 |
-體系化、精細化的預算管理體系 -戰(zhàn)略預算、年度預算和月底滾動預算相結合 -及時準確的預算分析 | -預算——精確才能有效 拓展應用： -應用1：企業(yè)全面預算組織設計討論 -應用2：如何有效避免精細化預算轉化為經(jīng)營禁錮 |
【案例5】年初就知道年底掙多少錢——惠普 | 【案例6】連續(xù)滾動預算的改進與創(chuàng)新——上海大眾 |
-明確預算責任的管理者 -嚴格控制預算上下限 | -創(chuàng)造性地提出月度執(zhí)行預算 -堅持綜合考評和動態(tài)考評相結合 |
【案例7】建立完善的反饋監(jiān)控及調(diào)整系統(tǒng)—中國移動 | 【案例8】超越預算的先行者——施耐德 |
-劃分基本報告和特別報告 -例外事項與預算調(diào)整的嚴格規(guī)范 | -滾動預算+合并會計+平衡計分卡代替?zhèn)鹘y(tǒng)預算 -靈活、動態(tài)的管理工具——權利下方、快速反應 拓展應用： -應用3：企業(yè)預算執(zhí)行控制最優(yōu)實踐討論 -應用4：全面預算管理與超越預算的比較討論：企業(yè)更適合哪種經(jīng)營管理模式? |
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根據(jù)CFA官方發(fā)布的消息，CFA三級考試即將改革，將增加實踐技能模塊，最早生效考試窗口為2025年2月考試。另外，2024年CFA一級考試和二級考試也增加實踐技能模塊！具體如下圖：
（來源：CFA考試官方）
2024年CFA一級考試和二級考試將提供如下實踐技能模塊供考生選擇。
CFA一級考試
-財務模型（Financial Modeling）：學習如何使用Excel，基于公司的三張核心財務報表，建立高質量的財務模型，以確定公司價值
-Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：這是一門入門課程，演示Python的基礎知識以及如何使用Jupyter notebook開發(fā)、演示和共享與金融相關的數(shù)據(jù)科學項目
CFA二級考試
-Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：（如果考生在一級考試中未學習該模塊，在二級考試中將提供該選擇）
-分析師技能（Analyst Skills）：根據(jù)對數(shù)百名成功的分析師的了解，介紹股票分析師所需要的技能
-Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能（Python,Data Science&AI）：向考生介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學知識，幫助考生理解財務報表、報告和使用Python進行的財務分析。
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CFA一級：主要側重考投資工具、財務報表分析和投資分析管理基礎，使學員具備基礎的金融投資分析知識體系，屬于CFA入門級考試。
24年考綱：變動50%，除了衍生品和道德，其他8個科目均有調(diào)整。
CFA二級：主要側重考資產(chǎn)評估分析、股票估值、固定收益、衍生品投資，針對案例考察如何對產(chǎn)品進行有效定價和投資組合分析。考試形式是針對案例分析投資績效和收益變化，屬于CFA中級考試。
24年考綱：變動20%，調(diào)整的科目是：財報、權益、另類、組合投資。
CFA三級：側重投資組合管理，投資績效分析和理財管理，要求考生熟知資產(chǎn)定價和投資績效分析，能夠獨立撰寫投資報告，考試形式是按照例文要求分析投資績效，獨立撰寫投資分析報告，屬于CFA高級考試。
24年考綱：變動10%左右，刪除了行為金融，資產(chǎn)配置、另類、私人/機構財富管理、道德等發(fā)生了變化。
根據(jù)CFA官方的消息，自2024年起，CFA一級、二級將會引入實踐技能板塊（Practical Skills Module），內(nèi)容涵蓋了Python、數(shù)據(jù)科學、AI等行業(yè)最新知識與工具，幫助CFA候選人縮短學習時間，提高實踐技能。目前CFA一級和二級考試已正式引入實踐技能模塊。
（來源：CFA協(xié)會官網(wǎng)）
CFA考試實踐技能模塊完成時間：考生需要在考試成績發(fā)布之前，完成至少一個實踐技能模塊的學習，否則無法收到考試成績。因為實踐技能模塊中的學習內(nèi)容和CFA考試教材中的內(nèi)容相對獨立，考生可以自行安排學習時間，既可以在考試報名后馬上完成，也可以在備考中或者考試后完成學習。
CFA每個實踐技能模塊都包含10-15小時的課程，課程形式包括視頻、選擇題、指導練習和案例研究等，考生需依照課程設計，完成學習。實踐技能模塊不會評分，所教授內(nèi)容也不會包含在考題中。
注意：CFA考試成績公布時間：根據(jù)考試級別的不同，成績預計在考試窗口結束后約5-8周發(fā)布。
CFA一級需完成如下兩個模塊中的至少一個：
1、Financial Modeling
2、Python Programming Fundamentals
即：
金融建模：怎樣在Excel中構建一家企業(yè)的頂級3項財務模型，以便了解公司價值是如何確定的。
Python編程基礎：Python基礎課程；學習Python的基礎知識；如何使用Jupyter notebook開發(fā)、展示和共享與金融相關的數(shù)據(jù)科學項目。
（來源：CFA協(xié)會官網(wǎng)）
CFA二級需完成如下三個模塊中的至少一個：
