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RFP注冊財務策劃師是許多金融行業人員首選的證書，不過一些朋友對RFP的了解不多，不知道考RFP值不值得，那就讓我們一起來深入了解RFP吧。

RFP：進入理財崗位的一大牌照

RFP是由總部位于美國，成立于1983年的美國注冊財務策劃師協會(RFPI)所特許定制的國際專業認證資質。RFP是美國的四大理財證書之一，是當今金融行業指導個人投資理財業務較高的標準。

RFP目前已實現了中文教材、中文授課、中文考試、在中國內地考試并獲得美國頒發的資格證書等一系列的規范。

截止2016年年底，RFP全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數超過3萬人，會員主要分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。

RFP是個人理財行業的資格認證，金融行業及與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師或咨詢師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。

考RFP證書值不值得？

在國內，近年來隨著金融產品的不斷豐富，人們在理財實踐中也越來越需要專業理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。年薪達到20萬-100萬人民幣，由此可見，RFP是相當吃香的。

什么樣的人適合考RFP？

目前，人們對個人理財規劃了解不多，存在一些片面認識或誤區，個人理財師或咨詢師在未來有很大的發展前景。因此不管你是金融行業工作者，或是其他行業從業人員，只要你對財富管理行業有興趣，有志于成為一名專業的理財師，RFP都是您的第一選擇！

RFP是什么考試呢？考RFP有什么用呢？考試科目有多少門呢？薪資又是多少呢？考下RFP具體是往哪方面發展的？接下來和小編一起看看。

（一）RFP是什么？

RFP是注冊財務策劃師，顧名思義，就是分析委托人的財務情況做一個合理的策劃，以達到委托人的理財目的。財務策劃師多是各個人的理財顧問、投資顧問、銀行保險財務從業人員。在金融領域認可度都比較高的證書，很多銀行都鼓勵員工去報考，     包括保險理財行業領域。

（二）考下RFP有什么用呢？

現在很多銀行都鼓勵自己的員工去考這個證書，考下后還有相應的鼓勵金，再者在備考途中，也可以加深自己對所處的行業領域的認識，說考下這個證書的更大的價值，除了近期的加薪外，遠期的價值就是使自己增值了，能拓寬自己對領域的了解，人的一生本來就是在不斷的學習，自身價值的體現也是在自己熱愛的領域發光發熱時候。總而言之，備考期間，就是知識的積累，考下后，就是加薪升職的一個重要體現。

（三）考試科目有幾門？考下后對長期的升職加薪有沒有幫助？

考試科目一共有5門，分別是：1.財務策劃概論、2.保險策劃、3.投資策劃、4.稅務策劃、5.財務策劃實務這五門科目，在都通過這五門考試后，就可以申請國際財務策劃師公會頒發的RFP證書；關于考下RFP有沒有發展，小編搜索了一下智聯招聘有很多保險金融崗位都有要求需持有RFP證書，年薪平均在30W左右，當然這是在有經驗的情況下，可能經驗不足的時候薪資會少一點。

　　說到理財證書的考取，就不得不提到rfp這一金融證書了。rfp證書含金量怎么樣呢?值得考嗎?接下來我們一起來分析下!

　　第一，了解rfp證書的含金量，先要從定義開始

　　rfp，也稱注冊財務策劃師，受到全球范圍內的認可。由RFPI(美國注冊財務策劃師協會)推出。目前來說，已經實施一試三證，也被納入了全國財經金融專業人才培養工程。從它的含義，我們可以看出rfp證書很有價值，對于金融行業從事者來說，拿下它會是一個不錯的選擇。

　　第二，看rfp證書含金量如何，就要從它帶給我們的優勢說起

　　對于金融領域專業人士而言，考取rfp證書，相當于拿到金融領域通行證。提升了自我價值的同時，也給個人帶來更加廣闊的職業發展前景。體現在就業選擇多。首先銀行就是你很好的選擇。就國內金融界的結構而言，銀行占據金融資產的很大比例，隨著發展，銀行越來越重視個人金融業務，金融市場漸漸開放，競爭激烈的情況下，rfp證書能夠助你從中脫穎而出。并且，很多銀行業也將“獲得rfp證書者”作為優先錄用條件。其次可以選擇保險公司的相應職位。因為學習rfp課程，能夠獲得一個較為豐富的理財知識，也能學到更先進的理念，增加了個人核心競爭力。最后證券及基金公司，也可以作為就業的其一選擇。因為rfp證書就是你專業素養的最好證明，而這就是你加薪升職的優勢。

　　綜上看來，獲得rfp證書，讓我們職業發展上更加廣闊，在金融行業中，擁有更多機遇，未來發展更具可能性!

　　rfp已成為個人金融理財領域的黃金標準，是金融機構中衡量普通理財人員到頂級理財師的重要憑證。它的含金量可以說是金融業的黃金級，十分值得金融從業者考取。

　　理財規劃從業者考取證書時，通常將rfc和cfp證書進行對比，兩者有什么區別呢？接下來我們來看看rfc財務顧問師和cfp的具體區別。

　　rfc注冊財務顧問師

　　1、含義：rfc，注冊財務顧問師，與國內理財規劃師含義相似。但rfc屬于被世界各國認可，且具備很高知名度的認證體系。主要負責的工作事項圍繞著家庭、個人在消費、儲蓄、投資、投保幾個方面相關的合理規劃性進行，當然也會涉及到未來的一些財務規劃。

