如今,隨著經濟的不斷發展,一些企業特別是大中型企業存在著很多閑散資金。這些資金是企業發展實力不斷提升的體現,更是企業實現進一步發展的可靠保障。但是,如果企業賬戶里躺著過多的閑散資金,反而是一種資源的浪費。因此,如何利用這些閑散資金進行合理理財,以期獲得最大化的收益是企業應該考慮的重要問題。
“理財有風險,入行需謹慎”,對于企業理財來說風控意識更加重要,究竟要如何才能識別和控制風險?
如何進行理財規劃,才能規避“閑時亂投資,忙時用錢補不上”的局面?
市面上的理財產品五花八門,如何才能找到適合企業需求的理財產品?
如何進行理財產品的投資組合,實現高收益的同時,還能最大程度地分散風險?
【投資理財資金規劃】結合企業資金規模及資金結構,合理規劃用于投資理財的資金使用計劃
【合理安排理財方案】準確分析各類理財產品的收益和風險,找到適合企業的理財方案
【分散投資風險策略】通過理財產品的投資組合,提高理財收益、分散非系統性風險
◆資金部主管、資金部經理
◆企業投資理財業務的負責人
一、企業投資理財的資金來源與規劃 | 二、如何選擇適合企業的理財產品? |
●階段性閑置資金、銀行信貸資金、配股或增發新股募集的資金能否用于企業理財?監管上有何特殊要求與限制? ●如何界定階段性閑置資金?如何規劃用于投資理財的閑置資金比例? ●如何結合企業資金使用計劃制定具體的投資理財方案?需要考慮哪些方面的因素? | ●企業理財的投資對象一般有哪些?哪些理財產品比較安全?哪些理財產品能實現高收益? ●哪些理財產品適合短期投資?哪些理財產品適合中長期投資? ●如何選擇合適的私募基金? ●上市公司是否適合購買私募基金?存在哪些風險? ●對上市公司而言,適合購買哪些低風險、固定收益類型的理財產品? ●目前上市公司理財的現狀是怎樣的?監管部門對上市公司理財的態度如何? ●如何合理地進行投資理財的組合,在實現高收益的同時將風險分散到最低? ●在做理財規劃時有哪些計算工具與方法值得借鑒? |
三、如何識別并控制理財風險? | 四、如何對理財收益進行稅收籌劃? |
●理財產品風險等級有哪些?是如何劃分這些等級的? ●如何選購結構性理財產品? ●如何評估信托產品的風險? ●如何評估基金的收益與風險? ●選擇合適的風險對沖工具 | ●企業購買的理財產品什么情況下構成金融商品轉讓?是否需要繳納增值稅和所得稅? ●理財產品是否需要區分保本和非保本,其收益分別要如何繳納增值稅和所得稅? ●購買銀行理財產品會計上要如何核算:可供出售金融資產?持有至到期投資?交易性金融資產? ●如何合理地安排理財方案,以期合理地減少稅務性支出? |
五、識別理財誤區,規避理財陷阱 | |
●有名人代言的理財產品是安全的? ●股東背景雄厚的P2P平臺是安全的? ●可以通過投資多家P2P來分散風險(防止同一控制人)? 【實戰演練】企業投資理財實戰模擬演練 |
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隨著中國人口結構變化帶來社會財富的再配置需求的快速增長,資產管理業務有了強勁增長的動力,而依托大數據、移動支付、云計算、社交網絡和搜索引擎等互聯網工具和信息技術發展,以余額寶為代表的互聯網金融新興業態正沖擊著傳統金融業的思維,銀行、保險、券商等傳統金融業面臨轉型升級,產業邊界和商業模式亟待重塑,新一輪的金融革命即將開始,我們該如何應對?
