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題目
【單選題】

某客戶購買A銀行的理財產品時，A銀行的下列做法中，正確的是（）。

A: 發行理財產品時宣傳預期收益率

B: 不披露理財產品的投資組合信息

C: 向客戶推薦收益最高的理財產品

D: 在銷售專區對每只理財產品銷售過程進行錄音錄像

答案解析

本題考查商業銀行理財業務。商業銀行銷售理財產品，應當加強投資者適當性管理，向投資者充分披露信息和揭示風險，不得宣傳或承諾保本保收益，不得誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品。商業銀行發行理財產品，不得宣傳理財產品預期收益率。商業銀行通過營業場所向非機構投資者銷售理財產品的，應當按照國務院銀行業監督管理機構的相關規定實施理財產品銷售專區管理，并在銷售專區內對每只理財產品銷售過程進行錄音錄像。

答案選 D

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1、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔保，這種做法在風險管理中稱為（）。 2、某商業銀行發行風險等級為R3的VIP專屬理財產品，其單一投向為甲上市公司非公開發行的公司債券，該理財產品銷售給張某、閆某、王某三名個人VIP客戶和乙有限責任公司，張某為上市公司董事長，持有各類金融資產共5億元，閆某為公司白領，持有各類金融資產共280萬元，王某為個體業主，持有各類金融資產共310萬元，乙有限責任公司凈資產為800萬元。下列關于商業銀行該理財產品發行和購買的說法中，錯誤的有（ ）。 3、甲銀行是A股上市公司，系ABC會計師事務所的常年審計客戶，A注冊會計師擔任甲銀行2017年度財務報表審計項目合伙人。其于2017年10月按正常商業條件在甲銀行開立賬戶，并購買10000元甲銀行公開發行的三個月期非保本浮動收益型人民幣理財產品。該理財產品主要投資于各類債券基金。則下列說法中恰當的是（    ）。 4、某商業銀行發行風險等級為R3的VIP專屬理財產品，其單一投向為甲上市公司非公開發行的公司債券，該理財產品銷售給張某、閆某、王某三名個人VIP客戶和乙有限責任公司，張某為上市公司董事長，持有各類金融資產共5億元，閆某為公司白領，持有各類金融資產共280萬元，王某為個體業主，持有各類金融資產共310萬元，乙有限責任公司凈資產為800萬元。下列關于商業銀行該理財產品發行和購買的說法中，錯誤的有（ ）。 5、某銀行為了減少顧客等待的時間，提高銀行效率并為顧客創造價值，開發了一種叫號系統，這種系統能使客戶知道自己的等待時間并提示他們要辦理業務的柜臺號。根據以上信息，從價值鏈分析的角度可以判斷這個活動屬于（　）。 6、商業銀行在理財產品的經營與管理中，做法正確的是（）。 7、某商業銀行為滿足客戶轉移風險的需求而設計出一種新的遠期合約類金融產品，這種做法屬于（）的范疇。 8、某商業銀行理財經理在推薦金融產品時，未對其客戶履行適當性義務。該事件屬于操作風險損失事件類型中的（）。 9、甲企業為增值稅一般納稅人，適用的增值稅稅率為17%，商品銷售價格均不含增值稅。確認收入的同時，結轉其銷售成本。2016年11月，該企業發生的經濟業務如下： （1）1日，向乙企業銷售一批商品，增值稅專用發票注明的價格為80萬元，增值稅稅額為13.6萬元。實際成本為35萬元。商品已發出，收到客戶開具的商業承兌匯票結清全部款項。 （2）5日，采用托收承付結算方式向丙企業銷售一批商品。增值稅專用發票注明的價款為1000萬元。增值稅額為170萬元。實際成本為800萬元，為客戶代墊運輸費5萬元（不考慮增值稅）全部款項已辦妥托收手續。 （3）10日，向丁企業賒銷一批商品，增值稅專用發票注明的價款為40萬元，增值稅稅額為6.8萬元，實際成本為22萬元。銷售合同規定的現金折扣條件為2/10,1/20，N/30.計算現金折扣不考慮增值稅。18日，收到結算銷售款項并存入銀行。 （4）25日，收到丁企業退回本月10日購買的全部商品，同時向丁企業開具了紅字增值稅專用發票。并退回相關款項。 要求： 4.根據資料（3）和（4），下列各項中，甲企業收到丁企業退回商品的會計處理結果正確的是（）。 10、2008年美國次貸危機爆發，波及中國大部分金融企業。在此期間，國外投行K預計其競爭對手中國的甲銀行將會逐步降低權益類投資，并逐漸降低對客戶的理財產品的收益率。投行K對甲銀行進行的上述分析屬于（ ）。
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