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題目

【不定項(xiàng)選擇題】

2018年4月，A銀行在未查詢(xún)"全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)"的情況下就與B銀行簽訂了理財(cái)產(chǎn)品合同，產(chǎn)品臨近到期時(shí)，A銀行向B銀行發(fā)函要求其兌付。但是B銀行卻回函稱(chēng)，沒(méi)有這款產(chǎn)品，也沒(méi)有簽署過(guò)協(xié)議。B銀行表示，合約的簽署是該行某支行行長(zhǎng)肖某的個(gè)人行為，產(chǎn)品、合同、公章都是假的，B銀行毫不知情，故拒絕兌付。而肖某已經(jīng)在距該產(chǎn)品到期1個(gè)月前被公安部門(mén)控制。A銀行隨即將B銀行告上了法庭。購(gòu)買(mǎi)B銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，A銀行并未查詢(xún)"全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)"，由此給A銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A: 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C: 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案解析

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。本題中A銀行在理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)中未調(diào)查清楚以保證其安全性而導(dǎo)致?lián)p失，因此面臨的是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

答案選 A