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證書雖然不能代表一個人的全部能力，但在求職時是一塊有分量的敲門磚。CFA、AFP、CFP都是目前行內(nèi)含金量很高的國際證書，來一起了解吧。

CFA、AFP、CFP證書介紹

CFA中文叫特許金融分析師(Chartered Financial Analyst)，是由美國特許金融分析師協(xié)會頒發(fā)的國際證書。CFA號稱“全球金融第一考”，取得CFA認證，有助于個人進入高薪金融行業(yè)，也是職業(yè)晉升的重要保障，在業(yè)界是一個高大上的證書。

CFA認證制度分為三級，首先一級考試通過，才能參加二級考試，二級考試通過后進入三級考試，在未完成三級考試之前無法拿到CFA的證書。目前CFA一級考試在每年的6月和12月，二級、三級考試在每年6月，由于考試時間的限制，要通過三級考試至少需要2.5年的時間。

CFA考試為全英文考試，這就要求考生除了要掌握豐富的金融知識之外，還必須具備良好的英語閱讀能力，尤其是金融類英語專業(yè)術語。

AFP中文叫金融理財師(Associate Financial Planner)，CFP中文叫國際金融理財師(Certified Financial Planner)。銀行業(yè)的理財部門比較認可此證書，如果想往此方向發(fā)展，AFP是最基礎的證書。

AFP和CFP由國際金融理財標準委員會頒發(fā)(FPSB)，是世界公認的金融理財行業(yè)權威證書。目前中國已經(jīng)成立了金融理財師標準委員會，把CFP相關考試和標準引入到中國，它采用兩級認證制度，AFP是CFP的前提，要先通過AFP的考試，拿到AFP證書，才能參加CFP的培訓及考試。考試為中文考試。

AFP(金融理財師)的考試平均每周有一次，CFP(國際金融理財師)的考試平均每個月一次，考試時間不受限制。

綜上所述:

1、考試難度：CFA為全英文考試，從考試通過率來說CFA低于AFP。

2、考試時間：CFA一級每年兩次，二級、三級每年一次;AFP每周一次，從時間的靈活性來說AFP的機會多。

3、選擇考哪個證書好，要先理清自己未來的職業(yè)規(guī)劃再做決定。

對于AFP考試大家了解多少？關于AFP它的考試時間、考試科目不知各位知不知道呢？不知道也沒關系，下面小編就為大家說說關于AFP考試的相關事情。

AFP是什么

AFP資格認證是一項國際標準，內(nèi)容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會（標委會）進行認證，2009年開始，隨著標委會轉(zhuǎn)型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP已經(jīng)納入FPSB國際認證體系。

AFP考試條件

獲得由國際金融理財標準委員會（中國）（FPSB China）授權的培訓機構頒發(fā)的《金融理財師培訓合格證書》，可報名參加AFP認證考試。

獲得由FPSB China授權的培訓機構頒發(fā)的《國際金融理財師培訓合格證書》，可報名參加CFP認證考試。

擁有FPSB China認可的經(jīng)濟管理類或經(jīng)濟學博士學位，并經(jīng)FPSB China批準可以豁免全部培訓課程的申請人，可直接報名參加CFP/AFP認證考試。

小編看了看，簡單來說，參加AFP考試，前提大家需要取得相關職稱證書才能報名，所以在條件上還是要求蠻高。

考試科目：

考試科目：金融理財基礎（一）、金融理財基礎（二）考試內(nèi)容：金融理財原理、投資規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃、案例分析等。

考試費用是多少？

對于考試費用，相信是大家最為關心的一項。AFP資格認證考試的考試費目前為人民幣890元。

AFP的全稱是（Associate Financial Planner），中文為金融理財師，主要是從事什么類型的工作？考了證能從事什么樣的工作崗位？考這個證需要什么樣的條件？需要了解哪方面的內(nèi)容？含金量高不高？會不會考了之后找不到工作？

（一）AFP是什么考試？

AFP是通過中國金融理財標準委員會組織的資格考試，并獲得中國金融理財標準委員會頒發(fā)的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。　AFP資格考試以前是每年舉行3次，分別為4月的最后二個周六，7月的第一個周六和11月的最后一個周六。可是從2012年8月份以后可能每周都有考試，也就是說每年接近50次左右的考試。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。　AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，并向中國金融理財標準委員會提出資格認證申請須在4年內(nèi)完成。　

（二）AFP考試難度高不高？

AFP考試分上午和下午兩場，皆為《金融理財基礎》,每場考試3個小時，需要做90道單選題，平均2分鐘/題。1.上午考點：理論知識(CFP理論+經(jīng)濟+法律)40%貨幣的時間價值計算60%2.下午考點：理論知識(保險理論+投資理論)40%保費和稅費計算50%風險投資計算10% ，其實AFP考試說難也不難，說不難也有點難，基礎打扎實很重要，基礎打好，加上堅持努力也沒有那么難。

