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　　對(duì)于理財(cái)人而言，學(xué)習(xí)CFA是非常有益的，不僅可以提升專業(yè)知識(shí)和技能，還可以增強(qiáng)職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。理財(cái)人學(xué)習(xí)CFA有幫助嗎？高頓CFA學(xué)姐今天為大家解答，快來(lái)看看吧！

一、理財(cái)人學(xué)習(xí)CFA有幫助嗎

　　1、提升專業(yè)知識(shí)和技能：CFA課程涵蓋了廣泛的金融領(lǐng)域，包括投資組合管理、資產(chǎn)配置、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、衍生品定價(jià)、固定收益證券、權(quán)益投資、另類投資以及道德和職業(yè)行為準(zhǔn)則等。通過(guò)學(xué)習(xí)CFA，理財(cái)人可以系統(tǒng)地掌握這些核心知識(shí)和技能，從而提升自己的專業(yè)水平。

　　2、增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力：CFA資格是全球公認(rèn)的金融投資行業(yè)最高等級(jí)專業(yè)證書(shū)之一，擁有CFA資格的人才在就業(yè)市場(chǎng)上具有很高的競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)于理財(cái)人來(lái)說(shuō)，獲得CFA資格能夠增加自己在金融機(jī)構(gòu)、投資公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)的就業(yè)機(jī)會(huì)，并有可能獲得更高的職位和薪酬。

　　3、提高投資決策能力：CFA課程強(qiáng)調(diào)對(duì)投資理論、市場(chǎng)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的深入理解，通過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，理財(cái)人可以更好地掌握投資決策的方法和技巧。這有助于他們?cè)趯?shí)際工作中做出更加準(zhǔn)確和理性的投資決策，提高投資回報(bào)率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

備考資料ue_arc_bkzl
請(qǐng)?jiān)谙旅婕t色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

二、2024年CFA報(bào)考條件

　　1、學(xué)歷/工作經(jīng)驗(yàn)要求（符合其一即可）

　　(1)取得學(xué)士學(xué)位

　　完成學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目并取得相應(yīng)學(xué)位。如果不確定就讀課程是否符合此要求，可咨詢所在學(xué)校。

　　(2)本科在校生

　　報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項(xiàng)目畢業(yè)月份前23個(gè)月及以內(nèi)。例如，四年制本科在校生最早可以在大二暑假參加一級(jí)考試。

　　(3)專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)

　　在報(bào)名CFA一級(jí)考試時(shí)，必須至少連續(xù)三年獲得4,000小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)和/或高等教育。相關(guān)教育經(jīng)歷與工作經(jīng)歷在時(shí)間上沒(méi)有重疊。如果將工作經(jīng)驗(yàn)和高等教育結(jié)合起來(lái)以達(dá)到最低小時(shí)數(shù)和年數(shù)，則假設(shè)高等教育每年需要1,000小時(shí)。

　　專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)是指從事要求具備專門(mén)的知識(shí)、教育水平或高級(jí)技能的工作。專業(yè)的工作經(jīng)驗(yàn)要求應(yīng)用相對(duì)高層次的判斷力和業(yè)務(wù)技能，包括領(lǐng)導(dǎo)力和團(tuán)隊(duì)合作、商務(wù)溝通、批判性思維和問(wèn)題解決能力、時(shí)間管理、專業(yè)判斷、分析技能、適應(yīng)能力等。

　　—專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)不需要與投資相關(guān)。

　　—如果實(shí)習(xí)工作是全職且有工資的類型，可以認(rèn)定為符合專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)的要求。

　　—如果是在自己的企業(yè)或家族企業(yè)工作，也必須是全職的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，并且有工資的情況下才符合要求。

　　2、身份證件要求

　　報(bào)名和參加CFA一級(jí)考試須持有效的國(guó)際旅行護(hù)照。對(duì)于計(jì)劃在中國(guó)內(nèi)地參加CFA考試的考生，除護(hù)照之外，也可以使用中華人民共和國(guó)居民身份證進(jìn)行考試報(bào)名。考試當(dāng)天則必須攜帶有效的國(guó)際旅行護(hù)照，才能進(jìn)入考場(chǎng)。

　　AFP，即金融理財(cái)師，是由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)創(chuàng)辦的，主要針對(duì)從事金融理財(cái)工作人員的一項(xiàng)國(guó)際級(jí)資格認(rèn)證。目前，真正了解AFP的人并不算很多，到底AFP其證書(shū)含金量如何?取得AFP證書(shū)能帶來(lái)哪些作用?