作為金融資管從業者并不必關心互聯網金融的內涵與外延、功過與是非、貓鼠游戲與暗度陳倉,而應關注互聯網金融的資金端與資產端、信息流與現金流、成本控制模型與收益套利模型……開放創新的互聯網金融思維則能造就跨界整合、縱橫捭闔的新型金融業務,不僅能讓進取的金融資管從業者健康發展,還能助力創新者找到金融轉型中彎道超車和厚積薄發的難得機會。
【轉變觀念】把握大資產管理時代的到來,從意識上主動接受并擁抱新思維
【掌握核心】學會如何站在金融資管的視角去發現互聯網金融的新思維
【突破難點】融入創新血液,掌握資管產品的設計要點
【實務指導】告別艱澀難懂的理論宣講,案例分析加實操演練,效果倍增
商業銀行、信托公司、證券公司、券商資管、基金公司
及其子公司、保險公司及其資管公司、私募基金、資產
管理公司、金融租賃公司、財務公司、小額貸款公司、
金融控股集團等機構的從業人員
一、大資產管理時代的到來 | 二、資管業務牽手互聯網的發展模式和潛在風險 |
-資產管理行業面臨的宏觀及微觀環境變遷 -資產管理行業的全景式剖析:銀、證、保、基、信的資產管理市場格局與模式 -推動資產管理強勁增長的動力 | -大資產管理子行業的錯位競爭和優勢互補 -商業銀行資管業務的發展模式展望——以開放的態度與多平臺獲得共贏 -券商資管業務的創新——券商資管化、資管信托化 -保險資管業務的“互聯網+”——創新型的保險類ABS -資管業務+互聯網必須防范和應對的潛在風險 |
三、資管產品與互聯網金融的結合及其社群營銷、集客營銷、O2O營銷思維創新 | 四、第三方支付與B2B支付業務實戰要點以及與同業合作 |
-新興互聯網金融對傳統資管業務的挑戰 -專業的互聯網金融平臺基本模式 -互聯網營銷思維的兩大基石:社群營銷與集客營銷思維 -O2O營銷思維要點分析 -互聯網金融與傳統資管產品相結合案例分享(銀行、證券等案例) -泛資管行業的互聯網應用 | -第三方支付與B2B支付介紹及相關政策法規的梳理與解讀 -互聯網金融的發展形勢與傳統金融機構的業務轉型方向 -當前形勢下第三方支付與傳統金融機構之間的業務合作模式 -第三方支付公司在B2B領域的實際應用案例以及業務要點 -第三方支付公司在對公領域與金融機構合作的成功案例分析及要點解讀 -三方支付公司在互聯網金融領域與金融機構合作的案例分析與要點解 |
五、互聯網金融P2P模式的揚棄和發展與案例解析 | |
-互聯網金融P2P發展,監管及啟示 -純線上模式vs線上線下相結合模式 -哪些合規盈利的商業模式是未來發展趨勢 |
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隨著金融行業的發展,近年來國家、企業對基金從業人才越來越重視,要知道沒有基金從業資格證是無法上崗就業的,那么哪些人需要考這張證書?薪資待遇如何?
基金從業資格證哪些人需要考?
1、在證券公司工作的人:證券公司要求全部考取基金從業資格證書;
2、銀行職員:行內有代銷證券的業務,理財經理需要考取基金從業資格
3、其他非金融機構職員:如市場上的理財公司、P2P公司銷售理財產品,同樣需要考取基金從業資格證書
4、基金公司職員:基金公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書,或持有基金從業資格證書+通過基金從業資格考試(科目一《基金法律法規》),視同獲得基金從業資格證書
從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人,至少2名高管人員應當取得基金從業資格,其法定代表人等負責人也應當取得基金從業資格
基金從業考試其實還適合一類人報考,就是要轉行的人,因為這張證書是入門最基礎的證書,也就是進入這個行業的敲門磚,想要進入這個行業,基金從業資格證書是必備的。
考下基金從業證書薪資怎么樣?
對于取得基金從業資格證書的人士,他們的就業方向基本都是往私募基金方面進行發展,在薪資待遇方面,主要看大家從事的是哪個崗位的工作,并且身處在不同的城市地區,其薪資待遇也會存在差異,一般來說,以選擇私募基金從業銷售方向的崗位人士,他們的薪資大約在5k~6k左右水平,不過因為提成比較高,只要大家肯努力,月入過萬不是夢。
隨著金融從業領域的高速發展,如今基金從業資格已成為入行必不可少的憑證,那么考下基金從業資格證能帶來哪些優勢?哪些人適合考?
基金從業資格證值不值得考?
1、就業前景好
目前很多金融從業人員因為沒有基金從業資格證書而被限制從事基金相關工作,造成了一定的崗位缺口,亟待有資格的從業者去填補。
公募基金管理人、基金托管人、證券期貨資產管理機構、基金服務機構(含基金銷售、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等機構)的從業人員、私募基金管理人的從業人員,這些都要求從業者持有基金從業資格證書,意味著持有證書者將有機會獲得更高的收入。
2、含金量高
在基金行業超常規的擴張下,基金從業人員需求量也日益漸增。這樣就難免存在從業人員專業和職業素養良莠不齊的現象,要想行業能夠健康穩定可持續的發展,就必須要設立較為嚴格的準入門檻,好中選優,擇優汰劣。
基金從業資格證哪些人適合考?