1、Analyst Skills
2、Python,Data Science&AI
3、Python Programming Fundamentals（如果在一級考試中未學習該模塊，在二級考試中可以選擇）
即：
分析師技能：會重點介紹股票分析師的必備技能，總結了數(shù)百位優(yōu)秀分析師的經(jīng)驗。
Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能：了解人工智能、機器學習與數(shù)據(jù)科學，如何使用Python分析金融報表、報告。
（來源：CFA協(xié)會官網(wǎng)）
1.增加了實踐技能模塊后，通過考試會不會變得更難了？
增加實踐技能模塊是希望幫助考生學習到更多工作中會用到的實用技能。實踐技能模塊不會納入CFA考試評分，內(nèi)容也不會包含在考試之中。考生只要在考試成績發(fā)布之前進行學習，并完成課程中要求的習題即可。
2.我如何知道哪種實踐技能模塊適合我？
考生可以通過此頁面，了解各模塊的具體學習內(nèi)容：https://www.cfainstitute.org/programs/cfa/practical-skills-modules
3.選定了一個實踐技能模塊后，我還可以更換嗎？
可以。考生可以停止正在學習的模塊，轉換到另一個模塊開始學習。唯一的要求是必須完成其中一個。
4.如果我沒有通過考試，我還需要完成實踐技能模塊嗎？
考生必須完成實踐技能模塊才能收到考試成績。每個級別只需要完成一個實踐技能模塊，因此如果考生未通過考試且再次參加考試，已經(jīng)完成的實踐技能模塊將保留在個人記錄中。考生在進入下一個級別之前，不必完成另一個實踐技能模塊。
5.如果我沒有在截止日期之前完成實踐技能模塊將怎么辦？
考生需要在考試成績發(fā)布之前完成實踐技能模塊。考試成績通常在考試窗口結束的5-8周后發(fā)布。CFA Institute將通過電子郵件和社交媒體公布考試成績的確切發(fā)布日期。若考生沒有在考試成績發(fā)布之前完成實踐技能模塊，將無法收到考試成績。
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CFA一級考試實踐技能模塊最早生效考試窗口：2024年2月考試
CFA二級考試實踐技能模塊最早生效考試窗口：2024年5月考試
CFA三級考試實踐技能模塊最早生效考試窗口：2025年2月考試
相關考試安排如下：
1、2024年2月CFA考試時間
2024年2月CFA一級考試時間：2024年2月19日-2024年2月25日
2024年2月CFA三級考試時間：2024年2月15日-2024年2月18日
2、2024年5月CFA考試時間
2024年5月CFA一級考試時間：2024年5月15日-2024年5月21日
2024年5月CFA二級考試時間：2024年5月22日-2024年5月26日
3、2024年8月CFA考試時間
2024年8月CFA一級考試時間：2024年8月20日-2024年8月26日
2024年8月CFA二級考試時間：2024年8月27日-2024年8月31日
2024年8月CFA三級考試時間：2024年8月16日-2024年8月19日
4、2024年11月CFA考試時間
2024年11月CFA一級考試時間：2024年11月13日－2024年11月19日
2024年11月CFA二級考試時間：2024年11月20日－2024年11月24日
ACCA的實踐經(jīng)驗要求（PER）是ACCA資格認證的一個關鍵組成部分，它表明學員具有在真實工作環(huán)境中的相關技能和經(jīng)驗。ACCA學員在成為會員的過程中，需完成ACCA資格三個階段的學習以及考試，這三個階段分別是：
ACCA專業(yè)資格考試
職業(yè)道德和專業(yè)技能模塊（EPSM）
實踐經(jīng)驗要求（PER）
PER旨在培養(yǎng)ACCA學員成為專業(yè)合格會計師所需的專業(yè)知識和價值觀、道德和行為。
完成PER，ACCA學員需要：
在MyACCA的個人賬號里記錄36個月的相關工作經(jīng)驗，并由實踐經(jīng)驗導師簽署；
圖片來源：ACCA中文官網(wǎng)
在MyACCA里完成9個績效目標PO，并由實踐經(jīng)驗導師簽署。
圖片來源：ACCA中文官網(wǎng)
學員不需要等到完成所有ACCA考試才開始記錄PER，學員的實習工作、兼職或臨時崗位的相關工作經(jīng)驗都可算入PER時長。
可以。只要這個工作屬于相關工作經(jīng)驗的范圍，即在任何組織或部門的崗位，只要與財會領域相關，學員就可以使用在實習中獲得的工作經(jīng)驗申請計入PER時長。但該工作經(jīng)驗必須得到有資質會計師的有效監(jiān)督和簽署。
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可以。前提是該工作屬于相關工作經(jīng)驗的范圍，即在任何組織或部門的崗位，只要與財會領域相關，學員就可以使用在該崗位中獲得的工作經(jīng)驗申請計入PER時長。但該工作經(jīng)驗必須得到有資質會計師的有效監(jiān)督和簽署。
此外，兼職獲得的工作經(jīng)驗只能按比例計入PER時長。學員需要在My Experience中輸入學員的職位每周需要工作的小時數(shù)，然后學員的工作時間將被自動計算出來。
*在指導文件中，全職工作經(jīng)驗為每周35小時。1540小時的兼職工作等于12個月的全職工作經(jīng)驗（這些時間里要扣除年假等）。
2024年CFA考試PSM實操技能模塊要求盤點如下：
每個級別各有10-15小時的實操技能的學習模塊，運用視頻、多選題、指導練習和案例研究來培養(yǎng)實踐技能。考生須在報名日到考試成績發(fā)布前的期間內(nèi)完成指定模塊，才能獲得考試成績。
