ACCA考試為全英文考試,考試涉及較多財(cái)會(huì)詞匯,考生需要掌握常見的英語詞匯,才能更好的備考ACCA考試,以下分享部分ACCA考試常見英語詞匯,具體如下:
ACCA考試常見英語詞匯
1、Accelerated Depreciation加快折舊:
任何基于會(huì)計(jì)或稅務(wù)原因促使一項(xiàng)資產(chǎn)在較早期以較大金額折舊的折舊原則
2、Accident and Health Benefits意外與健康福利:
為員工提供有關(guān)疾病、意外受傷或意外死亡的福利。這些福利包括支付醫(yī)院及醫(yī)療開支以及有關(guān)時(shí)期的收入。
3、Accounts Receivable(AR)應(yīng)收賬款:
客戶應(yīng)付的金額。擁有應(yīng)收賬款指公司已經(jīng)出售產(chǎn)品或服務(wù)但仍未收取款項(xiàng)
4、Accretive Acquisition具增值作用的收購項(xiàng)目:
能提高進(jìn)行收購公司每股盈利的收購項(xiàng)目
5、Acid Test酸性測試比率:
一項(xiàng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臏y試,用以衡量一家公司是否擁有足夠的短期資產(chǎn),在無需出售庫存的情況下解決其短期負(fù)債。計(jì)算方法:(現(xiàn)金+應(yīng)收賬款+短期投資)/流動(dòng)負(fù)債
6、Act of God Bond天災(zāi)債券:
保險(xiǎn)公司發(fā)行的債券,旨在將債券的本金及利息與天然災(zāi)害造成的公司損失聯(lián)系起來
7、Active Bond Crowd活躍債券投資者:
在紐約股票交易所內(nèi)買賣活躍的定息證券
8、Active Income活動(dòng)收入:
來自提供服務(wù)所得的收入,包括工資、薪酬、獎(jiǎng)金、傭金,以及來自實(shí)際參與業(yè)務(wù)的收入
9、Active Investing積極投資:
包含持續(xù)買賣行為的投資策略。主動(dòng)投資者買入投資,并密切注意其走勢,以期把握盈利機(jī)會(huì)
10、Active Management積極管理:
尋求投資回報(bào)高于既定基準(zhǔn)的投資策略
11、Activity Based Budgeting以活動(dòng)為基礎(chǔ)的預(yù)算案:
一種制定預(yù)算的方法,過程為列舉機(jī)構(gòu)內(nèi)每個(gè)部門所有牽涉成本的活動(dòng),并確立各種活動(dòng)之間的關(guān)系,然后根據(jù)此資料決定對各項(xiàng)活動(dòng)投入的資源
12、Activity Based Management以活動(dòng)為基礎(chǔ)的管理:
利用以活動(dòng)為基礎(chǔ)的成本計(jì)算制度改善一家公司的運(yùn)營
13、Activity Ratio活動(dòng)比率:
一項(xiàng)用以衡量一家公司將其資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)賬項(xiàng)轉(zhuǎn)為現(xiàn)金或營業(yè)額的能力的會(huì)計(jì)比率
14、Actual Return實(shí)際回報(bào):
一名投資者的實(shí)際收益或損失,可用以下公式表示:預(yù)期回報(bào)加上公司特殊消息及總體經(jīng)濟(jì)消息
15、Actuary精算:
保險(xiǎn)公司的專業(yè)人員,負(fù)責(zé)評估申請人及其醫(yī)療紀(jì)錄,以預(yù)測申請人的壽命
16、Acquisition收購:
一家公司收購另一家公司的多數(shù)股權(quán)
17、Acquisition Premium收購溢價(jià):
收購一家公司的實(shí)際成本與該公司收購前估值之間的差額
18、Affiliated Companies聯(lián)營公司:
一家公司擁有另一家公司少數(shù)權(quán)益(低于50%)的情況,或指兩家公司之間存在某些關(guān)聯(lián)
19、Affiliated Person關(guān)聯(lián)人士:
能影響一家企業(yè)活動(dòng)的人士,包括董事、行政人員及股東等
20、After Hours Trading收盤后交易:
主要大型交易所正常交易時(shí)間以外進(jìn)行的買賣交易
21、After Tax Operating Income-ATOI稅后營運(yùn)收入:
一家公司除稅后的總營運(yùn)收入。計(jì)算方法為將總營運(yùn)收入減稅項(xiàng)
22、After Tax Profit Margin稅后利潤率:
一種財(cái)務(wù)比率,計(jì)算方法為稅后凈利潤除以凈銷售額
23、After The Bell收盤鈴后:
股票市場收盤后
24、Agent代理人:
1.為客戶進(jìn)行證券買賣的人士或機(jī)構(gòu)
2.持有銷售保險(xiǎn)許可證的人士
3.代表證券經(jīng)紀(jì)行或發(fā)行人向公眾出售或嘗試出售證券的證券銷售人員
25、Agency Bonds機(jī)構(gòu)債券:
由政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券
26、Agency Cross交叉代理人:
一項(xiàng)由一名代理人同時(shí)代表買方與賣方的交易,也稱為撍卮砣藬“Dual Agency”。
27、Agency Problem代理問題:
債券人、股東及管理人員因目標(biāo)不同而產(chǎn)生的利益沖突
28、Agency Securities機(jī)構(gòu)證券:
由美國政府支持的企業(yè)發(fā)行的低風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)
29、Aggressive Accounting激進(jìn)會(huì)計(jì)法:
不當(dāng)?shù)鼐幹茡p益表以取悅投資者及提高股價(jià)
30、Aggressive Investment Strategy進(jìn)取投資策略:
投資組合經(jīng)理嘗試爭取最高的回報(bào)。進(jìn)取的投資者把較高比重的資產(chǎn)投入股票,比重較其他風(fēng)險(xiǎn)較低的債務(wù)證券要高
31、Alan Greenspan格林斯潘:
格林斯潘博士是美國聯(lián)邦儲(chǔ)備局監(jiān)理會(huì)的主席。他將于2004年6月20日完成第四個(gè)四年任期。格林斯潘博士也聯(lián)邦儲(chǔ)備局主要貨幣政策制定組織聯(lián)邦公開市場委員會(huì)的主席
32、Allotment配股:
