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中級經(jīng)濟師《專業(yè)知識和實務》考試當中的人力資源專業(yè)涉及知識點較多，但內(nèi)容相對來說比較簡單。會計網(wǎng)為大家整理了常見考點-人員甄選，來一起學習吧~
需要層次理論-美?馬斯洛
1、需要層次
(1)生理需要；(2)安全需要；(3)歸屬和愛的需要；(4)尊重的需要；(5)自我實現(xiàn)的需要。
2、主要觀點
(1)人都有這五種需要，只是在不同時期表現(xiàn)出來的各種需要的強烈程度不同而已。
(2)未被滿足的需要是行為的主要激勵源，已獲得基本滿足的需要不再具有激勵作用。
(3)馬斯洛需要層次模型呈三角形，級別由下及上逐層提高，當下一層次的需要在相當程度上得到滿足后，個體才會追求上一層次的需要。
3、應用
(1)管理者需要考慮員工不同層次的需要，并為每個層次的需要設計相應的激勵措施。
(2)管理者需要考慮每個員工的特殊需要，因為不同人的需要是不同的。
(3)該理論還表明，組織用于滿足低層次需要的投入效益是遞減的
4、評價
①易于理解；②不十分可靠和準確；③呆板、不靈活，難以適應復雜多變的實際環(huán)境。
雙因素理論-赫茲伯格
1、激勵因素：指成就感、別人的認可、工作性質(zhì)、責任和晉升等因素。
2、保健因素：組織政策、監(jiān)督方式、人際關系、工作環(huán)境和工資等因素。
ERG理論-奧爾德弗
觀點：認為人有三種核心需要
?。?）ERG理論不只是簡單地把馬斯洛地五種需要層次簡化為三大類。
?。?）認為各種需要可以同時具有激勵作用。
?。?）提出了”挫折一退化”的觀點，認為如果較高層次的需要不能得到滿足的話，對滿足低層次需要的欲望就會加強.
1、生存需要
含義：指個體的生理需要和物質(zhì)需要，或個體維持生存的物質(zhì)條件。
對應馬斯洛需要層次：全部“生理需要”和部分“安全需要”
2、關系需要
含義：指個體維持重要人際關系的需要。
對應馬斯洛需要層次：部分“安全需要”、全部“歸屬和愛的需要”和部分“尊重的需要”3、成長需要
含義：指個體追求自我發(fā)展的內(nèi)在欲望。
對應馬斯洛需要層次：部分“尊重的需要”和全部“自我實現(xiàn)的需要”
公平理論
?。ㄒ唬┲饕獌?nèi)容
1、人們不僅關心自己的絕對報酬，而且關心自己和他人在工作和報酬上的相對關系。
2、員工傾向于將自己的產(chǎn)出與投入的比率與他人的產(chǎn)出與投入比率相比較，來進行公平判斷。
?。ǘ┗謴凸降姆椒?/p>
1、改變自己的投入或產(chǎn)出。
2、改變對照者的投入或產(chǎn)出。
3、改變對投入或產(chǎn)出的知覺。
4、改變參照對象。
5、辭職。
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風險因素分析法是指對可能導致風險發(fā)生的因素進行評價分析，從而確定風險發(fā)生概率大小的風險評估方法。應廣大考生要求，會計網(wǎng)整理了一篇關于風險分析法的相關內(nèi)容供考生們參考，希望對考生的備考有所幫助。
CMA考點之風險分析法
一、敏感性分析
在假定其他變量不變的情況下，測定某一個變量發(fā)生特定變化時對NPV或IRR的影響程度的方法。
是評估NPV、IRR或其他項目盈利性量度指標對于假設的變動有多敏感。
找出對投資機會的“盈利能力”影響最大的致敏因子，從而為決策者提供重要的決策信息，以避開變動性最大的敏感因素，選擇相對不敏感項目。
二、情景分析
雖然敏感性分析可以幫助決策者了解單一變量對于最終結(jié)果的影響，但是該分析方法要求各個變量之間不能存在關聯(lián)性，否則決策者是無法精確有效地判斷單一變量與結(jié)果之間一一對應的關系。為了解決這個問題，決策者可以借助“情景分析法”來考察多個不同變量同時變化時對項目結(jié)果的影響。
三、蒙特·卡洛模擬
敏感性分析法可以讓決策者考慮一種變量對于項目的影響，情景分析法讓決策者考察投資項目有限個變量組合對項目產(chǎn)生的效應。蒙特卡洛模擬法可以在計算機的協(xié)助下讓決策者獲取一個投資項目所有可能結(jié)果完整的分布狀況。利用蒙特卡洛模擬，在掌握全部現(xiàn)金流分布的條件下，決策者可以更精確地判斷未來項目的稅后增量現(xiàn)金流及其項目最終的凈現(xiàn)值。
風險分析法的經(jīng)典例題
在計算機的協(xié)助下讓決策者獲取一個投資項目可能結(jié)果的完整的分布情況，請問以上定義是哪一個分析法？