　　2、rfc報考條件：除了滿足本科以上受國家承認的學歷條件，還要滿足是協會會員的要求。

　　3、rfc考試內容：5門課程——測試經濟學+投資學+風險管理+稅法+全方位理財規劃，考試時間安排上，測試經濟學+投資學+風險管理+稅法=每科50分鐘，50道選擇題。全方位理財規劃=70分鐘，45道選擇題及1道問答題。

　　cfp注冊金融策劃師

　　1、含義：中國已成立金融理財師標準委員會，CFP相關考試、標準已經引入到中國，實行兩級認證制度，包括了AFP金融理財師(助理)，CFP國際金融理財師。

　　2、cfp報考條件：你需要具備一定財經知識及英語基礎能力，也要滿足金融行業(銀行、基金、保險、證券)相關的工作經驗要求。

　　(1)滿足大專學歷者，且有相應行業工作經驗至少四年，如果經過理財規劃師的正規培訓后，并且學時達標，則可取得相應結業證書。

　　(2)如果滿足相關專業學士學位者，具備相關行業工作經驗至少三年，如果經過理財規劃師的正規培訓后，學時達標，則可取得相應結業證書。

　　(3)如果滿足相關專業碩士學位者，有相應行業工作經驗至少1年，通過理財規劃師的正規培訓后，學時達標后，最后可取得相應結業證書。

　　3、cfp考試內容：cfp考試試卷為英文形式，涉及到培訓、專業考試及職業道德考核相關步驟。專業考試又包括了六大模塊。分別是理財規劃概論、保險計劃、投資計劃、稅收計劃、職工福利、退休計劃、高級理財規劃方面。

　　看了以上兩者的具體介紹，你學會區分rfc政策財務顧問師和cfp注冊金融策劃師了嗎?

　　拿到rfp美國注冊財務策劃師證書，意味著獲得了管理財富及創造財富的能力。那么究竟rfp美國注冊財務策劃師含金量怎么樣呢?考了rfp證書有什么用?下面跟著會計網小編一起來了解看看吧!

　　第一，獲得rfp美國注冊財務策劃師證書，快速提升個人專業理財能力

　　rfp美國注冊財務策劃師作為國際頂級金融理財認證，其涉及的知識偏向系統化及專業化，金融知識覆蓋面更廣。通過rfp課程，能夠讓你汲取國際先進理財的理念，快速提升了個人專業理財能力，從而提升個人價值。

　　第二，拿下rfp證書，讓你快速實現升職加薪

　　無論是國際還是國內的金融行業，都給予rfp證書極高的認可度。尤其是保險領域。單位進行理財人才招聘時，都會將“是否取得rfp證書”作為優先錄用條件。其證書價值極高，快速助你實現升職加薪的工作目標。

　　第三，取得rfp認證，意味著更高的社會地位

　　rfp認證具備高標準的職業評價體系、與時俱進的知識體系及嚴格的準入門檻。取得了rfp認證，能夠為客戶帶來更加專業、先進的理財理念。提高了個人社會地位，收獲了榮譽尊敬。

　　第四，學習rfp課程，拓展了人脈資源

　　學員進行rfp資格認證培訓的時候，彼此之間相互學習、進步，一起努力、奮斗。這個過程中，收獲友誼的同時也拓展了人脈資源，有利于之后的職業發展!

　　綜上所述，rfp美國注冊財務策劃師不僅僅是一本證書，更是一種職業+多種能力，含金量較高。成功拿下rfp證書，好處多、價值高。十分值得理財或者金融領域人士考取!

　　rfp，稱作注冊財務策劃師，很多小伙伴剛聽到覺得有些陌生。到底rfp注冊財務策劃師是什么證書?怎么樣?難不難考?今天，我們就來聊聊rfp注冊財務策劃師的那些事兒!

　　rfp注冊財務策劃師怎么樣?

　　1、rfp注冊財務策劃師是什么

　　rfp注冊財務策劃師指的是對于公司或者個人的財務計劃及投資策略等方面，能夠通過合理的財務分析程序進行管理，并且規避投資相應風險，最后實現了資產保值、增值的專業人才。

　　2、rfp注冊財務策劃師怎么樣?