首次公開上市中向各承銷機(jī)構(gòu)分配,容許其出售的股份。其余股份會(huì)分給其他取得上市股份出售權(quán)的證券公司
33、Allowance For Doubtful Accounts呆賬準(zhǔn)備金:
公司對可能不能收到的應(yīng)收賬款的預(yù)測,這項(xiàng)數(shù)據(jù)將紀(jì)錄在公司的資產(chǎn)負(fù)債表上
34、American Depository Receipt(ADR)美國存托憑證:
一份美國存托憑證代表美國以外國家一家企業(yè)的若干股份。美國存托憑證在美國市場進(jìn)行買賣,交易程序與普通美國股票相同。美國存托憑證由美國銀行發(fā)行,每份包含美國以外國家一家企業(yè)交由國外托管人托管的若干股份。該企業(yè)必須向代為發(fā)行的銀行提供財(cái)務(wù)資料。美國存托憑證不能消除相關(guān)企業(yè)股票的貨幣及經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
美國存托憑證可在紐約股票交易所、美國股票交易所或納斯達(dá)克交易所掛牌上市
35、American Depository Share(ADS)美國存托股份:
根據(jù)存托協(xié)議發(fā)行的股份,代表發(fā)行企業(yè)在本土上市的股票
36、American Option美式期權(quán):
可在有效期間隨時(shí)行使的期權(quán)
37、American Stock Exchange美國股票交易所:
美國第三大股票交易所,位于紐約,處理美國交易證券總額的10%
38、Amortization攤銷:
在一段期間分期償還債務(wù)
在一個(gè)特定時(shí)期資本開支的減少。與類似相似,是一種衡量長期資產(chǎn),例如設(shè)備或建筑物在特定期間價(jià)值的消耗
39、Analyst分析員:
具備評估投資專長的金融專業(yè)人員,一般受聘于證券行、投資顧問機(jī)構(gòu)或共同基金。分析員對不同的證券作出買入、賣出或持有的建議。為了提供全面的研究分析,分析員一般會(huì)專注于不同的行業(yè)或經(jīng)濟(jì)板塊
40、Angel Investor天使投資者:
向小型初始企業(yè)或創(chuàng)業(yè)者提供創(chuàng)業(yè)資金的財(cái)務(wù)投資者
41、Annualize年度化:
1.將不足一年的回報(bào)率轉(zhuǎn)為全年回報(bào)率
2.將不足一年的稅務(wù)期轉(zhuǎn)為每年一度年度化
42、Annual General Meeting(AGM)年度股東大會(huì):
必須每年舉行一次的股東會(huì)議,指在向股東通報(bào)公司的決策與工作
43、Annual Report年報(bào):
一家公司每年一度的財(cái)務(wù)營運(yùn)報(bào)告。年報(bào)的內(nèi)容包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、審計(jì)師報(bào)告以及公司業(yè)務(wù)的概要
44、Annuity年金:
在特定期間定期定額支付的款項(xiàng)
45、Annuity Due即付年金:
需要即時(shí)支付,而不是在期末支付的年金
46、Anti-dilution Provision反攤薄條款:
期權(quán)或可轉(zhuǎn)換證券的一項(xiàng)條款,用以保障投資者,不會(huì)由于未來公司以較低價(jià)格(低于有關(guān)投資者支付的價(jià)格)發(fā)行股份而被攤薄
47、Anti-takeover Measure反收購措施:
企業(yè)管理人員長期或不時(shí)采取,防止或延遲被惡意收購的措施
48、Anti-takeover Statute反收購法規(guī):
旨在防止或延遲惡意收購的一套美國法規(guī)。每一州的法規(guī)細(xì)則有所不同,一般只適用于在州內(nèi)注冊成立的公司
49、Anti-trust反壟斷法:
美國的反壟斷法適用于所有行業(yè)及所有層面的業(yè)務(wù),包括制造、交通、分銷及促銷。法律禁止多種對交易造成妨礙或限制的行為。非法行為包括聯(lián)合控制價(jià)格、可能減弱個(gè)別市場競爭動(dòng)力的企業(yè)合并、意圖實(shí)現(xiàn)或維持壟斷勢力的掠奪性行為
50、APICS Business Outlook Index
APICS(美國生產(chǎn)及庫存控制協(xié)議)商業(yè)前景指數(shù):
美國全國性制造業(yè)指數(shù),每月對多家制造業(yè)企業(yè)進(jìn)行調(diào)查。若指數(shù)高于50,表示行業(yè)正在擴(kuò)展,若低于50,則表示行業(yè)正在萎縮
51、Appraisal價(jià)值評估:
對一項(xiàng)物業(yè)或業(yè)務(wù)價(jià)值的意見
52、Appreciation升值:
資產(chǎn)價(jià)值上升
53、Arbitrage套匯:
同時(shí)買入及賣出證券,意圖從差價(jià)中獲利,在一般于不同的交易所或市場進(jìn)行買賣
54、Arbitrage Bond套匯債券:
市政府在市政府現(xiàn)有高評級證券買回日期前發(fā)行的低評級債務(wù)證券
55、Arbitrage Pricing Theory(APT)套匯定價(jià)理論:
是資本資產(chǎn)定價(jià)模式以外的另一個(gè)選擇,主要分別在于其假設(shè)及對資產(chǎn)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素的詮釋
56、Arbitrage Trading Program(ATP)套匯交易理論:
同時(shí)買入股票指數(shù)期貨及相關(guān)股份的交易計(jì)劃,旨在從差價(jià)中獲利(市場套匯)
57、Arbitration仲裁:
對爭議的非正式聽證,其間一組由公正委員會(huì)選出的人士(一般為三名)對爭議作出裁判。在做出判決會(huì),不設(shè)進(jìn)一步上訴的機(jī)制
58、Arms Length Transaction公平交易:
一項(xiàng)產(chǎn)品的買方與賣方獨(dú)立進(jìn)行交易,互相之間并無任何關(guān)系
59、Asian Option亞洲式期權(quán):
回報(bào)根據(jù)相關(guān)證券在特定期間的平均價(jià)格而定的期權(quán)
60、Ask(Price)買方叫價(jià):
賣方愿意接受的證券價(jià)格,也稱為要約價(jià)格
61、Assessed Value評估后價(jià)值:
一項(xiàng)房地產(chǎn)在稅務(wù)上的預(yù)測價(jià)值
62、Assessor估價(jià)人:
決定一項(xiàng)房地產(chǎn)在稅務(wù)上價(jià)值的地方政府官員