（二）主要是從事什么類型的工作？

金融理財師作為一種新興的個人理財職業(yè)，主要工作職責是為個人客戶提供符合客戶需求的理財建議，通過專業(yè)知識，把客戶的手中的資金進行整合，不斷調(diào)整成為能夠長期滿足客戶的理財目標。工作及發(fā)展方向：金融機構、會計師事務所、律師事務所等等。可從事資基金募股和捐贈慈善資金活動的調(diào)控策劃。

　　拿到AFP金融理財師證書，個人未來發(fā)展更具優(yōu)勢。很多同學認為AFP考試并不好考，那么有哪些實用的復習方法呢?考試技巧又有哪些?下面我們來看看AFP金融理財師考試怎么復習?afp考試技巧有哪些?

　　AFP金融理財師考試怎么復習?

　　1、合理安排復習時間

　　AFP金融理財師考試如何有效復習?首先要學會合理安排復習時間。詳細計劃解讀知識點、梳理知識框架、嘗試做習題需要多長時間?知識點強化練習又需要多長時間?差缺補漏需要多長時間落實?以上這些問題，安排復習時間的時候，一定要認真想清楚。其實也是梳理復習思路的一個過程，明確的復習方向，才能達到更好的復習效果。

　　2、結合考試大綱，對于C3、A3重點知識重點把握

　　復習AFP考試，一定要學會結合考試大綱，對于考試重點、難點有所明確。比如對于于C3、A3要求必須掌握的內(nèi)容，必須重點把握。對這些內(nèi)容做好提綱梳理，對于知識點進行細分，并且結合老師課程內(nèi)容、所講授的相應經(jīng)驗，對知識點全面鞏固。

　　3、對于老師反復強調(diào)的知識點進行重點掌握

　　老師講課過程中，反復提到的相關知識點，肯定是考試重點。考生應當熟練掌握，并且將其中的疑點進行圈畫，及時解決心中疑惑。

　　AFP考試綜合性較強，有時候可能因一個小知識點出錯而導致整道題沒分。因此，復習過程中一定要全面掌握課件所提到的知識點，注重細節(jié)!

　　afp考試技巧有哪些?

　　1、答題順序：有把握的題先做，難題放在后面

　　由于afp考試時間比較緊迫。考生做題的時候可以采用“好鋼用在刀刃上”的做題原則。也就是答題順序應以容易題型為先，難題放在后面。試卷考題主要以基礎進行適當延伸，因此將普通題型分數(shù)都拿到手，也就提高了通過考試的幾率。

　　2、答題保持時間觀念： 1—2.5分鐘/題的進度，遇到難題要鎮(zhèn)定

　　afp考試過程中，考生應當保持1—2.5分鐘/題的做題進度。如果思考超過3分鐘，還沒想出這道題該怎么做。這時候果斷放棄，進行下一題。同時遇到難題要鎮(zhèn)定，仔細回憶相關知識點，捋清思路作答。

　　答題保持時間觀念，能夠保證在規(guī)定時間內(nèi)完成答卷!并且有更多時間用在有把握的題型上，拿到更多的分數(shù)。

　　遇到難題要鎮(zhèn)定，能夠讓自己順利完成考試，并且提升做題準確率。試想，緊張心態(tài)怎么可能獲得更高的準確率呢?

　　對于afp證書，很多同學相對陌生，中文稱之為金融理財師。拿了afp證書又可以做什么呢?下面，小編就在這里和大家詳細聊聊afp金融理財師考試證書的一些事兒!

　　afp是什么證書?

　　afp，金融理財師，指的是專業(yè)人士在遵循金融理財規(guī)范流程的前提下，為客戶提供財務狀況的分析、評估及合理的理財方案等服務，幫助客戶實現(xiàn)人生目標。

　　afp金融理財師實行兩級金融理財規(guī)劃師認證制度。包括了afp金融理財師和cfp國際金融理財師認證制度。

　　afp=cfp培訓第一階段

　　那么，考了afp金融理財師有什么用呢?

　　對于想要從事銀行工作的人員而言，afp金融理財師證書是入職特定崗位的敲門磚。在金融行業(yè)圈里，有一定的認可度。并且持證者可以更快得到客戶的信任及認可。目前，國內(nèi)對于理財規(guī)劃人才需求越來越大。拿到afp金融理財師證書，讓你有著更廣闊的職業(yè)發(fā)展前景，并且相關工作崗位收入也不錯。

　　afp金融理財師考試介紹

　　afp金融理財師考試科目包括了 《金融理財基礎(一)》、 《金融理財基礎 (二)》，考試形式是閉卷，考試時長為6小時。一共90道題。考試地點分布于 北京、 上海、 廣州、 沈陽、 成都、 武漢等地。

　　會計網(wǎng)小編在此提醒大家：afp金融理財師對于個人未來職業(yè)發(fā)展起著一定的推動作用，并且能夠帶來更多的就業(yè)優(yōu)勢!如果你對于理財方面很感興趣，不妨嘗試一下!為自己未來發(fā)展鋪墊更厚實的基礎!