1、在證券公司工作的人:證券公司要求全部考取基金從業資格證書;
2、銀行職員:行內有代銷證券的業務,理財經理需要考取基金從業資格;
3、其他非金融機構職員:如市場上的理財公司、P2P公司銷售理財產品,同樣需要考取基金從業資格證書;
4、基金公司職員:基金公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書,或持有基金從業資格證書+通過基金從業資格考試(科目一《基金法律法規》),視同獲得基金從業資格證書。
FRM(FinancialRiskManager)享譽全球金融風險管理領域的國際資格認證,是金融風險管理領域頂級的認證。由美國“全球風險管理協會”(GlobalAssociationofRiskProfessionals,簡稱GARP)設立,在國內自然不必說也有相當高的認可和較高的含金量。
FRM這張證書本身就極具含金量,得到華爾街和眾多歐美著名金融機構、大型公司風險管理部門以及各國政府監管層和金融監管部門的認同;它也是一張金融風險管理領域的最為權威的認證;也是從事跨國機構風險管理部門的必要條件。
1、金融界高含金量證書之一
FRM稱號是金融風險領域備受推崇的資格認證,世界50大銀行中的46家都擁有FRM持證人。
2、風控管理專業人才匱乏
近年來,隨著P2P、小額信貸、債券等各類新興的金融產品出現,金融風險劇增,風險管理人才受到了前所未有的重視,缺口嚴重。
3、就業薪資高職業發展好
FRM證書越來越成為風險管理崗位的“標配”,薪資福利也隨之提高,起薪普遍高于行業平均水平,職業上升通道暢通。
4、享有豐厚的政策福利
北、上、廣、深等不同城市享受各類福利:優惠個人所得稅、優先辦理本市戶口、子女就學、高考、住房補貼、配偶就業等等。
根據GARP官方規定,FRM報名條件為:沒有任何專業與學歷的限制。所以不論是在校大學生還是在職人員,無論是否出身于金融專業,都可以直接報名參加FRM考試。FRM考試是英文考試,參加考生的考生要具備一定的英語能力。frm考試方式為機考,考試題型都是選擇題。
近幾年金融行業不斷的發展完善,基金行業持續穩定的擴大自己的規模,所需人才也越來越多,使得該證書含金量越來越高,那么哪些人適合報考基金從業證書?
基金從業證書含金量如何?
在基金行業超常規的擴張下,基金從業人員需求量也日益漸增。這樣就難免存在從業人員專業和職業素養良莠不齊的現象,要想行業能夠健康穩定可持續的發展,就必須要設立較為嚴格的準入門檻,好中選優,擇優汰劣,基金協會發布相關規定,定基金從業人員必須持有基金從業資格證書,也就是說,想要在基金行業深入發展,沒有通過基金從業資格考試是無法在金融行業立足的。
在這樣的政策規定面前,基金從業資格證書持有人有著巨大的缺口。然而基金從業資格考試通過率并不高,所以作為基金行業的準入證,基金從業資格證書的含金量也是水漲船高。
基金從業證書適合人群有哪些?
1、在證券公司工作的人:證券公司要求全部考取基金從業資格證書;
2、銀行職員:行內有代銷證券的業務,理財經理需要考取基金從業資格;
3、其他非金融機構職員:如市場上的理財公司、P2P公司銷售理財產品,同樣需要考取基金從業資格證書。
4、基金公司職員:基金公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書,或持有基金從業資格證書+通過基金從業資格考試(科目一《基金法律法規》),視同獲得基金從業資格證書。
從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人,至少2名高管人員應當取得基金從業資格,其法定代表人等負責人也應當取得基金從業資格。
隨著金融行業發展,如今基金從業資格證已成為進入金融業工作必備的“敲門磚”,每年報考人數持續增多,那么基金從業資格證哪些人需要去考?報考條件是什么?
基金從業考試適合哪些人考?
1、在證券公司工作的人:證券公司要求全部考取基金從業資格證書;
2、銀行職員:行內有代銷證券的業務,理財經理需要考取基金從業資格
3、其他非金融機構職員:如市場上的理財公司、P2P公司銷售理財產品,同樣需要考取基金從業資格證書
4、基金公司職員:基金公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書,或持有基金從業資格證書+通過基金從業資格考試(科目一《基金法律法規》),視同獲得基金從業資格證書
從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人,至少2名高管人員應當取得基金從業資格,其法定代表人等負責人也應當取得基金從業資格。
基金從業資格證如何申請?