A、敏感性分析法B、情景分析法C、蒙特卡洛模擬法D、確定性等值法
答案：C
解析：敏感性分析：是一種假設分析技術，用于評價在貼現(xiàn)率、人工或材料成本、銷售或其他一些因素發(fā)生變化時，NPV、IRR和其他項目盈利性指標會如何變動。情景分析：風險評估中的情景法采用單點估計，即每一種可能性均被賦予一個“最佳猜測”值。實施情景分析，需要選定每一個輸入變量的情景（如最優(yōu)情景、最壞情景或最可能發(fā)生的情景），并報告選定情景下的結(jié)果。蒙特卡洛分析采用數(shù)學計算方法，依靠隨機抽樣來計算結(jié)果。蒙特卡洛方法應用了依靠重復的隨機抽樣結(jié)果進行計算機模擬的數(shù)學計算方法。公司采用確定性等值法試圖將現(xiàn)金流發(fā)生的時點與它們的風險分離開。
2023年中級經(jīng)濟師考試已經(jīng)結(jié)束，這里小編已經(jīng)開始整理2024年中級經(jīng)濟師考試人力資源相關易錯題了，希望對大家備考有所幫助！
多選題
關于奧爾德弗的ERG理論的說法，正確的是()。
A.它認為低層次需要的滿足是高層次需要產(chǎn)生的先決條件
B.它是對馬斯洛的五種需要層次的簡單分類
C.它把需要分為基本需要和高級需要
D.它比馬斯洛的需要層次理論更為靈活變通
E.它認為各種需要都可以同時具有激勵作用
【答案】DE
【解析】ERG理論認為各種需要可以同時具有激勵作用，這與馬斯洛需要層次理論主張的低層次需要的滿足是高層次需要的先決條件有所不同，A選項錯誤;“ERG理論不是簡單的把馬斯洛需要層次理論進行劃分，B錯誤”;C選項說的是需要層次理論內(nèi)容。
多選題
羅伯特.豪斯在路徑-目標理論中確定的領導行為包括()。
A.支持型領導
B.參與式領導
C.成就取向式領導
D.指導式領導
E.權變型領導
【答案】ABCD
【解析】路徑目標理論提出的四種領導行為：指導式、支持型、參與式、成就取向式。
單選題
關于決策模型的說法，正確的是()。
A.社會模型認為人類可以在無意識的需求驅(qū)動下進行有效的理性決策
B.社會模型將人們存在的堅持錯誤決策的傾向稱為投入的減少
C.有限理性模型認為決策者追求的是滿意而非最大化
D.理性模型認為決策者無法知道所有備選方案
【參考答案】C
【解析】社會模型：弗洛伊德認為人類行為主要是由無意識的需求來驅(qū)動，人類沒有辦法進行有效的理性決策。有一部分決策者認為人們有堅持錯誤決策的傾向，他們稱為投入的增加。AB錯誤。有限理性模型采用的是滿意原則而非最大化原則，決策者在進行選擇的時候不必知道所有的可能方案。C正確，理性模型決策者可以知道所有備選方案，D錯誤。
美國西北大學MBA好入學嗎？免聯(lián)考碩士申請！美國西北大學是全美前10的名校，該校的商科一直名列前茅，其中MBA項目更是深受留學生追捧。那么美國西北大學MBA好考嗎？申請難度大不大？
一、從錄取數(shù)據(jù)來看：
美國西北大學凱洛格商學院表示：不再公開官宣其錄取率，也不再公開其全日制MBA課程收到的申請人數(shù)數(shù)量。但歷史數(shù)據(jù)顯示，在過去的幾個招生周期中，錄取率平均在20%左右。
2022屆,總共錄取學生有559名，學生的本科GPA平均為3.6，GMAT成績?yōu)?27，并且大部分的學生擁有五年的工作經(jīng)驗。四分之一的學生背景來自咨詢相關背景，另外22%來自金融服務專業(yè)職位，還有15%來自技術專業(yè)背景。
這些數(shù)據(jù)幾乎與哈佛商學院和賓夕法尼亞大學沃頓商學院的數(shù)據(jù)相當，雖然數(shù)字對凱洛格商學院來說并不是一切，但它們確實證實了美國西北大學全日制MBA課程申請是具有難度的。
二、從申請條件來看：
與大多數(shù)MBA課程不同，美國西北大學凱洛格商學院會面試所有申請者，這些準學生除了滿足所有的基礎MBA申請材料外，還必須提交視頻論文回復。
除此之外，申請者還被要求回復兩篇關于他們的領導經(jīng)驗和價值觀的書面論文提示。
三、美國西北大學MBA申請：
1.學歷要求：本科學歷，不要求專業(yè)背景。2年制MBA項目建議在入學前修讀微積分和統(tǒng)計課程。1年制MBA項目本科需修讀以下7門課程中至少四門課程：財務會計、統(tǒng)計學概論、金融概論、經(jīng)濟學概論、市場營銷概論、運籌學概論、管理組織概論課程。
2.GMAT或者GRE要求：沒有最低分要求。
3.托福/雅思要求：托福最低分100分，雅思最低分7分。
4.申請材料：
個人essays：
(1)領導力和團隊精神是凱洛格商學院的組成部分。描述最近你作為領導者的事情。你面臨什么樣的挑戰(zhàn)，你學到了什么?(450字)