CFP可能很多人都不太了解，CFP的中文名稱叫國際金融理財師，國際類證書，是國際上金融領域最權威的個人理財職業(yè)資格，那么CFP證書的含金量高嗎？證書難不難考？需要什么條件才可以拿到呢？接下來一起看看吧。

（一）CFP證書含金量高嗎？

CFP證書在美國的含金量是很高的，國際金融理財師，被華爾街日報譽為國際金融界的最高榮耀，這評價已經(jīng)算是很高了。

（二）怎么才能拿到CFP證書？

1、前提條件

大家首先要知道CFP是AFP的進階證書，要想考CFP，必須先拿下AFP，在取得AFP認證證書后，4年內(nèi)均可報考CFP考試。

2、考試科目

CFP證書要考5門科目，分別是投資規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃、風險管理與保險籌劃、綜合案例分析。

3、考試成績

考試的成績一般在考試結束后2周公布。

4、從業(yè)年限

還需要有一定的從業(yè)年限（最短兩年以上，最長五年以上）遵從委員會發(fā)布的職業(yè)道德準則。

在滿足了上述的條件之后就可以拿到CFP證書了，祝大家都能順利通過考試。

　　AFP，即金融理財師，近年來隨著金融行業(yè)的發(fā)展，AFP報考人數(shù)一直保持上升趨勢在增長。作為一項國際類考試，究竟AFP值不值得大家報考?證書含金量怎么樣?

　　一、行業(yè)認可度高、需求量大

　　隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，理財投資越來越受到國家和人們的重視，像這類金融理財師人才正出現(xiàn)嚴重緊缺的情況，像各大金融類企業(yè)、各大銀行、基金和證券等機構都急需AFP這方面人才，由于目前行業(yè)市場正處于人才供不應求狀態(tài)，AFP持證人士的薪資也變得水漲船高。

　　二、入行企業(yè)“敲門磚”

　　別以為AFP作為一項冷門考試就不會受到企業(yè)的重視和認可，事實上，AFP在金融理財領域中是最具含金量的認證證書，無論身處于哪個地區(qū)，都受到當?shù)仄髽I(yè)的高度認可。尤其對于銀行來說，AFP也為成為其優(yōu)先錄用的首要條件，隨著行業(yè)競爭加大，AFP證書已經(jīng)成為大家入行必備的“敲門磚”。

　　三、發(fā)展前景廣闊

　　根據(jù)金融行業(yè)現(xiàn)狀，盡管每年報考金融理財師AFP人數(shù)增多，但依然出現(xiàn)市場人才緊缺的跡象，據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，中國地區(qū)AFP持證人為20多萬人，對于這個數(shù)字是完全滿足不了當前行業(yè)的需求，人才缺口依然巨大!為了為了吸引AFP持證人士進入企業(yè)工作，企業(yè)均提高了薪資福利待遇水平，對于一名AFP持證人士，其年收入基本能達到15w元水平。

　　四、政策上的支持

　　為了鼓勵更多人報考AFP，近年來國家也出臺了多項的政策舉措賦予支持，對于AFP持證人士，可在多個一線城市享有豐厚的福利待遇。另外，只有考取了AFP證書，考生才能有資格報考國際金融理財師CFP考試，可以看出AFP證書是非常重要的。

　　AFP，即金融理財師，是由中國金融教育發(fā)展基金會創(chuàng)辦的，主要針對從事金融理財工作人員的一項國際級資格認證。目前，真正了解AFP的人并不算很多，到底AFP其證書含金量如何?取得AFP證書能帶來哪些作用?

　　一、為報考CFP奠定基礎

　　要清楚知道，對于想報考CFP考試的人士，必須要先通過AFP考試并取得AFP證書后，才能夠進一步考取CFP證書。可以說考取AFP證書是報考CFP的重要前提，對于成功擁有CFP和AFP兩個證書的人士，在金融行業(yè)中無疑會得到更加好的發(fā)展。

　　二、行業(yè)需求

　　隨著大家的消費水平、消費觀念的提高，不少人越來越不懂得打理自己的金銀財富，為了能夠帶來更大的收益，理財已經(jīng)成為當今金融領域重要的熱詞，如何理財也成為了大部分人關注的焦點。尤其對于銀行、基金和證券、財富機構等企業(yè)，正急需金融理財這方面的人才，同時他們所開出的條件也非常可觀。