63、Asset資產(chǎn):
個(gè)人或一家企業(yè)擁有、具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的任何物品。資產(chǎn)也是資產(chǎn)負(fù)債表上的一個(gè)重要項(xiàng)目,顯示公司擁有的價(jià)值
企業(yè)買入資產(chǎn)以提高公司的價(jià)值或促進(jìn)業(yè)務(wù)
64、Asset-Backed Security資產(chǎn)抵押證券:
由資產(chǎn)相關(guān)票據(jù)或應(yīng)收賬款,而不是房地產(chǎn)為擔(dān)保的證券
65、Asset Allocation資產(chǎn)分配:
將一個(gè)投資組合分為不同資產(chǎn)種類的過程,主要資產(chǎn)種類包括債券、股票或現(xiàn)金。資產(chǎn)分配的目的在于通過分散投資減低風(fēng)險(xiǎn)
66、Asset Allocation Fund資產(chǎn)分配基金:
一種將投資資產(chǎn)分為債券、股票及其他證券的共同基金,目的在于回報(bào)最大化及風(fēng)險(xiǎn)最小化
67、Asset Coverage Ratio資產(chǎn)償付比率:
評估一家企業(yè)在扣除所有負(fù)債后以資產(chǎn)償付債務(wù)的能力,計(jì)算方法為:
資產(chǎn)償付比率=[總資產(chǎn)賬面值-無形資產(chǎn)-(流動(dòng)負(fù)債-短期債務(wù))]/未償還債務(wù)總額
68、Asset-Liability Management資產(chǎn)負(fù)債管理:
企業(yè)協(xié)調(diào)資產(chǎn)及負(fù)債管理的措施,以賺取適當(dāng)?shù)幕貓?bào)
69、Asset Management資產(chǎn)管理:
1.企業(yè)管理其財(cái)務(wù)資產(chǎn),以實(shí)現(xiàn)最高的回報(bào)
2.在一家金融機(jī)構(gòu)開設(shè)戶口,以享有支票服務(wù)、信用卡、記賬卡、保證金貸款、自動(dòng)將現(xiàn)金結(jié)余投入貨幣市場基金以及證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)
70、Asset Play資產(chǎn)隙:
估值不當(dāng)?shù)墓善保浜喜①Y產(chǎn)價(jià)值高于總市值,以而具有吸引力
71、Asset Redeployment資產(chǎn)重新配置:
將公司的資產(chǎn)重新進(jìn)行策略分配,以提高盈利能力
72、Asset Swap資產(chǎn)互換:
與單純掉期結(jié)構(gòu)相似,主要分別在于潛在的掉期合約。互換的是固定及浮動(dòng)投資,而不是一般的固定或浮動(dòng)貸款利率
73、Asset Turnover資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率:
每一單位金額資產(chǎn)產(chǎn)生的營業(yè)額。計(jì)算方法為:資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=總營業(yè)額/總資產(chǎn)值
74、Asset Valuation資產(chǎn)估值:
評估一個(gè)投資組合、一家企業(yè)、一項(xiàng)投資或資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目當(dāng)時(shí)價(jià)值的過程
75、Assets Under Management管理資產(chǎn)額:
一般為一家投資公司代表投資者管理資產(chǎn)的市場價(jià)值
76、Assignment轉(zhuǎn)讓:
將要一項(xiàng)權(quán)益或物業(yè)轉(zhuǎn)給另一名人士或另一項(xiàng)業(yè)務(wù)
77、At the Money到價(jià):
一項(xiàng)期權(quán)到價(jià)指該期權(quán)的行使價(jià)格相等于相關(guān)證券的市場價(jià)值
78、ATP套匯交易理論:
同時(shí)買入股票指數(shù)期貨及相關(guān)股份的交易計(jì)劃,旨在從差價(jià)中獲利(市場套匯)
CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作主要包括保險(xiǎn)精算師、財(cái)經(jīng)編輯、財(cái)經(jīng)發(fā)行人、軟件開發(fā)人員、財(cái)務(wù)規(guī)劃師、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)投資分析師等,主要是有從中直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等的相關(guān)工作都是被cfa認(rèn)可的。
CFA認(rèn)可的工作具體有包括:
1、保險(xiǎn)精算師(Actuary)
2、財(cái)經(jīng)編輯/記者(Financial Editor/Reporter)
3、財(cái)經(jīng)發(fā)行人(FinancialPublisher)
4、產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員(與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù))[Product/Software Developer(ofinvestment-related products/services)]
5、財(cái)務(wù)規(guī)劃師(FinancialPlanner)
6、財(cái)務(wù)主管(Director ofFinance)
7、定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員(Quantitative Investment or Risk Analyst)
8、房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)(Real EstateInvestment Manager)
9、風(fēng)險(xiǎn)投資分析師(VentureCapital Analyst)
10、管理咨詢顧問(除人事類)[Management Consultant(excluding personnel)]
11、股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人(Stockbroker/Registered Representative)
12、共同基金管理人(Director of Mutual Funds)