(2)追求MBA是個人和專業(yè)成長的催化劑。你過去是怎么長大的?你打算如何在凱洛格成長?(450字)
推薦信：提交兩封推薦信。理想情況下，一封推薦信應該來自當前的主管或經(jīng)理。第二封應該來自能評估你的專業(yè)表現(xiàn)和你的管理/領導潛力的人(例如，前主管，前雇主，客戶)。
簡歷
視頻essays
托福或者雅思成績
面試：校園面試、視頻面試或電話面試。
申請費：250美元
美國西北大學MBA申請截止日期：
MBA項目共有三輪申請，分別是9月21日、1月4日和4月5日，建議國際學生在第一輪和第二輪申請
MBA最好的大學排名因人而異，不同的排名機構(gòu)和評選標準可能會得出不同的結(jié)果。以下是一些常見的MBA排名機構(gòu)和他們的排名：
1.《福布斯》雜志的全球最佳MBA排行榜：哥倫比亞大學、哈佛商學院、斯坦福大學、賓夕法尼亞大學沃頓商學院、西北大學凱洛格商學院、芝加哥大學布斯商學院。
2.《經(jīng)濟學人》雜志的全球MBA排行榜：倫敦商學院、斯坦福大學、賓夕法尼亞大學沃頓商學院、哈佛商學院、哥倫比亞大學商學院、麻省理工學院斯隆管理學院、西北大學凱洛格商學院。
3.《華爾街日報》的MBA排行榜：紐約大學斯特恩商學院、芝加哥大學布斯商學院、賓夕法尼亞大學沃頓商學院、哥倫比亞大學商學院、斯坦福大學商學院、麻省理工學院斯隆管理學院、西北大學凱洛格商學院。
在中國，最好的MBA學校因人而異，但以下幾所學校在國內(nèi)外都享有很高的聲譽：清華大學經(jīng)濟管理學院、北京大學光華管理學院、復旦大學管理學院、上海交通大學安泰經(jīng)濟與管理學院、中歐國際工商學院。
在美國，最好的MBA學校也因人而異，但以下幾所學校在國內(nèi)外都享有很高的聲譽：哈佛商學院、斯坦福大學商學院、賓夕法尼亞大學沃頓商學院、芝加哥大學布斯商學院、哥倫比亞大學商學院、西北大學凱洛格商學院。
需要注意的是，MBA排名并不是衡量一所學校是否適合你的唯一標準。你還需要考慮自己的興趣、職業(yè)目標、預算等因素來選擇最適合自己的學校和項目。
另外，不同的排名機構(gòu)和評選標準可能會得出不同的結(jié)果。因此，在選擇學校時，除了參考排名外，還應該綜合考慮其他因素，例如學校的教學質(zhì)量、師資力量、校友網(wǎng)絡、校園文化等。
總之，選擇適合自己的MBA學校是一個復雜的過程，需要綜合考慮多個因素。希望以上信息能對你有所幫助。
在人工智能的影響下，傳統(tǒng)財務會計將會向管理會計方向轉(zhuǎn)型，而在管理會計領域，CMA則是改變財會人員命運的捷徑。CMA考試知識點廣而多，會計網(wǎng)為考生整理了資本投資風險分析的相關內(nèi)容，大家可以學習一下。
CMA考點之資本投資的風險分析
1、風險分析技術：
?。?）敏感性分析：用于評價在貼現(xiàn)率、一些因素發(fā)生變化時，其他指標會如何變動。
?。?）情景分析：風險評估中的情景法采用單點估計，即每一種可能性均被賦予一個“最佳猜測”值。
?。?）蒙特·卡洛分析：蒙特·卡洛分析采用計算方法，依靠隨機抽樣來計算結(jié)果。蒙特·卡洛方法采用計算機模擬，這是一種計算方法，依靠重復的隨機抽樣來計算結(jié)果；
2、影響投資決策的定性因素：
?。?）管理層可能沒有掌握必要的信息以制定資本預算決策（如對信息的類型和頻率掌握不夠）。
?。?）銀行貸款條款可能對借款有限制。
?。?）企業(yè)可能有自我強加的資本分配限額。
?。?）決策制定者可能是風險厭惡者。
（5）在接受項目的決策和經(jīng)理績效評估之間可能存在沖突（例如，某個經(jīng)理可能很在乎項目對以年報會計數(shù)據(jù)為基礎的獎金計劃所產(chǎn)生的影響）。
?。?）企業(yè)可能沒有足夠的或合格的人員來成功實施資本項目。
?。?）管理層可能評價投資是否會增加客戶忠誠度和客戶保留率。
3、實物期權：
?。?）放棄：通過放棄某些資產(chǎn)或?qū)①Y產(chǎn)轉(zhuǎn)為其他用途，進而停止該項目。
（2）擴張：啟動項目時，投資規(guī)模較小，隨著投資項目取得成功的情況下的增加后續(xù)投資。
（3）延遲：在進一步投資前收集并了解更多的信息。
?。?）適應：適應期權的基礎在于，企業(yè)有能力變換產(chǎn)出或生產(chǎn)方法以對需求做出反應適應期權允許企業(yè)在需求變化時轉(zhuǎn)換或調(diào)換其產(chǎn)出組合。
CMA的考試報名時間即將來臨，考生們可以開始備考了，只有備考充分，在考場上才能有把握通過CMA考試。今天會計為大家介紹風險價值的特征，大家可以學習一下。