　　三、入行通行證

　　隨著企業(yè)對求職者能力水平要求的提高，AFP證書已經(jīng)成為求職者進入金融理財行業(yè)必備的“通行證”，在各大銀行的招聘條件中，基本上都會標明了“取得AFP證書”優(yōu)先考慮等字眼，取得AFP證書也大大提高了應聘者的綜合競爭水平。

　　四、薪資福利豐厚

　　隨著行業(yè)對金融理財人才的需求量增加，為了吸引更加多的人才，不少企業(yè)紛紛提高了薪資待遇水平，并且多個一線城市地區(qū)還出臺了相關的福利政策，對于AFP持證人士，可以享受當?shù)叵鄬难a貼等福利待遇，這點也可以看出國家對AFP人才培養(yǎng)足夠重視。

　　AFP即金融理財師，近年來報考AFP考生越來越多，不過大家在報名過程中同樣也遇到了不少問題，為了確保考生能夠順利參加考試，下面會計網(wǎng)為大家分享一份關于2020年金融理財師AFP報考指南。

　　問題一、AFP報考條件是什么?

　　對于金融理財師AFP，與其它考試相比其報考條件存在著較大區(qū)別，報名的考生需要先通過現(xiàn)代國際金融理財公司所授權的培訓機構培訓，并且取得所頒發(fā)的AFP培訓合格證書才能有資格報名參加AFP考試。

　　問題二、AFP考試有哪些科目?

　　關于金融理財師AFP考試科目，共分為兩個科目，分別是《金融理財基礎(一)》和《金融理財基礎(二)》，主要考察的是基礎專業(yè)知識為主，考察考生對基礎知識的理解與運用。

　　問題三、AFP考試中國考點有哪些?

　　隨著每年報名AFP國內(nèi)考生的增多，協(xié)會在國內(nèi)所開設的考點也越來越多，目前國內(nèi)AFP考點已經(jīng)新增設有北京、廣州、上海、深圳、武漢、杭州、南京、西安、濟南等。

　　問題四、AFP考試費用是多少?

　　關于AFP考試費用一共為890元，與其它考試一樣，AFP考試采用的是在線支付的形式，在報名前，建議考生應先準備好一張信用卡或者銀行卡，并且保證卡內(nèi)的余額要高于考試費用限額，考生在填寫完個人信息后，即可點擊進入支付系統(tǒng)支付考試費用，支付方式可使用支付寶或者可以通過匯付天下進行支付。

　　根據(jù)往年的報考數(shù)據(jù)，近年來，金融理財師AFP其報名人數(shù)一直持續(xù)上漲，正由于行業(yè)人才缺口較大，因此也導致其證書含金量隨之升高。到底考下AFP證書有什么作用?值不值得大家報考?我們來看看吧。

　　一、行業(yè)人才需求量大增

　　隨著時代的進步以及大家的生活水平質(zhì)量有所提高，大家的消費觀念也發(fā)生了改變，為了得到更好的收益，人們更加注重于對資金方面的理財，目前，像各大銀行、金融類機構、基金證券等投資機構，均迫切急需AFP人才，由于供不應求，因此AFP持證人士其薪資也變得水漲船高。

　　二、升職利器

　　雖說AFP在行業(yè)中一向都是出現(xiàn)人才短缺的問題，不過需求量加大的同時，企業(yè)對于金融理財方面的人才要求也逐漸在提升，目前，對于各大銀行，在招聘過程中也列出了AFP證書持證者優(yōu)先的說明，可以說，越早取得AFP證書，對于未來的就業(yè)發(fā)展月有利。

　　三、發(fā)展前景廣闊

　　截止2019年，中國地區(qū)AFP持證人數(shù)已經(jīng)累積到20萬人，全球持證總人數(shù)已達到35萬人。目前隨著世界經(jīng)濟一體化進程的加速及全球金融市場的飛速發(fā)展，AFP人才需求量正不斷在加大，對于取得AFP證書人士，可以通過運用所學的專業(yè)知識對客戶提供各種相對應的金融理財服務，根據(jù)市場調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，對于取得AFP證書人士，他們的年薪基本能達到10w美元。

　　四、享受福利更豐富

　　為了鼓勵大家積極報考AFP，培養(yǎng)更多AFP優(yōu)質(zhì)人才，國內(nèi)有很多城市都出臺了很多豐厚的政策福利來吸引大家，對于成功取得金融理財師AFP持證人士，可以享受相關的資金補貼、購房優(yōu)惠、積分入戶等福利待遇。

　　2020年因受到新冠疫情原因，包括金融理財師AFP考試也被迫進行了延期舉行，不過考試時間推遲也意味著考生有更多的時間備考。而對于沒有任何基礎的考生，到底要如何備考AFP?我們來看看吧。