13、共同基金銷售/培訓(xùn)人員(Mutual Fund Sales/Trainer)
14、公司財(cái)務(wù)分析師(Corporate Finance Analyst)
15、公司財(cái)務(wù)顧問(Corporate Finance Consultant)
16、公司(非公開募股)估價(jià)師(Valuator of Closely Held Business)
17、公司管理者[Corporate Controller(not finance/not investment)]
18、公司首席財(cái)政官(CFO)
19、合規(guī)分析師/主任(Compliance Analyst/Officer)
20、機(jī)構(gòu)銷售人員(Institutional Sales Professional)
21、經(jīng)濟(jì)學(xué)(應(yīng)用于投資決策的)人士[(Economist(involvedin investment decision-making process)]
22、金融衍生品分析師(Derivatives Analyst)
23、教授/講師(投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域)[(investment,finance,and economics)]
24、教授/講師(非金融工商管理領(lǐng)域)[Professor/Instructor(non-financial business administration)]
25、客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理(Client Service Representative orRelationship Manager)
26、會(huì)計(jì)師(Accountant)
27、M&A(并購)評估師(Valuator of Mergers/Acquisitions)
28、期權(quán)/期貨/商品期貨(Options/Futures/CommoditiesAnalyst)
29、企業(yè)價(jià)值評估師(Business Appraiser)
30、企業(yè)/政府行政官(非金融/費(fèi)投資)[Corporate/GovernmentExecutive(not finance/not investment)]
31、投資分析師(Investment Strategist)
32、投資顧問(Investment Consultant)
33、投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人(Regulator/Supervisor of Investment Firm)
34、投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)
35、投資績效評估師(Portfolio Performance uator)
36、投資銷售(顧問式)[Investment Consultant(Consultative)]
37、投資銀行分析員(Investment Banking Analyst)
38、投資銀行行政管理人(Internal Manager of Investment Firm
39、投資組合管理者(Portfolio Administrator)
40、投資組合經(jīng)理(Portfolio Manager)
41、投資者關(guān)系(Investor Relations)
42、投資戰(zhàn)略制定者(Investment Strategy Formulator
43、審計(jì)(Auditor)
44、私人投資顧問(Private Client Investment Advisor)
45、信貸分析(Credit Analyst)
46、銀行融資(企業(yè))主任(Bank Lending Officer:Corporate)
47、銀行監(jiān)察員(Bank Examiner)
48、營銷(投資管理服務(wù),基金,證券等)人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]
49、證券承銷商(Securities Underwriter)
50、證券交易員(Securities Trader)
51、證券監(jiān)管人員(Securities Regulator)
52、證券投資分析師(Securities andInvestment Analyst)
53、公司行政規(guī)劃員(Internal Corporate PlanningAnalyst)。
考生申請cfa證書時(shí),需要相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn),對工作經(jīng)驗(yàn)描述時(shí),需要注意的有:
1、考生需要保留申請材料的備份,以便在申請材料提交至協(xié)會(huì)前可及時(shí)更新;
2、考生需要提交的工作崗位名稱是協(xié)會(huì)認(rèn)可的;
3、在提交協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作職位時(shí),考生需要寫明職責(zé)范圍;
4、考生需要提交所負(fù)責(zé)的工作職位的具體工作細(xì)節(jié)。
cfa工作經(jīng)驗(yàn)要求:具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn):申請持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經(jīng)驗(yàn)與投資決策相關(guān)。
(點(diǎn)擊咨詢,專業(yè)老師1V1指導(dǎo))
1、通過三個(gè)級別的cfa考試
2、具備符合要求的工作經(jīng)驗(yàn):申請持證需要最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),可以是全職、兼職、自由職業(yè)或者實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。可以在參加cfa考試之前、之中和之后完成都可以。需要保證這些工作經(jīng)驗(yàn)與投資決策相關(guān)。
3、提供兩位或三位推薦人:如果推薦人中有一位持有申請加入的cfa持證人地方協(xié)會(huì)的有效會(huì)員身份,申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。
4、完成并提交持證申請
超實(shí)用CFA備考資料包,助你順利拿下CFA證書,點(diǎn)擊下方免費(fèi)下載海量學(xué)習(xí)資料,現(xiàn)在領(lǐng)取,下一位CFA持證人就是你!
