表內管理方法就是通過提高（或降低）資產負債的頭寸，或改變其內部結構（如構建免疫資產組合等）來實現利率風險控制的方法。表內管理方法具體措施有缺口管理、持續期管理等。
缺口管理最基本的思想就是在利率變動環境下，規避利率變動對企業的危害，盡量獲取利率變動對企業產生的收益。由于利率變化對銀行凈利差在不同缺口狀態下所產生的效果是完全不一樣的，所以銀行家們在理論上可利用缺口管理達到規劃凈利息收入的目的，也就是依據所預測利率的變化，通過資產與負債之間結溝，數量與期限等方面的調整，使其維持某種正負缺口或者為零。
用持續期缺口來管理利率風險，其基本思想和對利率敏感的缺口管理相似，即在對利率走勢做出盡量精確預測的基礎上，將有效持續期缺口調至能夠提高銀行收益的水平。
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