　　一、熟用計算器

　　要知道，金融理財師AFP考試中，涉及到比較多計算考題，所以考生首先必須要熟悉使用計算器才能提高做題的速度，更輕松的進行解題。考生在平時的備考過程中，也一定要對公式活學活用，最好能夠?qū)⒐脚c計算器相結合，在刷題時候多使用計算器配合解題，從而提高對計算器的熟用程度。

　　二、看網(wǎng)絡課程或視頻講義

　　金融理財師AFP課程所涉及的內(nèi)容范圍相對會比較廣，考生單純只靠閱讀教材、做題的方式備考是遠遠不夠的，為了讓考生進一步加深對知識點的理解，建議大家平時安排好特定的時間去看網(wǎng)絡課程或者視頻講義內(nèi)容，看看老師是如何解題的，按照老師的指導意見和思路進行學習，無疑會大大提高你的學習效率。

　　三、做題練習

　　在備考過程中，最離不開的就是刷題練習，這點相信各位考生也非常清楚。不過刷題也需要講究方法和技巧，盲目的刷題只會適得其反。大家在做題時候，一定要善于抓住題目的重點，做到多思考、多總結，在做完一道題后，在原基礎上最好做到舉一反三，多看看題目答案的解析，從而加深對知識點的理解和記憶。

　　四、模擬考題

　　除了基本的習題練習，臨近考試，考生應該多做模擬考題來提升自己的能力，找出突破口提高自己的分數(shù)。在做模擬題時候，應該按照真正考試的時間、標準要求等進行，提前適應好考試氛圍，對接下來的考試有著極大幫助。

　　2020年金融理財師AFP考試很快就要開始，AFP考試其特點主要是概念題與計算題相結合，其中計算題部分比重占據(jù)較大，考生如何在AFP考試中取得理想分數(shù)?下面這份答題技巧值得大家收藏。

　　一、做到結合題目將知識點與計算公式相結合

　　金融理財師AFP考試中的計算題基本都需要使用公式進行計算、解題，所以大家在平時備考中，一定要注重對公式的記憶和運用，明確公式的物理含義，在考試時，可以將比較難記憶的計算公式提前寫到草稿紙上，然后在做題時候，將題目所對應的計算公式進行套用，無疑減輕了大家的壓力。

　　二、概念題做題技巧

　　除了計算題以外，在金融理財師AFP考試中也包含了部分的概念理論題，而這些題目正式考察大家的記憶力和理解能力，考生千萬不能輕視，確保這些題目一定要拿滿分。

　　在做概念題時，大家可以將概念題應用到實際的情景當中，在明白考題的意思基礎上，抓住題目的考點進行判斷，果斷地將正確答案選取，相反，猶豫不決只會影響整到考題的分數(shù)。

　　三、計算題做題技巧

　　對于計算題并沒有太多所謂的做題技巧，基本上靠的就是熟能生巧，主要還是靠考生平時的備考，只要平時復習時考生能夠多做題、多思考，能夠?qū)⒐交顚W活用，計算題方面基本不會出現(xiàn)太大問題。

　　四、先易后難答題順序

　　畢竟AFP考試時間有限，大家在答題時應該把握好時間，避免出現(xiàn)不夠時間答題的問題。大家在拿到試卷后，可以先粗略看一遍考卷的題目內(nèi)容，將容易、自己會做的題目優(yōu)先完成，遇到難題可以選擇暫時跳過，保證有充足時間進行答題。

　　AFP，中文名稱為金融理財師。作為一門國際類考試，它在國際金融理財領域里同樣是一張認可度、含金量非常高的資格認證證書。為了方便大家報考，下面會計網(wǎng)跟大家講解關于AFP其報考條件及考試難度等方面事兒。

　　AFP金融理財師難不難考?

　　AFP金融理財師考試難易程度是因人而異的。該考試試題難度系數(shù)為容易、中等、較難和最難4個級別，其中容易的試題占20%，中等的占40%，較難的占30%，最難的占10%。AFP資格認證考試成績有效期均為4年。只要考生能夠認真努力備考，能夠堅持到最后基本可以順利通關。

　　2021年AFP報考條件

　　AFP的現(xiàn)階段的報考條件需滿足以下兩項之一即可：

　　1、獲得現(xiàn)代國際金融理財標準(上海)有限公司授權的培訓機構(包括原中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會授權的培訓機構)頒發(fā)的有效《金融理財師(AFP)培訓合格證書》，可報考AFP資格認證考試;2、擁有現(xiàn)代國際金融理財標準(上海)有限公司認可的經(jīng)濟管理類或經(jīng)濟學博士學位，并經(jīng)其批準可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格認證考試。

　　AFP考試介紹

　　AFP資格認證是一項國際標準，內(nèi)容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會(標委會)進行認證，2009年開始，隨著標委會轉(zhuǎn)型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財標準(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP已經(jīng)納入FPSB國際認證體系。

　　CFP，指的是國際金融理財師。作為一門國際類金融考試，很多同學不清楚自己適不適合進行報名，對此，會計網(wǎng)今天就跟大家講解關于CFP報考方面上的問題。

　　CFP是什么考試?