　　如果你能夠順利拿到rfp注冊財務策劃師，則就業前景上更為廣闊。無論是薪資待遇還是福利都比較豐厚。

　　順利取得注冊財務策劃師資格后，可以從事以下工作：

　　1、自己開設專業的理財公司，rfp證書代表了你過硬的專業能力。

　　2、從事金融機構的理財相應工作。rfp證書相當于敲門磚，為你帶來更多的職業上升空間。

　　3、從事大型企業的財務策劃管理工作。rfp證書意味著你具備與之匹配的工作能力。

　　4、可以任職銀行、保險及證券公司的相應崗位。rfp證書為你帶來更強的職業競爭力。

　　5、成為大型企業的高層管理人員、財務經理及財務總監。rfp證書給你帶來升職加薪的優勢。

　　rfp注冊財務策劃師難考嗎?

　　rfp注冊財務策劃師其實并沒大家想象中那么難考。其考試內容包括了五大部分，分別是財務策劃、投資策劃、保險策劃、稅務、 財務策劃實踐及國際財務管理。考查側重點是考生對于財務策劃專業知識的實際掌握能力和操作應用能力。目前，由于國內對于理財人才的需求量較大，rfp課程已作相應內容調整，更加符合學員的實際需求。并且考試語言能夠在中文/英文兩者切換。

　　綜上所述，rfp注冊財務策劃師雖說有難度，但學員只要平時做好聽課、整理筆記及復習工作，相信對你來說，rfp注冊財務策劃師證書還是比較容易通過的!

　　會計網在此提醒大家：rfp注冊財務策劃師含金量相當不錯，如果想要在理財領域深入發展，選擇考取rfp注冊財務策劃師證書不失為一個最佳選擇!

　　隨著國際金融行業的發展，為了培養更加多優質人才、滿足企業的需求，衍生出越來越多有關理財類的資格考試。其中，RFP與CWM這兩門國際考試最容易被大家所混淆，到底RFP與CWM有什么區別?我們一起看看吧。

　　CWM證書介紹

　　CWM，中文名稱為特許財富管理師，是由英國特許證券與投資協會(CISI)主辦的金融財富管理領域的國際核心資格認證證書，在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽，目前，CWM也是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，從CISI協會創辦以來，一直受到全球各界人士和企業的高度認可和重視，其證書含金量及權威性均處于一個較高水平。

　　CWM其教學目的主要培養理財方面的人才，通過學習CWM課程內容，可以幫助大家能夠掌握不同的金融產品特點，通過分析客戶的個人資金狀況，來提供合理可行性的方案和提議，從而為客戶帶來更高收益。

　　CWM考試內容

　　關于CWM考試，主要分為了無紙化的機考閉卷考試以及案例分析的答辯考試。無紙化閉卷機考，其考試形式相對比較簡單，并且考試題目比較基礎，難度并不算太大，而在答辯方面，考察的則是考生的語言表達能力以及對財富管理知識的理解和運用能力，難度相對來說也會更高一些。

　　報名條件

　　CWM考試對于考生來說要求并不算很高，尤其在專業上并沒有設置任何限制，本科大學的在校生可以報名參加考試，對于大專學歷的考生，則需要額外具備1年的全職工作經驗才能報考。

　　考試費用

　　作為一項國際考試，考慮涉及到學費、報名費用、考試費用、培訓費、教材費等，算下來大約花費人民幣1.5w左右。

　　RFP證書介紹

　　RFP，中文名為注冊財務策劃師，它是美國注冊財務策劃師學會(RFPI)制定的國際權威認證資質。在國際金融理財領域上，同樣是極具含金量的認證證書。

　　美國注冊財務策劃師學會在1983年創辦了RFP考試，距離至今已經具有40年左右歷史，從推出至今為止，RFP一直受到眾多人的關注，目前，RFP已成為全球范圍內極具專業性的國際理財師專業資格。

　　RFP考試內容

　　關于RFP考試內容，主要都是關于理財規劃方面的，涵蓋的范圍比較廣，并且更注重考生基礎以及實操方面的能力，課程基本與工作實踐相結合，可以說實用性非常強。

　　關于哪個證書值得考的問題，建議大家還是根據跟人實際情況而考慮，兩個證書都是極具含金量，選擇不同其就業方向、發展方面也都不一樣。

　　作為國際類考試，在金融理財規劃領域中，有很多人都會把RFC與CFP所混淆，并且也很喜歡將它們進行比較，到底RFC與CFP之間具體有哪些區別?怎么選擇?

　　注冊財務顧問RFC

　　1、RFC介紹

　　RFC，是注冊財務顧問的縮寫，它是由美國國際認證財務顧問協會所頒發的含金量極高的認證證書，雖說RFC的含義與國內的理財規劃師非常類似，不過RFC遠比起理財規劃師的含金量和認可度都要高。其主要職責就是對客戶的消費、儲蓄、投資等方面進行合理的分析，并且給出可行性的建議和規劃。

　　2、RFC報考條件

　　關于RFC報考條件，其門檻要求可非常的低，報名考生只要具備本科或以上學歷即可報名RFC并成為RFC協會會員。

　　3、RFC考試內容

　　RFC考試包含了5門學科，分別為經濟學、投資學、風險管理、稅法、全方位理財規劃，考生必須要通過這5門學科，并且遞交案例報告，帶老師審核通過后才能取得RFC證書。

　　注冊金融策劃師CFP

　　1、CFP介紹

　　CFP，即注冊金融策劃師，目前，CFP在中國已經設立了金融理財師標準委員會，對于取得CFP證書的人士，其就業方向可成為AFP金融理財師(助理)，CFP國際金融理財師兩種選擇。與RFC相比，CFP同樣受到世界企業的高度認可，含金量不相伯仲。

　　2、CFP報考條件

　　與RFC相比，CFP報考條件相對會稍高一些，報考的考生除了具備一定的財會知識基礎英語水平外，還需擁有一定年限的金融行業工作經驗，而在學歷方面，滿足大專學歷要求就可以了。

　　3、CFP考試內容

　　與RFC相比，CFP考試所涉及的內容會更加多、更加廣泛，一共分為了6大模塊，涉及的內容分別有保險計劃、投資計劃、稅收計劃、職工福利、退休計劃等。

　　RFP，即美國注冊財務策劃師，作為一項國際性考試，大家在報名注冊財務策劃師RFP時，難免都會遇到各式各樣的問題，接下來會計網進行逐一解答。

　　1、RFP是什么?

