一、公司財資和現金管理介紹

二、當今國際財資界的最佳實踐

　　-公司資金管理的角色及其核心要素

　　-為何不同企業的資金管理各不相同

　　-何為現金管理與其它的財資功能如何銜接

　　-良好的現金管理的益處

　　-財資原則架構

　　-當前的市場趨勢

　　-應用ERP系統和共享服務中心模式

　　-在供應鏈中創造效率

　　-以全球流程實施財資管理

　　-創建集中型和分散型財資管理

　　-對沖和風險管理

　　-政策法與合規流程變化的含義

三、評估財務風險

四、清算和結算系統(歐洲、美國和亞洲的案例)

　　-財務風險的來源–外匯風險、信用風險、信用風險

　　-財資風險和對沖原則

　　-風險評估模型-在險值(VAR)

　　-風險暴露的識別及其管理策略

　　-種類——凈額結算、實時全額結算系統、混合清算

　　-清算和結算的風險

　　-大額支付清算(HVP)

　　-小額自動清算系統ACH和支票清算

　　-TARGET2(泛歐自動實時總額清算快速轉移系統),SEPA(單一歐元支付區)，超級網銀

　　-全球主要的清算系統

　　-浮差、起息日和最終性等概念(float,value dating and finality)

　　-國內支付/收款工具

五、國際銀行體系

六、信貸緊縮對財資管理的影響

　　-主要參與方有哪些?

　　-資金如何流動——互動的角色扮演

　　-了解SWIFT及其報文種類

　　-全球范圍的跨境支付以及歐元區的跨境支付

　　-代理銀行收費

　　-直通式處理(STP)

　　-現金支票和匯票托收

　　-信用證和跟單收款

　　-出現的原因

　　-流動性轉移

　　-安全性轉移

　　-投資的透明度

　　-交易對手風險管理流程

　　-再融資的挑戰

　　-對于財資管理的意義何在

七、課堂練習：不同收支工具的應用

第二模塊財資管理與銀行關系管理

八、現金流預測

九、課堂練習：現金流預測

　　-現金預測的目標

　　-時間范圍和預測期間

　　-現金流預測模型

　　-ERP銀行對賬

　　-現金預測過程–短期和長期預測;收付法和分攤法;現金流量預測表表樣

　　-預測現金需求和投資余額的實用練習

十、將現金流預測與營運資金管理相結合

十一、現金投資

　　-減少浮差的措施

　　-提高收款效率、以提高銷售變現天數(DSO)—鎖箱、干預賬戶、遠程支付與支付控制

　　-優化營運資金

　　-訂單到現金(OTC)和購買到支付(PTP)的循環

　　-供應商融資、分銷商和渠道融資、存貨融資

　　-會計和合規議題

　　-投資工具和資產類別選擇

　　-收益率曲線

　　-可投資現金的最大化

　　-設定投資業績基準

　　-恰當的財資管理和風險管理政策

十二、負債管理

十三、有效的對沖策略

　　-短期和長期的債務

　　-再融資所面臨的挑戰

　　-加權平均資本成本(WACC)

　　-利用債權資本市場

　　-費用、限制性條款與、合約

　　-降低風險的工具

　　-外匯–即期、遠期、互換、期權、不交收遠期

　　-利率互換、–期貨、價差合約

　　-恰當的對沖策略

　　-應對收益曲線

　　-需考慮的現金管理因素

　　-管理分支機構的貨幣需求

十四、選擇不同銀行實現不同現金管理角色

十五、選擇不同銀行，實現不同現金管理角色(續)

　　-回顧國內銀行的選擇標準

　　-以地區和全球的管理目的進行選擇

　　-現金管理系統的結構和目的

　　-銀行的地理戰略

　　-銀企關系

　　-本土或地區性銀行?

　　-把現金管理與信貸需求相聯系

　　-跨國公司在尋求什么?

　　-了解何為最佳實踐(委任關系)

　　-銀行如何應對邀標(RFP)

　　-評估定價和服務質量的方法

十六、對銀行招標(Bank Tender)

　　-流程清單

　　-應有的期望是什么?

　　-降低成本

　　-銀行確定和資格預審

　　-招標文件-包括什么

　　-如何評估銀行的回應-基準，格式

　　-處理候選人名單和進行談判