　　CFP(國際金融理財師)，是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是全球26個國家地區(qū)認可的金融理財行業(yè)證書。CFP資格廣泛授予金融理財領域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財經(jīng)理、基金經(jīng)理、財務總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

　　招收對象

　　具有國民教育序列大學專科以上學歷，保險公司及商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財公司等金融機構的基層單位從業(yè)人員。

　　CFP報考條件

　　(凡符合以下任意條件者，均可報名)

　　1、在校大學生及研究生;

　　2、相關專業(yè)專科畢業(yè)生;

　　3、理財機構相關從業(yè)人員

　　培訓目標

　　培養(yǎng)具備金融理財基本知識和實務操作技能，把握國家經(jīng)濟金融政策動態(tài)，熟悉各金融市場的運作和個人理財?shù)幕驹恚軌蜻\用現(xiàn)代金融工具，為個人提供金融投資、理財服務高素質(zhì)普及型的金融理財師。針對個人、家庭的理財目標，能提供綜合性理財咨詢服務，全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的金融理財方案，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

　　核心課程

　　必修課程：現(xiàn)代家庭理財規(guī)劃金融理財如何投資稅收籌劃理財顧問式行銷

　　選修課程：現(xiàn)代家庭理財規(guī)劃保險理財規(guī)劃

　　考試及證書頒發(fā)

　　AFP金融理財師認證證書必須經(jīng)考試取得，實行全國統(tǒng)一考試，參加學習修滿規(guī)定學分并通過考試合格后，是由FPSB頒發(fā)國際證書頒發(fā)《AFP金融理財師》資質(zhì)證書。持證人可以在從事金融理財業(yè)務中使用AFP商標。

　　CFA特許金融分析師與AFP金融理財師都是國際金融領域含金量非常高的證書，對此，很多同學會將CFA與AFP進行比較，到底CFA和AFP怎么選擇?

　　CFA與AFP有什么區(qū)別?

　　1.AFP是金融理財師的簡稱，是由國際金融理財標準委員會(FPSB)頒發(fā)的國際證書，由于金融理財師在中國實行兩級認證制度，是CFP(國際金融理財師)的必要前提，所以一般選擇考AFP的考生都是為了先通過AFP的考試然后參加CFP的培訓以考取CFP證書。AFP平均每周都有一次考試，考試時間基本上不受限制，在2021年初，中國大陸的AFP持證人總人數(shù)為200976人。

　　2.CFA即為特許金融分析師，是由美國投資管理與研究協(xié)會(AIMR)設立的職業(yè)資格認證。CFA考試一共有十門學科，分別是：經(jīng)濟學(宏觀經(jīng)濟學、微觀經(jīng)濟學、國際金融、國際貿(mào)易)、定量分析、國際金融市場與投資工具、另類投資、股權資本評估、固定收益投資分析、財務分析、公司理財、投資組合管理、金融衍生工具、職業(yè)道德與操守。CFA考試每年只舉辦兩次，分為一級、二級、三級3個等級，所以每次考試都能順利通過的話，最快也要經(jīng)過三個考季，CFA的考試難度也很符合它的含金量。

　　CFA與AFP哪個含金量高?

　　1.AFP證書的含金量表現(xiàn)主要在AFP系列證書的金融行業(yè)垂直性上，金融理財師的認可度主要集中在金融行業(yè)內(nèi)，比如銀行內(nèi)部晉級、私人銀行部門、三方財富管理公司、保險規(guī)劃行業(yè)等，AFP和CFP系列考試在銀行等理財規(guī)劃行業(yè)相關可以說是等級提升的敲門磚。

　　2.CFA考試也被稱作金融第一考，是世界上公認的金融投資行業(yè)最高等級的證書，被稱作金融投資行業(yè)的MBA，在金融行業(yè)內(nèi)最為搶手，是投資行業(yè)的黃金標準。通過CFA考試的高水平金融業(yè)投資分析人才在就業(yè)市場上具有極高的競爭力，對于既想提升自身業(yè)務水平又想向上發(fā)展的從業(yè)者是最佳選擇。

　　總的來說，AFP考試和CFA考試都是兼顧了實用性和發(fā)展前景的資格考試，考生們要根據(jù)自己的實際情況和興趣所在酌情選擇。

　　AFP，即金融理財師，是國際金融領域值得認可的、含金量較高的資格認證，對于國內(nèi)考生來說，報考AFP前需要了解什么?考試難度怎么樣?