計算機能力的引入是CFA證書的全新突破。金融建模和編碼等實用技能是現(xiàn)代金融職業(yè)的關鍵，金融分析師必須會使用AI才不會被其輕易取代。這個實用性的項目幫助考生熟悉這些概念，全面提高了考生的能力，也使得CFA能夠始終處于業(yè)界領先水平。
2024年將提供以下一級和二級學習模塊：
CFA 1級PSM要求：
財務建模
如何在Excel中構建一個公司頂級的三張財務報表財務模型，以用來確定公司的價值。
Python編程基礎
一門基礎課程，演示Python的基礎知識以及如何使用Jupyter筆記本開發(fā)、展示和共享與金融相關的數(shù)據(jù)科學項目
CFA 2級PSM要求：
Python，數(shù)據(jù)科學和人工智能
介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學，以了解使用Python的財務報表、報告和分析。
分析師技能
運用從數(shù)百名成功的分析師那里獲得的洞察力，專注于股票和信貸分析師所需的技能學習。
CFA考試所有級別最終都會推廣PSM，以下是推出的時間表：
CFA 1級-從2024年2月的考試開始
CFA 2級-從2024年5月的考試開始
CFA級-從2025年的考試開始
1.增加了實踐技能模塊后，通過考試會不會變得更難了？
增加實踐技能模塊是希望幫助考生學習到更多工作中會用到的實用技能。實踐技能模塊不會納入CFA考試評分，內(nèi)容也不會包含在考試之中。考生只要在考試成績發(fā)布之前進行學習，并完成課程中要求的習題即可。
2.我如何知道哪種實踐技能模塊適合我？
考生可以通過此頁面，了解各模塊的具體學習內(nèi)容：
3.選定了一個實踐技能模塊后，我還可以更換嗎？
可以。考生可以停止正在學習的模塊，轉換到另一個模塊開始學習。唯一的要求是必須完成其中一個。
4.如果我沒有通過考試，我還需要完成實踐技能模塊嗎？
考生必須完成實踐技能模塊才能收到考試成績。每個級別只需要完成一個實踐技能模塊，因此如果考生未通過考試且再次參加考試，已經(jīng)完成的實踐技能模塊將保留在個人記錄中。考生在進入下一個級別之前，不必完成另一個實踐技能模塊。
5.如果我沒有在截止日期之前完成實踐技能模塊將怎么辦？
考生需要在考試成績發(fā)布之前完成實踐技能模塊。考試成績通常在考試窗口結束的5-8周后發(fā)布。CFA Institute將通過電子郵件和社交媒體公布考試成績的確切發(fā)布日期。若考生沒有在考試成績發(fā)布之前完成實踐技能模塊，將無法收到考試成績。
想要了解更多關于CFA考試詳情，請點擊右側“客服”咨詢，獲取課程優(yōu)惠！2024年2月CFA考試即將開始，現(xiàn)在報名CFA，通關取證更容易！
在行業(yè)會計的實踐中，確保賬目的準確性和完整性是至關重要的。為此，企業(yè)會采用多種方法來監(jiān)控和調(diào)整財務記錄，其中包括實地盤點、定期清查與不定期清查，以及日記總賬核算形式等。這些方法的共同目的是確保財務報表能夠真實反映企業(yè)的財務狀況，為管理者提供可靠的決策支持。
實地盤點是一種確認庫存數(shù)量和條件的基本方法。通過直接檢查存貨，會計師可以驗證庫存記錄的準確性，發(fā)現(xiàn)任何損耗、損壞或盤點錯誤。實地盤點對于防止盜竊、提高庫存管理效率以及確保財務報告的準確性至關重要。在實施實地盤點時，企業(yè)需要制定詳細的盤點計劃，包括盤點時間、人員、方法和流程。此外，還應對比盤點結果與賬面記錄，及時調(diào)整任何差異，以確保庫存的賬面值與實際值相符。
定期清查是指按照固定的時間表對特定資產(chǎn)或負債進行的系統(tǒng)性檢查。這種方法通常用于監(jiān)控固定資產(chǎn)、應收賬款、應付賬款等長期賬戶。定期清查有助于及時發(fā)現(xiàn)和糾正累積的錯誤，減少潛在的會計差錯。在進行定期清查時，會計師需要評估賬戶的年齡、歷史變動情況以及相關的風險因素，以確定是否需要調(diào)整或采取其他措施。
與定期清查相對的是不定期清查，這是一種根據(jù)特定情況臨時決定的清查方式。例如，當企業(yè)發(fā)生重大事件（如并購、重組或法律訴訟）時，可能需要進行不定期清查以獲取最新的財務狀況快照。不定期清查的特點是靈活性和針對性，它可以根據(jù)管理層的需要隨時進行，以解決特定的問題或疑慮。
日記總賬核算形式是一種日常會計記錄的方式，它要求將所有的經(jīng)濟業(yè)務在發(fā)生當日記錄下來，并及時更新總賬。這種核算形式的優(yōu)點在于能夠實時跟蹤財務信息的變化，減少遺漏和延誤。日記總賬核算形式是實現(xiàn)有效財務管理的基礎，它要求會計人員具備高度的專業(yè)性和責任心，確保每一筆交易都能得到正確和及時的處理。
在實踐中，企業(yè)會根據(jù)自身的行業(yè)特點和管理需求，選擇合適的會計清查和核算方法。例如，零售業(yè)可能會更頻繁地進行實地盤點，以確保庫存商品的準確無誤；而制造業(yè)則可能更加依賴定期清查，以監(jiān)控固定資產(chǎn)的折舊和維護情況。無論采用哪種方法，企業(yè)都必須確保其符合會計準則和法規(guī)要求，以維護財務信息的可靠性和透明度。
總之，行業(yè)會計中的清查與核算實踐是確保財務記錄準確性的關鍵步驟。通過實地盤點、定期和不定期清查，以及日記總賬核算形式，企業(yè)能夠有效地監(jiān)控和管理其財務狀況，為利益相關者提供真實、完整的財務信息。這些方法的正確實施，不僅有助于提高企業(yè)內(nèi)部控制的質量，還能夠增強外部投資者和合作伙伴的信心。
2024年CFA考試實踐技能模塊常見問題如下：
1.PSM會成為CFA項目的必要元素嗎?