CMA知識點之風險價值
一、風險價值的特征
?。?）應用：風險值（VAR）可用于任何能夠定期按市場表現(xiàn)進行合理估價的投資組合（不僅能計算單個金融工具，還能計算多個投資組合的風險）；
?。?）時間跨度/范圍：風險值（VAR）評估特定時期內(nèi)的投資組合，如一個交易日、一周或一月；
?。?）基準貨幣：風險值（VAR）以貨幣度量風險；
?。?）VAR度量：得出的風險值（VAR）指標用一個數(shù)字概括了組合的市場風險；
?。?）前瞻性：風險值是前瞻性指標，可以事前計算；
?。?）可衡量：可以簡單明了地表明市場風險的大小。
二、風險價值的計算
?。?）歷史法
該方法重新組織一段時期內(nèi)的實際歷史回報，并將這些回報按從壞到好的順序排列。歷史法認為從風險角度來看，歷史將會重演。
（2）方差一協(xié)方差法
方差一協(xié)方差法認為股票回報服從正態(tài)分布。估計了預期(或平均)回報和標準差，就可以繪制正態(tài)分布曲線。通過觀察該正態(tài)曲線，能夠準確地判斷最壞百分比在曲線上的位置。被關注的這個百分比是期望置信水平和標準差的函數(shù)。
（3）蒙特·卡洛模擬
蒙特·卡洛模擬是指隨機進行試驗的任何方法。該方法會確立一個未來回報率模型，并通過該模型運行大量的假設試驗。
風險價值的經(jīng)典例題分析
在金融風險管理中，風險價值（VAR）一詞被定義為：
A、公司可能損失的最大值。
B、最可能的負面結(jié)果。
C、相關期間給定置信水平的最大損失。
D、給出分布情況下的最壞可能結(jié)果。
答案：C
解析：風險價值的定義，是在給定區(qū)間和指定概率水平（置信水平）下最大的損失。
美國免聯(lián)考mba申請條件有哪些？目前我國很多院校都與美國名校開展了mba教育方面合作，如北京大學與麻省理工學院合作MBA項目、復旦大學與密歇根大學合作MBA項目、上海交通大學與凱洛格商學院合作MBA項目等，其在英語水平、從業(yè)經(jīng)歷等方面有一定要求，下文作出詳細介紹。
一、美國免聯(lián)考mba申請條件
（1）英語水平
盡管不需要通過GMAT或GRE的成績來證明英語水平，但大多數(shù)項目仍然需要申請者有一定的英語能力。這是因為mba課程通常需要大量的閱讀、寫作和討論，而這些活動往往是用英語進行的。
有些學校會要求申請者提供TOEFL或IELTS的成績，或者通過其他方式證明他們的英語能力，例如參加學校的英語面試或完成學校的英語測試。具體的英語水平要求會因?qū)W校而異，但通常申請者需要有足夠的英語能力來理解和參與課堂討論，以及閱讀和撰寫英文材料。
（2）從業(yè)經(jīng)歷
免聯(lián)考mba項目通常會要求申請者有一定的工作經(jīng)驗。這是因為mba課程旨在培養(yǎng)具有實際工作經(jīng)驗的人才，而非剛剛畢業(yè)的大學生。
具體的工作經(jīng)驗要求會因?qū)W校和項目而異。一些項目可能只需要申請者有2-3年的工作經(jīng)驗，而一些更高級的項目，如emba，可能需要申請者有5-10年，甚至更多的工作經(jīng)驗。
（3）學校自主招生
報考免聯(lián)考mba的申請者需要有一定的英語能力和從業(yè)經(jīng)歷。具體的要求會因?qū)W校和項目而異，因此，如果考生打算申請免聯(lián)考mba，建議考生提前查看考生感興趣的學校和項目的具體要求，以確保考生滿足這些要求。
二、美國免聯(lián)考mba項目推薦
（1）北京大學與麻省理工學院合作MBA項目
該項目結(jié)合了北京大學的學術積淀和麻省理工學院（MIT）的創(chuàng)新能力，培養(yǎng)具備全球視野和領導力的商業(yè)領袖。學生可以在兩所頂尖學府中自由選擇課程，體驗不同的學術氛圍和文化背景。
（2）上海交通大學與凱洛格商學院合作MBA項目
該項目由上海交通大學與美國凱洛格商學院（Kellogg School of Management）共同創(chuàng)辦，旨在培養(yǎng)具有創(chuàng)新思維和全球視野的商業(yè)精英。學生可以在中美兩地學習，享受兩校優(yōu)質(zhì)的教育資源和師資力量。
（3）復旦大學與密歇根大學合作MBA項目
該項目是復旦大學與美國密歇根大學（University of Michigan）的聯(lián)合辦學項目，以國際化、創(chuàng)新性和實用性為特點。學生可以在兩校之間靈活學習，獲得雙學位認證，提升國際競爭力。
（4）中山大學與康奈爾大學合作MBA項目