　　一、AFP是什么?

　　AFP資格認證是一項國際標準，內(nèi)容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會(標委會)進行認證，2009年開始，隨著標委會轉(zhuǎn)型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現(xiàn)代國際金融理財標準(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP已經(jīng)納入FPSB國際認證體系。

　　二、AFP考試難度高不高?

　　AFP考試分上午和下午兩場，皆為《金融理財基礎》,每場考試3個小時，需要做90道單選題，平均2分鐘/題。1.上午考點：理論知識(CFP理論+經(jīng)濟+法律)40%貨幣的時間價值計算60%2.下午考點：理論知識(保險理論+投資理論)40%保費和稅費計算50%風險投資計算10% ，其實AFP考試說難也不難，說不難也有點難，基礎打扎實很重要，基礎打好，加上堅持努力也沒有那么難。

　　三、AFP考試科目有哪些?

　　考試科目：金融理財基礎(一)、金融理財基礎(二)考試內(nèi)容：金融理財原理、投資規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃、案例分析等。

　　四、考下AFP能從事什么類型的工作?

　　金融理財師作為一種新興的個人理財職業(yè)，主要工作職責是為個人客戶提供符合客戶需求的理財建議，通過專業(yè)知識，把客戶的手中的資金進行整合，不斷調(diào)整成為能夠長期滿足客戶的理財目標。工作及發(fā)展方向：金融機構、會計師事務所、律師事務所等等。可從事資基金募股和捐贈慈善資金活動的調(diào)控策劃。

　　AFP金融理財師是一門國際類金融考試，隨著人才需求量增多，報考AFP人數(shù)也逐漸多了起來，那么考AFP難不難?有哪些通關技巧?

　　一、題型占比分類

　　據(jù)官方統(tǒng)計，在AFP考試180道題目中，“五大模塊”中金融理財基礎占85題、個人風險管理與保險規(guī)劃占25題、投資規(guī)劃占45題、員工福利與退休計劃占10題、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃占15題。從以上大家可以看出，其實基礎題型是占題量比較大的，基礎打好是非常重要的，基礎沒打好會丟失很多分;掌握了考試的占比分類就可以好好的計劃一下怎么分配時間了。

　　二、合理安排復習時間

　　AFP金融理財師考試如何有效復習?首先要學會合理安排復習時間。詳細計劃解讀知識點、梳理知識框架、嘗試做習題需要多長時間?知識點強化練習又需要多長時間?差缺補漏需要多長時間落實?以上這些問題，安排復習時間的時候，一定要認真想清楚。其實也是梳理復習思路的一個過程，明確的復習方向，才能達到更好的復習效果。

　　三、做模擬題

　　其實做題主要鍛煉解題速度和計算器運用速度，做習題的時候可能剛開始速度會慢些，做第一遍習題時是比較艱難的，就像是咬一塊很硬的面包，做題主要是解題思路，看看自己哪里不足做得不夠好，對重難點的章節(jié)內(nèi)容要反復看，熟悉了習題類型以后還要學會舉一反三。

　　四、對于老師反復強調(diào)的知識點進行重點掌握

　　老師講課過程中，反復提到的相關知識點，肯定是考試重點。考生應當熟練掌握，并且將其中的疑點進行圈畫，及時解決心中疑惑。

　　AFP考試綜合性較強，有時候可能因一個小知識點出錯而導致整道題沒分。因此，復習過程中一定要全面掌握課件所提到的知識點，注重細節(jié)!

　　AFP，中文名稱為金融理財師，與其它金融考試相比顯然會比較冷門一些，了解它的人并不算多，那么AFP考試具體有哪些科目?考察什么內(nèi)容?

　　afp是什么證書?

　　afp，金融理財師，指的是專業(yè)人士在遵循金融理財規(guī)范流程的前提下，為客戶提供財務狀況的分析、評估及合理的理財方案等服務，幫助客戶實現(xiàn)人生目標。

　　afp金融理財師實行兩級金融理財規(guī)劃師認證制度。包括了afp金融理財師和cfp國際金融理財師認證制度。

　　afp金融理財師考試介紹

　　afp金融理財師考試科目包括了 《金融理財基礎(一)》、 《金融理財基礎 (二)》，考試形式是閉卷，考試時長為6小時。一共90道題。考試地點分布于 北京、 上海、 廣州、 沈陽、 成都、 武漢等地。

　　AFP考試做題注意要點

　　1、概念題

　　概念題的考察不會很難，主要還是把重心放在教材上，在概念題上不要花費太多的時間，概念題不會有很多需要分析的地方，主要還是要把教材里的內(nèi)容記清楚，一次記不清就要多看幾遍，概念題的考察一道題目不要超過2分鐘作答，如果花費3-4分鐘還是想不起來，小編建議大家做個標記，等最后回過頭來再做選擇，可能在接著做后面的題目的時候，剛好觸發(fā)到了你記憶塊的知識點，總之不要花費太多的時間。