　　RFP，全稱為美國注冊財務策劃師，RFP是由美國注冊財務策劃師學會為從事財務策劃工作的專業人士而設的認證類考試，RFP自創辦以來，在全球財會領域中有著極高認可度和含金量，目前全球RFP持證人數已超過10萬，其中中國地區人數已超過5萬人，考取RFP證書人士基本分布于銀行、保險、基金等金融機構就業。

　　2、RFP證書含金量高不高?

　　美國注冊財務策劃師RFP已經受到全國20多個國家地區企業、人士的高度認可，從2005年開始RFP引進中國以來，同樣受到了國內人士的重視和青睞，因為RFP人才在國內非常緊缺，為了培育更多專業性人才，國家推行了相應的人才培育計劃，同時，RFP證書如今已被國家正式納入全國財經金融專業人才培育工程，可見國家對RFP專業人才的培育非常重視。

　　3、RFP報名條件是什么?

　　作為一項國際類考試，RFP報考條件并沒有大家想象那么高，學歷方面只需要大家具備大專或以上學歷即可報考。另外，對金融理財感興趣的、或者從事銀行、保險、證券、基金等行業的人士都可以考慮選擇報考。

　　4、備考RFP需要多長時間?

　　美國注冊財務策劃師RFP課程內容涉及比較多專業知識，不同專業基礎的人士其學習備考的時長也都不一樣。尤其對于零基礎考生，所花的時間和精力也會相對較多。總體來說，備考RFP一般需要2~5個月時間左右，每天堅持一定時間進行學習，相信總會有所收獲。

　　每年的6月份都是美國注冊財務策劃師RFP開考時間，如今距離2020年RFP考試時間越來越近，考生除了做最后沖刺之余，也需要注意好考試相關事宜，這些關于美國注冊財務策劃師RFP考前注意事項，考生務必要清楚!

　　1、考試時間和科目

　　美國注冊財務策劃師RFP考試科目一共分為兩科，分別是《財務策劃原理》及《高級財務策劃》。兩門科目都是在同一天進行，具體安排為，上午9點至11點進行《財務策劃原理》考試;而下午14點至16點30分進行《高級財務策劃》考試。兩科考試題型均為客觀選擇題。

　　2、考試當天要帶哪些物品?

　　考試當天除了考生的個人身份證、準考證是必帶的證件以外，像指定的金融計算器、黑色寫字筆都是大家必須要帶的物品。

　　另外，考試當天考生可提前30分鐘進入考場，草稿紙大家不需要帶，考場會提供，當草稿紙不夠用大家也可以舉手示意向考場人員申請多張草稿紙。

　　3、哪些物品是禁帶?

　　RFP考試當天，手機、耳機、電腦、學習資料、熒光筆、修正液或其它可遠程通信的電子設備等都不能帶進考場，以上這些違禁物品一旦被發現了，考生將被當做作弊處理。

　　4、提前規劃路線、調整作息時間

　　在考試當天，為了避免考生出現遲到、走錯考場等問題，建議大家需要提前對考場地點做好考察并規劃好出行的路線，計算好出行時間，保證能夠提前到達考場考試。另外，為了確保自己有好的狀態應試，大家有必要在考前的一周調整好作息時間，保證充足的睡眠質量!

　　隨著金融行業的發展，金融界衍生出越來越多各式各樣的認證考試，為了提高自身競爭力，不少人士不得不走上了考證之路。在眾多金融考試里，有不少人都很容易將RFC與RFP所混淆，究竟它們之間存在哪些區別，考生該如何選擇?我們來看看吧。

　　考試介紹

　　RFC

　　RFC，即國際注冊財務顧問師，是目前與我國理財規劃師最為相似的金融職稱，不過RFC遠遠要比國內的理財規劃師知名度要高，目前RFC已經被全球多個國家地區一直認可，證書認可度和含金量都處于較高水平。對于取得RFC證書人士，其職責主要是負責幫助客戶個人進行合理消費、儲蓄、投資等方面做出可行性的建議并規劃。

　　RFP

　　RFP，即美國注冊財務策劃師，同樣RFP在世界金融領域中受到了廣泛性認可，目前RFP證書已經正式被納入到世界財經金融專業人士培育工程中，而對于取得RFP證書的人士，其主要職責是為企業的資金、財務狀況根據業務情況作出相應的調整方案，進一步為企業創造更多財富。