基金從業考試成績四年有效。即取得考試成績合格證明的人員可在四年內通過所在機構向協會申請基金從業資格注冊;超過四年未通過所在機構向協會申請基金從業資格的注冊,需重新參加基金從業資格考試,或者參加由基金業協會及協會認可第三方機構提供的相關后續教育培訓。后續教育培訓以面授、遠程兩種形式提供,培訓大綱及具體的管理辦法等詳見協會相關規定。
基金從業考試的報考條件是什么?
1、首先考生必須年滿18周歲
2、具有高中以上的文化水平
3、有完全民事行為能力
4、符合國家證監會的其他條件
只要滿足以上的條件就可以參加基金從業考試了,和是否在職是沒有關系的。
基金從業考試是入門考試,難度相對來說不是很大,但是還是有很多考生沒通過考試,還是要講究學習方法,那么基金從業考試適合哪些人報考呢?證書含金量怎么樣,和會計網一起來了解一下吧!
基金從業資格證書的含金量怎么樣?
從2016年開始,國家取消了433項資格證考試。但基金從業資格考試科目不但沒有縮減,還增加了科目三。這同目前我國的經濟發展,行業規范程度是有密切關系的
基金從業考試適合哪些人考?
1、在證券公司工作的人:證券公司要求全部考取基金從業資格證書;
2、銀行職員:行內有代銷證券的業務,理財經理需要考取基金從業資格
3、其他非金融機構職員:如市場上的理財公司、P2P公司銷售理財產品,同樣需要考取基金從業資格證書
4、基金公司職員:基金公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書,或持有基金從業資格證書+通過基金從業資格考試(科目一《基金法律法規》),視同獲得基金從業資格證書
從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人,至少2名高管人員應當取得基金從業資格,其法定代表人等負責人也應當取得基金從業資格
基金從業考試其實還適合一類人報考,就是要轉行的人,因為這張證書是入門最基礎的證書,也就是進入這個行業的敲門磚,想要進入這個行業,基金從業資格證書是必備的。
以上就是有關基金從業考試適合哪些人考以及證書含金量問題,希望能夠幫助大家,想了解更多的會計知識,請多多關注會計網!
金融學是一門研究貨幣、信用、銀行、證券、保險、投資等方面的學科。隨著國內金融市場不斷開放和發展,金融學相關企業和機構對專業人才的需求越來越大。那么,金融學的就業前景如何呢?原來干財務的人員可以從事金融方面的工作嗎?
首先,讓我們來了解一下金融學的就業前景。隨著中國經濟的快速發展,金融行業變得愈發重要,也為金融學畢業生帶來了更多的就業機會。在國內,金融機構、證券公司、保險公司等金融行業單位對金融學專業畢業生的需求量持續增加。同時,投資銀行、資產管理公司以及咨詢公司等新興行業的急劇發展也為金融學專業畢業生提供了更廣泛的就業選擇。此外,大數據金融機構、P2P平臺、虛擬貨幣交易所等新興金融領域也需要大量的金融專業人才。因此,金融學專業畢業生的就業前景樂觀。
其次,雖然財務和金融兩者存在著一定的關聯性,但它們之間仍然有所不同。金融學強調的是金融市場、金融工具、金融產品和金融管理等方面的能力,往往需要具備跨領域的知識背景和技能體系。因此,原來從事財務工作的人員想要從事金融方面的工作,還需要進一步學習和轉型。他們需要了解金融市場中的不同投資產品、分析手段、風險管理等方面的知識,積累經驗,并通過相關金融考試取得證書,提高自己的專業水平和競爭力。
總的來說,金融學是一個充滿挑戰和機遇的領域。畢業生可以在傳統的銀行、證券、保險等金融業內,也可以在新興金融領域發展自己的事業。同時,盡管金融學與財務有所不同,一些關鍵的技能和知識還是相通的,原來從事財務工作的人員也可以通過學習和實踐,轉向金融行業,并迎接新的挑戰。
基金從業進入金融領域必備的入門門檻,隨著需求量的加大,近年來報考人數大幅增長,那么基金從業資格證哪些人適合去考?報考理由是什么?
基金從業資格證適合人群有哪些?
1、在證券公司工作的人:證券公司要求全部考取基金從業資格證書;
2、銀行職員:行內有代銷證券的業務,理財經理需要考取基金從業資格;
3、其他非金融機構職員:如市場上的理財公司、P2P公司銷售理財產品,同樣需要考取基金從業資格證書;
4、基金公司職員:基金公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書,或持有基金從業資格證書+通過基金從業資格考試(科目一《基金法律法規》),視同獲得基金從業資格證書;
從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人,至少2名高管人員應當取得基金從業資格,其法定代表人等負責人也應當取得基金從業資格。
基金從業資格證報名理由是什么?