該項目由中山大學與美國康奈爾大學（Cornell University）共同舉辦，注重培養(yǎng)學生的領導力、創(chuàng)新能力和全球視野。學生可以在兩校之間學習交流，共享兩校的優(yōu)質(zhì)教育資源和師資力量。
（5）南京大學與約翰斯·霍普金斯大學合作MBA項目
該項目是南京大學與美國約翰斯·霍普金斯大學（Johns Hopkins University）的聯(lián)合辦學項目，以國際化、實踐性和創(chuàng)新性為特色。學生可以在中美兩地學習，獲得雙學位認證，提升職業(yè)發(fā)展競爭力。
注：以上內(nèi)容僅供參考，以官方發(fā)布為準。
全球高等教育研究機構(gòu)QS（Quacquarelli Symonds）世界排名系統(tǒng)發(fā)布了2024QS全球MBA&商科碩士排名，本文為大家整理了mba排名全球榜單，快來了解一下吧。
一、mba排名全球榜單——2024QS全球MBA排名
二、mba排名全球榜單——中國(大陸)高校排名
三、mba排名全球榜單——院校介紹
1.哈佛大學
哈佛大學一直是世界商科領域的頂級學府，作為目前全球最頂尖的大學之一，哈佛大學的商學院更是享譽全球。它在全球商學院排名榜上一騎絕塵，名列第一。
2.斯坦福大學
斯坦福大學的商學院也是一座名副其實的學術巨城，排名全球第二。它的MBA教育歷史悠久，課程豐富多彩，擁有強大的師資力量和先進的教學設施。
3.麻省理工學院
麻省理工學院（MIT）的商學院在全球排名第三，這里不僅是科技研發(fā)和創(chuàng)新的代表，也是商科領域教育和研究的全球水平領先者。
4.瑞士洛桑國際管理發(fā)展學院
瑞士洛桑國際管理發(fā)展學院（IMD）是全球排名第四的商科學府，它是世界上少數(shù)幾所重點研究和教授企業(yè)領導力的商學院之一，在配置教授隊伍、擁有優(yōu)質(zhì)科研平臺、開展實踐課程方面都具有明顯的優(yōu)勢。
5.哥倫比亞大學
哥倫比亞大學排名全球第五，商學院是一所專門研究制定戰(zhàn)略的學校，同時也是全球最重要的私人高等教育機構(gòu)之一。
6.倫敦商學院
倫敦商學院是英國最著名的商學院之一，全球排名第六。如果你想要在商業(yè)領域中擁有的成功，那就來到倫敦商學院吧。
7.西北大學凱洛格商學院
西北大學凱洛格商學院在全球商學院中排名第七，學院緊跟市場變化，開設了豐富多彩的選修課程，為學生實現(xiàn)職業(yè)發(fā)展提供了多樣化的選擇。
8.中國香港大學
中國香港大學排名全球第八，商學院教育以研究為發(fā)展方向，教育主張實踐、實戰(zhàn)、實學相融合，幫助學生不斷創(chuàng)新，實現(xiàn)不斷進步。
9.柏林工商學院
柏林工商學院是德國最重要和最著名的職業(yè)學院之一，排名全球第九。它注重課程內(nèi)容的實用性和可持續(xù)性，全面培養(yǎng)學生的商業(yè)思維和跨文化交流能力。
10.美國賓夕法尼亞大學
美國賓夕法尼亞大學排名全球第十，其經(jīng)濟系，倫敦商學院的合作項目是受學生歡迎的大課之一，該學科與金融IT、古典經(jīng)濟理論、機會等密切相關。
FRM一級考試科目有四門，分別是《風險管理基礎》、《數(shù)量分析》、《金融市場與產(chǎn)品》、《估值與風險建模》，整體上內(nèi)容側(cè)重基本的金融工具理論知識、金融市場基礎知識及其詳細定義、計量風險的方法等。各科目具體內(nèi)容及分析如下：
風險管理基礎
風險管理基礎：Foudations of Risk Management
風險管理基礎在FRM一級考試中占比20%
主要考試內(nèi)容：風險管理基礎、風險管理作用、基本風險類型、測量和管理工具、風險管理價值、現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論、資本資產(chǎn)定、風險管理的評估、金融災難和風險管理失敗、道德等。
其中重點內(nèi)容是風險度量、風險管理過程的評價、構(gòu)建投資組合、資產(chǎn)定價理論、風險管理的評估。需要大家能夠從實務的角度去研究校對風險業(yè)界的實踐問題，掌握各類組合管理理論（重點）、各類風險管理案例（重點）以及職業(yè)道德。
數(shù)量分析
數(shù)量分析：Quantitative Analysis
數(shù)量分析在FRM一級考試中占比20%
主要考試內(nèi)容：離散型和連續(xù)型概率分布、人口和樣本統(tǒng)計、統(tǒng)計推斷和假設檢驗、分療的參數(shù)估計、統(tǒng)計關系的圖形表示、單元和多元線性回歸、蒙特卡洛法、相關型估計和使用EWMA和GARCH模型的波動、波動率期限結(jié)構(gòu)