　　考試內容

　　RFC

　　RFC的考試內容主要分為基礎理論和實務操作兩部分。其中涉及有測試經濟學、投資學、風險管理、稅法、全方位理財規劃，共5門課程。兩個部分的考試均為客觀選擇題，難度方面并不算很大。

　　RFP

　　與RFC相比，RFP考試同樣劃分為了5大課程內容，分別是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。因為RFP涉及的知識點比較專業，因此考試難度也會稍微比RFC要高。

　　報考條件及費用

　　RFC

　　RFC考試報名條件所設置的門檻是非常低，專業并沒有任何限制，考生只需要具備本科或以上學歷，即可報名成為RFC協會會員。

　　報名費用方面，RFC考試共分為了4個階段收費，NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000，共計41500元，折合人民幣大約為9千元。

　　RFP

　　RFP報考條件相對要比RFC要低，學歷方面只需要具備大專或以上學歷就可以了，另外對金融理財感興趣或者從事保險、基金、投資等行業人士均可報名。

　　費用方面，參加美國注冊財務策劃師RFP考試的考生，需要支付1000元/次的考試費用。

　　RFP，即國際注冊財務策劃師，它是國際注冊財務策劃師協會專門為業界培養專業人才而設立的認證考試。對于報考的考生，相信大家都會很關心一個問題，就是報考RFP理由是什么，取得RFP證書將會帶來什么好處?下面就跟大家詳解這些問題。

　　RFP考試簡介

　　RFP是國際注冊財務策劃師協會專門為業界培養專業人才而設立的認證考試，自從國際注冊財務策劃師協會創辦RFP考試以來，一直深受世界各國人士和企業的重視和認可，協會一直秉持最嚴謹的教育標準發展，并擁有著全球最領先的教學團隊及最新的金融教育理念，通過報考RFP你將會掌握金融領域各個方面的知識點，讓您的思維和胸襟變得更加廣闊。通過RFP考試的考生，將得到由國際注冊財務策劃師協會統一頒發的注冊財務策劃師證書。

　　為什么報考注冊財務策劃師RFP?

　　1、入行必備“通行證”

　　隨著行業競爭力的提高，以及RFP受到大家的一直認可，RFP證書已經正式被納入世界財經金融專業人才培養工程，每年報考RFP人數不斷增多，持有RFP證書率也越來越高，對此企業紛紛也提高了招聘要求，必須要取得RFP證書才能進入企業工作，也意味著RFP已成為從事理財規劃工作必備的“通行證”。

　　2、提升自我能力

　　除了作為一本行業“通行證”外，持有RFP證書也是足以證明自身實力的最有效憑證。同時通過報考學習RFP課程專業內容，也進一步拓展了自己的專業知識面，大大提升了工作能力，在領導面前展現自己的實力，在同行競爭中能夠脫穎而出。

　　3、不斷充實自己

　　金融行業可是競爭最大的行業，要想提升自我競爭力，必須要時刻保持高度的學習狀態，不斷進行充實自己，而報考RFP恰恰能給予大家最大的學習動力，通過結識不同領域的朋友，不斷進行學術交流，也對你職業發展帶來好處。

　　RFP，指的是注冊財務策劃師。與其它考試相比，在國內了解RFP的人并不是很多。那么RFP究竟考些什么內容?如何才能取得證書?我們來看看吧。

　　RFP考試簡介

　　RFP是指注冊財務策劃師。注冊財務策劃師RFP專業名銜始用于1984年，從那時起，在英國一直被尊譽為專業財務策劃與水平的標志。目前除了英國之外，RFP會員遍布80多個國家和地區，人數超過10萬人。

　　RFP考什么內容?

　　RFP的課程內容是根據中國國情開發的課程。以投資、融資、理財、風險管控為核心知識模塊，匹配宏觀經濟環境分析以及金融行業報告書寫作，形成金融知識超級閉環，讓學員華麗變身為金融專家。模塊一：財務策劃概論、模塊二：投資籌劃、模塊三：稅務策劃及國際財務管理、模塊四：融資策劃、模塊五：保險策劃與風險管理、模塊六：財務策劃實務。學習網六大模板，最終培養具備金融投資策劃、財稅籌劃、資本運營、融資上市、風險管理等能力，成為適應經濟發展的高層次專業管理人才。

　　RFP證書申請條件

　　申請人必須具備以下五項條件，經RFP國際標準委員會直接認證和注冊，可獲頒RFP，“注冊財務策劃師”)全球法定的英文版RFP的資格證書：

　　1、具有大專以上學歷;

　　2、完成RFP培訓課程;

　　3、通過RFP資格認證考試;

　　4、具有保險、基金、證券、投資、銀行、會計、律師、房地產及其他理財相關行業兩年以上的工作經驗;

　　5、繳納認證申請費及會員年費。

　　注冊財務策劃師專業技能介紹

　　注冊財務策劃師所涉及的專業技能包括個人理財規劃及企業資本運作兩大方面內容，區別于傳統的金融財務人員，注冊財務策劃師專注于個人和企業資產的保值、增值，并通過投融資運作、稅務策劃、風險管理、上市并購等手段實現資本目標，被稱為21世紀通行全球的專業資質。

