一、公司財資和現(xiàn)金管理介紹

二、當今國際財資界的最佳實踐

　　-公司資金管理的角色及其核心要素

　　-為何不同企業(yè)的資金管理各不相同

　　-何為現(xiàn)金管理與其它的財資功能如何銜接

　　-良好的現(xiàn)金管理的益處

　　-財資原則架構(gòu)

　　-當前的市場趨勢

　　-應(yīng)用ERP系統(tǒng)和共享服務(wù)中心模式

　　-在供應(yīng)鏈中創(chuàng)造效率

　　-以全球流程實施財資管理

　　-創(chuàng)建集中型和分散型財資管理

　　-對沖和風(fēng)險管理

　　-政策法與合規(guī)流程變化的含義

三、評估財務(wù)風(fēng)險

四、清算和結(jié)算系統(tǒng)(歐洲、美國和亞洲的案例)

　　-財務(wù)風(fēng)險的來源–外匯風(fēng)險、信用風(fēng)險、信用風(fēng)險

　　-財資風(fēng)險和對沖原則

　　-風(fēng)險評估模型-在險值(VAR)

　　-風(fēng)險暴露的識別及其管理策略

　　-種類——凈額結(jié)算、實時全額結(jié)算系統(tǒng)、混合清算

　　-清算和結(jié)算的風(fēng)險

　　-大額支付清算(HVP)

　　-小額自動清算系統(tǒng)ACH和支票清算

　　-TARGET2(泛歐自動實時總額清算快速轉(zhuǎn)移系統(tǒng)),SEPA(單一歐元支付區(qū))，超級網(wǎng)銀

　　-全球主要的清算系統(tǒng)

　　-浮差、起息日和最終性等概念(float,value dating and finality)

　　-國內(nèi)支付/收款工具

五、國際銀行體系

六、信貸緊縮對財資管理的影響

　　-主要參與方有哪些?

　　-資金如何流動——互動的角色扮演

　　-了解SWIFT及其報文種類

　　-全球范圍的跨境支付以及歐元區(qū)的跨境支付

　　-代理銀行收費

　　-直通式處理(STP)

　　-現(xiàn)金支票和匯票托收

　　-信用證和跟單收款

　　-出現(xiàn)的原因

　　-流動性轉(zhuǎn)移

　　-安全性轉(zhuǎn)移

　　-投資的透明度

　　-交易對手風(fēng)險管理流程

　　-再融資的挑戰(zhàn)

　　-對于財資管理的意義何在

七、課堂練習(xí)：不同收支工具的應(yīng)用

第二模塊財資管理與銀行關(guān)系管理

八、現(xiàn)金流預(yù)測

九、課堂練習(xí)：現(xiàn)金流預(yù)測

　　-現(xiàn)金預(yù)測的目標

　　-時間范圍和預(yù)測期間

　　-現(xiàn)金流預(yù)測模型

　　-ERP銀行對賬

　　-現(xiàn)金預(yù)測過程–短期和長期預(yù)測;收付法和分攤法;現(xiàn)金流量預(yù)測表表樣

　　-預(yù)測現(xiàn)金需求和投資余額的實用練習(xí)

十、將現(xiàn)金流預(yù)測與營運資金管理相結(jié)合

十一、現(xiàn)金投資

　　-減少浮差的措施

　　-提高收款效率、以提高銷售變現(xiàn)天數(shù)(DSO)—鎖箱、干預(yù)賬戶、遠程支付與支付控制

　　-優(yōu)化營運資金

　　-訂單到現(xiàn)金(OTC)和購買到支付(PTP)的循環(huán)

　　-供應(yīng)商融資、分銷商和渠道融資、存貨融資

　　-會計和合規(guī)議題

　　-投資工具和資產(chǎn)類別選擇

　　-收益率曲線

　　-可投資現(xiàn)金的最大化

　　-設(shè)定投資業(yè)績基準

　　-恰當?shù)呢斮Y管理和風(fēng)險管理政策

十二、負債管理

十三、有效的對沖策略

　　-短期和長期的債務(wù)

　　-再融資所面臨的挑戰(zhàn)

　　-加權(quán)平均資本成本(WACC)

　　-利用債權(quán)資本市場

　　-費用、限制性條款與、合約

　　-降低風(fēng)險的工具

　　-外匯–即期、遠期、互換、期權(quán)、不交收遠期

　　-利率互換、–期貨、價差合約

　　-恰當?shù)膶_策略

　　-應(yīng)對收益曲線

　　-需考慮的現(xiàn)金管理因素

　　-管理分支機構(gòu)的貨幣需求

十四、選擇不同銀行實現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色

十五、選擇不同銀行，實現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色(續(xù))

　　-回顧國內(nèi)銀行的選擇標準

　　-以地區(qū)和全球的管理目的進行選擇

　　-現(xiàn)金管理系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和目的

　　-銀行的地理戰(zhàn)略

　　-銀企關(guān)系

　　-本土或地區(qū)性銀行?

　　-把現(xiàn)金管理與信貸需求相聯(lián)系

　　-跨國公司在尋求什么?

　　-了解何為最佳實踐(委任關(guān)系)

　　-銀行如何應(yīng)對邀標(RFP)

　　-評估定價和服務(wù)質(zhì)量的方法

十六、對銀行招標(Bank Tender)

　　-流程清單

　　-應(yīng)有的期望是什么?

　　-降低成本

　　-銀行確定和資格預(yù)審

　　-招標文件-包括什么

　　-如何評估銀行的回應(yīng)-基準，格式

　　-處理候選人名單和進行談判