是的。考生必須完成標準考試和每個級別的PSM考試，才能獲得考試成績。從2024年2月的考試開始，將為一級考生增加實踐技能模塊要求，并在2024年5月開放注冊時，為二級考生增加實踐技能模塊要求。2025年考試將增加三級PSM。
2.將PSM納入CFA項目的目的是什么?
CFA考試中增加了PSM，以響應雇主的要求，他們希望候選人能夠更多地接觸到與他們在工作中所學相關的實用技能。
3.為了完成PSMs，考生需要做什么?
PSM是一個獨立的模塊，包含10-15個小時的內(nèi)容，考生必須通過視頻、問題和指導練習來完成每個內(nèi)容。它不會被評分，也不會在考試中出現(xiàn)關于它的問題。
4.我什么時候做PSM有關系嗎?
因為PSM中的材料與正在學習的課程是分開的，所以沒有完成它的”最佳”時間。它可以在注冊后立即進行也可以在學習過程中或考試后進行。PSM必須在結果發(fā)布日期前完成，以便在當天獲得您的結果。
5.如果我沒通過考試，我還需要做PSM嗎?
您必須完成PSM才能收到考試結果。每個級別只需要一個PSM，所以如果你考試不及格，不得不復讀，你完成的PSM將保留在你的記錄中，在你進入下一個級別之前，你不必再完成另一個PSM。
6.我如何決定哪種PSM適合我?
為什么選擇金融建模中的PSM?
建立公司財務模型是股票和信用分析師在賣方和買方的核心角色。這是對證券進行絕對和相對估價的第一步。一級課程包括必要的會計知識。然后，實踐部分將這一點變?yōu)楝F(xiàn)實，從零開始建立一個包含所有三個財務報表的模型，直到預計的資產(chǎn)負債表達到平衡。
為什么選擇分析師技能中的PSM?
CFA計劃的第二級側重于單一安全分析和估值的技術方面。然而，分析師的日常生活包括更多的技術技能和軟技能。分析師技能實踐部分介紹了賣出方或買入方股票研究分析師提出買入或賣出建議的關鍵步驟。這包括如何進行研究以獲得優(yōu)勢，何時使用何種估值方法，如何估計目標價格，如何為你的建議贏得關注，以及如何最好地將時間集中在創(chuàng)造alpha上。
為什么選擇Python中的PSM?
Pvthon已經(jīng)訊速成為許多典型投資相關任務的首選工具，包括數(shù)據(jù)可視化，數(shù)據(jù)分析和機器學習應用。與其他編程語言相比，它越來越受歡迎的部分原因是它的簡單性和可讀性。該課程已開始納入Pvthon代碼的”代碼片段”,并在更實用的層面納入了CFA協(xié)會專業(yè)學習部門的數(shù)據(jù)科學課程套件。它有一個潛在的觀眾和用戶群，跨越CFA項目的所有類型的候選人，因此滿足適用性和廣度的要求。
7.我不能決定我想要做哪個PSM。我可以完成一個以上的PSM嗎?
是的，雖然只需要一個PSM，但您可以完成您所在級別的任何主題。
8.如果我改變了對我選擇的PSM的想法怎么辦?
您可以停止一臺PSM并切換到另一臺。唯一的要求就是完成其中一項。
9.如果我錯過了完成PSM的截止日期，該怎么辦?
如果您的PSM在成績發(fā)布當天沒有完成，您當天將不會收到考試成績。您將獲得90天的延期來完成PSM。完成后，您的結果將會發(fā)布給您。
CFA引入實踐技能模塊概述
CFA協(xié)會將在所有級別中引入實踐技能模塊（Practical Skills Modules；PSM），幫助考生將CFA考試中學到的內(nèi)容應用到工作中。實踐技能模塊是獨立的10-15小時的課程，通過視頻、選擇題、指導練習和案例研究相結合的方式，培養(yǎng)考生的實踐能力。若要獲得考試結果，考生必須在截止日期之前（處于考試成績發(fā)布日之前）完成實踐技能模塊。實踐技能模塊不會作為考試的一部分評分，所教授內(nèi)容也不會包含在考題中。
2024年的CFA一級考試和二級考試將提供如下實踐技能模塊供考生選擇，考生選擇一個模塊完成即可。
CFA一級考試：
財務模型（Financial Modeling）：學習如何使用Excel，基于公司的三張核心財務報表，建立高質量的財務模型，以確定公司價值；
Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：這是一門入門課程，演示Python的基礎知識以及如何使用Jupyter notebook開發(fā)、演示和共享與金融相關的數(shù)據(jù)科學項目。
CFA二級考試：
分析師技能（Analyst Skills）：根據(jù)對數(shù)百名成功的分析師的了解，介紹股票分析師所需要的技能；
Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能（Python,Data Science&AI）：向考生介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學知識，幫助考生理解財務報表、報告和使用Python進行的財務分析。
三級考試將于2025年開始引入實踐技能模塊。
從2024年5月的CFA二級考試開始，CFA考試將引入實踐技能模塊。實踐技能模塊是獨立的10-15小時的課程，通過視頻、選擇題、指導練習和案例研究相結合的方式，培養(yǎng)考生的實踐能力。若要獲得考試結果，考生必須在截止日期之前（處于考試成績發(fā)布日之前）完成實踐技能模塊。實踐技能模塊不會作為考試的一部分評分，所教授內(nèi)容也不會包含在考題中。
cfa二級實踐技能模塊內(nèi)容
分析師技能（Analyst Skills）：根據(jù)對數(shù)百名成功的分析師的了解，介紹股票分析師所需要的技能；
Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能（Python，Data Science&AI）：向考生介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學知識，幫助考生理解財務報表、報告和使用Python進行的財務分析。
增加PSM模塊的目的
首先我們要知道協(xié)會增加PSM模塊的目的：幫助考生將CFA考試中學到的內(nèi)容應用到工作中
1、含金量提高，所有考生受益
金融和科技的結合，必將成為金融業(yè)發(fā)展的趨勢潮流。而CFA往"實操與理論結合"方向的靠近，無疑是在向雇主發(fā)出信號：
CFA培養(yǎng)人才，始終是以滿足金融市場需求為導向的，當需求發(fā)生改變時，CFA考試內(nèi)容體系也會相應改變
CFA不僅僅是名片上的后綴，更是為了讓考生們能不被行業(yè)、職場所淘汰
2、非金融專業(yè)人士也能成為CFA考生
尤其是理工科的學生想入行金融業(yè)的話，在改革之前，本來就可以通過考CFA來成為"兩手抓兩手硬"的復合型人才
改革之后，由于對python、AI的熟悉，這類學生考CFA的想法可能會更強烈一些
PS：在某些行業(yè)崗位（如行業(yè)研究員），往往希望候選者有金融知識+某種技能或某種領域的深耕，復合型人才是越來越吃香咯！
3、作為逼迫自己學習技能的途徑
我們網(wǎng)上沖浪時發(fā)現(xiàn)，很多CFAer其實本來也有學習excel/python的想法，但是礙于各種原因一直沒有開始...