總結(jié)而言，數(shù)量分析主要考察概率論基礎（刻畫隨機變量、多元分布函數(shù)、隨機變量函數(shù)）、統(tǒng)計學基礎（參數(shù)估計、回歸分析）、蒙特卡洛方法、風險因子建模等。因此這門學科主要以考察計算為主。
金融市場與產(chǎn)品
金融市場與產(chǎn)品：Financial Markets and Products
金融市場與產(chǎn)品在FRM一級考試中占比30%
主要考試內(nèi)容：金融市場、金融產(chǎn)品、場外交易市場機制、遠期期貨掉期和期權、利率水平和利率敏感性措施、固定收益證券衍生品、利率、外匯、股票、商品衍生產(chǎn)品、外匯風險、公司債、信用等級評定機構(gòu)
綜合而言，金融市場與產(chǎn)品重點考察債券的基本原理、衍生產(chǎn)品、期權、固定收益證券、固定收益衍生品、股票外匯及商品市場。旨在介紹金融市場的架構(gòu)以及債券、衍生品等相關金融產(chǎn)品，其中債券和期權是其中的重點內(nèi)容。
估值與風險建模
估值與風險建模：Valuation and Risk Models
估值與風險建模在FRM一級考試中占比30%
主要考試內(nèi)容為：風險階值、期權估值、固定收益證券估值、國家和主權風險模型與管理、外部和內(nèi)部信用評級、預期和非預期損失、操作風險、壓力測試和情景分析。
這門科目的重點是風險模型簡介（VAR是重點）、管理線性風險、非線性（期權）風險模型等等。必須完全掌握：“Var”的概念、優(yōu)缺點、計算方法，以及Var的補充方法--壓力測試。
CMA是美國注冊管理會計師，與美國注冊會計師(USCPA)、金融特許分析師(CFA)一起并稱為美國財會領域的國際三大黃金取證，也是新一代財務管理者的國際取證，世界180個國家所認可，與傳統(tǒng)會計不同的是，CMA為管理會計，包含的內(nèi)容十分廣泛，不僅包含財務方面的內(nèi)容還包含管理、業(yè)務和市場的內(nèi)容，致力于培養(yǎng)懂財務、懂管理、懂業(yè)務的全能型會計人才，是一個實踐性十分強的考試。
CMA認證項目著眼于培養(yǎng)管理會計和財務管理專業(yè)人士未來所需的規(guī)劃、分析和決策支持的能力，CMA考試的內(nèi)容包含預測技術（如回歸分析、期望值、敏感性分析及蒙特卡洛模擬分析）、傳統(tǒng)的描述性及診斷性分析，如財務比率分析和差異分析日新月異的環(huán)境使得戰(zhàn)略規(guī)劃在未來更加重要。
在現(xiàn)今的商業(yè)環(huán)境中預見和適應變化不斷吸收和學習新知識是大勢所趨，公司和每一位管理會計人員都不得不意識到自動化與人工智能就在眼前，而且在未來只會越來越快地普及開來，擁抱這些變化，抓住機會去提高技能，這樣你將能夠掌握和利用這些新技術總要有人去控制那些會計機器人不想做這樣的人嗎？如果你還沒有成為注冊管理會計師抓緊時間獲得CMA證書吧。
報考CMA考試有一定的學歷要求，具體如下：
持有教育部認可的三年全日制大專畢業(yè)證書(不包括自考和函授群體)。
持有教育部認可的學士學位證書
持有教育部認可的碩士研究生畢業(yè)證書、碩士學位證書、博士研究生畢業(yè)證書、博士學位證書。
持有中國注冊會計師協(xié)會取證的CPA證書或國家會計資格評價中心取證的中高級會計職稱證書、ACCA的全面合格會員符合CMA學士學位的教育要求。
注：滿足上述任意一條即可
CMA證書相對比國內(nèi)的職稱考試價格上面還是貴一些不過和同級別的國際證書比如ACCACFA又非常良心！CMA考試具體費用分不同會員價格不同三種會員介紹如下：
學生會員一共是1014美元
教師會員一共是1125美元
專業(yè)會員一共是1585美元
為了避免主觀判斷的影響，風險矩陣中的可能性和影響程度可以在條件具備的情況下，采用定量或定性與定量相結(jié)合的技術進行。
常用的定量技術包括概率技術和非概率技術，概率技術包括風險模型(風險價值、風險現(xiàn)金流量和風險收益)、損失分布、事后檢驗、蒙特卡洛模擬等，非概率技術包括敏感性分析、情景分析、壓力測試、設定基準等。
項目：定量技術
內(nèi)容闡釋：
1、概率技術：
(1)風險價值：是指正常波動下，在一定的概率水平下，某一投資組合在未來特定期間內(nèi)，在給定的置信水平下面臨的最大可能損失。它是集市場風險、信用風險、利率風險與匯率風險等財務風險于一體的統(tǒng)一性標尺