　　一、為報(bào)考CFP奠定基礎(chǔ)

　　要清楚知道，對(duì)于想報(bào)考CFP考試的人士，必須要先通過(guò)AFP考試并取得AFP證書(shū)后，才能夠進(jìn)一步考取CFP證書(shū)。可以說(shuō)考取AFP證書(shū)是報(bào)考CFP的重要前提，對(duì)于成功擁有CFP和AFP兩個(gè)證書(shū)的人士，在金融行業(yè)中無(wú)疑會(huì)得到更加好的發(fā)展。

　　二、行業(yè)需求

　　隨著大家的消費(fèi)水平、消費(fèi)觀念的提高，不少人越來(lái)越不懂得打理自己的金銀財(cái)富，為了能夠帶來(lái)更大的收益，理財(cái)已經(jīng)成為當(dāng)今金融領(lǐng)域重要的熱詞，如何理財(cái)也成為了大部分人關(guān)注的焦點(diǎn)。尤其對(duì)于銀行、基金和證券、財(cái)富機(jī)構(gòu)等企業(yè)，正急需金融理財(cái)這方面的人才，同時(shí)他們所開(kāi)出的條件也非常可觀。

　　三、入行通行證

　　隨著企業(yè)對(duì)求職者能力水平要求的提高，AFP證書(shū)已經(jīng)成為求職者進(jìn)入金融理財(cái)行業(yè)必備的“通行證”，在各大銀行的招聘條件中，基本上都會(huì)標(biāo)明了“取得AFP證書(shū)”優(yōu)先考慮等字眼，取得AFP證書(shū)也大大提高了應(yīng)聘者的綜合競(jìng)爭(zhēng)水平。

　　四、薪資福利豐厚

　　隨著行業(yè)對(duì)金融理財(cái)人才的需求量增加，為了吸引更加多的人才，不少企業(yè)紛紛提高了薪資待遇水平，并且多個(gè)一線城市地區(qū)還出臺(tái)了相關(guān)的福利政策，對(duì)于AFP持證人士，可以享受當(dāng)?shù)叵鄬?duì)應(yīng)的補(bǔ)貼等福利待遇，這點(diǎn)也可以看出國(guó)家對(duì)AFP人才培養(yǎng)足夠重視。

　　國(guó)際金融理財(cái)師CFP作為一項(xiàng)國(guó)際類金融考試，在全球金融領(lǐng)域中其證書(shū)含金量是不言而喻的，隨著金融行業(yè)需求量大增，報(bào)考CFP人數(shù)也逐漸在增多，究竟CFP證書(shū)其價(jià)值體現(xiàn)在哪里?值不值得報(bào)考?我們來(lái)看看吧。

　　一、競(jìng)爭(zhēng)力的提升

　　隨著時(shí)代轉(zhuǎn)變，如今越來(lái)越多人躋身到金融理財(cái)領(lǐng)域中，隨著人們的收入提高，金融投資的意識(shí)也逐漸增強(qiáng)，行業(yè)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師等人才需求量大增，可見(jiàn)金融理財(cái)行業(yè)前景非常可觀。目前，隨著報(bào)考CFP人數(shù)逐漸增多，金融理財(cái)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力也隨之加大，在銀行中CFP國(guó)際金融理財(cái)師已成為大家入門(mén)的“敲門(mén)磚”，對(duì)考取CFP證書(shū)的人士，在就業(yè)方面將大大提升你的個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力。

　　二、拓寬金融視野

　　通過(guò)報(bào)考CFP國(guó)際金融理財(cái)師，在就業(yè)方面無(wú)疑會(huì)給大家?guī)?lái)極大幫助。由于CFP國(guó)際金融理財(cái)師課程教材里，涉及到比較多專業(yè)性內(nèi)容，考試考點(diǎn)范圍較廣，通過(guò)學(xué)習(xí)CFP課程，也大大幫助考生們進(jìn)一步拓展金融理財(cái)知識(shí)視野，讓大家掌握更多金融理財(cái)專業(yè)知識(shí)，即使大家在工作上遇到困難都會(huì)迎刃而解。

　　三、進(jìn)一步拓展人脈

　　CFP作為一項(xiàng)國(guó)際考試，報(bào)名考試人群基本是來(lái)自五湖四海，通過(guò)參加CFP課程培訓(xùn)，你會(huì)認(rèn)識(shí)到不同領(lǐng)域的人士，與他們一起學(xué)習(xí)、交流，你會(huì)增長(zhǎng)不少的見(jiàn)識(shí)，另外，當(dāng)你取得CFP證書(shū)后，在職場(chǎng)上也會(huì)結(jié)交不少同行的朋友，你的人脈鏈也會(huì)得到進(jìn)一步的拓展。

　　四、提高晉升加薪機(jī)會(huì)