　　面試是一個學問，為了得到HR的肯定，各位職場人要認真掌握其中的技巧，從而得到心儀的工作。那么在財務面試中，考官通常會問哪些基本的財務問題？

　　財務面試的基本問題

　　1、最新小規模納稅人都需要交什么稅？稅率是多少？

　　小規模納稅人與普通納稅人的區別在于增值稅納稅人的分類，因此主要繳納增值稅，稅率為3%。此外，還需繳納城建稅、教育附加費和個人所得稅。對月銷售額在15萬元以下的小微企，暫免征增值稅。

　　2、財務報表分為哪幾個？

　　（1）資產負債表、損益表、現金流量表或財務狀況變動表、附表和附注；

　　（2）附表通常包括：利潤分配表、資產減值明細表、所有者權益、應交增值稅明細表、分部報表。

　　3、企業邀請安監專家給企業職工講安全知識，安監人員的路費住宿費怎么處理？

　　非公司人員發生的與生產經營有關的差旅費和業務費用，屬于企業為組織和管理企業生產經營而發生的費用，可記入“管理費用（業務招待費）”科目。根據《企業所得稅法》的規定，企業實際發生的與收入有關的合理費用，包括成本、費用、稅金、損失和其他費用，在計算應納稅所得額時予以扣除。

　　相關支出是指與收入直接相關的支出。合理支出是指符合生產經營活動常規，應當計入當期損益或相關資產成本的必要的、正常的支出。

　　4、對于成本控制你怎么看待？

　　對于從事內部控制管理（內部審計）的專業人員來說，如果他們掌握了各級成本控制方法，就可以更透徹地了解企業經營管理中潛在的風險，這對提高內部審計的效率也有很大幫助。它也有助于為管理者提供更多增值管理建議。

　　財務效應和財務績效的區別有：

　　財務效應又稱財務杠桿效應，財務杠桿效應是指由于固定費用的存在而導致的，當某一財務變量以較小幅度變動時，另一相關變量會以較大幅度變動的現象。也就是指在企業運用負債籌資方式（如銀行借款、發行債券）時所產生的普通股每股收益變動率大于息稅前利潤變動率的現象。

　　財務績效是指企業戰略及其實施和執行為最終的經營業績作出的貢獻，主要通過盈利、營運、償債和抗風險能力體現。財務績效能全面展示企業成本控制效果、資產運用管理效果、資金來源調配效果以及股東權益報酬率的組成。

　　財務效應、財務績效的作用

　　財務效應作用：財務杠桿可以用來衡量財務杠桿系數DFL（Degree Of Financial Leverage）。主要是用來衡量企業資金結構是否合理。

　　財務績效的作用：通過績效考核，把員工聘用、職務升降、培訓發展、勞動薪酬相結合，使得企業激勵機制得到充分運用，有利于企業的健康發展；同時對員工本人，也便于建立不斷自我激勵的心理模式。績效考核可以激發員工工作的積極性，使其工作起來更主動，這樣企業發展才會更順利，才會有更多的機會。

　　財務杠桿的計算公式

　　經營杠桿系數=息稅前利潤變動率÷產銷業務量變動率；財務杠桿系數=普通股每股利潤變動率÷息稅前利潤變動率=基期息稅前利潤÷（基期息稅前利潤-基期利息）；復合杠桿系數=普通股每股利潤變動率÷產銷業務量變動率；或復合杠桿系數=經營杠桿系數×財務杠桿系數。

　　財務績效的意義

　　財務績效能夠很全面地表達企業在成本控制的效果、資產運用管理的效果、資金來源調配的效果以及股東權益報酬率的組成。

　　財務人員和財務總監的區別有：

　　1、概念不同。財務人員是個很寬泛的概念，比如企業的財務總監，會計出納，統計人員等。財務人員也是指從事財務工作的人員。而財務總監是CFO（Chief Financial Officer），是現代公司中最重要、最有價值的頂尖管理職位之一。

　　2、職責不同。財務人員的工作職責是負責公司的財務會計工作、制定并完成公司的財務會計制度等。而財務總監的工作職責有：負責公司的納稅申報、稅款繳納等工作；完善公司涉稅規章制度，進行稅務籌劃，合法降低企業稅收成本等工作。

　　財務人員、財務總監的工作內容

　　財務人員的工作內容如下：

　　1、記錄行政方面的財務總賬及各種明細賬目；

　　2、編制月、季、年終決算和其他方面有關報表；

　　3、協助經理編制并執行全院預算；

　　4、認真審核原始憑證，對違反規定或不合格的憑證應拒絕入賬；

　　5、定期核對固定資產賬目，做到賬物相符等。

　　財務總監的工作內容如下：

　　1、負責總經理安排的其他工作；

　　2、負責公司財務計劃、成本計劃等；

　　3、負責與政府財稅部門的溝通、協調；

　　4、核算公司運營成本，節省公司耗材等；

　　5、管理所有財務人員，并要求安排所有財務部門人員工作等。

　　財務人員和財務總監的聯系

　　財務人員的范圍包括財務總監。

　　財務總監的發展歷程

　　財務總監制度起源于西方國家，二戰前后，西方國家的國有企業有了一定的發展，對國有企業的管理一般是由能代表國家的財政部門或主管部門在人才市場上選擇總經理，由總經理代為管理，并授權總經理選擇合適的總會計師等高級管理人員，組成經理層，負責管理生產經營。