1.人才缺口大
近幾年金融行業不斷的發展完善,基金行業持續穩定的擴大自己的規模,這種擴張式的發展既是機會同時也存在較大的挑戰。金融精英人士必須要有相對更高的專業和職業水準。基金作為我們國家目前金融業的重要組成部分,實際上起到的是配置資本的作用,而資本配置的方向、規模和結構對我國的經濟健康發展都有很重要的影響。
2.含金量高
在基金行業超常規的擴張下,基金從業人員需求量也日益漸增。這樣就難免存在從業人員專業和職業素養良莠不齊的現象,要想行業能夠健康穩定可持續的發展,就必須要設立較為嚴格的準入門檻,好中選優,擇優汰劣,基金協會發布相關規定,定基金從業人員必須持有基金從業資格證書,也就是說,想要在基金行業深入發展,沒有通過基金從業資格考試是無法在金融行業立足的。
隨著金融行業的發展,基金從業資格已成為職場人士上崗工作必備的“通行證”,那么基金從業資格證哪些人需要考?怎么做才能一次通過?
基金從業資格證哪些人需要考?
根據中國基金業協會發布了有關規定,要求私募基金高管、法人、合伙人等應當取得基金從業資格,擁有基金從業資格證,未持證不能發售產品。
除此之外,商業銀行、證券公司、保險機構、期貨公司、獨立基金銷售機構和中國證監會認定的其他機構中的基金管理人員、業務人員、營銷人員都必須要取得基金從業資格。
以下是一些基金從業資格考試使用人群,具體如下:
證券公司:證券公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書;
基金公司:基金公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書,或持有基金從業資格證書+通過基金從業資格考試(科目一《基金法律法規》),視同獲得基金從業資格證書;
銀行:行內有代銷證券的業務,理財經理需要考取基金從業資格;
其他非銀行金融機構:如市場上的理財公司、P2P公司銷售理財產品,同樣需要考取基金從業資格證書;
其他:學生等。
基金從業資格考試學習建議
1、認真看大綱
考生們可以清楚地知道考試要求我們掌握的有哪些,理解的有哪些,了解的又有哪些。對于基金這類考點繁多,并且實行機考抽題方式的考試來說,知識點梳理實際上是對我們整個考試進行了一個重點的“篩選”。
2、選擇學習資料
結合考試大綱和基礎班的課程,有針對性的進行學習。官方沒有給出可以參考的習題集,很多考生都把握不好知識點的出題方向,因此,題庫的選擇很重要,可以通過每天練習來提高自己的應試能力,報考網校輔導課程的學員還可以通過習題班課程以及在線題庫加強習題練習,進而鞏固知識點。我們通過習題,使初步掌握的知識加深理解和強化記憶。
隨著金融行業不斷發展,近年來國內掀起了一股基金從業資格報考熱潮,那么考下基金從業資格證究竟帶來什么用處?含金量高不高?
基金從業資格證含金量高嗎?
在基金行業超常規的擴張下,基金從業人員需求量也日益漸增。這樣就難免存在從業人員專業和職業素養良莠不齊的現象,要想行業能夠健康穩定可持續的發展,就必須要設立較為嚴格的準入門檻,好中選優,擇優汰劣,基金協會發布相關規定,定基金從業人員必須持有基金從業資格證書,也就是說,想要在基金行業深入發展,沒有通過基金從業資格考試是無法在金融行業立足的。
在這樣的政策規定面前,基金從業資格證書持有人有著巨大的缺口。然而基金從業資格考試通過率并不高,所以作為基金行業的準入證,基金從業資格證書的含金量也是水漲船高。
基金從業考試適合哪些人考?
1、在證券公司工作的人:證券公司要求全部考取基金從業資格證書;
2、銀行職員:行內有代銷證券的業務,理財經理需要考取基金從業資格
3、其他非金融機構職員:如市場上的理財公司、P2P公司銷售理財產品,同樣需要考取基金從業資格證書
4、基金公司職員:基金公司在崗人員要求全部考取基金從業資格證書,或持有基金從業資格證書+通過基金從業資格考試(科目一《基金法律法規》),視同獲得基金從業資格證書
基金從業資格就業方向
1、對于選擇科目一+科目二組合的,在取得基金從業資格后,基本上主要偏向于私募股權投資基金方向發展,這類考生可以選擇在國內的證券企業、商業銀行、基金銷售公司、證券投資咨詢公司等就業工作。
2、對于選擇科目一+科目三組合的,在取得私募股權投資基金從業資格后,相對來說就業方向會比較固定,選擇性比較小,只能局限于在私募股權基金企業進行工作。