1:保險(xiǎn)精算師(Actuary)
2:財(cái)經(jīng)編輯/記者(Financial Editor/Reporter)
3:財(cái)經(jīng)發(fā)行人(Financial Publisher)
4:產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員(與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù))[Product/Software Developer(of investment-related products/services)]
5:財(cái)務(wù)規(guī)劃師(Financial Planner)
6:財(cái)務(wù)主管(Director of Finance)
7:定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員(Quantitative Investment or Risk Analyst)
8:房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)(Real Estate Investment Manager)
9:風(fēng)險(xiǎn)投資分析師(Venture Capital Analyst)
10:管理咨詢顧問(除人事類)[Management Consultant(excluding personnel)]
11:股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人(Stockbroker/Registered Representative)
12:共同基金管理人(Director of Mutual Funds)
13:共同基金銷售/培訓(xùn)人員(Mutual Fund Sales/Trainer)
14:公司財(cái)務(wù)分析師(Corporate Finance Analyst)
15:公司財(cái)務(wù)顧問(Corporate Finance Consultant)
16:公司(非公開募股)估價(jià)師(Valuator of Closely Held Business)
17:公司管理者[Corporate Controller(not finance/notinvestment)]
18:公司首席財(cái)政官(CFO)
19:公司行政規(guī)劃員(Internal Corporate Planning Analyst)
20:合規(guī)分析師/主任(Compliance Analyst/Officer)
21:機(jī)構(gòu)銷售人員(Institutional Sales Professional)
22:經(jīng)濟(jì)學(xué)(應(yīng)用于投資決策的)人士[(Economist(involved in investment decision-making process)]
23:金融衍生品分析師(Derivatives Analyst)
24:教授/講師(投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域)[(investment,finance,and economics)]
25:教授/講師(非金融工商管理領(lǐng)域)[Professor/Instructor(non-financial business administration)]
26:客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理(Client Service Representative or Relationship Manager)
27:會(huì)計(jì)師(Accountant)
28:M&A(并購)評估師(Valuator of Mergers/Acquisitions)
29:期權(quán)/期貨/商品期貨(Options/Futures/Commodities Analyst)
30:企業(yè)價(jià)值評估師(Business Appraiser)
31:企業(yè)/政府行政官(非金融/費(fèi)投資)[Corporate/Government Executive(not finance/not investment)]
32:投資分析師(Investment Strategist)
33:投資顧問(Investment Consultant)
34:投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人(Regulator/Supervisor of Investment Firm)
35:投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)
36:投資績效評估師(Portfolio Performance uator)
37:投資銷售(顧問式)[Investment Consultant(Consultative)]
38:投資銀行分析員(Investment Banking Analyst)
39:投資銀行行政管理人(Internal Manager of Investment Firm)
40:投資組合管理者(Portfolio Administrator)
41:投資組合經(jīng)理(Portfolio Manager)
42:投資者關(guān)系(Investor Relations)
43:投資戰(zhàn)略制定者(Investment Strategy Formulator)
44:審計(jì)(Auditor)
45:私人投資顧問(Private Client Investment Advisor)
46:信貸分析(Credit Analyst)
47:銀行融資(企業(yè))主任(Bank Lending Officer:Corporate)
48:銀行監(jiān)察員(Bank Examiner)
49:營銷(投資管理服務(wù),基金,證券等)人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]
50:證券承銷商(Securities Underwriter)
51:證券交易員(Securities Trader)
52:證券監(jiān)管人員(Securities Regulator)
53:證券投資分析師(Securities and Investment Analyst
資產(chǎn)證券化指以基礎(chǔ)資產(chǎn)未來產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持,通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)進(jìn)行信用增級,并在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券(Asset-backed Securities,簡稱ABS)的過程。
abs資產(chǎn)證券化是什么?
資產(chǎn)證券化指以基礎(chǔ)資產(chǎn)未來產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持,通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)進(jìn)行信用增級,并在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券(Asset-backed Securities,簡稱ABS)的過程。
資產(chǎn)證券化的具體理解
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定的現(xiàn)金流為支持,發(fā)行可交易證券的一種融資形式。狹義的資產(chǎn)證券化指信貸資產(chǎn)證券化。
廣義的資產(chǎn)證券化包括哪些內(nèi)容?
廣義的資產(chǎn)證券化指某一資產(chǎn)或資產(chǎn)組合采取證券資產(chǎn)這一價(jià)值形態(tài)的資產(chǎn)運(yùn)營方式,具體包括:
1、信貸資產(chǎn)證券化:將一組流動(dòng)性較差的信貸資產(chǎn),如銀行貸款與企業(yè)應(yīng)收賬款,經(jīng)過重組形成資產(chǎn)池,使這組資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流收益較穩(wěn)定且預(yù)計(jì)今后仍將穩(wěn)定,再配以相應(yīng)的信用擔(dān)保,在此基礎(chǔ)上把這組資產(chǎn)所產(chǎn)生的未來現(xiàn)金流的收益權(quán)轉(zhuǎn)為可以在金融市場上流動(dòng)、信用等級較高的債券型證券進(jìn)行發(fā)行的過程;
2、實(shí)體資產(chǎn)證券化:實(shí)體資產(chǎn)向證券資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換,是以實(shí)物資產(chǎn)和無形資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券并上市的過程;
3、現(xiàn)金資產(chǎn)證券化:指現(xiàn)金持有者通過投資將現(xiàn)金轉(zhuǎn)化成證券的過程;
4、證券資產(chǎn)證券化:證券資產(chǎn)的再證券化過程,將證券或證券組合作為基礎(chǔ)資產(chǎn),再以其產(chǎn)生的現(xiàn)金流或與現(xiàn)金流相關(guān)的變量為基礎(chǔ)發(fā)行證券。
資產(chǎn)證券化的原理
資產(chǎn)證券化的核心原理是基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流分析原理,資產(chǎn)證券化是以可預(yù)期的現(xiàn)金流作為支持發(fā)行證券進(jìn)行融資的過程。資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)原理包括“資產(chǎn)重組原理”、“風(fēng)險(xiǎn)隔離原理”以及“信用增級原理”。
根據(jù)資產(chǎn)重組原理,運(yùn)用一定的方式,對資產(chǎn)進(jìn)行重新配置和組合的行為;風(fēng)險(xiǎn)隔離原理的核心內(nèi)容是如何通過基礎(chǔ)資產(chǎn)和其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的隔離,提高資本運(yùn)用的效率,從而帶來更多的收益;通過信用增級原理來提高資產(chǎn)支撐債券的信用等級。
資產(chǎn)證券化的目的
資產(chǎn)證券化的目的在于將缺乏流動(dòng)性的資產(chǎn)提前進(jìn)行變現(xiàn),解決流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。由于銀行有短存長貸的矛盾,資產(chǎn)管理公司有回收不良資產(chǎn)的壓力,我國資產(chǎn)證券化得到了銀行和資產(chǎn)管理公司的青睞。
CFA考試通過后,可登錄賬號,點(diǎn)擊My Account,選擇Membership,申請類型選擇Apply for Regular Membership。按以下步驟完成CFA證書申請。
(點(diǎn)擊咨詢,專業(yè)老師1V1指導(dǎo))
1、核實(shí)個(gè)人信息
2、填寫工作經(jīng)驗(yàn)(關(guān)鍵步驟)
工作經(jīng)驗(yàn)將以小時(shí)計(jì)算,而非月或年來計(jì)算工作經(jīng)驗(yàn)。該時(shí)間基于每周工作中參與投資決策的時(shí)間百分比,以及申請人在其從事的每個(gè)職位的工作時(shí)長(多少個(gè)月)計(jì)算,需滿足最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。
工作描述:以英文書寫,不超過2000個(gè)單詞。
以下為工作經(jīng)驗(yàn)描述的小Tips:
a.協(xié)會(huì)推薦“短句+附件”的方式書寫,避免文字過于冗長復(fù)雜。
b.建議工作內(nèi)容可以展示申請者如何參與到投資決策過程中.
c.建議使用容易理解的詞語,盡量避免使用公司內(nèi)部詞語。同時(shí),確保強(qiáng)調(diào)的工作經(jīng)驗(yàn)是如何參與投資決策或如何為團(tuán)隊(duì)提出建議而助其做出更好決策,而非如何幫助老板或團(tuán)隊(duì)。
3、提供推薦人
-哪些人可以做你的推薦人
申請人可以優(yōu)先選擇其直系領(lǐng)導(dǎo)作為推薦人,也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責(zé)(如同事、客戶、可以證明你工作中參與決策環(huán)節(jié)的大學(xué)教授);推薦人不一定需要是CFA持證人;申請人不能做自己的推薦人。
-推薦人會(huì)被問到的問題
CFA Institute發(fā)給推薦人的郵件中會(huì)包含四個(gè)問題。前兩個(gè)問題只需要回答是或否,第三個(gè)問題會(huì)要求推薦人描述申請者如何參與到?jīng)Q策過程中,最后一個(gè)問題會(huì)問推薦人是否支持申請者成為持證人。
4、證明所提供的信息無誤
5、提交申請
持證申請通過后,申請人還需激活持證人身份,并支付CFA Institute年費(fèi),之后會(huì)正式成為持證人。
證書寄送
CFA協(xié)會(huì)會(huì)通過郵件聯(lián)系持證人。申請者需要通過郵件提供郵寄地址,之后大概需要等待6-8周后,會(huì)收到紙質(zhì)證書。如果沒有收到郵件,請聯(lián)系membership cfainstitute.org或janice.hon cfainstitute.org。
CFA證書有效期
實(shí)際上,完成三個(gè)級別的CFA考試并無時(shí)間限制,之前的考試結(jié)果也不會(huì)過期,不過有次數(shù)限制,即每個(gè)級別最多考6次。
除此之外只要CFA考試的三個(gè)級別依次考過了,再加上年最少在36個(gè)月內(nèi)獲得至少4,000小時(shí)的金融業(yè)工作經(jīng)驗(yàn),那么CFA的證書終身有效。
而CFA認(rèn)證所需的3年工作經(jīng)驗(yàn)涉及以下幾點(diǎn):
a.評估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù),經(jīng)濟(jì),或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策;涉及證券或類似的投資工作(例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品;基于有價(jià)商品的衍生品和共同基金;商品和其他投資資產(chǎn),如房地產(chǎn)和大宗商品,多元化的投資組合,有價(jià)證券的投資組合等);
b.從事或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計(jì),為其提供專業(yè)的有價(jià)值的信息,直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作;
c.監(jiān)督、管理或指導(dǎo);亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動(dòng);
d.從事投資活動(dòng)的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可,主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認(rèn)可。
如果工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān),亦可提供詳細(xì)的工作經(jīng)驗(yàn)給CFA協(xié)會(huì),也是被認(rèn)可的。
CFA認(rèn)可的部分工作經(jīng)驗(yàn)(按首字母排序):
保險(xiǎn)精算師(Actuary)
財(cái)經(jīng)編輯/記者(Financial Editor/Reporter)