CFA把PSM作為必修的考試通過的前置條件，屬于給這部分同學一個權威的學習途徑啦~
新增PSM給考生帶來什么阻礙
1、學習時間延長
這是最大的影響。官方認為PSM模塊包含10-15小時的內(nèi)容，但小win認為還是保守了，如果不擅長的同學花費的時間一定會更多
而且課程都是英文為主，沒有字幕，英語基礎不好的CFAer可能會比較吃力
如果需要兼顧實習/考證/學業(yè)，已經(jīng)很忙的情況下，CFA學習時長的延長真的是個不小的壓力！
2、24年起將有更多考生涌入，競爭加大
金融專業(yè)的非金融專業(yè)的...競爭加大，通過率可能受影響！
使用更慢。更晚考下CFA一級，簡歷上就更晚出現(xiàn)"Completed CFA Level 1 in 2023"或"CFA Institute"等字樣
=風險更大。
從2024年5月的CFA二級考試開始，CFA二級考試將引入實踐技能模塊。cfa二級實踐技能模塊考查內(nèi)容為：
分析師技能（Analyst Skills）：根據(jù)對數(shù)百名成功的分析師的了解，介紹股票分析師所需要的技能
選擇關鍵詞：股票分析師、估值方法、研究
CFA二級側重于單一證券分析和估值的技術方面。然而，分析師的日常生活包括更多的技術技能和軟技能。
該PSM介紹了賣方或買方股票研究分析師為促進買入或賣出建議而經(jīng)歷的關鍵步驟。這包括如何進行研究以獲得優(yōu)勢，使用哪種估值方法以及何時使用，如何估計目標價格，如何獲得對建議的關注以及如何最好地將時間集中在產(chǎn)生Alpha上。
Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能（Python，Data Science&AI）：向考生介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學知識，幫助考生理解財務報表、報告和使用Python進行的財務分析。
cfa二級實踐技能模塊常見問題答疑：
1.如果我沒有通過二級考試，我還需要完成實踐技能模塊嗎？
考生必須完成實踐技能模塊才能收到考試成績。每個級別只需要完成一個實踐技能模塊，因此如果考生未通過考試且再次參加考試，已經(jīng)完成的實踐技能模塊將保留在個人記錄中。考生在進入下一個級別之前，不必完成另一個實踐技能模塊。
2.如果我沒有在截止日期之前完成二級實踐技能模塊將怎么辦？
考生需要在考試成績發(fā)布之前完成實踐技能模塊。考試成績通常在考試窗口結束的5-8周后發(fā)布。CFA Institute將通過電子郵件和社交媒體公布考試成績的確切發(fā)布日期。若考生沒有在考試成績發(fā)布之前完成實踐技能模塊，將無法收到考試成績。
CFA Institute表示，在全球做了大量調(diào)研，特別是??雇主端的反饋，他們認為投資組合管理、私募市場和私人財富管理這三個方向是非常重要的。此外，金融建模、Python相關的技能在前端很稀缺。我們也希望未來的持證人在求職時有這方面的競爭力。
一級考試引入獨立的實踐技能模塊對考生有哪些幫助？
計劃報名CFA一級考試的學生代表牛津大學藥理學碩士在讀伍文慧：作為沒有任何金融和商科背景的考生，獨立的實踐技能模塊能夠給我們比較系統(tǒng)性的學習環(huán)境，??可以讓我們在找工作的過程中得到很多幫助。
華金投資（戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)與財務股權投資）高級投資經(jīng)理陳禹，CFA：首先從雇主的角度做一點補充，??大公司需要員工迅速進入工作狀態(tài)，??有了實踐技能模塊加持在CFA考試之中，無論是考生還是在職人士??，都可以做到快人一步。在這種數(shù)據(jù)驅動、數(shù)據(jù)導向的工作環(huán)境中，是一定能夠??為雇主創(chuàng)造價值，并且節(jié)省很多成本的。??第二從我自己的角度，在我職業(yè)發(fā)展的每一段過程，??都能體現(xiàn)出提前掌握實踐模塊，通過考試并且反映在??工作之中的價值非常??難能可貴，也能體現(xiàn)出考生與時俱進的能力。
