一般企業(yè)成立之初,會在銀行開設(shè)銀行結(jié)算賬戶,包括基本存款賬戶,一般存款賬戶,專用存款賬戶,臨時存款賬戶等等。其中,基本存款賬戶是企業(yè)使用頻率最高的賬戶。那么可以通過基本存款賬戶提取現(xiàn)金嗎?
基本存款賬戶提取現(xiàn)金?
企業(yè)只有基本存款賬戶可以完成現(xiàn)金的支取。一般來說,企業(yè)當(dāng)天支取的現(xiàn)金在不超過5萬元,不收取手續(xù)費;支取的現(xiàn)金超過5萬元則需要收取一定數(shù)額的手續(xù)費。企業(yè)如果需要提取大額的現(xiàn)金,需要提前通知銀行。企業(yè)提取現(xiàn)金的用途一般有:提取備用金,提取差旅費,提取工資等等。其中,企業(yè)提取備用金需要嚴格遵守銀行核定的備用金領(lǐng)取限額。如果企業(yè)在現(xiàn)金支票的用途上寫了“備用金”,需要遵守備用金限額。超過銀行核定的備用金限額,需要提交超額領(lǐng)取證明。
基本存款賬戶是辦理企業(yè)經(jīng)營過程中的轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的主要賬戶,其中包括工資,獎金,備用金等的支取均可以通過該賬戶實現(xiàn)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定,一家單位只能在一家銀行申請開辦一個基本存款賬戶。
基本存款賬戶提取現(xiàn)金的方法
1.填寫基本存款賬戶的現(xiàn)金支票,內(nèi)容需要包括日期,單位名稱,提取的金額。不可以對上面填寫的內(nèi)容進行涂改。
2.現(xiàn)金支票上面需要包括企業(yè)法人的私章和財務(wù)章
3.需要在現(xiàn)金支票上寫上提取現(xiàn)金的用途,包括備用金,差旅費,工資等等。
4.將填寫好的現(xiàn)金支票拿到銀行進行辦理提取現(xiàn)金的手續(xù)。
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