財(cái)經(jīng)發(fā)行人(Financial Publisher)
產(chǎn)品/軟件開發(fā)人員(與投資相關(guān)的產(chǎn)品/服務(wù))[Product/Software Developer(of investment-related products/services)]
財(cái)務(wù)規(guī)劃師(Financial Planner)
財(cái)務(wù)主管(Director of Finance)
定量投資分析員/風(fēng)險(xiǎn)分析員(Quantitative Investment or Risk Analyst)
房地產(chǎn)投資經(jīng)紀(jì)(Real Estate Investment Manager)
風(fēng)險(xiǎn)投資分析師(Venture Capital Analyst)
管理咨詢顧問(除人事類)[Management Consultant(excluding personnel)]
股票經(jīng)紀(jì)/證券經(jīng)紀(jì)人(Stockbroker/Registered Representative)
共同基金管理人(Director of Mutual Funds)
共同基金銷售/培訓(xùn)人員(Mutual Fund Sales/Trainer)
公司財(cái)務(wù)分析師(Corporate Finance Analyst)
公司財(cái)務(wù)顧問(Corporate Finance Consultant)
公司(非公開募股)
估價(jià)師(Valuator of Closely Held Business)
公司管理者[Corporate Controller(not finance/notinvestment)]
公司首席財(cái)政官(CFO)
公司行政規(guī)劃員(Internal Corporate Planning Analyst)
合規(guī)分析師/主任(Compliance Analyst/Officer)
機(jī)構(gòu)銷售人員(Institutional Sales Professional)
經(jīng)濟(jì)學(xué)(應(yīng)用于投資決策的)人士[(Economist(involved in investment decision-making process)]
金融衍生品分析師(Derivatives Analyst)
教授/講師(投資、金融、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域)[(investment,finance,and economics)]
教授/講師(非金融工商管理領(lǐng)域)[Professor/Instructor(non-financial business administration)]
客戶服務(wù)代表/客戶關(guān)系經(jīng)理(Client Service Representative or Relationship Manager)
會(huì)計(jì)師(Accountant)
M&A(并購)評估師(Valuator of Mergers/Acquisitions)
期權(quán)/期貨/商品期貨(Options/Futures/Commodities Analyst)企業(yè)價(jià)值評估師(Business Appraiser)
企業(yè)/政府行政官(非金融/費(fèi)投資)[Corporate/Government Executive(not finance/not investment)]
投資分析師(Investment Strategist)
投資顧問(Investment Consultant)
投資公司監(jiān)管/監(jiān)督人(Regulator/Supervisor of Investment Firm)
投資經(jīng)理選聘顧問或投資政策顧問(Consultant on Investment Manager Selection/Investment Policy)
投資績效評估師(Portfolio Performance uator)
投資銷售(顧問式)[Investment Consultant(Consultative)]
投資銀行分析員(Investment Banking Analyst)
投資銀行行政管理人(Internal Manager of Investment Firm)
投資組合管理者(Portfolio Administrator)
投資組合經(jīng)理(Portfolio Manager)
投資者關(guān)系(Investor Relations)
投資戰(zhàn)略制定者(Investment Strategy Formulator)
審計(jì)(Auditor)
私人投資顧問(Private Client Investment Advisor)
信貸分析(Credit Analyst)
銀行融資(企業(yè))主任(Bank Lending Officer:Corporate)
銀行監(jiān)察員(Bank Examiner)
營銷(投資管理服務(wù),基金,證券等)人員[Marketer(of investment management services,funds,securities,etc.)]
證券承銷商(Securities Underwriter)
證券交易員(Securities Trader)
證券監(jiān)管人員(Securities Regulator)
證券投資分析師(Securities and Investment Analyst
眾所周知,證券從業(yè)資格證個(gè)人是不具備申請權(quán)限的,必須通過指定的金融機(jī)構(gòu)才可申請獲得,那么證券從業(yè)證書哪些機(jī)構(gòu)可以申請?用處有哪些?
證券從業(yè)資格證哪些機(jī)構(gòu)能申請?
1、基金管理公司
2、基金銷售機(jī)構(gòu)
3、基金托管機(jī)構(gòu)
4、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
5、證券資信評估機(jī)構(gòu)
6、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
申請證券從業(yè)資格證書,不是由個(gè)人申請,而是需要工作后由所在機(jī)構(gòu)申請。執(zhí)業(yè)資格證的有效期是兩年,如果拿到執(zhí)業(yè)資格證后沒有從事證券行業(yè)的工作,超過兩年以上再次回到證券行業(yè)工作,需要再次申請執(zhí)業(yè)資格。但是證券從業(yè)資格是沒有時(shí)限的,長期有效。
考下證券從業(yè)資格證有什么用?
1、職業(yè)增值的重要砝碼
獲得證券從業(yè)資格證是進(jìn)入證券行業(yè)的前提,也是職業(yè)增值的重要砝碼。可以提高職業(yè)競爭力,為自己帶來更多的工作機(jī)遇。
我們都知道技多不壓身的道理,考證也是,多一個(gè)證書,也就意味著你有著更強(qiáng)的專業(yè)知識和能力。同時(shí),考生在考取證券從業(yè)資格證的過程中,提升了個(gè)人理財(cái)能力。
2、市場人才缺口大
證券行業(yè)是金融行業(yè)的重要支柱,市場對于證券人才有著較大的需求,尤其是高端金融人才,更受企事業(yè)單位重視。
由于市場人才缺口大,證券從業(yè)持證者未來發(fā)展前景更廣闊,就業(yè)方向多,升職加薪的機(jī)會(huì)更多。
證券分析師(Securities Analyst),指的是對證券市場或與之相關(guān)的各種因素進(jìn)行研究分析,依法取得證券投資咨詢資格,在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)工作的專業(yè)人員。
證券分析師研究分析證券市場、證券品種、證券品種的價(jià)值及價(jià)值趨勢,對其價(jià)值趨勢進(jìn)行預(yù)測,并以書面、口頭形式向投資者公布其證券研究報(bào)告、投資價(jià)值報(bào)告、證券研究報(bào)告在線或其他形式,相關(guān)問題的分析、預(yù)測和建議。
證券分析師的待遇怎么樣?