cfa實踐技能模塊常見問答
1.增加了實踐技能模塊后，通過考試會不會變得更難了？
增加實踐技能模塊是希望幫助考生學習到更多工作中會用到的實用技能。實踐技能模塊不會納入CFA考試評分，內(nèi)容也不會包含在考試之中。考生只要在考試成績發(fā)布之前進行學習，并完成課程中要求的習題即可。
2.我如何知道哪種實踐技能模塊適合我？
考生可以通過此頁面，了解各模塊的具體學習內(nèi)容：
3.選定了一個實踐技能模塊后，我還可以更換嗎？
可以。考生可以停止正在學習的模塊，轉換到另一個模塊開始學習。唯一的要求是必須完成其中一個。
4.如果我沒有通過考試，我還需要完成實踐技能模塊嗎？
考生必須完成實踐技能模塊才能收到考試成績。每個級別只需要完成一個實踐技能模塊，因此如果考生未通過考試且再次參加考試，已經(jīng)完成的實踐技能模塊將保留在個人記錄中。考生在進入下一個級別之前，不必完成另一個實踐技能模塊。
5.如果我沒有在截止日期之前完成實踐技能模塊將怎么辦？
考生需要在考試成績發(fā)布之前完成實踐技能模塊。考試成績通常在考試窗口結束的5-8周后發(fā)布。CFA Institute將通過電子郵件和社交媒體公布考試成績的確切發(fā)布日期。若考生沒有在考試成績發(fā)布之前完成實踐技能模塊，將無法收到考試成績。
cfa改革后的實踐技能模塊分一級、二級，一級從24年2月考試開始引入，二級從24年5月考試開始引入。
CFA一級考試：
財務模型（Financial Modeling）：學習如何使用Excel，基于公司的三張核心財務報表，建立高質量的財務模型，以確定公司價值；
Python編程基礎（Python Programming Fundamentals）：這是一門入門課程，演示Python的基礎知識以及如何使用Jupyter notebook開發(fā)、演示和共享與金融相關的數(shù)據(jù)科學項目。
CFA二級考試：
分析師技能（Analyst Skills）：根據(jù)對數(shù)百名成功的分析師的了解，介紹股票分析師所需要的技能；
Python、數(shù)據(jù)科學和人工智能（Python，Data Science&AI）：向考生介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學知識，幫助考生理解財務報表、報告和使用Python進行的財務分析。
cfa實踐技能模塊怎么選好？
為什么選擇金融建模中的PSM?
建立公司財務模型是股票和信用分析師在賣方和買方的核心角色。這是對證券進行絕對和相對估價的第一步。一級課程包括必要的會計知識。然后，實踐部分將這一點變?yōu)楝F(xiàn)實，從零開始建立一個包含所有三個財務報表的模型，直到預計的資產(chǎn)負債表達到平衡。
為什么選擇分析師技能中的PSM?
CFA計劃的第二級側重于單一安全分析和估值的技術方面。然而，分析師的日常生活包括更多的技術技能和軟技能。分析師技能實踐部分介紹了賣出方或買入方股票研究分析師提出買入或賣出建議的關鍵步驟。這包括如何進行研究以獲得優(yōu)勢，何時使用何種估值方法，如何估計目標價格，如何為你的建議贏得關注，以及如何最好地將時間集中在創(chuàng)造alpha上。
為什么選擇Python中的PSM?
Pvthon已經(jīng)訊速成為許多典型投資相關任務的首選工具，包括數(shù)據(jù)可視化，數(shù)據(jù)分析和機器學習應用。與其他編程語言相比，它越來越受歡迎的部分原因是它的簡單性和可讀性。該課程已開始納入Pvthon代碼的”代碼片段”，并在更實用的層面納入了CFA協(xié)會專業(yè)學習部門的數(shù)據(jù)科學課程套件。它有一個潛在的觀眾和用戶群，跨越CFA項目的所有類型的候選人，因此滿足適用性和廣度的要求。
其他常見問答：
1.我不能決定我想要做哪個PSM。我可以完成一個以上的PSM嗎?
是的，雖然只需要一個PSM，但您可以完成您所在級別的任何主題。
2.如果我改變了對我選擇的PSM的想法怎么辦?
您可以停止一臺PSM并切換到另一臺。唯一的要求就是完成其中一項。
3.如果我錯過了完成PSM的截止日期，該怎么辦?