　　通過(guò)報(bào)考CFP，你對(duì)金融理財(cái)?shù)囊?jiàn)解、專業(yè)知識(shí)水平以及工作能力也會(huì)得到提高，在職場(chǎng)上你的工作能力也會(huì)受到同事和領(lǐng)導(dǎo)們的認(rèn)可，只有在領(lǐng)導(dǎo)面前不斷展現(xiàn)自己，才會(huì)創(chuàng)造更加多機(jī)會(huì)晉升和加薪。

　　很多小伙伴對(duì)于CFP的認(rèn)識(shí)很模糊，只知道這又稱作國(guó)際金融理財(cái)師、注冊(cè)金融理財(cái)師、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師。考了CFP到底有什么用呢?優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在哪里?這是很多小伙伴的疑問(wèn)，接下來(lái)我們一起來(lái)看看CFP國(guó)際金融理財(cái)師考了用處有哪些?含金量有多大?

　　CFP國(guó)際金融理財(cái)師考了有什么?

　　CFP—理財(cái)領(lǐng)域的全球通行證

　　考取CFP，相當(dāng)于拿到了理財(cái)領(lǐng)域的全球通行證，成為一名國(guó)際金融理財(cái)?shù)膶I(yè)人士。讓我們獲得了與國(guó)內(nèi)或者國(guó)際理財(cái)專家面對(duì)面交流溝通的機(jī)會(huì)，讓我們?cè)诼殬I(yè)發(fā)展上得到一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。讓我們從事金融行業(yè)時(shí)，獲得更多升職加薪的機(jī)會(huì)。

　　CFP證書(shū)獲26個(gè)國(guó)家承認(rèn)，得到CFP認(rèn)證，我們可以快速獲取高端客戶，并且工作能力得到很大肯定。對(duì)于個(gè)人未來(lái)事業(yè)發(fā)展獨(dú)具優(yōu)勢(shì)。

　　行業(yè)人才需求量大，職業(yè)發(fā)展道路更廣闊

　　隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展，可以看到國(guó)家對(duì)于金融理財(cái)行業(yè)專業(yè)人才的重視。而金融理財(cái)師正是目前市場(chǎng)一大缺口。近些年來(lái)，手持CFP證書(shū)人員更是受大公司、國(guó)企青睞。拿到了CFP，往往代表著一份高薪工作擺在你面前，更加廣闊的職業(yè)發(fā)展等著你。同時(shí)這是一份令人佩服的工作，讓人忍不住為你出色的工作表現(xiàn)而鼓掌，令人羨慕不已!

　　獲得CFP認(rèn)證，福利、補(bǔ)貼多多

　　CFP是國(guó)際性的一種金融認(rèn)證，凡是金融行業(yè)涉及的銀行、證券及基金等機(jī)構(gòu)，對(duì)于這方面人才可謂是十分急需，重視。只要你具有CFP證書(shū)這一優(yōu)勢(shì)，在工資待遇上也十分優(yōu)厚。

　　很多地區(qū)，針對(duì)CFP，政府也提供了有力的支持。比如落戶、補(bǔ)貼等福利。我們看到這么吸引人的CFP，是不是心動(dòng)了呢?

　　CFP國(guó)際金融理財(cái)師含金量多大?

　　綜上所述，我們可以看到CFP的含金量真的很高。一個(gè)是證書(shū)本身價(jià)值的體現(xiàn)，另外一個(gè)是能夠?qū)崿F(xiàn)人生更多的價(jià)值!

　　考取CFP國(guó)際金融理財(cái)師對(duì)于個(gè)人發(fā)展極有意義，讓你有更多的職業(yè)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)高福利高薪資的求職夢(mèng)想。同時(shí)這是一份值得為之奮斗的事業(yè)，可以實(shí)現(xiàn)你在金融行業(yè)上更遠(yuǎn)大的夢(mèng)想，也可以為你帶來(lái)更多的榮譽(yù)，讓你的未來(lái)藍(lán)圖更加美好!

　　CFP證書(shū)正是因?yàn)楹鹆扛撸诳既∩弦灿幸欢y度，因此付出的努力也更多!但再難的事，只要你有沖勁，有夢(mèng)想，就一定會(huì)實(shí)現(xiàn)!

　　AFP，即金融理財(cái)師，近年來(lái)隨著金融行業(yè)的發(fā)展，AFP報(bào)考人數(shù)一直保持上升趨勢(shì)在增長(zhǎng)。作為一項(xiàng)國(guó)際類考試，究竟AFP值不值得大家報(bào)考?證書(shū)含金量怎么樣?