　　2、計算題

　　計算題這方面要特別注意了，大家在復習的時候應該也有一些心得體會，在哪一類型的題目上花的時間比較多，哪些類型的題目是可以舍棄掉的，如果計算步驟太多花費時間太長性價比是不高的，還會耽誤你做其他的題，所以還是要把握好時間。

　　AFP，即金融理財師，是由中國金融教育發(fā)展基金會創(chuàng)辦的，主要針對從事金融理財工作人員的一項國際級資格認證。那么考下AFP有什么用處?

　　一、行業(yè)認可度高、需求量大

　　隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展，理財投資越來越受到國家和人們的重視，像這類金融理財師人才正出現(xiàn)嚴重緊缺的情況，像各大金融類企業(yè)、各大銀行、基金和證券等機構都急需AFP這方面人才，由于目前行業(yè)市場正處于人才供不應求狀態(tài)，AFP持證人士的薪資也變得水漲船高。

　　二、為報考CFP奠定基礎

　　要清楚知道，對于想報考CFP考試的人士，必須要先通過AFP考試并取得AFP證書后，才能夠進一步考取CFP證書。可以說考取AFP證書是報考CFP的重要前提，對于成功擁有CFP和AFP兩個證書的人士，在金融行業(yè)中無疑會得到更加好的發(fā)展。

　　三、發(fā)展前景廣闊

　　根據(jù)金融行業(yè)現(xiàn)狀，盡管每年報考金融理財師AFP人數(shù)增多，但依然出現(xiàn)市場人才緊缺的跡象，據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，中國地區(qū)AFP持證人為20多萬人，對于這個數(shù)字是完全滿足不了當前行業(yè)的需求，人才缺口依然巨大!為了為了吸引AFP持證人士進入企業(yè)工作，企業(yè)均提高了薪資福利待遇水平，對于一名AFP持證人士，其年收入基本能達到15w元水平。

　　四、薪資福利豐厚

　　隨著行業(yè)對金融理財人才的需求量增加，為了吸引更加多的人才，不少企業(yè)紛紛提高了薪資待遇水平，并且多個一線城市地區(qū)還出臺了相關的福利政策，對于AFP持證人士，可以享受當?shù)叵鄬难a貼等福利待遇，這點也可以看出國家對AFP人才培養(yǎng)足夠重視。

　　AFP和CFA都是金融領域具有高度認可度的證書，但各自側重的領域和認證要求有所不同。AFP和CFA是什么證書？高頓CFA學姐今天為大家解答，快來看看吧！

一、AFP和CFA是什么證書

　　1、AFP是金融理財師的簡稱，是由國際金融理財標準委員會（FPSB）頒發(fā)的國際證書，由于金融理財師在中國實行兩級認證制度，是CFP（國際金融理財師）的必要前提，所以一般選擇考AFP的考生都是為了先通過AFP的考試然后參加CFP的培訓以考取CFP證書。AFP平均每周都有一次考試，考試時間基本上不受限制，

　　2、CFA是特許金融分析師(Chartered Financial Analyst)的簡稱，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）發(fā)起成立。CFA是美國以及全世界公認的“金融投資行業(yè)高等級證書"，也是“全美重量級財務金融機構金融分析從業(yè)人員必備證書”。《金融時報》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，也是人民日報推薦高含金量的證書之一。

二、AFP和CFA的區(qū)別

　　AFP證書主要面向財務規(guī)劃師，涵蓋財務規(guī)劃領域的方方面面。AFP證書考試科目包括：財務規(guī)劃、保險、投資、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃等。持有AFP證書的人可以為客戶提供全面的財務規(guī)劃服務，幫助客戶制定投資計劃、退休計劃、稅務規(guī)劃等，從而使客戶的財務狀況更加健康穩(wěn)定。

　　CFA證書主要面向金融分析師和投資專業(yè)人士，是世界公認的金融證書。CFA證書考試科目包括：倫理與專業(yè)標準、財務報表分析、數(shù)量方法、經(jīng)濟學、公司金融、證券分析與投資組合管理等。持有CFA證書的人可以為客戶提供專業(yè)的投資建議，幫助客戶管理投資組合，提高投資回報。

　　從職業(yè)發(fā)展的角度來看，持有CFA證書的人可以在金融行業(yè)有更廣闊的職業(yè)機會和發(fā)展空間，擔任投資銀行家、金融分析師、資產(chǎn)經(jīng)理和風險經(jīng)理。持有AFP證書的人更適合從事財務規(guī)劃師、保險顧問、稅務顧問等職業(yè)。