如果您的PSM在成績發(fā)布當天沒有完成，您當天將不會收到考試成績。您將獲得90天的延期來完成PSM。完成后，您的結果將會發(fā)布給您。
CFA-ESG投資實踐部分涵蓋以下四個科目，這些科目幫助考生掌握ESG（環(huán)境、社會和治理）投資的實際操作和策略：
一、參與和盡職管理：
1、內(nèi)容概述：這門課程教授如何在ESG投資中進行盡職調(diào)查和管理，確保投資決策的合規(guī)性和有效性。它涵蓋了盡職調(diào)查的流程、關鍵要素和如何評估ESG因素對投資目標的影響。
2、學習目標：通過學習，考生將能夠識別ESG相關的風險和機會，制定有效的參與策略，并管理投資過程中的ESG因素。
二、ESG分析、估值與整合：
1、內(nèi)容概述：此課程介紹了如何將ESG因素納入投資分析、估值和資產(chǎn)組合的整合過程中，幫助實現(xiàn)可持續(xù)投資目標。它涵蓋了ESG數(shù)據(jù)的收集、分析和解讀，和如何將ESG因素融入傳統(tǒng)的財務分析和估值模型中。
2、學習目標：考生將學會如何評估ESG因素對投資價值和風險的影響，和如何構建考慮ESG因素的資產(chǎn)組合。
三、ESG組合構建與管理：
1、內(nèi)容概述：詳細講解了如何構建和管理考慮ESG因素的資產(chǎn)組合，包括風險管理、績效評估。它涵蓋了資產(chǎn)配置的策略、ESG投資組合的構建方法和如何進行持續(xù)的監(jiān)控和調(diào)整。
2、學習目標：通過學習，考生將能夠制定符合ESG標準的投資策略，構建并管理ESG投資組合，以實現(xiàn)長期的可持續(xù)回報。
四、投資授權和客戶匯報：
1、內(nèi)容概述：此課程聚焦于如何在ESG投資中處理投資授權和向客戶匯報，確保投資過程的透明度和客戶滿意度。它涵蓋了投資授權的流程、客戶溝通的技巧和ESG投資報告的編制和解讀。
2、學習目標：考生將學會如何與客戶有效溝通ESG投資策略和成果，提高投資過程的透明度，并滿足客戶的ESG投資需求。
CFA-ESG投資實踐部分通過這四個科目的學習，使考生能夠全面掌握ESG投資的實際操作和策略，為未來的ESG投資職業(yè)生涯打下堅實的基礎。
眾所周知，ESG投資實踐部分作為ESG重要組成科目，它的知識點圍繞如何在ESG（環(huán)境、社會、治理）投資中進行實際操作和管理。具體的知識點都有哪些呢，核心要點又是什么，下面跟隨小編一起來了解下吧：
一、參與和盡職管理
1、內(nèi)容概述：此部分探討在ESG投資過程中如何進行盡職調(diào)查和管理。盡職調(diào)查是評估潛在投資對象在環(huán)境、社會和治理方面的表現(xiàn)和風險的關鍵步驟。
2、核心要點：
盡職調(diào)查的方法與技巧：包括數(shù)據(jù)收集、現(xiàn)場訪問、與利益相關者的溝通。
識別ESG風險與機會：通過盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)投資對象在ESG方面的潛在問題和改進空間。
制定ESG管理計劃：針對發(fā)現(xiàn)的問題，制定并實施ESG管理計劃，以改善投資對象的ESG表現(xiàn)。
二、ESG分析、估值與整合
1、內(nèi)容概述：此部分介紹如何將ESG因素納入投資分析、估值和資產(chǎn)組合的整合過程中。
2、核心要點：
ESG數(shù)據(jù)的收集與分析：利用ESG評級、報告和指數(shù)。收集并分析投資對象的ESG數(shù)據(jù)。
ESG因素在估值中的應用：考慮ESG因素對投資對象長期價值的影響，調(diào)整傳統(tǒng)的估值方法。
ESG與資產(chǎn)組合的整合：將ESG因素納入資產(chǎn)組合的構建和管理過程中，以實現(xiàn)可持續(xù)投資目標。
三、ESG組合構建與管理
1、內(nèi)容概述：此部分介紹如何構建和管理考慮ESG因素的資產(chǎn)組合。
2、核心要點：
資產(chǎn)配置策略：根據(jù)ESG標準和投資者的偏好，制定資產(chǎn)配置策略。
風險管理與績效評估：識別和管理ESG相關的風險，如政策風險、聲譽風險。并對投資組合的ESG績效進行評估。
持續(xù)優(yōu)化與調(diào)整：根據(jù)市場變化和投資對象的ESG表現(xiàn)，持續(xù)優(yōu)化和調(diào)整投資組合。
四、投資授權和客戶匯報
1、內(nèi)容概述：此部分關注在ESG投資中如何處理投資授權和向客戶匯報的問題。
2、核心要點：
投資授權：明確投資經(jīng)理在ESG投資中的權力和責任范圍，確保投資決策符合ESG標準。
客戶匯報：定期向投資者匯報投資組合的ESG表現(xiàn)，包括ESG指標、風險管理和績效評估的信息。
溝通與反饋：與投資者保持溝通，需求和期望，并根據(jù)反饋調(diào)整投資策略。
ESG投資實踐部分的知識點涵蓋了從盡職調(diào)查到組合管理的全過程，說明了在投資決策中融入ESG因素的重要性和必要性。通過系統(tǒng)學習和掌握這些知識點，投資者可以更好的進行ESG投資實踐，實現(xiàn)可持續(xù)投資目標，這些知識點也為金融從業(yè)者提供了豐富的ESG投資工具和策略，有助于他們在競爭激烈的金融市場中脫穎而出。
在探索ESG（環(huán)境、社會和治理投資）的廣闊領域時，不可避免地會遇到幾個核心且至關重要的實踐科目，它的定義是什么，有哪些主要內(nèi)容呢？我們大家一起來看下吧：
一、參與和盡職管理（Engagement and Stewardship）
定義：這個科目包含投資者與投資企業(yè)的互動和管理過程，說明投資者應積極參與到企業(yè)的ESG管理中，確保企業(yè)遵守ESG標準。
內(nèi)容：包括與投資企業(yè)的溝通、了解企業(yè)的ESG策略和實踐、推動ESG改進。
二、ESG分析、估值與整合（ESG Analysis,Valuation and Integration）
定義：這個科目包含ESG因素在投資決策中的具體應用，包括ESG信息的收集、分析和整合，和基于ESG因素的估值方法。
內(nèi)容：投資者需要了解如何收集和分析ESG數(shù)據(jù)，和如何將ESG因素納入估值模型中，以更全面地評估企業(yè)的投資價值。