　　一、行業(yè)認(rèn)可度高、需求量大

　　隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，理財(cái)投資越來(lái)越受到國(guó)家和人們的重視，像這類金融理財(cái)師人才正出現(xiàn)嚴(yán)重緊缺的情況，像各大金融類企業(yè)、各大銀行、基金和證券等機(jī)構(gòu)都急需AFP這方面人才，由于目前行業(yè)市場(chǎng)正處于人才供不應(yīng)求狀態(tài)，AFP持證人士的薪資也變得水漲船高。

　　二、入行企業(yè)“敲門(mén)磚”

　　別以為AFP作為一項(xiàng)冷門(mén)考試就不會(huì)受到企業(yè)的重視和認(rèn)可，事實(shí)上，AFP在金融理財(cái)領(lǐng)域中是最具含金量的認(rèn)證證書(shū)，無(wú)論身處于哪個(gè)地區(qū)，都受到當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的高度認(rèn)可。尤其對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，AFP也為成為其優(yōu)先錄用的首要條件，隨著行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加大，AFP證書(shū)已經(jīng)成為大家入行必備的“敲門(mén)磚”。

　　三、發(fā)展前景廣闊

　　根據(jù)金融行業(yè)現(xiàn)狀，盡管每年報(bào)考金融理財(cái)師AFP人數(shù)增多，但依然出現(xiàn)市場(chǎng)人才緊缺的跡象，據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，中國(guó)地區(qū)AFP持證人為20多萬(wàn)人，對(duì)于這個(gè)數(shù)字是完全滿足不了當(dāng)前行業(yè)的需求，人才缺口依然巨大!為了為了吸引AFP持證人士進(jìn)入企業(yè)工作，企業(yè)均提高了薪資福利待遇水平，對(duì)于一名AFP持證人士，其年收入基本能達(dá)到15w元水平。

　　四、政策上的支持

　　為了鼓勵(lì)更多人報(bào)考AFP，近年來(lái)國(guó)家也出臺(tái)了多項(xiàng)的政策舉措賦予支持，對(duì)于AFP持證人士，可在多個(gè)一線城市享有豐厚的福利待遇。另外，只有考取了AFP證書(shū)，考生才能有資格報(bào)考國(guó)際金融理財(cái)師CFP考試，可以看出AFP證書(shū)是非常重要的。

　　理財(cái)指的是對(duì)財(cái)務(wù)（財(cái)產(chǎn)和債務(wù)）進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)的保值、增值為目的。理財(cái)分為公司理財(cái)、機(jī)構(gòu)理財(cái)、個(gè)人理財(cái)和家庭理財(cái)?shù)取?/p>

　　人類的生存、生活及其它活動(dòng)離不開(kāi)物質(zhì)基礎(chǔ)，與理財(cái)密切相關(guān)。“理財(cái)”往往與“投資理財(cái)”并用，因?yàn)椤袄碡?cái)”中有“投資”，“投資”中有“理財(cái)”。所謂的理財(cái)也不僅僅是把財(cái)務(wù)往外投，被投資也是一種理財(cái)，不懂得被投資也就不懂得怎么更好理財(cái)。

　　個(gè)人理財(cái)品種可以分為哪些？

　　個(gè)人理財(cái)品種可以分為個(gè)人資產(chǎn)品種和個(gè)人負(fù)債品種，共同基金、股票、債券、存款、人壽保險(xiǎn)、黃金等屬于個(gè)人資產(chǎn)品種；而個(gè)人住房抵押貸款、個(gè)人消費(fèi)信貸則屬于個(gè)人負(fù)債品種。“理財(cái)”一詞，最早見(jiàn)之于20世紀(jì)90年代初期的報(bào)端。隨著中國(guó)股票債券市場(chǎng)的擴(kuò)容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財(cái)”概念逐漸走俏。

　　提供理財(cái)服務(wù)的機(jī)構(gòu)有哪些？

　　提供理財(cái)服務(wù)的機(jī)構(gòu)有銀行、證券公司、投資公司。銀行理財(cái)是指我國(guó)商業(yè)銀行提供的理財(cái)產(chǎn)品一般是大額存單、資管產(chǎn)品等，代銷的券商或者基金公司發(fā)行的基金不屬于理財(cái)；證券理財(cái)一般包括證券收益憑證、資管產(chǎn)品等；保險(xiǎn)理財(cái)更加傾向長(zhǎng)期性，著重解決較長(zhǎng)時(shí)間后的教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃，同時(shí)解決意外、醫(yī)療等保障問(wèn)題。

　　理財(cái)常見(jiàn)的方式有哪些？

　　理財(cái)常見(jiàn)的方式有三種理財(cái)方式，分別是股票，主流的理財(cái)投資方式；基金，屬于一種穩(wěn)健型理財(cái)；國(guó)債，幾本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)；儲(chǔ)蓄或者說(shuō)存款，是深受普通居民家庭歡迎的投資行為，也是人們最常使用的一種投資方式。