　　保險行業里rfc會更加適合，RFC即注冊財務顧問。財務顧問為顧客提供投資理財咨詢策劃服務；CFA：一般指特許金融分析師。

　　RFP證書是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業專業認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規劃過程中所涉及的各個環節，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規劃，真正實現幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

　　RFP報考條件？

　　1）大專及以上學歷

　　2）從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產等其他金融相關行業的專業人士

　　3）對理財行業有興趣，有志于成為理財師的人士

　　凡符合以上任意一個條件內者，均可報名參加RFP考試

　　RFP協會持證人有什么特權？

　　1）獲得RFP中英文資格證書和協會持證人卡，對外使用RFPI正式協會持證人及RFP（注冊財務策劃師）資格。

　　2）可在美國官網和全國財經金融專業人才工程網站同步查詢協會持證人資格。

　　3）合法使用RFP資格及商標于名片、信件等用品上，并獲得授權課對外使用RFPI相關標志、宣傳用的用品上。

　　4）獲得RFPI網站上提供的新聞組服務和博客服務。

　　5）可獲得RFPI網站上的在線協會持證人通訊服務。

　　6）RFP八期RFP繼續教育-訓后落地課程免費學習權限。

　　7）美國注冊財務策劃師RFP認證講師機會。

　　RFP持證人分布在哪些行業？

　　基于RFP的權威性及全面性，目前持證人分布廣泛，主要分布在保險、銀行、券商、三方財富、基金、律師、會計師、稅務師等（包含專業技術崗）行業。

　　RFP金融理財師證書對保險公司內勤及外勤從業者，從事保險經紀人，保險代理人、培訓經理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員等都有效。

　　財務杠桿又稱資本杠桿、融資杠桿，或者是負債經營。財務杠桿是由于企業債務的存在，而導致普通股每股利潤變動大于息稅前利潤變動的杠桿效應。簡單地說，財務杠桿就是用別人的錢為自己賺取更多的利潤。

　　我們知道，企業資本結構是企業長期資本來源的構成和比例關系。一般情況下，企業的資本有長期債務資本和權益資本構成，不同的資本結構對企業運營狀況和結構的影響是不同的。財務風險與財務杠桿的關系。現實中，我們知道，財務風險是由于企業運用了債務融資方式而產生的喪失償付能力的風險，而這種風險最終是需要由普通股股東承擔的。企業在經營中經常會發生借入資本去進行負債經營，但不論經營利潤多少，其需要承擔的債務利息是不變的。當企業在資本結構中增加了債務這類具有固定融資成本的比例時，固定的現金流出量就會增加，特別是在利息費用的增加速度，超過了息稅前利潤增加速度的情況下，企業會因為負擔較多的債務成本，并將會影響凈利潤的減少，同時企業發生喪失償債能力的概率也會增加，導致財務風險增加;反之，當債務資本比率較低時，財務風險就小。

　　財務杠桿系數。對財務杠桿計量的主要指標是財務杠桿系數，也就是，財務風險的大小一般用財務杠桿系數表示，財務杠桿系數是企業計算每股收益的變動率與息稅前利潤的變動率之間的比率。財務杠桿系數越大，表明企業財務杠桿作用越明顯，但財務風險也就越大;反之，如果財務杠桿系數越小，表明財務杠桿作用越小，財務風險也就越小。應該說，在影響財務風險的因素中，債務利息或優先股股息這類固定融資成本是基本因素。

　　在一定的息稅前利潤范圍內，債務融資的利息成本是不變的，隨著息稅前利潤的增加，單位利潤所負擔的固定利息費用就會相對減少，從而單位利潤可供股東分配的部分會相應增加，則普通股股東每股收益的增長率將大于息稅前利潤的增長率。反之，當息稅前利潤減少時，單位利潤所負擔的規定利息費用就會相對增加，從而單位利潤可供股東分配的部分相應減少，普通股股東每股收益的下降率將大于息稅前利潤的下降率。如果不存在固定融資費用，則普通股股東每股收益的變動率，會與息稅前利潤的變動率保持一致。這種在某一固定的債務與權益融資結構下，由于息稅前利潤的變動引起每股收益產生更大變動程度的現象，被稱為財務杠桿效應。固定融資成本是引起財務杠桿效應的根源，但息稅前利潤與固定融資成本之間的相對水平決定了財務杠桿的大小，即財務杠桿的大小是由固定融資成本和息稅前利潤共同決定的。我們知道，負債比率是可以控制的。企業可以通過合理安排資本結構，適度負債，使財務杠桿利益，抵消風險增大所帶來的不利影響。

　　總之，財務杠桿是由于企業債務的存在，而導致普通股每股利潤變動大于息稅前利潤變動的杠桿效應。簡單地說，財務杠桿就是用別人的錢為自己賺取更多的利潤。財產杠桿的計量是財務杠桿系數，其財務杠桿系數越大，財務杠桿作用越明顯，但企業的財務風險越大。