在上市公司、共同基金、咨詢公司等大型機(jī)構(gòu)工作的證券分析師,往往依賴于各種散發(fā)著高端色彩的研究報(bào)告,所有這些報(bào)告都伴隨著不同的資金、行業(yè)情況。神秘而神奇的味道,將成為讓很多人著迷的職業(yè)。事實(shí)上,作為金融市場不可分割的一部分,分析師扮演著非常重要的角色。由于市場上非專業(yè)投資者數(shù)量眾多,專業(yè)分析的結(jié)論和分析師內(nèi)容實(shí)際上為普通投資者提供了指導(dǎo)意見也緩和了市場的信息不對稱程度。此外,分析師對公司的跟蹤對上市公司的外部監(jiān)管也起到了一定的作用。
除了金融行業(yè)光環(huán)和令人羨慕的薪水之外,成為一名證券分析師還可以帶來很多其他的收獲,可以學(xué)會(huì)從投資的角度來分析一家公司,一種不是每個(gè)人都有的冷靜理性的心態(tài)。憑借這種能力,我們不僅可以為客戶提供更好的服務(wù),還可以幫助我們自己和我們的家人在投資領(lǐng)域獲得更好的回報(bào)。可以成為特定領(lǐng)域的意見領(lǐng)袖,建立信譽(yù)并獲得非常詳細(xì)的知識。
CISI證書含金量到底怎么樣?通過了CISI認(rèn)證,可以獲得什么樣的優(yōu)勢?今天,我們就來走進(jìn)CISI證書的世界,看看CISI具有什么樣的價(jià)值?
第一,從CISI定義來看含金量
CISI,全稱Chartered Institute for Securities & Investment,英國特許證券與投資協(xié)會(huì)。它的設(shè)立是為了給從事金融行業(yè)者提供國際專業(yè)化的金融知識體系及職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。國際認(rèn)可及評價(jià)非常高,目前,每年40,000多人士參加CISI認(rèn)證考試,通過者取得了高水準(zhǔn)的職業(yè)能力。特別是通過了CWM考試,這是成就更是榮譽(yù)。意味著將取得企業(yè)、投資者、金融行業(yè)、財(cái)富管理界等高度信任和尊重。
第二,從CISI會(huì)員優(yōu)勢來看含金量
成為了CISI會(huì)員,除了可以獲得提升職業(yè)能力的各種機(jī)會(huì),還可以改善個(gè)人就業(yè)前景。通過CISI會(huì)員認(rèn)證,你具備了成為金融服務(wù)、財(cái)富管理界高層管理人士的資質(zhì)。無論是找工作還是升職加薪,個(gè)人職業(yè)優(yōu)勢都會(huì)略勝一籌。同時(shí),意味著個(gè)人職業(yè)發(fā)展前景更加廣闊,選擇工作崗位更有主動(dòng)權(quán)!
第三,從CISI證書持有者就業(yè)方向來看含金量
CISI證書持有者可以從事的工作選擇很多,最常見的就是銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu),就業(yè)崗位上可以選擇成為金融分析師、股票經(jīng)紀(jì)人、財(cái)富管理經(jīng)理及證券分析師等。
綜上三個(gè)方面分析,CISI證書含金量極高,通過了CISI職業(yè)資格認(rèn)證,讓我們對于未來事業(yè)的規(guī)劃更加明朗,未來職業(yè)的道路越來越寬,實(shí)現(xiàn)更多個(gè)人價(jià)值!
cisi,也就是我們說的英國特許證券與投資協(xié)會(huì)。拿到了cisi證書,含金量有多高呢?值得考嗎?接下來我們就來聊聊cisi證書含金量的那些事兒!
了解cisi證書含金量,首先就要了解cisi的相關(guān)含義。
1、cisi是什么:英文全稱Chartered Institute for Securities & Investment,中文名叫英國特許證券與投資協(xié)會(huì)。
2、cisi設(shè)立目的:不單單為金融、財(cái)富管理行業(yè)者提供國際專業(yè)化的金融知識體系,也為其提供了一系列職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。
3、cisi認(rèn)可度:受國際權(quán)威認(rèn)可,每年至少40,000人參加考試。
4、cisi用處:除了讓你獲得高水準(zhǔn)的職業(yè)能力,還讓你獲得了更多的榮譽(yù)感。拿到cisi證書,相當(dāng)于取得了投資者、金融業(yè)及財(cái)富管理業(yè)的高度信任,符合大型企業(yè)的人才需求,很受青睞。
其次,我們從成為cisi會(huì)員有哪些優(yōu)勢,來看看其含金量怎么樣。
1、直接改善就業(yè)發(fā)展前景,將不同提升職業(yè)能力的機(jī)會(huì)緊緊握在手中。
2、成為cisi會(huì)員,意味著你有更大可能性成為金融界、財(cái)富管理界的高層管理人員。
3、成為cisi會(huì)員找工作快人一步,職業(yè)晉升上讓人羨慕。
4、考了cisi證書,職業(yè)優(yōu)勢略勝一籌。
5、通過cisi職業(yè)資格認(rèn)證,就業(yè)前景更廣闊,選擇更占據(jù)主動(dòng)權(quán)。
最后,我們來看看,拿到了cisi證書,可以找哪些工作?
1、工作方向選擇:銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)可供選擇。
2、工作崗位選擇:金融分析師、證券分析師、財(cái)富管理經(jīng)理、股票經(jīng)紀(jì)人等可成為你的較佳選擇。
綜上所述,我們可以看到考了 cisi證書,讓個(gè)人無論是職業(yè)發(fā)展上還是未來事業(yè)規(guī)劃上,都會(huì)更多選擇性,讓你對未來方向更加明朗化,實(shí)現(xiàn)個(gè)人在金融界的夢想!