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分類比率法又稱“紐約公式”，是銀行資本需要量的一種測定方法。它是指根據資產的風險性或負債的易變性來分類加權測算資本需要量。該方法是20世紀50年代初期，美國紐約聯邦儲備銀行設計的一種方法。
分類比率法根據商業銀行資產風險程度的不同，把全部資產分作六組，并分別規定了不同的風險權數。第一組為實際無風險資產；第二組為稍有風險資產，權數為5％；第三組資產的風險權數規定為12％；第四組為較高風險資產，權數為20％；第五組為“有問題資產”，權數為50％；第六組為虧損了的資產或固定資產，權數為100％。
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