課程背景

　　在非財務經理的財務課程獲得熱烈反響后,作為中國最著名的財務培訓機構，我們將繼續舉辦為期4天的高級研修班針對企業高層非財務管理人員的財務技巧進行深入淺出的專業培訓，而這些正是在競爭日趨激烈的今天取得成功的必要條件。

　　非財務高管如何運用財務工具，進行商業決策，預測未來經營策略，分析歷史經營表現繼而為企業創造價值、提升管理績效成為現今非財務企業高管最為頭痛的問題之一。本課程將從財務的角度出發，將企業整體戰略與財務管理相結合，讓身為企業中的管理者，從財務的角度把握企業運作的核心，有效提升企業的管理水平。

　　您不得不參加的區別于傳統非財的課程：

　　通過最專業的財經培訓平臺，讓您與企業高管和資深教授面對面共同探討財務在高層決策和企業管理中發揮的作用。

　　課程采用現場演練、案例分析、小組討論和學員實際操作指導的授課形式，學員可以體驗真實的實戰情景，現場找到處理問題的解決方案，有效激發學習愿望，真正學習到有用的實戰經驗和技巧。

　　作為非財務經理的財務課程高級版，如果您已經初步了解財務，那此次課程將讓您對財務知識的一知半解變成對相關財務知識的融會貫通!同時教授也將原本傳統印象中枯燥的財務課程，以案例分析、理論與實務結合等方式穿插引導學員并創造輕松的學習氛圍。

　　課程列舉了微軟、沃爾瑪、萬科、葛洲壩、上海汽車、青島海爾、四川長虹、廣汽長豐、美的電器等大量生動真實的案例進行分析，案例中既有成功的經驗，也有失敗的教訓，可幫助您全面理解和掌握財務管理諸多必備技能。

課程收益

　　1、更有效地與財務專業人員進行交流

　　2、更專業地理解財務報表從而輔助經營決策

　　3、更直接地從財務角度分析管理問題

　　4、更全面地學習財務指標與分析來控制戰略成本

　　5、更詳實地了解財務管理并提升企業價值

　　6、更深刻地培養風險控制意識幫助企業管理

課程對象

　　1：企業高層管理人員，如：董事，董事長，總裁，總經理、副總經理，監事，總監等

　　2：金融機構高層管理人員，如：行長，副行長，總裁，總經理，副總經理等

課程大綱

想了解最新詳細課程大綱及資料，點擊網頁左側的在線咨詢圖標，與在線老師交流咨詢領取。

財務雖然不能創造價值，但是可全面的衡量價值，財務是企業中，唯一一個具有串聯人，財，物等一切價值鏈條的管理部門。財務的工作重要性表現在企業具備的系統的，全面的管理視角。那么財務的職能有哪些呢?

財務職能是什么?

財務職能是指企業財務在運行中所固有的功能。財務的職能源于企業資金運動及其所體現的經濟關系，表現為籌資、用資、耗資、分配等過程中的管理職能，包括：財務預測、財務決策、財務計劃、財務控制、財務分析等。

小企業財務部的財務職能

1、記賬：把企業的各項收入和支出記錄清楚，給老板一個清晰的賬務記錄。

2、出具財務報表：至少按月度出具損益表，資產負債表和現金流量表這三大報表，讓老板對企業的營收情況，資金情況和資產狀況有個清晰的了解。

3、申報納稅：企業再小，也需要定期到稅務局進行納稅申報，在稅務系統中形成一個良好的記錄。

4、開具發票：根據企業的業務性質，開具增值稅普通發票，服務發票，增值稅的專用發票等，這需要和當地稅務局協調并安裝相應的軟件。

5、資金管理：包括收款并與客戶核對往來賬目，給供應商付款，給員工報銷費用和發工資等。升級一些的，需要進行一些資金預測，避免入不敷出的局面。

大企業財務部的財務職能

隨著企業的發展壯大，可以考慮發展財務部的升級職能，進一步為老板出謀劃策。當然，這要考慮你的人手是否充足，能否應對這些工作。包括并不限于以下職能：

1、預算管理：企業進行預算管理的目的是為了保證企業的經濟運行能夠按照預期的目標進行，進行成本控制，保證凈利潤的實現。但小企業在實際運行中會出現各種情況而偏離預期，這需要財務和企業老板的及時溝通。

2、產品和客戶的盈利分析：不同的產品有不同的毛利，不同客戶對公司的毛利貢獻也不相同，財務要能夠進行產品和客戶盈利能力的詳細分析，為老板的決策提供依據。

3、企業資金的籌集：小企業在發展壯大的過程中，缺乏運營資金是老板們經常頭疼的問題。資金是企業運營的血脈，如何為企業籌資也是財務的又一重要貢獻。

4、稅務籌劃： 如何合理地避稅，幫助企業節省資金，同時又不違反國家的稅務政策。

5、法務咨詢： 企業在經營中需要簽訂各種不同的商務合同，財務在日常工作中多多少少會接觸到這些合同，財務能夠從合同條款中看到風險和機會，并能夠及時提醒老板。