(2)損失分布：某些經(jīng)營或信用損失的分布估計是使用統(tǒng)計學技術(一般是基于非正態(tài)分布)來計算給定置信度下的經(jīng)營風險導致的最大損失。這些分析需要收集根據(jù)損失的根本原因分類的經(jīng)營損失數(shù)據(jù)，如銷售慣例、未被授權的活動
事后檢驗：企業(yè)通過使用歷史數(shù)據(jù)測算的風險事件發(fā)生的頻率及此類事件帶來的影響來驗證定性評估中對初始影響和概率的估計。這些數(shù)據(jù)可應用于其他企業(yè)了解這類事件
(3)蒙特卡洛模擬：本質(zhì)上是隨機抽樣方法，可依賴計算機的快速運算，通過反復使用大量輸入變量值的可能組合，得到變量的組合。如可以通過模擬市場價格、數(shù)量、成本等較容易獲取的關鍵指標的變化，計算得到凈利潤實現(xiàn)的可能性
2、非概率技術：
(1)敏感性分析：是指在合理的范圍內(nèi)，通過改變輸入?yún)?shù)的數(shù)值來觀察并分析相應輸出結(jié)果的分析模式。敏感性分析用來評價潛在事件的正常或日常變化的影響
(2)情景分析：是一種自上而下“如果-那么”的分析方法，可以計量一個事件或事件組合對目標的影響。管理層在編制戰(zhàn)略計劃時，可以實施情景分析，用以評價對股東價值增加的情況
壓力測試：是情景測試法的一種形式，是在極端情境下，分析評估風險管理模型或內(nèi)部控制流程的有效性，發(fā)現(xiàn)問題，制定改進措施，目的是防止出現(xiàn)重大損失事件
(3)設定基準：也稱標桿比較法，通過將本企業(yè)與同行業(yè)或同類型企業(yè)的某些領域的做法、指標結(jié)果等做定量的比較，來確定風險的重要性水平。包括內(nèi)部基準，即對一個職能部門或子公司的度量與同一企業(yè)的其他職能部門或子公司進行比較;行業(yè)基準，即將本企業(yè)與其主要競爭企業(yè)或同行業(yè)全部企業(yè)的平均水平進行比較;最佳實踐，即在跨行業(yè)中尋找最具代表性的企業(yè)作為度量標準
CMA是美國注冊管理會計師，與美國注冊會計師(USCPA)、金融特許分析師(CFA)一起并稱為美國財會領域的國際三大黃金取證，也是新一代財務管理者的國際取證，世界180個國家所認可。
與傳統(tǒng)會計不同的是，CMA為管理會計，包含的內(nèi)容十分廣泛，不僅包含財務方面的內(nèi)容還包含管理、業(yè)務和市場的內(nèi)容，致力于培養(yǎng)懂財務、懂管理、懂業(yè)務的全能型會計人才，是一個實踐性十分強的考試。
在國內(nèi)CMA一般都是指的管理會計證書，CMA是美國注冊管理會計師的英文簡稱，09年引入國內(nèi)，作為國內(nèi)主流管理會計證書在財會行業(yè)知名度很高CMA證書憑借著其完善成熟的管理會計知識體系和國內(nèi)管理會計人才缺口眾多一度成為國內(nèi)非常熱門的財務人考證之選，考下這個證書對于個人的職業(yè)發(fā)展又很大助力。
CMA認證項目著眼于培養(yǎng)管理會計和財務管理專業(yè)人士未來所需的規(guī)劃、分析和決策支持的能力，CMA考試的內(nèi)容包含預測技術（如回歸分析、期望值、敏感性分析及蒙特卡洛模擬分析）、傳統(tǒng)的描述性及診斷性分析，如財務比率分析和差異分析日新月異的環(huán)境使得戰(zhàn)略規(guī)劃在未來更加重要。
在現(xiàn)今的商業(yè)環(huán)境中預見和適應變化不斷吸收和學習新知識是大勢所趨，公司和每一位管理會計人員都不得不意識到自動化與人工智能就在眼前，而且在未來只會越來越快地普及開來，擁抱這些變化，抓住機會去提高技能，這樣你將能夠掌握和利用這些新技術，總要有人去控制那些會計機器人不想做這樣的人嗎？如果你還沒有成為注冊管理會計師抓緊時間獲得CMA證書吧
CMA是美國注冊管理會計師（CertifiedManagementAccountant），認為是財務界“Mini-Mba”，持證人可在外企、上市公司、銀行機構(gòu)，CMA也是跨國公司、政府部門、上市公司企業(yè)青睞的證書。
cfa數(shù)量分析重點有：
1、貨幣的時間價值的立體標準化。
2、年金、永續(xù)年金公式的推導。
3、bank discount yield，money market yield，EAR的深入研究。
4、經(jīng)驗概率和先驗概率的研究。
5、貝葉斯公式的深入研究。
6、正態(tài)分布的來源等深入研究。
7、對數(shù)正態(tài)分布的研究。
8、蒙特卡洛模擬和歷史模擬。
9、好的估計量的特征，還有哪些特征，怎樣證明?