三、ESG組合構建與管理（ESG Integrated Portfolio Construction and Management）
定義：這個科目關注于如何將ESG因素納入投資組合的構建和管理過程中，以實現(xiàn)投資組合的ESG優(yōu)化。
內(nèi)容：包括制定ESG投資策略、選擇符合ESG標準的投資標的、調(diào)整投資組合以應對ESG風險。
四、投資授權和客戶匯報（Investment Mandates,Portfolio Analytics and Client Reporting）
定義：這個科目包含投資過程中的授權管理、投資組合分析和客戶報告，說明投資者需要確保投資過程符合ESG標準，并向客戶清晰地報告ESG投資情況。
內(nèi)容：包括制定ESG投資授權政策、分析投資組合的ESG表現(xiàn)、向客戶提供ESG投資報告。
這些科目共同構成了ESG投資實踐的核心內(nèi)容，涵蓋了投資者在ESG投資過程中需要掌握的關鍵知識和技能。通過學習和掌握這些科目，投資者可以更好的將ESG因素納入投資決策中，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和長期投資回報。最后，祝各位考生早日取證。
投資實踐做為ESG考試的重要科目，它的包括哪些考點呢？下面是小編總結的重要考點，我們一起來看下吧。
一、參與和盡職管理（Engagement and Stewardship）
1、考點內(nèi)容：介紹投資者如何通過參與和盡職管理促進企業(yè)的ESG表現(xiàn)。
2、具體要求：考生需要理解ESG投資中的盡職調(diào)查流程，和如何通過參與公司治理、與企業(yè)管理層溝通。來推動企業(yè)在環(huán)境、社會和治理方面的改進。
二、ESG分析、估值與整合（ESG Analysis,Valuation,and Integration）
1、考點內(nèi)容：講解如何將ESG因素納入投資分析、估值和資產(chǎn)組合的整合過程中，以實現(xiàn)可持續(xù)投資目標。
2、具體要求：考生需要掌握ESG因素的量化分析方法，了解如何將ESG因素納入投資估值模型，和如何構建包含ESG因素的投資組合。
三、ESG組合構建與管理（ESG Integrated Portfolio Construction and Management）
1、考點內(nèi)容：介紹如何構建和管理考慮ESG因素的資產(chǎn)組合，包括風險管理、績效評估。
2、具體要求：考生需要理解ESG組合構建的基本原理和方法，掌握風險管理技巧，并能夠評估ESG投資組合的績效。
四、投資授權和客戶匯報（Investment Mandates,Portfolio Analytics,and Client Reporting）
1、考點內(nèi)容：關于如何在ESG投資中處理投資授權和向客戶匯報。
2、具體要求：考生需要了解ESG投資中的投資授權流程，和如何根據(jù)投資組合的表現(xiàn)向客戶進行定期匯報。這包括理解ESG投資績效的評估方法，和如何將這些信息有效地傳達給客戶。
ESG投資實踐部分的考點涵蓋了投資者在ESG投資中需要掌握的關鍵技能和知識。考生需要全面掌握這些考點內(nèi)容，并能夠靈活運用到實際案例中進行分析和決策。
投資實踐做為ESG考試重要組成部分，其考點涵蓋了投資者在ESG（環(huán)境、社會和治理）投資中需要掌握的關鍵技能和知識。今天小編給大家?guī)硗顿Y實踐部分考點詳細解析。
一、參與和盡職管理
1、盡職調(diào)查流程：考生需要理解ESG投資中的盡職調(diào)查流程，包括調(diào)查的目的、方法、步驟和關鍵點。盡職調(diào)查應涵蓋對ESG因素的全面評估，包括環(huán)境風險、社會責任履行情況和公司治理水平。
2、參與公司治理：考生需要了解如何通過參與公司治理來推動企業(yè)在ESG方面的改進。這包括與企業(yè)管理層溝通、提出改進建議、參與公司治理決策。
3、風險管理：考生應掌握在ESG投資中識別和管理風險的方法，包括風險評估、風險控制和風險緩解策略。
二、ESG分析、估值與整合
1、ESG數(shù)據(jù)的收集與分析：考生需要學會收集和分析ESG數(shù)據(jù)，包括數(shù)據(jù)來源、數(shù)據(jù)質量和數(shù)據(jù)分析方法。ESG數(shù)據(jù)對于評估企業(yè)的ESG表現(xiàn)和投資價值至關重要。
2、ESG因素納入投資估值模型：考生應了解如何將ESG因素納入傳統(tǒng)的投資估值模型中，以更準確地評估企業(yè)的投資價值。需要掌握ESG因素的量化分析方法，和如何將ESG因素與財務指標相結合。
3、資產(chǎn)組合的整合：考生需要學會構建包含ESG因素的資產(chǎn)組合，包括資產(chǎn)配置策略、組合優(yōu)化方法和風險管理技巧。這有助于實現(xiàn)可持續(xù)投資目標，提高投資組合的長期回報。
三、ESG組合構建與管理
1、構建ESG投資組合：考生需要掌握構建ESG投資組合的基本原理和方法，包括投資策略的制定、資產(chǎn)選擇、權重分配。這需要深入理解ESG因素對企業(yè)價值和風險的影響。
2、風險管理：在ESG組合管理中，風險管理是關鍵環(huán)節(jié)。考生應了解如何識別、評估和管理ESG投資組合中的風險。這包括市場風險、信用風險、流動性風險。和特定于ESG因素的風險，如環(huán)境風險、社會風險和治理風險。
3、績效評估：考生需要學會評估ESG投資組合的績效，包括收益、風險和可持續(xù)性。這需要掌握績效評估的方法和指標，和如何將ESG因素納入績效評估體系中。
四、投資授權和客戶匯報
1、投資授權流程：考生需要了解ESG投資中的投資授權流程，包括授權的范圍、權限和決策機制。這有助于確保投資決策的合規(guī)性和有效性。
2、客戶溝通：考生應掌握與客戶溝通的技巧和方法，包括了解客戶的需求和期望、提供ESG投資策略和成果的解釋。這有助于增強客戶對ESG投資的信任和支持。
3、ESG投資報告編制：考生需要學會編制ESG投資報告，包括報告的內(nèi)容、格式和披露要求。這有助于向投資者和其他利益相關者提供透明、準確和全面的ESG投資信息。
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