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題目
【多選題】

下列做法中，屬于商業銀行對信用風險進行事前管理的方法有( )。

A: 利用評級機構的信用評級結果

B: 轉讓債權

C: 進行“5C”分析

D: 行使抵押權

E: 進行“3C”分析

答案解析

本題考查信用風險的事前管理。要分析借款人的信用狀況，商業銀行一方面可以直接利用社會上獨立評級機構對借款人的信用評級結果，另一方面可以自己單獨對借款人進行信用的“5C”“3C”分析。“5C”分析是分析借款人的償還能力、資本、品格、擔保品和經營環境。 “3C”分析是分析借款人的現金流、管理和業務連續性。

答案選 ACE

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1、商業銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的(     )管理。 2、我國某商業銀行在某發達國家新設了一家分行，獲準開辦所有的金融業務，該發達國家有發達的金融市場，能夠進行傳統的交易和現代金融衍生產品交易。根據以上資料，回答下列問題：該分行為了控制在當地貸款中的信用風險，可以采取的方法有()。 3、商業銀行信用風險管理中，“3C”“5C”分析屬于（）。 4、我國在金融風險管理技術層面的主要舉措包括（）。 5、2015年6月，我國某銀行在迪拜、新加坡和倫敦發行等值40億美元的“一帶一路”債券，該債券采用固定利率和浮動利率兩種計息方式，覆蓋7個期限，包括50億人民幣、23億美元、5億新加坡元、5億歐元共四個幣種。籌集的資金主要用于滿足沿線分行資金需求，支持碼頭、電力、交通、機場建設等“一帶一路”沿線項目融資。根據以上資料，回答下列問題：該銀行在將所有籌集的資金用于“一帶一路”沿線國家的項目融資中，要承擔信用風險，為控制該風險，該銀行可以采取的方法有()。 6、我國商業銀行實行貸款的五級分類管理，這是進行（）管理的舉措。 7、某汽車銷售公司GD公司因業務發展需要向開戶銀行P銀行申請加入銀行卡特約商戶，P銀行在對其提交的申請資料審查后，雙方于2016年6月9日簽訂銀行卡受理協議，約定P銀行按照交易金額的1．25%、單筆80元封頂的標準收取結算手續費。? 2017年6月12日，客戶王某在甲公司通過P銀行布放的POS機用2張帶有銀聯標識的信用卡分別刷卡消費80000元和2000元。? 2017年8月，P銀行根據評級制度進行風險評級，認定甲公司為風險等級較高的特約商戶。2017年9月，P銀行發現甲公司發生風險事件，遂采取相應措施。? 要求：? 根據上述材料，不考慮其他因素，分析回答下列小題。4、甲公司的下列行為中，屬于銀行卡特約商戶風險事件的是（?? ）。 8、下列事件類型中，屬于操作風險的是（）。 9、某商業銀行為滿足客戶轉移風險的需求而設計出一種新的遠期合約類金融產品，這種做法屬于（）的范疇。 10、【第4題】某汽車銷售公司甲公司因業務發展需要向開戶銀行P銀行申請加入銀行卡特約商戶，P銀行在對其提交的申請資料審查后雙方于2021年6月9日簽訂銀行卡受理協議，約定P銀行按照交易金額的1.25％、單筆80元封頂的標準收取結算手續費。2022年6月12日，客戶王某在甲公司通過P銀行發放的POS機用2張帶有銀聯標識的信用卡分別刷卡消費80000元和2000元。2022年8月，P銀行根據評級制度進行風險評級，認定甲公司為風險等級較高的特約商戶。2022年9月，P銀行發現甲公司發生風險事件，遂采取相應措施。要求：根據上述資料，不考慮其他因素，分析回答下列小題。4.甲公司的下列行為中，屬于銀行卡特約商戶風險事件的是（）。
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