10、t-分布的研究。
11、F-分布的研究。
12、卡方分布的研究。
13、非參數(shù)檢驗。
CFA數(shù)量分析是通過定量工具來測算投資組合的關聯(lián)性、概率統(tǒng)計，為合理合理的投資規(guī)劃提供技術支持。在一級和二級考試中，考試的比重很大，主要考核的是計算方法，只要記住公式，就能做出來。
CFA數(shù)量重難點分析
cfa數(shù)量分析不僅占了很大的比重，而且難度也不低。本科目70%為定性題，30%為計算題，考試形式靈活多變。理工科學生在數(shù)量分析考試中具有較強的數(shù)理分析能力和邏輯思維能力。在解題方面，重點考察了學生的閱讀理解能力和數(shù)學思想的運用能力，以及對數(shù)據(jù)的處理和分析能力。
CFA考試復習注意事項
1、排除雜念：
面對生活和工作都會讓人浮躁，靜下心來學習并不容易。你可以每天抽出一兩個小時，剩下的時間不要再想了。一定要保護好自己的時間，把注意力集中在重要事情上，做個有效率地利用時間的榜樣。
2、制定合理的計劃：
一定要有一個合理的計劃，比如下個月的月考，我們要根據(jù)自己的學習情況，制定一份短期可行的學習計劃，把每天的學習任務和作息時間都安排的清清楚楚，但是安排的時候，一定要有充足的時間去應付突發(fā)事件，不要安排的太滿，按照學習計劃完成每天的學習任務。
2025年FRM考試大綱GARP協(xié)會已公布，相較于2024年，2025年考綱整體變動幅度不大，本文將對值得注意的變動進行簡單分析。具體變動如下：
第三章《常見的一維隨機變量》中，要求考生在此前的基礎上額外掌握指數(shù)分布(exponential distribution)與貝塔分布(beta distribution)的定義、特征與應用。
第三章《常見的一維隨機變量》中，對于混合分布的要求更加明確，需要考生掌握如何基于伯努利隨機變量來去構(gòu)建兩個分布的混合。
第十二章《衡量回報率、波動率和相關性》中，要求考生在理解雅克-貝拉檢驗(Jarque-Bera test)的基礎上，還要能夠計算該檢驗的檢驗統(tǒng)計量。
第十三章《模擬與重抽樣》中，要求考生掌握如何通過蒙特卡洛模擬來估計矩和其它統(tǒng)計量。
第十四章《機器學習方法》中，要求考生在理解強化學習的基礎上，掌握兩種Q-value的計算方法，分別為蒙特卡洛法(Monte Carlo method)和時序差分法(temporal differencing method)。
整體來看，隨著這些新考點的引入，《數(shù)量分析》科目的題目將會變得更為多樣化，難度也會有相應的提升。剩余三門科目的考綱變動幅度相對較少。
FRM二級考綱的變動集中在《市場風險測量與管理》和金融熱點上?！妒袌鲲L險測量與管理》科目刪除了此前有關銀行交易賬簿的文獻回顧(原第六章)，新增了兩章與回測相關的章節(jié)，同時還新增了一章與瞬時利率模型相關的章節(jié)，
以下簡單對這些新增章節(jié)的內(nèi)容進行介紹：
新增的兩章與回測相關的章節(jié)來自于2023年最新出版的書籍，其中主要包括了對于回測方法的回顧、美國銀行對于模型驗證的整體流程以及基于概率積分變換(probability integral transform)對VaR進行回測等內(nèi)容。這些內(nèi)容是對此前模型回測的重要補充，整體來看難度不大，重在理解。
新增的一章與瞬時利率模型相關的章節(jié)來自Bruce Tuckman教授的《Fixed-Income Securities:Tools for Today’s Market》，第四版。該章節(jié)在Vasicek模型的基礎上，引入了現(xiàn)實當中更常用(也更好用)的Gauss model。這是一個三因子模型，其中包含了短期、中期和長期利率因子，在擬合現(xiàn)實利率特征時有著極高的靈活度，但模型也會較之前學過的瞬時利率模型更為復雜。
總而言之，《市場風險測量與管理》科目雖有變動，但幅度相對不大，新增的內(nèi)容難度也適中，備考二級的小伙伴們可以放下心來。除此之外，金融熱點也是不負眾望地發(fā)生了劇變，去年的文章十中存一。但是，協(xié)會新增的八篇文章涉及的領域與此前相差不大，只是文章的選取上發(fā)生了變化。
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2025年FRM5月考期：
FRM一級考試時間：2025年5月10日至16日
FRM二級考試時間：2024年5月17日至20日
2025年FRM第8月考期：
FRM一級考試時間：2024年8月8日-9日上午
FRM二級考試時間：2024年8月8日-9日下午
2025年FRM11月考期：
FRM一級考試時間：2024年11月8日至14日
FRM二級考試時間：2024年11月15日至19日
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